基金營(yíng)銷(xiāo)詳解

課程背景：

        當(dāng)前理財(cái)經(jīng)理基金銷(xiāo)售大部分還處在“產(chǎn)品推銷(xiāo)”模式，甚至自己購(gòu)買(mǎi)基金只是為了任務(wù)補(bǔ)充，缺乏對(duì)基金投資的基本認(rèn)識(shí)，導(dǎo)致客戶(hù)體驗(yàn)感不佳，業(yè)績(jī)只能靠天吃飯，無(wú)法持續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng)。

課程目標(biāo)：

        學(xué)員掌握基金投資的理念及方法，并學(xué)會(huì)如何將專(zhuān)業(yè)知識(shí)轉(zhuǎn)化為客戶(hù)能理解的通俗語(yǔ)言，在“理財(cái)顧問(wèn)”的人設(shè)下帶動(dòng)基金銷(xiāo)售業(yè)績(jī)的穩(wěn)步提升。

授課方式：

        講授、案例分析、情景演練、講師示范、研討發(fā)表、總結(jié)點(diǎn)評(píng)

課程大綱：

一. 證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“基金”）基礎(chǔ)知識(shí)

1. 基金的定義

a) 廣義基金的概念

b) 狹義基金的概念

2. 基金的分類(lèi)

a) 按資金募集方式分

b) 按投資風(fēng)格分

c) 按份額是否固定分

d) 按投資標(biāo)的分

e) 按交易渠道分

f) 其它分類(lèi)

3. 基金投資的基本概念

a) 基金投資的渠道

b) 基金投資的相關(guān)費(fèi)用

c) 基金交易的時(shí)段

d) 基金收益的計(jì)算

e) 基金的風(fēng)險(xiǎn)

? 如何通俗化講解以上概念

二. 基金投資“三步曲”

1. 投資目標(biāo)的確定

a) 態(tài)度決定一切

b) 拿多少錢(qián)來(lái)投資

c) 讓時(shí)間成為朋友

d) 風(fēng)險(xiǎn)承受能力

e) 選擇基金的關(guān)鍵

2. 基金品種的選擇

a) 構(gòu)建自己的組合：“核心-衛(wèi)星”導(dǎo)航投資法

b) 基金公司的選擇

c) 選基金的核心：資產(chǎn)配置比率

d) 選基金的參考：技術(shù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)

e) 指數(shù)型基金是很好的選擇

f) 避免“凈值恐高癥”

g) 基金需要“打新”嗎

3. 操作方法的實(shí)施

a) 選前端還是后端收費(fèi)

b) 分紅方式的選擇

c) 長(zhǎng)期持有、避免波段操作

d) 一次性投資和定投

e) 什么時(shí)候贖回基金

f) 基金膨脹帶來(lái)的影響

? 如何手把手教客戶(hù)投資

三. 基金產(chǎn)品的“帶貨”

1. “帶貨”的場(chǎng)景

a) 短/微信段子“帶貨”

b) 面談“帶貨”

c) 理財(cái)沙龍“帶貨”

2. “帶貨”的方法

a) 先樹(shù)立“顧問(wèn)”的人設(shè)

b) “賣(mài)知識(shí)”過(guò)程中植入產(chǎn)品

? 基金“帶貨”示范及細(xì)節(jié)剖析