中國私人財(cái)富市場與高凈值客戶的服務(wù)與經(jīng)營

中國私人財(cái)富市場與高凈值客戶的服務(wù)與經(jīng)營

一、從國際趨勢(shì)來看國內(nèi)銀行業(yè)未來利差收入與中間業(yè)務(wù)收入此消彼長的發(fā)展方向, 財(cái)富管理私人銀行等業(yè)務(wù)抬頭.

二、互聯(lián)網(wǎng)與移動(dòng)的時(shí)代對(duì)銀行業(yè)的危與機(jī)—操作性的工作機(jī)會(huì)被AI人工智能取代, 有質(zhì)量的高端客戶服務(wù)是未來的趨勢(shì).

三、國內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展歷程與未來市場潛力

1、各家銀行在中國內(nèi)地開展私人銀行業(yè)務(wù)

2、本國銀行、外資銀行、三方機(jī)構(gòu)及其他金融機(jī)構(gòu)等四大派系競爭者對(duì)私行的沖擊

三、超高凈值人士家族財(cái)富傳承的市場調(diào)研與案例

1、稅務(wù)規(guī)劃與子女婚姻或成為超高凈值客戶家族財(cái)富傳承最大挑戰(zhàn)

2、從境內(nèi)外超高凈值人士在家族財(cái)富傳承上的成功與失敗案例對(duì)我行客戶的借鑒與啟示.

3、從市場調(diào)研來看國內(nèi)超高凈值客戶的恐懼與貪婪, 我們應(yīng)該如何幫助這些客戶?

四、企業(yè)家客戶應(yīng)建立的資產(chǎn)隔離意識(shí)

1、私人資產(chǎn)與企業(yè)資產(chǎn)混同的弊病, 以及我們對(duì)客戶的建議.

2、開展家族財(cái)富管理業(yè)務(wù)的功能以及對(duì)我行的意義.

3、關(guān)于新婚姻法若干問題的案例

五、部分先進(jìn)同業(yè)的客戶經(jīng)營策略解析

1、如何克服客戶經(jīng)理年輕、沒經(jīng)驗(yàn)、不夠?qū)I(yè)，導(dǎo)致客戶不信任的問題？

2、持續(xù)提升專業(yè)以贏得客戶的信賴。

3、大零售體系下客戶發(fā)展的優(yōu)勢(shì)與規(guī)律.

4、客戶價(jià)值與關(guān)系價(jià)值.

5、主要策略: 重視過程管理、堅(jiān)持作對(duì)的事情贏得客戶的尊敬、舊客戶為先、避免大單銷售、交叉銷售、向上輸送、培養(yǎng)理財(cái)師團(tuán)隊(duì)。