貨幣反假與相關(guān)政策課程大綱

課程背景：

自從《人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》正式實(shí)施以來，人總行對(duì)于貨幣政策管理越來越嚴(yán)格，從反假考試到新不宜流通人民幣的規(guī)范管理，再到新國標(biāo)的即將實(shí)施，一切的政策都在向我們說明貨幣業(yè)務(wù)的重要性。隨著疫情政策的開放，人行的執(zhí)法檢查也重新提上了日程，了解貨幣政策，規(guī)范反假內(nèi)控制度，加強(qiáng)制度建設(shè)，提高貨幣鑒別鑒定技能水平，有效規(guī)避相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

學(xué)員收益：

1. 在實(shí)操過程中快速識(shí)別真假貨幣（本外幣）

2. 快速列出3-6條真假幣的特點(diǎn)

3. 深刻了解貨幣政策

4. 規(guī)范內(nèi)控制度，加強(qiáng)制度建設(shè)

5. 規(guī)范假幣收繳流程

培訓(xùn)時(shí)間：1-2天，6小時(shí)/天

培訓(xùn)方式：案例分析、分組討論、互動(dòng)分享、現(xiàn)場演示、沉浸式思考，啟發(fā)式講授

第一講：人民幣防偽

一、退出流通領(lǐng)域的人民幣（可講也可不講）

1. 第一套人民幣

2. 第二套人民幣

3. 第三套人民幣

4. 第四套人民幣

二、第五套人民幣

1. 紙張防偽

a) 水印

b) 安全線

c) 纖維絲

2. 印刷防偽

a) 雕刻凹版印刷

b) 縮微文字

c) 膠印對(duì)印

3. 油墨防偽

a) 紫外油墨

b) 紅外油墨

4. 第五套人民幣1999年版

5. 第五套人民幣2005年版

6. 第五套人民幣2015年版

7. 第五套人民幣2019年版

三、人民幣假幣

1. 偽造幣

2. 變?cè)鞄?/span>

3. 假幣收繳指引

第二講：五大常規(guī)外幣防偽

一、美元

1. 變?cè)煨图賻?/span>

a) 美元變?cè)鞄欧N類及案例

b) 變?cè)鞄艑徍朔椒?/span>

c) 美元各票面風(fēng)格

2. 普通版假幣

a) 1990年版防偽特征（安全線、縮微文字、防復(fù)印線條）

b) 1996年版防偽特征（水印、光變油墨、紫外效果）

c) 2004年版防偽特征（水印、光變油墨、3D安全線、金屬油墨）

3. 精致版假幣識(shí)別點(diǎn)

a) 冠字號(hào)碼

b) 數(shù)字“1”

c) 包絡(luò)線

d) 油墨滲透

e) 彎頭路燈

f) 矮燈柱

二、港幣

1. 港幣發(fā)行機(jī)構(gòu)

2. 港幣票面風(fēng)格

3. 1993年版港幣

a) 水印

b) 紫外

4. 2000年版港幣

a) 水印

b) 紫外

5. 2003年版港幣

a) 水印

b) 光變油墨

c) 珠光油墨

6. 2010年版港幣

a) 水印

b) 動(dòng)感光變油墨

c) 變色安全線

7. 2018年版港幣

a) 水印

b) 動(dòng)感光亮圖案

8. 港幣假幣

a) 變?cè)煨图賻?/span>

b) 為造型假幣

三、歐元

1. 第一版歐元

a) 水印

b) 對(duì)印

c) 珠光油墨

d) 全息圖

e) 光變油墨

2. 第二版歐元

a) 水印

b) 光彩光變油墨

c) 全息圖

d) 紅外

3. 歐元假幣

四、英鎊

1. 透明窗

2. 全息圖

五、日元

1. 1993年版日元

2. 2000年版日元

3. 2004年版日元

第三講：三號(hào)令解讀

一、總則

1. 三號(hào)令頒布背景

a) 三號(hào)令設(shè)立的目的及依據(jù)

b) 三號(hào)令適用范圍

2. 三號(hào)令術(shù)語定義

a) 人民幣、假幣

b) 流通中的外幣

c) 鑒別、收繳、鑒定、誤收、誤付

3. 三號(hào)令管理主體

a) 主動(dòng)上繳

b) 管理主體

c) 貴金屬鑒定

二、貨幣鑒別

1. 貨幣鑒別義務(wù)

a) 人民幣主要防偽

b) 外幣主要防偽

2. 金融機(jī)構(gòu)職責(zé)

a) 機(jī)具

b) 培訓(xùn)

c) 冠字號(hào)碼

3. 誤付責(zé)任

a) 舉證主體

b) 冠字號(hào)碼記錄

4. 誤付處理

a) 集榮機(jī)構(gòu)承擔(dān)的佩服責(zé)任

b) 賠付數(shù)量

c) 如果發(fā)生負(fù)面輿情的

5. 回籠款中夾雜假幣

a) 業(yè)務(wù)流程不符合規(guī)范

b) 現(xiàn)金機(jī)具

c) 出現(xiàn)新類型假幣

三、假幣收繳

1. 收繳義務(wù)

2. 柜面收繳

3. 報(bào)告機(jī)制

4. 保管方式

5. 實(shí)物管理

6. 現(xiàn)金自主設(shè)備收繳

7. 異議處理

四、假幣鑒定

1. 鑒定責(zé)任

2. 鑒定要求

3. 辦理時(shí)限

4. 鑒定業(yè)務(wù)

5. 結(jié)果反饋

6. 鑒定條件

7. 授權(quán)公示

8. 異議處理

五、監(jiān)督管理

1. 監(jiān)督責(zé)任

2. 內(nèi)控制度

3. 數(shù)據(jù)上報(bào)

4. 檢查事項(xiàng)

六、法律責(zé)任

1. 依《人民幣管理?xiàng)l例》和本辦法設(shè)立的行政處罰

2. 依《人民銀行法和本辦法設(shè)立的行政處罰

3. 依相關(guān)法律法規(guī)和本辦法設(shè)立的行政處罰

4. 對(duì)人民銀行設(shè)立的處分事項(xiàng)

七、附則

1. 實(shí)施時(shí)間

2. 解釋權(quán)

第四講：不宜流通人民幣及殘損幣

一、 標(biāo)準(zhǔn)的差異性

1. 新標(biāo)準(zhǔn)更改了范圍的表述方式

2. 規(guī)范性引用文件

3. 術(shù)語和定義

二、流通人民幣評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)

1. 臟污

2. 污漬

3. 脫墨

4. 缺失

5. 粘貼

6. 撕裂

7. 拼接

8. 變形

9. 涂寫

10. 折皺

11. 綿軟

12. 碳化

三、殘損幣

1. 殘損幣兌換標(biāo)準(zhǔn)

a) 全額兌換

b) 半額兌換

c) 不予兌換

2. 殘損幣兌換方法

3. 特殘幣兌換方法

第五講：新國標(biāo)

一、 現(xiàn)金的分類

1. 紙幣鑒別機(jī)具

a) 單張

b) 批量

2. 硬幣鑒別機(jī)具

a) 單枚

b) 批量

二、人民幣可機(jī)讀防偽特征分類

1. 紙幣可機(jī)讀18項(xiàng)防偽特征

2. 硬幣可機(jī)讀13項(xiàng)防偽特征

三、鑒別能力要求

1. 紙幣機(jī)具鑒別能力要求

2. 硬幣機(jī)具鑒別能力要求

3. 冠字號(hào)碼識(shí)別能力要求

四、鑒別機(jī)具鑒別能力測試方法

1. 專項(xiàng)測試樣張

2. 假幣測試樣張

3. 批量鑒別速度測試及鑒別次數(shù)

五、鑒別機(jī)具鑒別能力測試方法

1. 專項(xiàng)測試樣張

2. 假幣測試樣張

3. 批量鑒別速度測試及鑒別次數(shù)

第六講：人民銀行執(zhí)法檢查

一、迎檢自查-規(guī)范制度從哪抓？

1. 讓機(jī)具有效助力反假防線

a) 在用的現(xiàn)金機(jī)具

b) 可機(jī)讀的防偽特征

c) 現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力的零容忍

d) 現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力日常抽檢及維護(hù)升級(jí)

2. 反假貨幣培訓(xùn)工作及信息

a) 金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)

b) 現(xiàn)金從業(yè)人員的能力測評(píng)

c) 反假貨幣信息分類

d) 敏感信息報(bào)送時(shí)限

二、 日常規(guī)范-操作流程記不牢？

1.   涉假糾紛怎么破

a) 冠字號(hào)碼查詢申請(qǐng)受理

b) 冠字號(hào)碼查詢處理

c) 冠字號(hào)碼查詢結(jié)果處理

d) 冠字號(hào)碼檢查

2.   反假能力測評(píng)

a) 實(shí)操

b) 理論

3.   流通券達(dá)標(biāo)要求

a) 大面額清分

b) 流通券的標(biāo)準(zhǔn)

c) 殘損幣考核

三、違必有罰-處罰雷區(qū)怎么避？

1.   有關(guān)假幣堵截能力的處罰規(guī)定

a) 不配合人民銀行監(jiān)督檢查

b) 在用現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力不符合國標(biāo)和金標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)

c) 未按要求開展機(jī)構(gòu)內(nèi)反假貨幣知識(shí)與技能培訓(xùn)

d) 未按要求采集、存儲(chǔ)人民幣及主要外幣冠字號(hào)碼

2.   送的處罰規(guī)定

3.   制的處罰規(guī)定

4.   的投訴處理與行政處罰

a) 對(duì)金融機(jī)構(gòu)的投訴處理

b) 對(duì)金融機(jī)構(gòu)的其他處理措施