銀行機(jī)構(gòu)《反洗錢監(jiān)管形勢(shì)與法規(guī)政策解讀》

2021版銀行機(jī)構(gòu)《反洗錢監(jiān)管形勢(shì)與法規(guī)政策解讀》課程大綱

【課程對(duì)象】

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)成員，反洗錢合規(guī)部及其他各部門高級(jí)管理人員。

【課程時(shí)間】6小時(shí)

【課程目標(biāo)】

1、學(xué)習(xí)和了解洗錢與恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管處罰、國(guó)際金融制裁形勢(shì)與法規(guī)政策要求；

2、通過(guò)學(xué)習(xí)“風(fēng)險(xiǎn)為本”的反洗錢履職要求，強(qiáng)化對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，提升符合監(jiān)管的管理能力；

3、梳理目前各金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作方面存在的問(wèn)題，及時(shí)合規(guī)整改，提高金融機(jī)構(gòu)反洗錢管理工作的合規(guī)性和有效性；

4、通過(guò)可疑洗錢案例分析，強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)反洗錢管理工作的履職能力。

【主要內(nèi)容】

第一部分、反洗錢監(jiān)管形勢(shì)與國(guó)際金融制裁

第二部分、反洗錢法規(guī)政策解讀

第三部分、“風(fēng)險(xiǎn)為本”的涵義和內(nèi)容

第四部分、反洗錢履職義務(wù)的落實(shí)

【課程大綱】

第一部分、反洗錢監(jiān)管形勢(shì)與國(guó)際金融制裁

一、反洗錢與監(jiān)管處罰形勢(shì)

1、國(guó)際反洗錢組織及主要任務(wù)

2、中國(guó)反洗錢與監(jiān)管處罰形勢(shì)

3、近年來(lái)中國(guó)反洗錢報(bào)告及相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)

二、洗錢犯罪與上游犯罪

1、洗錢犯罪的途徑和方法

2、洗錢的危害

3、《刑法》洗錢罪的多次演變

4、洗錢犯罪的上游犯罪

5、洗錢犯罪與恐怖融資犯罪

6、洗錢犯罪與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪

三、反恐怖融資與國(guó)際金融制裁

1、反洗錢、反恐融資與國(guó)際制裁的關(guān)系

2、國(guó)際金融制裁

3、美國(guó)金融制裁

4、反恐和制裁黑名單篩查與監(jiān)控

第二部分、反洗錢法規(guī)政策解讀

一、法律法規(guī)體系

1、國(guó)家法律

2、行政法規(guī)

3、部門規(guī)章

4、規(guī)范性文件

二、反洗錢監(jiān)管體系

1、國(guó)際反洗錢組織：FATF、EAG、APG等

2、反洗錢部際聯(lián)席會(huì)議制度

3、反洗錢行政主管部門與監(jiān)管方式

4、反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)

5、單位和個(gè)人的反洗錢義務(wù)

三、現(xiàn)行與修訂版《反洗錢法》主要內(nèi)容對(duì)比

第三部分、“風(fēng)險(xiǎn)為本”的涵義和內(nèi)容

一、認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)

1、對(duì)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)

2、認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)的途徑和信息來(lái)源

（1）內(nèi)部來(lái)源

（2）外部來(lái)源

二、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)

1、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分

2、金融機(jī)構(gòu)洗錢、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估

三、控制風(fēng)險(xiǎn)

1、控制措施與實(shí)際的風(fēng)險(xiǎn)的相稱性

2、控制風(fēng)險(xiǎn)措施（盡調(diào)）要與風(fēng)險(xiǎn)類型和程度對(duì)應(yīng)

3、通過(guò)拒絕與某些類型客戶進(jìn)行交易來(lái)避免風(fēng)險(xiǎn)

第四部分、反洗錢履職義務(wù)的落實(shí)

一、構(gòu)建有效的內(nèi)部控制體系

1、董高監(jiān)對(duì)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和合規(guī)管理能力

2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的議事規(guī)則和運(yùn)作

3、機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品/業(yè)務(wù)、渠道的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理

4、反洗錢系統(tǒng)建設(shè)

5、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類與強(qiáng)化盡職調(diào)查

6、支付結(jié)算與賬戶管理

7、各項(xiàng)反洗錢制度、實(shí)施細(xì)則的全面性、合規(guī)性、有效性

8、內(nèi)部審計(jì)和常規(guī)檢查

9、配合反洗錢檢查與執(zhí)法檢查

10、保密制度

11、培訓(xùn)與宣傳

二、客戶盡職調(diào)查

1、客戶盡職調(diào)查與客戶身份識(shí)別的區(qū)別

2、初次盡職調(diào)查的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與控制措施

3、持續(xù)盡職調(diào)查的重要性

4、重新盡職調(diào)查的可操作性和有效性

三、客戶身份資料及交易記錄保存

1、完整性原則

2、一致性原則

3、便捷性原則

4、合理性原則

四、大額交易和可疑交易報(bào)告

1、避免大額交易的多報(bào)、錯(cuò)報(bào)和漏報(bào)

2、合理懷疑+勤勉盡責(zé)=有效的可疑交易報(bào)告工作體系