| 主講老師： | 鄭橋楨 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 銀行是通過存款、貸款、匯兌、儲蓄等業(yè)務(wù)，承擔(dān)信用中介的金融機(jī)構(gòu)。銀行是金融機(jī)構(gòu)之一，而且是最主要的金融機(jī)構(gòu)，它主要的業(yè)務(wù)范圍有吸收公眾存款、發(fā)放貸款以及辦理票據(jù)貼現(xiàn)等。在我國，中國人民銀行是我國的中央銀行。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2023-12-19 17:14 |
課程背景：
當(dāng)前銀行案件防控態(tài)勢嚴(yán)峻，內(nèi)控壓力增大。部分機(jī)構(gòu)暴露出案件風(fēng)險(xiǎn)事件。案件風(fēng)險(xiǎn)集中在信貸業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)、人事管理、表外業(yè)務(wù)、信息科技治理等領(lǐng)域。
如何與時(shí)俱進(jìn)，有效把控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和案件風(fēng)險(xiǎn)，對銀行而言任重道遠(yuǎn)。
課程收益：
1. 了解監(jiān)管機(jī)構(gòu)對銀行經(jīng)營的要求，認(rèn)識當(dāng)前監(jiān)管環(huán)境、經(jīng)營環(huán)境、司法環(huán)境的改變及影響。
2. 幫助培訓(xùn)對象熟悉和掌握合規(guī)經(jīng)營的知識和技能，提升管理有效性。
3. 幫助培訓(xùn)對象了解銀行職務(wù)犯罪的內(nèi)涵，識別違法違規(guī)行為，強(qiáng)化合規(guī)操作意識。
課程對象：銀行全體員工
授課方式：講師講授、案例分享、在線討論、講師點(diǎn)評
課程大綱：
一、當(dāng)前銀行業(yè)形勢
1. 內(nèi)部環(huán)境
1) 黨建為“基”
2) 合規(guī)為“本”
3) 清廉為“要”
2. 監(jiān)管環(huán)境
1) 監(jiān)管政策
2) 關(guān)注要點(diǎn)
保險(xiǎn)公司返點(diǎn)，可以收嗎？案例1
客戶信息泄露，員工有責(zé)？案例2
3) 監(jiān)管處罰
? 案例3、線上貸款詐騙案
2. 經(jīng)營環(huán)境
? 案例4、理財(cái)飛單案
? 案例5、無指令對外付款案
? 案例6、抵押騙貸案
3. 司法環(huán)境
? 案例7、通謀虛偽案
二、案防合規(guī)體系建設(shè)
1. 什么是案防的“規(guī)”？
1) 銀行的規(guī)矩
? 問題探討：
a. 存款有禮，行嗎？
b. 公轉(zhuǎn)私，行嗎？
2) 銀行人的規(guī)矩
① 銀行人職業(yè)道德的綱
② 關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導(dǎo)意見解讀
③ 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則解讀
? 問題探討:
a. 借款人通過微信轉(zhuǎn)賬，要求客戶經(jīng)理代還貸款本息，行嗎？
b. 保管客戶已簽章的空白合同，行嗎？
3) 案防的規(guī)矩
a. 案防綱領(lǐng)性文件
b. 涉刑案件管理辦法解讀
? 案例8、網(wǎng)絡(luò)賭博被騙案
2. 為什么要重視案防？
? 案例9、對公開戶通融案
? 案例10、微信泄密案
? 案例11、賬戶流水案
三、信貸領(lǐng)域典型案件分析
1. 案件總體情況
1) 監(jiān)管形勢
2) 政治形勢
3) 案件特點(diǎn)
? 案例11、不良清收侵占案
2. 發(fā)案原因探析
3. 銀行易發(fā)案件風(fēng)險(xiǎn)警示與防控
1) 違法發(fā)放貸款罪
? 案例13、借冒名貸款案
? 問題探討：7個(gè)問題
2) 非國家工作人員受賄罪
? 案例14、合伙轉(zhuǎn)貸生意案
? 案例15、首席信息官落馬案
? 問題探討：6個(gè)問題
3) 職務(wù)侵占罪
4) 挪用資金罪
5) 侵犯公民個(gè)人信息罪
? 案例16、精準(zhǔn)獲客案
四、案件專項(xiàng)治理要點(diǎn)
1. 案防存在問題
1) 工作理念內(nèi)控建設(shè)滯后
2) 制度執(zhí)行流于形式
3) 員工行為管理不力
4) 案件信息報(bào)送不實(shí)
5) 問責(zé)不嚴(yán)整改不力
? 案例17、系統(tǒng)程序測試案
2. 案防工作舉措
1) 提升職業(yè)素養(yǎng)
2) 健全內(nèi)控體制
3) 構(gòu)建常態(tài)監(jiān)督
4) 深化行為管理
5) 實(shí)施責(zé)任追究
3. 案防檢查
1) 工作目標(biāo)
2) 存在問題
3) 工作內(nèi)容
? 案例18、貸款買房受賄案
4. 員工異常行為排查與管理
1) 識別方法
? 案例19、133萬現(xiàn)金失蹤案
2) 人員防控
① 管理人員
? 案例20、做好事受審案
② 客戶經(jīng)理
? 案例21、牽線搭橋受賄案
③ 柜員及大堂經(jīng)理
? 案例22、大堂經(jīng)理盜竊案
④ 辭退內(nèi)退員工
? 案例23、辦公室出借案
5. 如何自我保護(hù)？
1) 違規(guī)問責(zé)的原則
2) 銀行人的自我保護(hù)
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