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銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范與控制全案例解析 ——運(yùn)營(yíng)項(xiàng)目篇

主講老師: 王婻默 王婻默

主講師資:王婻默

課時(shí)安排: 3天,6小時(shí)/天
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡(jiǎn)介: 案例貴在實(shí)用實(shí)際,結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)柜面實(shí)際業(yè)務(wù);重在案例內(nèi)容講授透徹,學(xué)生會(huì)用到實(shí)際業(yè)務(wù)中。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2022-11-16 20:45

課程背景:

在網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)中支行長(zhǎng)是大家長(zhǎng),很多業(yè)務(wù)的疑難雜癥都需要支行長(zhǎng)親力親為,快速的應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),也是支行長(zhǎng)在實(shí)際工作中的重中之重。本次課程的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例是爭(zhēng)議點(diǎn)較大的基層業(yè)務(wù)案例,通過(guò)講解更好的了解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制。員工在實(shí)際業(yè)務(wù)中有場(chǎng)景描述,實(shí)用實(shí)際是業(yè)務(wù)案例的根本,我們?nèi)绾谓鉀Q場(chǎng)景中我們需要應(yīng)對(duì)的客戶,給客戶滿意的答復(fù),是業(yè)務(wù)落地的關(guān)鍵點(diǎn)。

 

課程收益:

——案例貴在實(shí)用實(shí)際,結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)柜面實(shí)際業(yè)務(wù);重在案例內(nèi)容講授透徹,學(xué)生會(huì)用到實(shí)際業(yè)務(wù)中。

 

課程時(shí)間:3天,6小時(shí)/天

課程對(duì)象:運(yùn)營(yíng)條線的工作人員

課程要點(diǎn):本課程可以做成討論項(xiàng)目授課的方式進(jìn)行教學(xué)


課程大綱

第一講:網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)案例風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

一、特殊人群支取業(yè)務(wù)處理

案例一:客戶成為精神病人如何支取其賬戶內(nèi)的存款?

1)實(shí)務(wù)難題:對(duì)于精神病人的監(jiān)護(hù)人不盡職,村委會(huì)或者街道有權(quán)指定監(jiān)護(hù)人嗎?

2)實(shí)務(wù)難題:對(duì)于五保戶精神病人的業(yè)務(wù)如何做?

3)實(shí)務(wù)難題:對(duì)于精神病人的監(jiān)護(hù)人不盡職,村委會(huì)或者街道有權(quán)指定監(jiān)護(hù)人嗎?

案例二:客戶成為植物人和重度昏迷人業(yè)務(wù)處理?

1)實(shí)務(wù)難題:植物人(重癥昏迷的人)監(jiān)護(hù)代理如何認(rèn)定順序?

案例三:給智力障礙人員開卡如何辦理我們審核依據(jù)是什么?

1)實(shí)務(wù)難題:我國(guó)殘疾類別分類及業(yè)務(wù)中需要代理情況?

案例四:意識(shí)不清的老人(老年癡呆患者)在實(shí)際業(yè)務(wù)中如何由其他人員代理辦理業(yè)務(wù)?

1)實(shí)務(wù)難題:老年癡呆癥基本病理特征?(了解銀行上門核實(shí)業(yè)務(wù)的關(guān)鍵點(diǎn),掌握證據(jù)的主動(dòng)性)

2)實(shí)務(wù)難題:在實(shí)際業(yè)務(wù)中某些老人不會(huì)寫字或者寫不好字,是否必須要求代簽?

案例五:出國(guó)人員掛失取款業(yè)務(wù)如何受理?

1)實(shí)務(wù)難題:涉外公證的審核要點(diǎn)及視頻取證的審核要點(diǎn)?

案例六:服刑羈押的犯人如何辦理取款開戶業(yè)務(wù)?

1)實(shí)務(wù)難題:服刑羈押人員辦理業(yè)務(wù)重要的審核依據(jù)是什么?

2)實(shí)務(wù)難題:在服刑期間,犯人的戶口是否被遷到了監(jiān)獄所在地?

3)實(shí)務(wù)難題:公證處不上門我們要如何建議客戶去做?

案例七:未成年人(留守兒童)業(yè)務(wù)要如何處理?

1)實(shí)務(wù)難題:對(duì)開戶申請(qǐng)主體的把握--未成年人年齡和審核要點(diǎn)?

2)實(shí)務(wù)難題:未成年人的監(jiān)護(hù)人的法律規(guī)定是順序是什么?

3)實(shí)務(wù)難題:未成年人的指定監(jiān)護(hù)人的權(quán)利限定是什么?

4)實(shí)務(wù)難題:繼父母是未成年人有效的監(jiān)護(hù)人嗎?

爭(zhēng)議案例:父母離異且撫養(yǎng)權(quán)歸一方所有,另一方是否享有監(jiān)護(hù)權(quán)的問(wèn)題?

1)實(shí)務(wù)難題:離婚后撫養(yǎng)權(quán)和監(jiān)護(hù)權(quán)的認(rèn)定?

2)實(shí)務(wù)難題:父母外出打工,可否由祖父母代理開戶?

3)實(shí)務(wù)難題:掌握監(jiān)護(hù)人和被監(jiān)護(hù)人的方法途徑?(未成年人證件審核要點(diǎn))

4)實(shí)務(wù)難題:居委會(huì)出具的戶籍證明明類的材料是否有法律效力?

5)實(shí)務(wù)難題:外籍未成年是否可以在銀行開立人民幣結(jié)算賬戶及審核要點(diǎn)?

6)實(shí)務(wù)難題:香港、澳門出生醫(yī)學(xué)證明公證在哪做?

案例八:銀行辦理繼承取款時(shí)候應(yīng)當(dāng)憑借哪些有效付款依據(jù)?

1)實(shí)務(wù)難題:有公證處證實(shí)的遺囑簽字真實(shí)性的文書,銀行是否可以辦理業(yè)務(wù)?

2)實(shí)務(wù)難題:有遺贈(zèng)撫養(yǎng)協(xié)議的文書,銀行是否可以辦理業(yè)務(wù)?

3)實(shí)務(wù)難題:繼承權(quán)文書的審核要點(diǎn)?

4)實(shí)務(wù)難題:死亡證明哪個(gè)單位可以開具呢?

5)實(shí)務(wù)難題:親屬關(guān)系證明哪個(gè)單位可以開具呢?

案例九:存款人死亡后,家人知曉存單密碼,請(qǐng)問(wèn)我們?nèi)绾沃??(知道不知道?wèn)題解答)

案例十:繼承業(yè)務(wù)中人民調(diào)解和司法確認(rèn)的方式問(wèn)題?

案例十一:繼承業(yè)務(wù)中客戶未到期的款項(xiàng)如何繼承?

司法協(xié)助:公證處是否有查詢權(quán)?

1)實(shí)務(wù)難題:聾啞人如何辦理業(yè)務(wù)合規(guī)審核依據(jù)?

2)實(shí)務(wù)難題:盲人如何辦理業(yè)務(wù)合規(guī)審核依據(jù)?

二、長(zhǎng)短款業(yè)務(wù)處理(涉及反洗錢案例解析)

爭(zhēng)議案例:實(shí)際業(yè)務(wù)中客戶取款后發(fā)現(xiàn)短款如何處理?

爭(zhēng)議案例:實(shí)際業(yè)務(wù)中工作人員發(fā)現(xiàn)短款后這個(gè)業(yè)務(wù)我們?cè)趺刺幚恚?nbsp;

爭(zhēng)議案例:傳統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)中銀行因?yàn)殂y行操作失誤導(dǎo)致差錯(cuò)如何應(yīng)對(duì)?

爭(zhēng)議案例:傳統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)中銀行因?yàn)榭蛻舨僮魇д`(電信詐騙等)導(dǎo)致差錯(cuò)如何應(yīng)對(duì)? (涉及監(jiān)管新規(guī)中的反洗錢業(yè)務(wù))

1)實(shí)務(wù)難題:大爺大媽能開網(wǎng)銀嗎?(涉及人行解讀中的文件內(nèi)容)

2)實(shí)務(wù)難題:客戶做撤銷業(yè)務(wù)后,匯款手續(xù)費(fèi)是否需要返還?

3)實(shí)務(wù)難題:客戶的匯款已經(jīng)到了匯入銀行怎么辦?

4)實(shí)務(wù)難題:匯款人和收款人不認(rèn)識(shí),匯款人通過(guò)匯款行提出想要收款人的聯(lián)系方式等信息收款行是否應(yīng)該配合?

三、印鑒業(yè)務(wù)處理

案例一:實(shí)際業(yè)務(wù)中銀行用錯(cuò)章是否承擔(dān)責(zé)任?

案例二: 未加蓋印章的真實(shí)存單銀行是否要對(duì)客戶承擔(dān)責(zé)任?

案例三:假印章是否承擔(dān)責(zé)任?

案例四:客戶無(wú)法按照法定程序變更預(yù)留印鑒,約定程序是否有效?

1)實(shí)務(wù)難題:個(gè)人印鑒變更的法定程序?

2)實(shí)務(wù)難題:遺失預(yù)留印鑒卡中的印章后如何合規(guī)更換預(yù)留印鑒審核?

3)實(shí)務(wù)難題:司法證明應(yīng)該是什么級(jí)別的司法部門,是否需要縣一級(jí)以上的印章治安管理部門的證明呢?

四、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)及投訴業(yè)務(wù)處理

案例一:客戶在銀行大堂剮蹭,我們?nèi)绾蚊鎸?duì)客戶?

1)實(shí)務(wù)難題:消費(fèi)者可以牛嗎?

2)實(shí)務(wù)難題:在身份識(shí)別過(guò)程中,某些客戶對(duì)于銀行員工問(wèn)題較多,客戶投訴我們?nèi)绾螒?yīng)對(duì)?

案例二:銀行如何謹(jǐn)慎處理客戶受騙事件(公共關(guān)系解讀)?

案例三:客戶賬戶被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié),我們是否應(yīng)該在事后告知客戶?

五、中間業(yè)務(wù)處理

案例一:對(duì)于已經(jīng)質(zhì)押的存款能不能辦理存款證明?

案例二:為客戶出具的當(dāng)日當(dāng)時(shí)存款證明的風(fēng)險(xiǎn)和我們要考慮的問(wèn)題?

案例三:銀行可否為客戶提供賬戶支、取、及轉(zhuǎn)賬憑證及明細(xì)賬表?

1)實(shí)務(wù)難題:存款證明的措辭很關(guān)鍵,有效的規(guī)避自己的風(fēng)險(xiǎn)?

2)實(shí)務(wù)難題:企、事業(yè)單位為了投標(biāo)融資等需要,向開戶銀行提出開具資信證明申請(qǐng),我們要注意文件表述?

六、銀行卡業(yè)務(wù)處理(含電子銀行業(yè)務(wù)及衍生渠道業(yè)務(wù))

案例一:微信支付寶互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)下,金融機(jī)構(gòu)對(duì)卡片發(fā)放和使用的告知義務(wù)要明確?

1)實(shí)務(wù)難題:電子銀行業(yè)務(wù)案件的舉證責(zé)任是誰(shuí)承擔(dān)?

2)實(shí)務(wù)難題:網(wǎng)銀可以代理開通嗎?

3)實(shí)務(wù)難題:鎖定通過(guò)電子銀行渠道辦理業(yè)務(wù)的品種及我們要注意問(wèn)題?

4)實(shí)務(wù)難題:首次購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品我們要注意什么?

5)實(shí)務(wù)難題:電子銀行業(yè)務(wù)開通風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)要嚴(yán)格?(總行法律線條)

6)實(shí)務(wù)難題:電子銀行業(yè)務(wù)開通風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)要嚴(yán)格?(分行執(zhí)行層面法律線條)

案例二:銀行卡被盜刷案件應(yīng)對(duì)策略?(看交易流水)

1)實(shí)務(wù)難題:銀行卡密碼泄露問(wèn)題,對(duì)簿公堂,有理也說(shuō)不清?

2)實(shí)務(wù)難題:代發(fā)單位工資批量開卡、農(nóng)民征地拆遷補(bǔ)償款批量開卡、低保戶養(yǎng)老金(退休金、醫(yī)保、失業(yè)保險(xiǎn)、住房公積金)批量代理開卡是否正確?

4)實(shí)務(wù)難題:批量代理開卡業(yè)務(wù)要注意些什么問(wèn)題?

七、賬戶業(yè)務(wù)處理

案例一:根據(jù)41號(hào)文件,在金融業(yè)務(wù)中,如何視頻取證外地客戶(法人)開戶授權(quán)的真實(shí)意愿?

1)實(shí)務(wù)難題:給客戶開通網(wǎng)銀的時(shí)候要注意些什么問(wèn)題?

2)實(shí)務(wù)難題:面對(duì)面核實(shí)開戶意愿提交人民銀行的照片資料我們要注意問(wèn)題?

3)實(shí)務(wù)難題:聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中的身份證未更新,照片不符,是否可以拒絕為客戶辦理業(yè)務(wù)?

4)實(shí)務(wù)難題:網(wǎng)銀可以代理開通嗎?

5)實(shí)務(wù)難題:開戶時(shí)居委會(huì)批文丟了如何開戶?

6)實(shí)務(wù)難題:企業(yè)注銷后,賬戶資金的繼承問(wèn)題?

7)實(shí)務(wù)難題:企業(yè)法定代表人死亡后,如何辦理銷戶?

8)實(shí)務(wù)難題:“僵尸企業(yè)”出清過(guò)程中,企業(yè)破產(chǎn)清算管理人要求注銷其銀行結(jié)算賬戶,但一般戶未取款項(xiàng)已經(jīng)列入就選未取專戶管理,其銷戶后資金何去何從?

 

第二講:查凍扣業(yè)務(wù)(司法協(xié)助業(yè)務(wù))

1. 實(shí)務(wù)難題:法院到金融機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃銀行存款的辦理程序?

2. 實(shí)務(wù)難題:金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助最先送達(dá)協(xié)助通知的有權(quán)機(jī)關(guān)?

3. 實(shí)務(wù)難題:協(xié)助執(zhí)行過(guò)程中對(duì)于同一法律關(guān)系作出兩種判決,我們要如何協(xié)助?

4. 實(shí)務(wù)難題:協(xié)助扣劃后我們要及時(shí)登記 ?

5. 實(shí)務(wù)難題:登記時(shí)我們要在回執(zhí)填寫時(shí)注意問(wèn)題?

6. 實(shí)務(wù)難題:有權(quán)機(jī)關(guān)要求輪候凍結(jié),是否有法律依據(jù),協(xié)助執(zhí)行時(shí)候我們要注意些什么問(wèn)題?

案例一:正確處理多家法院協(xié)助執(zhí)行沖突問(wèn)題?

1)實(shí)務(wù)難題:享有優(yōu)先債權(quán)是否可以優(yōu)先于首次凍結(jié)的法院扣劃?

2)實(shí)務(wù)難題:有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃整體情況(截止2017年3月)?實(shí)務(wù)難題:有扣劃?rùn)?quán)的有權(quán)機(jī)關(guān) ?

3)實(shí)務(wù)難題:審計(jì)機(jī)關(guān)的權(quán)限問(wèn)題 ?(可否查詢個(gè)人賬戶存款)

案例二:某律師事務(wù)所到銀行調(diào)查取證,我們是否配合?

1)實(shí)務(wù)難題:律師調(diào)查范圍問(wèn)題?(調(diào)查令的范圍和我們要注意的事項(xiàng))

案例三:律師前往銀行查詢擬破產(chǎn)企業(yè)存款信息,提取企業(yè)破產(chǎn)存款余額,我們?nèi)绾闻浜希?/span>

1)實(shí)務(wù)難題:工商管理部門的權(quán)限問(wèn)題?

2)實(shí)務(wù)難題:律師公函樣式?

3)實(shí)務(wù)難題:有權(quán)機(jī)關(guān)查詢權(quán)范圍理解(負(fù)債信息是否可以查詢)?

4)實(shí)務(wù)難題:最新司法解釋有權(quán)機(jī)關(guān)關(guān)于查封凍結(jié)期限的規(guī)定?

5)實(shí)務(wù)難題:實(shí)際業(yè)務(wù)中續(xù)凍是否有次數(shù)限制?

6)實(shí)務(wù)難題:檢察院、公安和國(guó)家安全部門凍結(jié)的一般情形和特殊情形我們?nèi)绾谓缍ǎ?/span>

7)實(shí)務(wù)難題:有權(quán)機(jī)關(guān)查凍扣工作證一覽表?

8)實(shí)務(wù)難題:法院(或其他有權(quán)機(jī)關(guān))到銀行辦理查凍扣業(yè)務(wù)時(shí)需雙人雙證有沒有法律依據(jù)?

案例四:執(zhí)法人員必須是一個(gè)單位的嗎?一個(gè)執(zhí)法人員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)候沒有帶執(zhí)行公務(wù)證明,我們是否辦理?

1)實(shí)務(wù)難題:人民法院執(zhí)行證件要素?

2)實(shí)務(wù)難題:公安機(jī)關(guān)人民警察證的要素?

案例五:協(xié)助查凍扣的通知書是否必須要求一個(gè)規(guī)定的模板,如果在文件中格式和樣本有不同點(diǎn)我們?nèi)绾螀^(qū)分?

案例六:實(shí)際業(yè)務(wù)中凍結(jié)或扣劃通知書上是否應(yīng)該有明確的金額和時(shí)間具體的數(shù)字呢?

1)實(shí)務(wù)難題:實(shí)際業(yè)務(wù)中有權(quán)機(jī)關(guān)只提供了戶名沒有提供賬號(hào),我們是否協(xié)助呢?

2)實(shí)務(wù)難題:實(shí)際業(yè)務(wù)中通知書上內(nèi)容填寫錯(cuò)誤涂改后加蓋校正章是否可以繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)?(2013年最高人民法院規(guī)定的關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃銀行存款的法定手續(xù)及銀行審理的注意事項(xiàng)?)

3)實(shí)務(wù)難題:實(shí)際業(yè)務(wù)中,通知書的金額和裁定書及判決書不一致的情形,我們要如何處理?

4)實(shí)務(wù)難題:查凍扣業(yè)務(wù)所需的法律文書匯總?

敲重點(diǎn):查凍扣業(yè)務(wù)如何維護(hù)與客戶的關(guān)系問(wèn)題

案例七:客戶賬戶被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié),我們是否應(yīng)該在事后告知客戶?

1)實(shí)務(wù)難題:實(shí)際業(yè)務(wù)中,銀行人員是否可以將此通知書呈閱客戶?  

2)實(shí)務(wù)難題:實(shí)際業(yè)務(wù)中,銀行工作人員將協(xié)助凍結(jié)存款通知書出示后,客戶要求拍照或者復(fù)印,怎么辦?

敲重點(diǎn):賬戶凍結(jié)扣劃分類解析

案例八:借款人欠款,其賬戶內(nèi)沒有錢,可否扣劃(限額)其配偶在我行的賬戶內(nèi)資金?

1)實(shí)務(wù)難題:配偶如何可以規(guī)避還款?

案例九:法院如果是”一次下達(dá),多次協(xié)助“金融機(jī)構(gòu)是否協(xié)助,依據(jù)和解讀是什么?

案例十:法院能否扣劃地方財(cái)政性資金(或撥款)用于清償企業(yè)自有的債務(wù),我們是否應(yīng)該以財(cái)政資金??顚S脼橛删芙^協(xié)助?

案例十一:銀行是否應(yīng)該保護(hù)財(cái)政賬戶內(nèi)“財(cái)政資金“安全不協(xié)助扣劃?

1)實(shí)務(wù)難題:金融機(jī)構(gòu)在辦理協(xié)助執(zhí)行事務(wù)中要精確掌握審查的界限我們協(xié)助執(zhí)行的范圍是什么,拒絕協(xié)助的依據(jù)是什么?

2)實(shí)務(wù)難題:銀行工作人員在協(xié)助執(zhí)行凍結(jié)賬戶中,如果發(fā)生客戶對(duì)凍結(jié)提出異議我們要如何處理?

3)實(shí)務(wù)難題:金融機(jī)構(gòu)解凍存款的時(shí)候應(yīng)當(dāng)要求法院出具什么司法文書我們?nèi)绾芜M(jìn)行審核 ?

4)實(shí)務(wù)難題:郵件的司法文書,銀行是否應(yīng)該提供協(xié)助?(法【2018】64號(hào)文件在實(shí)際業(yè)務(wù)中的解讀)

5)實(shí)務(wù)難題:現(xiàn)場(chǎng)扣劃涉案款項(xiàng)可否扣劃到非法院賬戶?(解讀法發(fā)【2017】6號(hào)文件)

6)實(shí)務(wù)難題:業(yè)務(wù)中被凍結(jié)存款如何計(jì)付逾期利息問(wèn)題?

敲重點(diǎn):票據(jù)、貸款、保證金質(zhì)押凍結(jié)扣劃問(wèn)題解析

案例十二:法院凍結(jié)扣劃銀行承兌匯票保證金合理嗎?

1)實(shí)務(wù)難題:保證金質(zhì)押的主要法律依據(jù)?

2)實(shí)務(wù)難題:銀行如何和凍結(jié)的人民法院取得更好的溝通?

3)實(shí)務(wù)難題:提交材料(設(shè)立保證金賬戶注意問(wèn)題防止法院以一般賬戶扣劃依據(jù))?

案例十三:公安機(jī)關(guān)可以凍結(jié)匯票嗎?

1)實(shí)務(wù)難題:法院可以凍結(jié)匯票嗎?

案例十四:金融機(jī)構(gòu)可以先扣劃收貸收息后在進(jìn)行協(xié)助,依據(jù)和解讀是什么?

1)實(shí)務(wù)難題:實(shí)際業(yè)務(wù)中銀行的貸款賬戶能否被凍結(jié)?

2)實(shí)務(wù)難題:商業(yè)銀行信貸資金遭遇法院查凍扣的應(yīng)對(duì)措施?

3)實(shí)務(wù)難題:2018年法院凍結(jié)扣劃存款的新的司法文書?

4)實(shí)務(wù)難題:票據(jù)款可以被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)嗎?

5)實(shí)務(wù)難題:信用卡賬戶可以凍結(jié)扣劃嗎?

6)實(shí)務(wù)難題:銀行如何和凍結(jié)的人民法院取得更好的溝通?

7)實(shí)務(wù)難題:提交材料(設(shè)立保證金賬戶注意問(wèn)題防止法院以一般賬戶扣劃依據(jù))?

案例十五:公安機(jī)關(guān)可以凍結(jié)匯票嗎?

1)實(shí)務(wù)難題:法院可以凍結(jié)匯票嗎?

 

第三講:賬戶業(yè)務(wù)檢查

一、單位賬戶現(xiàn)場(chǎng)檢查要點(diǎn)及方法

檢查項(xiàng)目:核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的開立檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議的簽訂檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:異地存款賬戶的開立檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:“存款人名稱+后綴”形式專用存款賬戶的開立檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:?jiǎn)挝汇y行結(jié)算賬戶名稱和賬號(hào)的合規(guī)性檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:授權(quán)開戶的合規(guī)性檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:多頭開戶檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:備案類單位銀行結(jié)算賬戶開立的備案檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:備案類單位銀行結(jié)算賬戶備案的及時(shí)性檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:?jiǎn)挝汇y行結(jié)算賬戶相關(guān)自然人公民身份信息的聯(lián)網(wǎng)核查檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:客戶開戶資料和合規(guī)性和完整性審核檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:客戶資料的一致性檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:賬戶名稱和預(yù)留印章的一致性檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:預(yù)留銀行印鑒的管理檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:?jiǎn)挝汇y行結(jié)算賬戶辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的管理檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:專用存款賬戶的使用檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:“公轉(zhuǎn)私”業(yè)務(wù)的管理檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:臨時(shí)存款賬戶的期限檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:注冊(cè)驗(yàn)資臨時(shí)存款賬戶的使用檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:核準(zhǔn)類賬戶的使用檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:3個(gè)工作日生效制的執(zhí)行檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:重要信息確實(shí)賬戶的管理檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:?jiǎn)挝汇y行結(jié)算賬戶信息變更核查與報(bào)告檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:?jiǎn)挝汇y行結(jié)算賬戶的年檢檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:備案類單位銀行結(jié)算賬戶撤銷的備案檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:重要空白憑證的管理檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:?jiǎn)挝汇y行結(jié)算賬戶資料的保管檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:存款人銀行結(jié)算賬戶信息的保密檢查要點(diǎn)?

典型案例:公款私存的案例解析及檢查過(guò)程?

典型案例:多頭開戶的案例解析及檢查過(guò)程?

典型案例:一般存款賬戶在基本存款賬戶開立前使用案例解析及檢查過(guò)程?

二、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶現(xiàn)場(chǎng)檢查要點(diǎn)及方法

檢查項(xiàng)目:開戶信息登記檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:客戶身份識(shí)別檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開立的自由選擇權(quán)檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶信息的一致性檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的備案檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶備案的及時(shí)性檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬限額的設(shè)定檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的變更檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的撤銷檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶信息資料的保管檢查要點(diǎn)?

典型案例:公款私存的案例解析及檢查過(guò)程?

典型案例:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開立未備案案例解析及檢查過(guò)程?

典型案例:物業(yè)公司違規(guī)代理業(yè)主開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶案例解析及檢查過(guò)程?

 

第四講:票據(jù)和結(jié)算方式檢查

檢查項(xiàng)目:票據(jù)解付和結(jié)算方式付款的及時(shí)性的檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票和辦理空頭匯款檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:票據(jù)憑證的訂印和管理檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:票據(jù)業(yè)務(wù)印章的刻制、使用和管理檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:票據(jù)掛失止付業(yè)務(wù)的辦理檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:銀行匯票的未用退回檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景審核檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:商業(yè)銀行貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景審核檢查要點(diǎn)?

檢查項(xiàng)目:商業(yè)銀行貼現(xiàn)匯票業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性審核要點(diǎn)?

典型案例:銀行承兌匯票承兌行延遲付款案例解析及檢查過(guò)程?

典型案例:票據(jù)憑證管理不善被管理人員私自挪用案例解析及檢查過(guò)程?

典型案例:銀行掛失止付操作不合規(guī)案例解析及檢查過(guò)程?

典型案例:提出行對(duì)受理的支票審核不嚴(yán)案例解析及檢查過(guò)程?

典型案例:銀行遲報(bào)空頭支票簽發(fā)情況案例解析及檢查過(guò)程?

典型案例:違規(guī)簽發(fā)現(xiàn)金銀行匯票案例解析及檢查過(guò)程?

典型案例:承兌業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性存在瑕疵案例解析及檢查過(guò)程?

典型案例:貼現(xiàn)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性存在瑕疵案例解析及檢查過(guò)程?

典型案例:商業(yè)匯票的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中使用偽造、變?cè)彀l(fā)票案例解析及檢查過(guò)程?

 
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