主講老師: | 謝金孝 | |
課時(shí)安排: | 1天/6小時(shí) | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號(hào)) | |
課程簡(jiǎn)介: | 市場(chǎng)營(yíng)銷(Marketing),又稱作市場(chǎng)學(xué)、市場(chǎng)行銷或行銷學(xué),MBA、EMBA等經(jīng)典商管課程均將市場(chǎng)營(yíng)銷作為對(duì)管理者進(jìn)行管理和教育的重要模塊包含在內(nèi)。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2023-12-21 10:46 |
課程目標(biāo):
l 通過(guò)對(duì)增額終身壽險(xiǎn)的產(chǎn)品分析,找出增額終身壽的特點(diǎn)與目標(biāo)畫像
l 通過(guò)宏觀經(jīng)濟(jì)解讀與高客畫像分析,分析高端客戶對(duì)終身壽險(xiǎn)的需求
l 通過(guò)對(duì)保險(xiǎn)法商的講解,使學(xué)員了解增額終身壽在婚姻規(guī)劃、財(cái)富傳承2個(gè)維度的作用
課程對(duì)象:保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員/銀行理財(cái)經(jīng)理
課程方式:講授、案例解讀、工具訓(xùn)練及通關(guān)
課程大綱:
導(dǎo)入:為什么要營(yíng)銷增額終身壽
1. 從平安2022年主推增額終身壽說(shuō)起
2. 增額終身壽是什么?
3. 增額終身壽和傳統(tǒng)終身壽、年金險(xiǎn)的區(qū)別
4. 增額終身壽的優(yōu)勢(shì)與功能
一、第一講,后疫情時(shí)代經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)與財(cái)務(wù)規(guī)劃
1. 后疫情時(shí)代的經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)
1)黑天鵝與灰犀牛交替來(lái)臨
2)國(guó)外:俄烏大戰(zhàn)、美國(guó)換屆選舉、日本首相遇襲
3)國(guó)內(nèi):房地產(chǎn)公司破產(chǎn)、大廠裁員、爛尾樓停貸、利率下行趨勢(shì)
2. 守富、傳富成為中高凈值客戶財(cái)富目標(biāo)
1)中高凈值客戶的定義
2)中高凈值客戶數(shù)量增長(zhǎng)、分布更平均
3)中高凈值客戶保險(xiǎn)投資比例不斷提升
4)中高凈值客戶對(duì)守富、傳富的需求不斷增加
3.中高凈值客戶資產(chǎn)配置模型發(fā)生變化
1)資產(chǎn)配置模型從三類資產(chǎn)向四類資產(chǎn)轉(zhuǎn)變
2)保險(xiǎn)資金在資產(chǎn)配置中的不可替代性
3)保險(xiǎn)的三權(quán)分離與法律優(yōu)勢(shì)
4)保險(xiǎn)金信托的獨(dú)立地位
案例:一個(gè)問(wèn)題帶回的68萬(wàn)FYC
二、第二講,增額終身壽在婚姻規(guī)劃中的作用
1. 婚姻關(guān)系中的風(fēng)險(xiǎn)
1)高離婚率帶來(lái)的影響
展示:我國(guó)離婚率數(shù)據(jù)
2)婚前財(cái)產(chǎn)與婚后財(cái)產(chǎn)混同的風(fēng)險(xiǎn)
案例:王寶強(qiáng)與馬蓉的案例
條例:民法典1062條、1087條、1091條
3)夫妻共同債務(wù)負(fù)擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)
案例:小馬奔騰李明的案例
條例:民法典1064條、1089條
4)5大常見(jiàn)的需要婚姻規(guī)劃規(guī)避的風(fēng)險(xiǎn)
-夫妻共同債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
-婚前婚后資產(chǎn)混同風(fēng)險(xiǎn)
-婚變資產(chǎn)分割風(fēng)險(xiǎn)
-婚姻財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)
-財(cái)產(chǎn)贈(zèng)與子女風(fēng)險(xiǎn)
案例:李女士的500萬(wàn)負(fù)債
5)4大常見(jiàn)婚姻規(guī)劃需求的客戶
-單身貴族風(fēng)險(xiǎn)分析
-婚姻弱勢(shì)方風(fēng)險(xiǎn)分析
-離異有娃風(fēng)險(xiǎn)分析
-高身價(jià)父母風(fēng)險(xiǎn)分析
6)如何切入婚姻規(guī)劃問(wèn)題
-提示婚姻風(fēng)險(xiǎn)的幾個(gè)前提條件
-切入婚姻規(guī)劃的3種模式
2、增額終身壽在婚姻規(guī)劃中的優(yōu)勢(shì)
1)防止婚前婚后資產(chǎn)混同
條例:民法典1063條
案例:王爸爸送給小王的一套房
2)防止父母婚變影響未成年子女保單
條例:民法典1041條
案例:未被分離的保單
3)對(duì)非婚生子女定向照顧
條例:民法典1071條
3. 增額終身壽在婚姻規(guī)劃中的架構(gòu)設(shè)計(jì)
1)架構(gòu)一:指定傳承防止子女婚變影響
2)架構(gòu)二:使婚前財(cái)產(chǎn)成為永遠(yuǎn)的婚前財(cái)產(chǎn)
3)架構(gòu)三:子女身故財(cái)富回流父母
4)教學(xué)案例:王總送給女兒的禮物
5)優(yōu)勢(shì)總結(jié):案例中增額終身壽有哪些優(yōu)勢(shì)
6)真實(shí)案例:客戶李先生的案例
三、第三講,增額終身壽在財(cái)富傳承中的作用
1. 財(cái)富傳承中的風(fēng)險(xiǎn)
1)父母?jìng)鞑涣?/span>
-風(fēng)險(xiǎn):未做遺產(chǎn)規(guī)劃
條例:民法典繼承篇1127條
現(xiàn)場(chǎng)演練:王總意外去世,他的兒子小王能繼承多少遺產(chǎn)?
-風(fēng)險(xiǎn):做了遺產(chǎn)規(guī)劃仍然產(chǎn)生糾紛
條例:民法典繼承篇1142條
案例:國(guó)畫大師許麟廬的母子爭(zhēng)產(chǎn)案
-風(fēng)險(xiǎn):遺產(chǎn)資不抵債
條例:民法典繼承篇1159條
案例:富貴鳥老板林和平
2)子女接不住
案例:海鑫鋼鐵李兆會(huì)的故事
3)拓展閱讀:北京市遺產(chǎn)糾紛大數(shù)據(jù)
4)拓展閱讀:遺囑繼承的難點(diǎn)與痛點(diǎn)
5)總結(jié):財(cái)富傳承的6大常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)
2. 增額終身壽在財(cái)富傳承中的優(yōu)勢(shì)
1)確定的數(shù)額給到確定的人
條例:保險(xiǎn)法第18條、40條
案例:王先生遺囑繼承和保險(xiǎn)繼承的對(duì)比
2)避免清償被繼承人的債務(wù)與稅務(wù)
條例:最高人民法院關(guān)于保險(xiǎn)金能否作為被保險(xiǎn)人遺產(chǎn)的批復(fù)
案例:三星千億遺產(chǎn)繼承案
3)保險(xiǎn)繼承的強(qiáng)時(shí)效性
條例:保險(xiǎn)法第23條
案例:一場(chǎng)延續(xù)3年的繼承案
4)避免爭(zhēng)端,秘密傳承
條例:信托法33條
3. 增額終身壽在財(cái)富傳承中的應(yīng)用情形
1)不同資產(chǎn)類別的適用工具不同
2)保險(xiǎn)工具與遺囑等工具的搭配使用方法
4. 增額終身壽在財(cái)富傳承的架構(gòu)設(shè)計(jì)
1)架構(gòu)一:父母有效控制財(cái)富
2)架構(gòu)二:兩次傳承富過(guò)三代
3)架構(gòu)三:防止子女揮霍財(cái)產(chǎn)
4)教學(xué)案例:張先生再婚后的財(cái)產(chǎn)控制
5)優(yōu)勢(shì)總結(jié):案例中增額終身壽有哪些優(yōu)勢(shì)
6)真實(shí)案例:68萬(wàn)FYC案例回顧
結(jié)尾:課程總結(jié)
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