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銀行柜面法律風(fēng)險(xiǎn)防控

主講老師: 王軍生 王軍生

主講師資:王軍生

課時安排: 1天/6小時
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 銀行柜面法律風(fēng)險(xiǎn)防控及關(guān)聯(lián)交易解讀與違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控課程,專注于提升銀行員工對柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識,并深入解讀銀行關(guān)聯(lián)交易的類型、目的及潛在違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。通過案例分析與實(shí)踐操作,幫助學(xué)員掌握風(fēng)險(xiǎn)識別、評估與防控技巧,確保銀行業(yè)務(wù)操作合規(guī),有效防范法律風(fēng)險(xiǎn)與關(guān)聯(lián)交易違規(guī)風(fēng)險(xiǎn),保障銀行資產(chǎn)安全與聲譽(yù)。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2024-10-11 14:25

銀行柜面法律風(fēng)險(xiǎn)防控

培訓(xùn)時間

八月下旬

<1>零售柜臺業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險(xiǎn)防范講解1

 

市場經(jīng)濟(jì)是法制經(jīng)濟(jì),商業(yè)銀行面臨的最大操作風(fēng)險(xiǎn)就是法律風(fēng)險(xiǎn)。課程特點(diǎn):圍繞業(yè)務(wù)主線+分析風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)+案例分析+操作關(guān)注點(diǎn)

 

<2>對公柜臺業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險(xiǎn)防范講解1

 

票據(jù)法涉及到銀行柜臺結(jié)算操作的全流程與各環(huán)節(jié),業(yè)務(wù)主線+風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)+法律要點(diǎn)+防范措施+案例分析

王軍生  銀行實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)專家

高級經(jīng)濟(jì)師、擔(dān)任銀行高管20多年

兼職從事培訓(xùn)工作近30年

現(xiàn)任銀行總行級在職講師

現(xiàn)任銀行總行級特約研究員

中國人民大學(xué)農(nóng)業(yè)與農(nóng)村發(fā)展學(xué)院合作教授

山東師范大學(xué)外聘碩士導(dǎo)師

濟(jì)南大學(xué)外聘碩士生導(dǎo)師

王老師專著:

《云海戰(zhàn)略》《企業(yè)戰(zhàn)略的長生之道》《老板的財(cái)務(wù)經(jīng)》《老板的營銷經(jīng)》

課程大綱

.柜臺操作中的法律風(fēng)險(xiǎn)的新特點(diǎn)與新挑戰(zhàn)

操作風(fēng)險(xiǎn)中法律因素的新特點(diǎn):

1.網(wǎng)點(diǎn)柜臺操作平臺是建立在過濾“操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)”基礎(chǔ)之上的高質(zhì)量、高效率、高水平的盈利模式。

2.銀行在結(jié)算層面設(shè)計(jì)到的法律、法規(guī)與制度。

3. 貼現(xiàn)行是否享有票據(jù)權(quán)利,承兌行應(yīng)否支付票款

4、銀行對客戶作出服務(wù)承諾,未實(shí)現(xiàn)而應(yīng)負(fù)的法律效力

 

法律風(fēng)險(xiǎn)的新挑戰(zhàn):

1、高息攬儲,盜用客戶資金

2、存單掛失止付的法律風(fēng)險(xiǎn)

3、一字之差,信用社賠款九千余元錢

4、操作案例+法律依據(jù)解讀

.零售主線業(yè)務(wù)操作流程與法律風(fēng)險(xiǎn)

常規(guī)零售柜臺業(yè)務(wù):

1、存單掛失,銀行應(yīng)否承擔(dān)賠償責(zé)任

2、虛假按揭手續(xù),惡意套取銀行資金

3、理財(cái)產(chǎn)品推介誤導(dǎo)客戶的法律風(fēng)險(xiǎn)

4、信用卡開卡及交易過程中的法律風(fēng)險(xiǎn)

5、信用卡逾期催收過程中存在不當(dāng)行為的法律風(fēng)險(xiǎn)

6、未能按約將信用卡送交持卡人的法律風(fēng)險(xiǎn)

點(diǎn)

70、案例

法律風(fēng)險(xiǎn)提示:

1、存折、存單等掛失業(yè)務(wù)中的法律問題

2、繼承過戶問題中的法律責(zé)任等

3、假幣收繳中涉及的法律問題

4、夫妻、父母與子女等代理開戶、代理取錢等產(chǎn)生的法律問題

5、社會資金協(xié)查職責(zé)

6、案例

三、操作風(fēng)險(xiǎn)+各種突發(fā)事件的法律風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案

操作風(fēng)險(xiǎn):

1、人員風(fēng)險(xiǎn)因素

2、流程風(fēng)險(xiǎn)因素

3、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)因素

4、外部事件風(fēng)險(xiǎn)因素

5、案例

處置預(yù)案:

1、客戶投訴的法律風(fēng)險(xiǎn)

2、媒體投訴的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

3、網(wǎng)絡(luò)投訴的法律風(fēng)險(xiǎn)

5、案例


四、柜臺主線操作流程與法律風(fēng)險(xiǎn) 

  結(jié)算主線操作流程:

1、銀行本票業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn):

2、支票業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

3、銀行匯票業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

4、匯兌業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

5、委托收款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

6、同城票據(jù)交換清算業(yè)務(wù)

7、代收費(fèi)業(yè)務(wù)

8、查詢凍結(jié)扣劃業(yè)務(wù)

9、案例

 

 法律風(fēng)險(xiǎn):

1、賬戶開銷法律風(fēng)險(xiǎn)

2、現(xiàn)金存取法律風(fēng)險(xiǎn)

3、匯票遺失風(fēng)險(xiǎn)案例

4、保函業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

5、凍結(jié)/解凍風(fēng)險(xiǎn)

8、通知存款風(fēng)險(xiǎn)

9、保證金風(fēng)險(xiǎn)

10、紙制票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)防范

11、案例

 

五、銀行網(wǎng)銀業(yè)務(wù)與內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)

1、公司網(wǎng)銀+集團(tuán)網(wǎng)銀

  單一客戶網(wǎng)銀

  集團(tuán)客戶網(wǎng)銀

2、紙制票據(jù)+電子票據(jù)

 

 

1、不相容職務(wù)分離控制

2、授權(quán)審批控制

3、會計(jì)系統(tǒng)控制;

4、程序控制或標(biāo)準(zhǔn)化控制;

5、內(nèi)部審計(jì)控制;

6、風(fēng)險(xiǎn)防范控制。

7、案例

 



適合對象

銀行前臺柜員及網(wǎng)點(diǎn)管理等相關(guān)人員


 
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