主講老師: | 謝金孝 | |
課時安排: | 1天/6小時 | |
學習費用: | 面議 | |
課程預約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 財務泛指財務活動和財務關系。前者指企業(yè)在生產(chǎn)過程中涉及資金的活動,表明財務的形式特征;后者指財務活動中企業(yè)和各方面的經(jīng)濟關系,揭示財務的內(nèi)容本質(zhì)。 | |
內(nèi)訓課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2023-12-21 10:42 |
課程背景:
隨著中國經(jīng)濟三十多年的快速發(fā)展與積累,中國百姓的財富急劇增加,而財富是保證我們追求美好生活的經(jīng)濟基礎。如何讓我們個人和家庭的資產(chǎn)保值、增值?如何在風險可控的范圍內(nèi)收益最大化?這些都成了百姓關注的焦點話題。目前,中國的金融機構面臨著大量的競爭主體,客戶面臨著更多、更廣泛的選擇。如何提升經(jīng)營單位的整體素質(zhì)和員工的個人素養(yǎng),是我們當下面臨的課題。本課程的設計旨在幫助理財精英提升綜合能力,既注重專業(yè)理論知識,又增強員工的實操技能,讓我們的員工在理論與實踐上同時提升,真正走上專業(yè)化道路。從而為更多優(yōu)質(zhì)的客戶服務,達成金融機構、客戶、員工三方共贏的結果。
授課方法:實戰(zhàn)講授+演練+案例分析+小組討論、發(fā)表
課程目標:
通過此次培訓
1、使學員了解當下中國家庭資產(chǎn)資產(chǎn)配置的情況
2、使學員掌握資產(chǎn)配置的相關理論
3、使學員掌握常見的投資渠道及熱點話題切入話術
4、使學員了解資產(chǎn)配置的基本營銷流程
5、使學員初步具備為客戶家庭進行資產(chǎn)配置的能力
課程大綱:
第一章 走進財富管理
1、 財富管理是什么
2、 財富管理與理財產(chǎn)品的關系
3、 財富管理與資產(chǎn)配置的區(qū)別與聯(lián)系
4、 我國財富管理現(xiàn)狀
第二章 家庭財富管理基本理論
1、 理財規(guī)劃師和營銷員的區(qū)別
案例演示:理財師小王和銷售員小李,你更喜歡哪一位?
2、 以家庭為單位的理財規(guī)劃理論
案例分析:王太太的一家人
課堂研討:找尋王太太一家人各自存在的風險點
第三章 資產(chǎn)配置相關理論
1、經(jīng)濟周期理論
2、家庭生命周期理論
3、家庭資產(chǎn)負債表
4、家庭現(xiàn)金流量表
5、標準普爾家庭資產(chǎn)象限圖
第四章 資產(chǎn)配置常用產(chǎn)品介紹(知識+案例分析)
1、 保險(重點突出年金及重疾產(chǎn)品)
2、 股票
3、 基金(重點突出基金定投的方法及流程)
4、 銀行理財計劃
5、 目前的一些熱點渠道(房產(chǎn)、黃金、P2P等)
6、 如何由熱點問題切入本行產(chǎn)品
(1) P2P頻頻跑路
(2) 二千八百點的股市,是上還是下?
(3) 銀行理財不保本了,怎么辦?
第五章 資產(chǎn)配置實操前需要注意的要點
1、提前幫助客戶梳理理財目標
工具:家庭年齡結構圖
2、分清現(xiàn)金與現(xiàn)金流的區(qū)別
案例:小王應該配置什么樣的理財產(chǎn)品?
3、注意所有權的重要性
案例:百億富豪老年癡呆,晚景凄涼一聲嘆息
第六章 資產(chǎn)配置營銷流程
1、 客戶群定位:MANA原則
2、 建立客戶關系/收集客戶信息
(1) 建立關系:暈輪效應、贊美技巧(直接贊美、簡接贊美)
(2) 游戲:贊美
(3) 提問技巧
(4) 聆聽技巧
(5) 研討、發(fā)表:一名教師客戶,如何用發(fā)問技巧收集信息,收集哪些信息?
(6) 信息收集內(nèi)容
3、 客戶財務狀況分析
(1) 財務分析
(2) 標準普爾家庭資產(chǎn)象限理論應用
4、 資產(chǎn)配置建議:案例分析——公職人員如何做資產(chǎn)配置?
5、 溝通方案及促成
(1) 溝通的基本原則
(2) 介紹設計原則
(3) 介紹資產(chǎn)配置方案
(4) 促成/執(zhí)行方案
6、 售后服務及轉(zhuǎn)介紹(方案回顧及修正)
第七章 小組總結
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