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財富管理與資產(chǎn)配置 新時代理財顧問必須掌握的基礎(chǔ)技能內(nèi)訓培訓課程

主講老師: 郎巧妹 郎巧妹

主講師資:郎巧妹

課時安排: 6-8 小時
學習費用: 面議
課程預約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 請看詳細課程介紹
內(nèi)訓課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2022-11-01 09:29

【課程背景】

在全球新冠疫情爆發(fā)后,互聯(lián)網(wǎng)金融得到了更加快速的發(fā)展,越來越多的個人和家庭需要專業(yè)的財富管理顧問服務(wù),來解決家庭資產(chǎn)升值保值的目標。另外,隨著大資管時代到來,各大國內(nèi)外金融機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)大廠、家族辦公室也開始跨業(yè)競爭,爭先搶奪財富管理這個新時代的蛋糕。在這種新的競爭格局產(chǎn)生時,擁有相關(guān)資質(zhì)的企業(yè)急需培養(yǎng)一批專業(yè)的財富管理顧問,以便為客戶提高更加細分和專業(yè)的服務(wù)。這意味著理財1.0和2.0時代已經(jīng)結(jié)束,財富管理行業(yè)洗牌已經(jīng)不再是一個概念,而是真的“狼來了”。張瑞敏有句話很經(jīng)典:“只有時代的企業(yè),沒有成功的企業(yè)”。新的時代需要更加專業(yè)的財富管理顧問團隊,運用更加系統(tǒng)化、智能化的管理工具,解決在動態(tài)環(huán)境中,越來越復雜的家庭財富管理問題。

在這個歷史性的時代面前,財富管理顧問應(yīng)該摒棄傳統(tǒng)的“產(chǎn)品導向”的思維,而是思考:

?  應(yīng)該如何做到通過各類財富管理工具,全方位規(guī)劃客戶家庭資產(chǎn)配置?

?  如何從行為金融學角度,理解客戶的行為偏差,做好客戶的溝通和疏導?

?  如何通過宏觀分析,建立和保障客戶資產(chǎn)配置的持續(xù)平衡?

這就是當下各大金融機構(gòu)、以及其他機構(gòu)財富管理條線目前最重要的課題,也是本課程的內(nèi)容所在。

 

本課程為有財富管理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu),如銀行、保險、互聯(lián)網(wǎng)金融、第三方財富管理公司的員工,提供全方位財富管理與資產(chǎn)配置的原理、方法、模板工具與案例介紹。系統(tǒng)的學習財富管理工具的搭配使用,以及面對不同階段、不同心理偏差客戶的服務(wù)重點,從而提高客戶關(guān)系經(jīng)理的拓客、維客業(yè)務(wù)能力,以及提高投資顧問的資產(chǎn)配置能力。

 

 

【課程收益】

?  掌握財富管理行業(yè)發(fā)展脈絡(luò)

?  掌握1套完整的家庭財富分析體系

?  掌握3個常用家庭財務(wù)報表構(gòu)建方法

?  掌握4個客戶需求分析(KYC)方法

?  掌握3種行為洞察客戶的行為偏差方法

?  掌握3個通過宏觀環(huán)境、搭建客戶長周期資產(chǎn)組合的方法

?  掌握3種調(diào)整資產(chǎn)組合中的客戶認知偏差的方法

 

 

【課程特色】系統(tǒng)性,干貨,沒有廢話;科學,邏輯清晰;實戰(zhàn),學之能用;生動,案例精彩;配套沙盤演練,游戲式學習

【課程對象】客戶關(guān)系經(jīng)理、理財顧問條線人員;

【課程時間】6-8 小時

【課程大綱】


一、升級財富管理意識——投資顧問如何從“交易型”轉(zhuǎn)向“關(guān)系型”?

1、財富管理與私人銀行的演變歷史背景

2“交易型”投顧的特征、市場競爭與風險

3、“關(guān)系型”投顧的發(fā)展風向標

二、如何通過客戶的價值取向與行為特征分析客戶真實需求?

1、KYC(了解你的客戶)的真正含義

?  投資心理學中常見誤區(qū)

?  客戶真需求與假需求識別

?  客戶生涯規(guī)劃與理財計劃的關(guān)系

2、行為金融學架構(gòu)對財富管理顧問的指導

?  辨識客戶行為偏差

?  偏差對于資產(chǎn)配置決策的影響

?  投資顧問針對客戶偏差采取的對應(yīng)方案

案例:認知性偏差、情感性偏差等

工具:偏差分析矩陣

呈現(xiàn)方式:小組討論、角色扮演

 

三、如何通過家庭財富管理工具,樹立投資顧問專業(yè)形象?

1家庭資產(chǎn)負債表的建立與維護的重要意義

2、家庭預算表的建立與維護的重要意義

3、家庭生涯規(guī)劃表的建立與維護的重要意義

4、家庭風險事件表的建立與維護的重要意義

案例:中產(chǎn)家庭、高凈值家庭的家庭財務(wù)報表分析

呈現(xiàn)方式:小組討論、角色扮演

 

四、如何通過宏觀環(huán)境分析,構(gòu)建適合客戶的投資產(chǎn)品組合?

1、宏觀經(jīng)濟政策分析三部曲

?  經(jīng)濟周期角度

?  政策監(jiān)管角度

?  國內(nèi)外投資環(huán)境角度

案例:宏觀經(jīng)濟、監(jiān)管、投資環(huán)境變化帶來的資產(chǎn)組合維護挑戰(zhàn)

呈現(xiàn)方式:小組討論、角色扮演

 

2、構(gòu)建投資組合的八大禁忌

?  沒有明確的投資目標

?  沒有核心組合

?  非核心投資過多

?  組合失衡

?  產(chǎn)品數(shù)目太多

?  費用水平過高

?  沒有設(shè)定賣出的標準

?  同類產(chǎn)品選擇不當

 

3、如何通過三個指標構(gòu)建適當?shù)耐顿Y組合

?  通過“集中度”指標構(gòu)建和調(diào)整投資組合

?  通過“相關(guān)性”指標構(gòu)建和調(diào)整投資組合

?  通過“再平衡”指標構(gòu)建和調(diào)整投資組合

 

4、如何與客戶保持持續(xù)溝通和保持投資組合的再平衡

?  客戶投資能力變化與平衡

?  客戶投資意愿變化與平衡

?  客戶家庭關(guān)系變化與平衡

?  客戶定期匯報與維護手段

案例:能力、意愿、家庭關(guān)系變化的情景與處理方式

    呈現(xiàn)方式:小組討論、角色扮演

 
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