2022年《民法典》時代商業(yè)銀行貸款全案例解析 ——信貸不良篇

課程背景：

金融是經(jīng)濟(jì)的命脈，防范和化解信用風(fēng)險是商業(yè)銀行永恒的主體，隨著《民法典》的出臺，金融機(jī)構(gòu)對課程實(shí)用性的要求越來越強(qiáng)，本課程結(jié)合銀行實(shí)際業(yè)務(wù)與《民法典》《公司法》《銀行監(jiān)督管理法》《合伙企業(yè)法》《企業(yè)破產(chǎn)法》《刑法》以及《全國法院民商事審判工作會議紀(jì)要》等法律法規(guī)、司法解釋及規(guī)范性文件的修訂及規(guī)范性文件的修訂和出臺，商業(yè)銀行貸款產(chǎn)品和業(yè)務(wù)流程處于不斷創(chuàng)新之中，借款調(diào)查、審查的對象和依據(jù)發(fā)生了很大變化。

課程收益：

——本課程的規(guī)定全部來自最新的法律、法規(guī)和部門規(guī)章等規(guī)范性的文件，但不是監(jiān)督管理部門制定的規(guī)范性文件。

課程核心：

——本課程是信貸業(yè)務(wù)不良資產(chǎn)處置部分的案例解析，涵蓋了貸后管理及不良資產(chǎn)處置過程中難點(diǎn)解析

課程時間：2天，6小時/天

課程對象：信貸工作人員

課程大綱

第一講：不良資產(chǎn)處置方式

1. 債權(quán)類資產(chǎn)處置方式

2. 債權(quán)進(jìn)行重組方式

3. 不良金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓方式

4. 處置其他要求

第二講：不良貸款訴訟清收

一、訴訟審查

1. 訴訟方式

2. 確定管轄法院

3. 案件當(dāng)事人

4. 債的保全

5. 證據(jù)的收集

6. 訴訟中應(yīng)注意的問題

二、訴訟時效

1. 訴訟時效的期間及起算

2. 訴訟時效的中斷

3. 訴訟時效的中止

4. 超過訴訟時效債權(quán)的補(bǔ)救

三、保證期間

1. 保證期間的確定

2. 保證期間的起算

3. 銀行向保證人主張權(quán)利的方式

4. 超過保證期間的補(bǔ)救

四、執(zhí)行程序

1. 強(qiáng)制執(zhí)行的具體規(guī)定

2. 執(zhí)行措施

3. 可供執(zhí)行的財產(chǎn)及其查找、保全

4. 金錢給付請求權(quán)的執(zhí)行

5. 變更、追加被執(zhí)行人

6. 財產(chǎn)變現(xiàn)

7. 案款分配及參與分配

8. 非訴案件的強(qiáng)制執(zhí)行

9. 執(zhí)行中被執(zhí)行人逃廢債務(wù)行為的應(yīng)對措施

10. 申請實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)

11. 違法執(zhí)行行為的國家賠償

第三講：不良資產(chǎn)處置其他方式

一、以資抵債

1. 抵債資產(chǎn)的接收

2. 抵債資產(chǎn)的管理

3. 抵債資產(chǎn)的處置

4. 以資抵債的相關(guān)規(guī)定

二、呆賬核銷審查

1. 呆賬認(rèn)定的條件

2. 呆賬核銷應(yīng)當(dāng)提供的材料

3. 呆賬核銷審查主要內(nèi)容

4. 呆賬核銷后管理

5. 呆賬核銷應(yīng)當(dāng)注意的問題

三、不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓審查

1. 不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓的轉(zhuǎn)讓方

2. 不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓的受讓方

3. 不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓原則

4. 不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓范圍

5. 轉(zhuǎn)讓程序

6. 應(yīng)當(dāng)注意的其他問題

四、不良資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓審查

五、債務(wù)重組

1. 債務(wù)重組的方式

2. 債務(wù)重組的范圍

3. 債務(wù)重組的條件