主講老師: | 鄭橋楨 | |
課時(shí)安排: | 1天/6小時(shí) | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號(hào)) | |
課程簡(jiǎn)介: | 銀行是通過存款、貸款、匯兌、儲(chǔ)蓄等業(yè)務(wù),承擔(dān)信用中介的金融機(jī)構(gòu)。銀行是金融機(jī)構(gòu)之一,而且是最主要的金融機(jī)構(gòu),它主要的業(yè)務(wù)范圍有吸收公眾存款、發(fā)放貸款以及辦理票據(jù)貼現(xiàn)等。在我國(guó),中國(guó)人民銀行是我國(guó)的中央銀行。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2023-12-19 16:58 |
課程背景:
銀行業(yè)內(nèi)部控制體系經(jīng)歷了創(chuàng)建、探索、發(fā)展三個(gè)階段,并逐步走上成熟。對(duì)于銀行而言,內(nèi)部控制沒有最好,只有更好。站在新階段,如何與時(shí)俱進(jìn),建設(shè)與轉(zhuǎn)型發(fā)展相適應(yīng)的內(nèi)控體系,有效把控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和案件風(fēng)險(xiǎn),對(duì)銀行而言任重道遠(yuǎn)。
課程收益:
1. 了解監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行內(nèi)部控制的要求,認(rèn)識(shí)當(dāng)前經(jīng)營(yíng)環(huán)境、內(nèi)部環(huán)境的改變及影響;
2. 幫助培訓(xùn)對(duì)象了解與運(yùn)營(yíng)條線密切相關(guān)的職務(wù)犯罪內(nèi)涵,識(shí)別違法違規(guī)行為,強(qiáng)化合規(guī)操作意識(shí)。
3. 幫助培訓(xùn)對(duì)象熟悉和掌握柜面業(yè)務(wù)合規(guī)操作的知識(shí)和技能,全面梳理柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),提升對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的把控能力。
課程對(duì)象:銀行運(yùn)營(yíng)條線
授課方式:講師講授、案例分享、小組討論、講師點(diǎn)評(píng)
課程大綱:
一、內(nèi)控合規(guī)的新形勢(shì)
1. 監(jiān)管環(huán)境
① 監(jiān)管文件
① 核心精神
② 重要制度
② 監(jiān)管處罰
① 銀保監(jiān)罰單
② 人行反洗錢罰單
2. 經(jīng)營(yíng)環(huán)境
1) 近三年案件
3. 內(nèi)部環(huán)境
4. 司法環(huán)境
1) 反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法
① 三大亮點(diǎn)
② 五項(xiàng)要點(diǎn)
③ 案例、個(gè)人賬戶凍結(jié)案
二、內(nèi)控合規(guī)的深度認(rèn)知
1. 內(nèi)部控制
1) 內(nèi)控目標(biāo)
2) 內(nèi)控原則
3) 存在問題
2. 合規(guī)管理
1) 什么是規(guī)?
? 案例:公安沒收案
? 案例:短款糾紛
2) 為什么合規(guī)?
? 案例、違規(guī)攬儲(chǔ)存款糾紛敗訴案
? 案例、柜員侵占資金案
? 案例、理財(cái)?shù)狡谖磧陡栋?/span>
? 案例、主辦降職案
③ 合規(guī)的理解,正確嗎?
① 合法經(jīng)營(yíng)=合規(guī)經(jīng)營(yíng)
? 案例、客戶摔倒糾紛案
② 人家做=我也可以做
③ 合規(guī)=緊箍咒
④ 合規(guī)=訂制度
④ 怎么合規(guī)?
① 健全內(nèi)控體制
② 構(gòu)建常態(tài)監(jiān)督
③ 深化行為管理
④ 實(shí)施責(zé)任追究
⑤ 提升職業(yè)素養(yǎng)
⑤ 異常行為識(shí)別及人員防控
① 識(shí)別方法
② 人員防控
⑥ 管理人員
? 案例、非法吸收公眾存款案
⑦ 柜員
? 案例、推銷理財(cái)侵占案
? 案例、柜員收取存款不入賬
三、內(nèi)控合規(guī)工作重點(diǎn)(案防)
1. 什么是案件?
2. 為什么發(fā)案?
3. 基本情況
4. 常見罪名
1) 挪用資金罪
? 案例、動(dòng)用存款回報(bào)資金案
2) 職務(wù)侵占罪
? 案例、款箱現(xiàn)金變憑條案
? 案例、系統(tǒng)漏洞測(cè)試案
3) 詐騙罪
? 案例、高息攬儲(chǔ)詐騙案
4) 侵犯公民個(gè)人信息罪
四、怎么保護(hù)自己?
1. 匿名調(diào)查的結(jié)論
2. 違規(guī)問責(zé)的原則
3. 銀行人的自我保護(hù)
五、柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防控措施
1. 開戶環(huán)節(jié)
1) 單位
① 以證照復(fù)印件開立企業(yè)賬戶,行嗎?
② 企業(yè)聯(lián)系人系非企業(yè)員工,行嗎?
2) 個(gè)人
① 未有效識(shí)別客戶身份資料,行嗎?
② 開立個(gè)人銀行賬戶,有效身份證件有哪些?
③ 怎么判斷年齡?
④ 怎么判斷儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的代理權(quán)?
? 案例:存款失蹤案
3) 驗(yàn)印環(huán)節(jié)
? 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn):印鑒掛失變更資料不合規(guī)
? 案例:印鑒變更糾紛案及啟示
4) 審核環(huán)節(jié)
① 未有效識(shí)別票據(jù)真?zhèn)?,行嗎?/span>
② 公證處查詢被繼承人銀行存款,行嗎?
③ 以出票人使用的支票號(hào)碼不符為由退票,行嗎?
④ 貸款賬戶凍結(jié),行嗎?
⑤ 扣收保證人,行嗎?
⑥ 扣劃保證金,行嗎?
⑦ 業(yè)務(wù)授權(quán)=摁指紋?
? 案例、貸款賬戶凍結(jié)糾紛案
? 案例、保證人扣收案
5) 做賬環(huán)節(jié)
① 儲(chǔ)戶死亡,存款怎么辦?
② 一般戶資金作為保證金,行嗎?
? 案例:保證金質(zhì)押糾紛案及啟示
6) 其他
① 代辦業(yè)務(wù)
a. 客戶年邁,代填理財(cái)協(xié)議,行嗎?
? 案例、代客簽字存款糾紛案
b. 批量代理開立存單,行嗎?
c. 代保管客戶印章(鑒)、存單,行嗎?
d. 客戶經(jīng)理代辦企業(yè)業(yè)務(wù),行嗎?
e. 柜員代客戶取款,行嗎?
f. VTM代老年客戶操作,行嗎?
? 案例:集資炒匯案
g. 出具金融票證
h. 對(duì)外使用印章出具資金入賬憑證,行嗎?
i. 保證金存款,出具資信證明,行嗎?
? 案例:詢證函糾紛案
j. 大堂服務(wù)
? 案例:大堂經(jīng)理竊取資金案及啟示
k. 營(yíng)業(yè)場(chǎng)管理
? 案例:高息攬儲(chǔ)詐騙案
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