課程對(duì)象:銀行客戶(hù)經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理等前線(xiàn)人員
課程大綱:
第一模塊:大類(lèi)資產(chǎn)介紹和功能定位
a. 功能和金融特性
? 固定收益
? 股票與債券
? 貴金屬與外匯
? 結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品
? 保險(xiǎn)
? 另類(lèi)投資
b. 各大類(lèi)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)控辦法
? 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
? 信用風(fēng)險(xiǎn)
? 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
? 政策風(fēng)險(xiǎn)
? 操作風(fēng)險(xiǎn)
? 外匯風(fēng)險(xiǎn)
第二模塊:資產(chǎn)配置的價(jià)值和必要性
a. 資產(chǎn)配置的理論支持和成功案例
b. 最新全球宏觀(guān)市場(chǎng)分析
? 疫情帶來(lái)的改變
? 新常態(tài)下的理財(cái)新趨勢(shì)
n 凈值型固收
n 基金定投
n 保險(xiǎn)
c. 資產(chǎn)配置與財(cái)富管理目標(biāo)
? 財(cái)富管理目標(biāo)
n 收益性
n 安全性
n 流動(dòng)性
? 讓人客易接受的資產(chǎn)配置理念宣導(dǎo)方法
? 資產(chǎn)配置黃金三原則
? 常見(jiàn)資產(chǎn)配置異議處理
第三模塊:顛覆傳統(tǒng)的基金營(yíng)銷(xiāo)技巧
a. 傳統(tǒng)基金銷(xiāo)售 Vs 專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售
? 常見(jiàn)基金營(yíng)銷(xiāo)法: 看過(guò)去 (基金、基金經(jīng)理、基金公司)
? 專(zhuān)業(yè)基金營(yíng)銷(xiāo)法: 看未來(lái) (市場(chǎng)、基金管理能力)
? 常見(jiàn)和專(zhuān)業(yè)基金營(yíng)銷(xiāo)法的優(yōu)劣勢(shì)比較
? 專(zhuān)業(yè) & 快速成交的TIP 營(yíng)銷(xiāo)法
b. 引發(fā)客戶(hù)主動(dòng)投資的基金營(yíng)銷(xiāo)3步驟
? T - 市場(chǎng)趨勢(shì)熱點(diǎn)切入: 各種經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和政府政策、談資、話(huà)術(shù)
? I - 當(dāng)下的投資策略
? P - 解決方案建議
? 結(jié)合最新市場(chǎng)情況TIP打樣 (科技、周期性、黃金板塊)
c. 定投策略
? 微笑曲線(xiàn)下的“低買(mǎi)高賣(mài)”
? 基金定投
? 定投基金組合和時(shí)間點(diǎn)
? 不會(huì)虧錢(qián)的定投策略
? 定期組合檢視
? 巧用公開(kāi)市場(chǎng)信息助攻
? 讓客戶(hù)記得你不停幫他賺錢(qián)的小技巧
實(shí)戰(zhàn)工具:
1. 重點(diǎn)推動(dòng)產(chǎn)品亮點(diǎn)包裝 (請(qǐng)?zhí)崆?周把產(chǎn)品內(nèi)容發(fā)送老師)
2. 各類(lèi)常見(jiàn)異議處理話(huà)術(shù)
3. 基金定投話(huà)術(shù)
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