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數(shù)字化時代的金融風險管理,每個金融從業(yè)者都需要了解的金融風險知識

主講老師: 郎巧妹 郎巧妹

主講師資:郎巧妹

課時安排: 可根據(jù)企業(yè)要求進行定制
學習費用: 面議
課程預約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 請看詳細課程介紹
內(nèi)訓課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2022-11-01 09:44

【課程背景】

邁入數(shù)字化時代以來,我國的互聯(lián)網(wǎng)科技帶動實體產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展,取得了舉世矚目的成就,經(jīng)濟高增長的優(yōu)秀表現(xiàn)也贏得了廣泛的國際贊譽,但在部分金融領域,仍然發(fā)展滯后,特別是金融市場的不成熟性和由此引發(fā)的各種風險倍受關注。

在國際經(jīng)濟重啟的節(jié)點,以及金融大監(jiān)管的時代背景中,金融系統(tǒng)以及外延到實體經(jīng)濟中的風險,需要每一個金融從業(yè)人員全方位的認識和理解。

本課程是適合金融機構全員學習的,普及型課程。在理論方面,為學員梳理金融風險的全貌、區(qū)分風險類型和含義、介紹常見的風險管理手段,同時揭示風險資本的來由和必要性,理清巴塞爾協(xié)議等監(jiān)管框架體系;在實操方面,通過國內(nèi)外金融風險案例和沙盤形式,演示各類風險是如何在市場的上下游傳遞,以及它們之間的相互關聯(lián)。

事實上,不僅僅是傳統(tǒng)金融機構,在數(shù)字化時代中,越來越多的互聯(lián)網(wǎng)科技企業(yè)已經(jīng)涉足到金融體系的邊緣,從而增加了整個市場金融風險管理的復雜度。從手機支付端切入的金融業(yè)務,正在加速替換傳統(tǒng)的金融機構柜面業(yè)務。因此,本課程也適合具有金融牌照的互聯(lián)網(wǎng)科技公司金融產(chǎn)品和風控條線的相關人員學習。

從監(jiān)管角度,我們正來到了一個時代的十字路口。小到企業(yè)破產(chǎn),大到全球金融危機,均與金融風險管理密不可分。尤其是后疫情時代,在共同富裕的時代主題下,過去的激進做法急需矯正。新聞中層出不窮的負面案例,也在提醒各機構的高層,盡快引領全員提升金融風險的認知,盡早建設具有國際一流風險管理水平的團隊,為客戶提供真正有長期價值的服務,同時將金融風險知識融入到投資者教育中,維護各機構自身的品牌價值和社會形象。

盡管從監(jiān)管部門到機構管理層,都對金融風險管理極為重視,但由于本領域的專業(yè)人才匱乏,各機構急需一場全員的“金融健身”來改善目前的“身體狀況”,并為呼之欲出的“金融市場化”時代,做好強身健體的準備工作。 在這個賽場上,不僅需要風控管理部門對風險體系架構進行頂層設計,也需要更多的一線人員參與,從業(yè)務實操角度,理解各項流程背后的原因,貫徹執(zhí)行各項預防措施,并進行定期的自檢和互查。

 

 

 

 

【課程收益】

?  掌握5大金融風險類型與產(chǎn)生原因分析

?  掌握1套完整的巴塞爾協(xié)議體系框架

?  掌握3種常用的風險測量模型

?  掌握4個數(shù)字化時代風險敞口控制的方法

?  掌握6種風險產(chǎn)生的條件和管理的手段

?  掌握8個常見的風險管理誤區(qū)和盲點

 

【課程對象】金融機構,全條線從業(yè)者和預備從業(yè)者,互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品和金融風險條線從業(yè)者。

 

【課程特色】系統(tǒng)性,干貨,沒有廢話;科學,邏輯清晰;實戰(zhàn),學之能用;生動,案例精彩;配套沙盤演練,趣味性,游戲式學習

 

【課程大綱】

一、為什么要搞“金融健身”?——金融世界里無處不在的風險

1、什么是金融風險

1.1   金融風險的產(chǎn)生背景

1.2   金融風險主要類型和常見場景

案例:市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險、投資風險

 

2、 牽一發(fā)而動全身——金融風險的關聯(lián)因素

2.1   金融風險的安全性

2.2   金融風險的流動性

2.3   金融風險的收益性

案例:暴雷的P2P產(chǎn)品、資金池產(chǎn)品(期限錯配)

 

3、商業(yè)銀行的角色——金融風險的涉事大戶

3.1   以經(jīng)營風險為生的玩家

?  風險的承受方

?  風險的制造方

案例:開車學交規(guī)(金融駕校)

3.2   數(shù)字化管理金融風險的流程

?  交易前管理

?  交易中管理

?  交易后管理

?  渠道風控管理

案例:線上到線下、線下到線上

 

3.3   數(shù)字化轉型:管理方式和流程的重塑

?  數(shù)字化金融風險管理架構的思維理念

?  數(shù)字化金融風險管理的頂層設計

案例:數(shù)字化流程改革誤區(qū)

 

二、金融風險的五疾——金融風險的類型及表現(xiàn)

2.1  風濕——市場風險與應用

案例:國債利率上升

2.2  腦?!庞蔑L險與應用

案例:恒大地產(chǎn)

2.3  癲癇——操作風險與應用

案例:被帶走的行長

2.4  心?!鲃有燥L險與應用

案例:銀行擠兌

2.5  外傷——法律風險與應用

案例:監(jiān)管處罰

 

三、魚頭魚身和魚尾——金融風險管理的組織系統(tǒng)

3.1 公司管理組織結構下的風險管理結構 (魚骨圖)

3.2公司不同層面的風險管理結構

?  前臺部門

?  中臺部門

?  后臺部門

3.3 組織系統(tǒng)的外部監(jiān)管力量

?  巴塞爾協(xié)議體系三大支柱

?  銀保監(jiān)會

?  央行

?  銀行同業(yè)系統(tǒng)

案例:水庫防水和管理員的故事

 

四、從進食到消化——金融風險管理的內(nèi)控系統(tǒng)

4.1 內(nèi)部控制及其要素

4.2全面風險管理系統(tǒng)及其應用

沙盤游戲:誰在說謊?——識別潛在雷區(qū)的本領

 

五、全面健身計劃——金融風險管理的戰(zhàn)略系統(tǒng)

5.1 金融風險管理的目標

5.2 金融風險管理的策略

5.3 金融風險管理的原則與指導思想

5.4 金融風險管理的政策措施

5.5 風險資本及其限額

5.6 金融風險管理的程序

案例:破解不可能三角,如何取舍?

 

六、健身指標監(jiān)測——金融風險管理的核心程序

6.1 市場風險的測量

6.2信用風險的測量

6.3操作風險的測量

6.4流動性風險的測量

6.5法律風險的測量

案例:誰有權利調(diào)整指標?

 

七、健身數(shù)據(jù)應用——金融風險管理的信息系統(tǒng)

7.1 信息系統(tǒng)的應用結構

7.2 信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)結構

7.3 信息系統(tǒng)的技術結構

案例:請說人話——業(yè)務和技術的兩種語言

 

八、健身風向和群體健身指導——監(jiān)管風向標與金融從業(yè)者在風險管理體系中的參與方式

8.1金融風險政策風向標與案例解析

8.2如何參與公司風險管理的布局

案例:不做第一個吃螃蟹的人——審時度勢的重要性

 

九、標準健身套餐——金融風險管理工具與模型

9.1市場風險管理工具與模型

9.2信用風險管理工具與模型

9.3操作風險管理工具與模型

9.4流動性風險管理工具與模型

9.5法律風險管理工具與模型

案例:他山之玉——國際頂級金融機構的看家本領


 
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