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商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)管理未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)和工作方向

主講老師: 王軍生 王軍生

主講師資:王軍生

課時(shí)安排: 1天/6小時(shí)
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡(jiǎn)介: 商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)管理未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)將更加注重?cái)?shù)字化轉(zhuǎn)型與智能化升級(jí),通過(guò)金融科技手段提升業(yè)務(wù)處理效率與風(fēng)險(xiǎn)管理能力。工作方向?qū)⒕劢褂趦?yōu)化客戶體驗(yàn),強(qiáng)化數(shù)據(jù)分析與決策支持,推動(dòng)業(yè)務(wù)流程自動(dòng)化與智能化改造。同時(shí),商業(yè)銀行將深化混業(yè)經(jīng)營(yíng)與綜合化服務(wù),拓展國(guó)際業(yè)務(wù),提升在全球金融市場(chǎng)中的競(jìng)爭(zhēng)力。未來(lái),商業(yè)銀行將致力于構(gòu)建高效、智能、開(kāi)放的運(yùn)營(yíng)管理體系,以適應(yīng)快速變化的金融市場(chǎng)環(huán)境。
內(nèi)訓(xùn)課程分類(lèi): 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2024-10-11 13:12

商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)管理未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)和工作方向

培訓(xùn)經(jīng)典

商業(yè)銀行是資金密集型+風(fēng)險(xiǎn)密型+技術(shù)密型+信息密集型等高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)。   

利率市場(chǎng)化的推進(jìn),銀行經(jīng)營(yíng)創(chuàng)新面臨新對(duì)策

商業(yè)銀行是靠什么賺錢(qián)的?

 王軍生 銀行實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)專(zhuān)家

高級(jí)經(jīng)濟(jì)師、擔(dān)任銀行高管20多年

兼職從事培訓(xùn)工作近30年

現(xiàn)任銀行總行級(jí)在職講師

現(xiàn)任銀行總行級(jí)特約研究員

從事支行行長(zhǎng)10年

中國(guó)人民大學(xué)農(nóng)業(yè)與農(nóng)村發(fā)展學(xué)院合作教授

山東師范大學(xué)外聘碩士導(dǎo)師

濟(jì)南大學(xué)外聘碩士生導(dǎo)師

王老師專(zhuān)著:

《云海戰(zhàn)略》《企業(yè)戰(zhàn)略的長(zhǎng)生之道》《老板的財(cái)務(wù)經(jīng)》《老板的營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)》

課程大綱

.未來(lái)商業(yè)銀行的運(yùn)營(yíng)“新特點(diǎn)+新趨勢(shì)”

一)、利率市場(chǎng)化的發(fā)展新特點(diǎn)+新趨勢(shì)

1)、商業(yè)銀行從資產(chǎn)運(yùn)用來(lái)尋找適合的資金來(lái)源,提升資產(chǎn)的安全+收益的雙重標(biāo)準(zhǔn),提升信用風(fēng)險(xiǎn)+市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的策略組合+資金配置

2)、在利率波動(dòng)的環(huán)境中,通過(guò)策略性改變利率敏感資金的配置,實(shí)現(xiàn)銀行的目標(biāo)凈利息收入,或者通過(guò)調(diào)整總體資產(chǎn)和負(fù)債的持續(xù)期,維持銀行正的凈值。

二)、確保商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)的戰(zhàn)略目標(biāo)

1.促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)可控下的收益最大化,提升價(jià)值創(chuàng)造能力

2、調(diào)整業(yè)務(wù)發(fā)展結(jié)構(gòu),確保董事會(huì)、高管層戰(zhàn)略實(shí)施

3.提高內(nèi)、外部定價(jià)能力與水平,提高收益

4.引導(dǎo)業(yè)務(wù)重定價(jià)結(jié)構(gòu)調(diào)整優(yōu)化,降低利率風(fēng)險(xiǎn)

5.匹配資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)期限結(jié)構(gòu),降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

6.加強(qiáng)調(diào)控能力,貫徹國(guó)家政策,履行社會(huì)責(zé)任

三)、網(wǎng)絡(luò)金融帶來(lái)金融領(lǐng)域一場(chǎng)深刻模式變革,改寫(xiě)了銀行未來(lái)贏利模式和經(jīng)營(yíng)模式

1、公司業(yè)務(wù):?jiǎn)我痪W(wǎng)銀+集團(tuán)網(wǎng)銀+多銀行網(wǎng)銀

2、零售業(yè)務(wù):個(gè)人網(wǎng)銀+電子商務(wù)+移動(dòng)銀行+互動(dòng)平臺(tái)

在未來(lái)35年網(wǎng)點(diǎn)結(jié)算替代率和覆蓋達(dá)到90%以上。

網(wǎng)絡(luò)銀行

對(duì)傳統(tǒng)銀行形成

 1)、業(yè)務(wù)替代率

 2)、服務(wù)覆蓋率

 3、)客戶關(guān)聯(lián)率

智能手機(jī)+平板電腦+智能電視

 

四)、銀行結(jié)算發(fā)展的4個(gè)時(shí)代

1、網(wǎng)點(diǎn)金融時(shí)代

  “二八”戰(zhàn)略:有限的區(qū)域+有限客戶競(jìng)爭(zhēng)模式

 大網(wǎng)點(diǎn),小網(wǎng)絡(luò)時(shí)代,以網(wǎng)點(diǎn)競(jìng)爭(zhēng)為核心優(yōu)勢(shì)

2、網(wǎng)絡(luò)金融時(shí)代

 小網(wǎng)點(diǎn),大網(wǎng)絡(luò)時(shí)代,以網(wǎng)絡(luò)競(jìng)爭(zhēng)為核心優(yōu)勢(shì)

3、“卡+帳號(hào)”時(shí)代

五)、網(wǎng)絡(luò)金融的新模式

1、無(wú)紙制票據(jù)

企業(yè)紙制票據(jù)已呈現(xiàn)逐年減少的趨勢(shì)。電子銀行在企業(yè)之間、個(gè)人與企業(yè)之間、個(gè)人之間的結(jié)算和支付上獲得廣泛的應(yīng)用與發(fā)展。

2、無(wú)鈔票

社會(huì)鈔票的應(yīng)用量呈逐年減少趨勢(shì)。

3、無(wú)時(shí)空地域限制

個(gè)人網(wǎng)銀給客戶最大的優(yōu)勢(shì)是自助與便利,增強(qiáng)客戶隨時(shí)自主支配資金空間與時(shí)間的能力。

4、電子商務(wù)時(shí)代

六)、馬云贏利模式“長(zhǎng)尾戰(zhàn)略”

 1)、無(wú)限區(qū)域;

 2)、無(wú)限客戶;

 3)、無(wú)限增長(zhǎng)新模式

七)、網(wǎng)絡(luò)銀行的新趨勢(shì)

 謀求在有限區(qū)域的無(wú)限發(fā)展平臺(tái)

 手機(jī)銀行   青年人集群

 電視銀行   老年人集群

 電腦銀行   中年人集群

八)、商業(yè)銀行低成本的網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)新方案

社區(qū)銀行

微型網(wǎng)點(diǎn)

ATM模式

二、未來(lái)商業(yè)銀行的運(yùn)營(yíng)與管理新模式

一)、商業(yè)銀行未來(lái)新環(huán)境變化

1).資產(chǎn)總量、結(jié)構(gòu)自主規(guī)劃安排

2).金融格局多元化,競(jìng)爭(zhēng)加劇

3).資本硬約束

4).利率市場(chǎng)化,利率水平提升,利率波動(dòng)加大

5).風(fēng)險(xiǎn)因素增多,管理難度加大

二)、資產(chǎn)負(fù)債管理“量、價(jià)、險(xiǎn)”新模式

1)、資本充足率管理

2)、資本籌資管理

3)、經(jīng)濟(jì)資本配置

4)、存貸款對(duì)外定價(jià)管理

5)、內(nèi)部資金定價(jià)管理

三)、資產(chǎn)負(fù)債管理—主要內(nèi)容

1)、計(jì)劃管理

2)、經(jīng)濟(jì)資本管理

3)、利率管理

4)、資金管理

5)、經(jīng)營(yíng)分析

6)、統(tǒng)計(jì)管理

 

四)、未來(lái)銀行網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展新環(huán)境和新趨勢(shì)

網(wǎng)點(diǎn)戰(zhàn),到網(wǎng)略戰(zhàn)

傳統(tǒng)模式下的網(wǎng)點(diǎn)競(jìng)爭(zhēng)是:大網(wǎng)點(diǎn)+小網(wǎng)略

未來(lái)模式下的網(wǎng)點(diǎn)競(jìng)爭(zhēng)是:小網(wǎng)店+大網(wǎng)略

五)、網(wǎng)點(diǎn)合理+科學(xué)布局

1、快速辦理區(qū)

2、貴賓辦理區(qū)

3、私人客戶區(qū)

六)、網(wǎng)點(diǎn)精細(xì)化管理

1)、人員職責(zé)配置到位

2)、崗位聯(lián)動(dòng)到位

3)、客戶管理到位

4)、工具使用到位

5)、日常管理到位

七)、內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)(FTP

1)、 強(qiáng)化市場(chǎng)導(dǎo)向,體現(xiàn)資金的市場(chǎng)價(jià)值和利率的期限結(jié)構(gòu);

2)、資金定價(jià)科學(xué)精細(xì),定價(jià)規(guī)則合理透明

3)、提升管理期限錯(cuò)配和利率波動(dòng)的預(yù)期調(diào)配能力

4、持續(xù)支持信貸資產(chǎn)配置下的業(yè)務(wù)發(fā)展

 案例分享


適合對(duì)象

支行長(zhǎng)

分管柜臺(tái)業(yè)務(wù)副行長(zhǎng)+分管授信副行長(zhǎng)

 
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贏得客戶信賴(lài)的銷(xiāo)售成功法 銀行網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化經(jīng)營(yíng) 系統(tǒng)化高效客戶沙龍營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練營(yíng) 賦能渠道合作 以專(zhuān)業(yè)構(gòu)建更有效的溝通 支行(或團(tuán)隊(duì))對(duì)公、零售業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)管理實(shí)務(wù) 銀行對(duì)公信貸業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)技能提升實(shí)戰(zhàn)演習(xí) 銀行信貸人員財(cái)務(wù)報(bào)表分析 銀行對(duì)公客戶經(jīng)理“五大技能十八般武藝”通關(guān)演練
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