民法典背景下抵押擔(dān)保與信貸保全160個問題及對策——匹配120個經(jīng)典案例與實戰(zhàn)操作

民法典、解釋、判例，對銀行防范貸款風(fēng)險、化解不良貸款和清收保全有重大深遠影響，講解160個問題及對策，匹配120個經(jīng)典案例，1天課程。

適用銀行客戶經(jīng)理、支行負責(zé)人、營銷人員、信貸管理人員、清收保全人員，借鑒講解的一個問題和案例，少出現(xiàn)一筆不良就是幾百萬、幾千萬；借鑒一個問題和案例，抵押擔(dān)保有效，少損失幾百萬元或幾千萬元。既為經(jīng)營發(fā)展做貢獻，又給員工搞福利。

第一章 合同12個問題及對策

一、格式條款被認定無效，借款人不用還款案例1

二、使用格式合同文本，應(yīng)注意兩大風(fēng)險

三、銀行不盡職，判決借款合同和抵押合同無效案例6

四、八個方面確保借款合同、保證合同合法有效

十二、銀行收貸順序新規(guī)定及對策案例11

第二章  訴訟時效4個問題及對策

一、手機錄音或短息催收，中斷訴訟時效案例12

四、非郵局快遞收無法確認送達，不中斷時效案例14

第三章  擔(dān)保38個問題及對策

第一節(jié)  保證人不承擔(dān)或承擔(dān)部分保證責(zé)任10種情形   

一、擔(dān)保合同無效，保證人不承擔(dān)或承擔(dān)部分保證責(zé)任

二、無股東會授權(quán)為間接控股股東擔(dān)保無效案例15

三、保證合同補填內(nèi)容晚簽訂時間不承擔(dān)保證責(zé)任案例16

四、銀行明知續(xù)貸償還過橋資金，新增保證人免責(zé)

十、銀行知道貸款被借款人挪用，保證人免責(zé)案例22

第二節(jié)  特殊情況25種情形擔(dān)保有效

一、四種情形沒有擔(dān)保授權(quán)，擔(dān)保有效  案例23

二、相保即使沒機關(guān)擔(dān)保授權(quán)，擔(dān)保仍然有效案例24

三、擔(dān)保沒授權(quán)，符合真實意思擔(dān)保仍有效案例25

四、擔(dān)保公司主張超比例擔(dān)保無效，不支持案例26

五、決議股東簽名偽造主張擔(dān)保無效不支持案例27

二十四、違反監(jiān)管規(guī)定，并不必然擔(dān)保合同無效案例46

二十五、確保借新還舊貸款擔(dān)保有效三個方法

第三節(jié)  債務(wù)加入3個問題及對策

一、債務(wù)加入承擔(dān)連帶責(zé)任，須同時具備五個條件

二、債務(wù)加入沒有相應(yīng)授權(quán)無效案例47

三、執(zhí)行程序第三人承諾加入債務(wù)列為被執(zhí)行人案例48

第四章  房屋抵押53個問題及對策

第一節(jié)  不能行使或影響行使抵押權(quán)15種情形

一、四種權(quán)利優(yōu)先于銀行抵押權(quán)

二、抵押的房屋設(shè)立居住權(quán)，影響處置抵押物

三、銀行對未辦登記有過錯減輕抵押人賠償責(zé)任案例49

四、加蓋公章名章，法定代表人不知情抵押無效案50

五、抵押清單填寫有問題，減少抵押擔(dān)保金額案例51

十五、銀行知道間接改變用途，第三抵押人免責(zé)案例61

第二節(jié)  15種情形銀行仍享有抵押權(quán)

一、抵押財產(chǎn)毀滅征收就保險金補償金優(yōu)先受償案例62

二、銀行不知道借款人改變用途，抵押有效案例63

三、未成年人名下房屋抵押有效的情形案例64

十三、拍賣刑事追贓房產(chǎn)銀行抵押有效優(yōu)先受償案例74

十四、抵押物是贓款購置，五個方面主張有優(yōu)先受償權(quán)

十五、借新還舊貸款抵押有效，三種操作方法

第三節(jié)  抵押財產(chǎn)擔(dān)保范圍六個問題及對策

一、抵押范圍約定不一致以合同約定為準(zhǔn)案例75

六、以前抵押登記寫本金，確認僅本金優(yōu)先受償怎么辦

第四節(jié)  最高額抵押4個問題和對策

一、已貸款納入最高額抵押未變更登記仍有效案例76

四、防控最高額抵押法律和操作風(fēng)險六個對策

第五節(jié)  在建工程抵押8個問題及對策

一、建設(shè)工程價款優(yōu)先銀行抵押權(quán)受償?shù)?/span>三個條件

二、建設(shè)工程價款僅本金優(yōu)先受償案例77

七、工程款不具備優(yōu)先權(quán)，銀行可行使撤銷權(quán)案例82

八、工程款不能就房屋對應(yīng)土地拍賣款優(yōu)先受償案例83

第六節(jié)  虛假租賃對抗抵押權(quán)5個問題及對策

一、房屋租賃權(quán)對抗抵押權(quán)或查封處置的四個條件

二、假租賃兩種方法，解決假租賃四種方法

五、租賃權(quán)對抗抵押權(quán)以設(shè)立時間占有為標(biāo)準(zhǔn)

第五章  動產(chǎn)抵押和質(zhì)押14個問題及對策

一、四種權(quán)利優(yōu)先銀行動產(chǎn)抵押權(quán)

二、動產(chǎn)抵押登記須約定禁止轉(zhuǎn)讓和擔(dān)保范圍

三、動產(chǎn)質(zhì)押有效設(shè)立的四個條件

四、銀行未控制質(zhì)押物，法院判決質(zhì)押無效案例86

五、私售質(zhì)押物監(jiān)管承擔(dān)30%賠償責(zé)任案例87

六、欠監(jiān)管費監(jiān)管退出質(zhì)押煤炭沒優(yōu)先受償權(quán)案例88

七、沒銀行指令私自放貨，監(jiān)管承擔(dān)賠償責(zé)任案例89

十四、正常授信，動產(chǎn)質(zhì)押須做好九個重點工作

第六章  應(yīng)收賬款質(zhì)押保理16個問題及對策

一、未按規(guī)定操作，保理合同認定借款合同案例90

二、未確認應(yīng)收款，以登記主張優(yōu)先不支持案例91

三、虛假應(yīng)收款蓋章，次債務(wù)人50%賠償責(zé)任案例92

四、虛構(gòu)應(yīng)收款共同侵權(quán)，次債務(wù)人80%賠償案例93

五、次債務(wù)人配合虛增應(yīng)收款質(zhì)押，視債務(wù)加入案例94

六、虛構(gòu)應(yīng)收款質(zhì)押，騙取銀行貸款3億案例95

十五、防控虛假應(yīng)收賬款：審核11個風(fēng)險點

十六、銀行可直接向質(zhì)押應(yīng)收款債務(wù)人主張權(quán)利案例102

第七章  權(quán)利質(zhì)押6個問題及對策

一、上市公司股權(quán)質(zhì)押審核九個內(nèi)容

二、銀行股權(quán)質(zhì)押登記被偽造注銷，形成不良案例103

三、特許經(jīng)營權(quán)不宜拍賣，其應(yīng)收賬款優(yōu)先案例104

六、對信用證提單貨物享有質(zhì)權(quán)優(yōu)先受償案例108

第八章  保證金8個問題及對策

一、授信保證金合法有效的七個條件

二、授信客戶保證金賬戶被凍結(jié)，銀行采取三個措施

三、符合條件即使保證金浮動，不影響效力案例109

五、銀承保證金符合特定化移交占用優(yōu)先受償案例110

八、保證金特定化不等于固定化，合法有效案例112

第九章  共有財產(chǎn)抵押3個問題及對策

一、不能證明銀行知道未經(jīng)配偶同意，抵押有效案例113

二、隱瞞婚姻關(guān)系，盡義務(wù)，抵押共同財產(chǎn)有效案例114

三、善意取得抵押權(quán)未經(jīng)共有同意，抵押仍有效案例115

第十章  銀行擔(dān)保7個問題及對策

一、民法典擔(dān)保司法解釋對銀行擔(dān)保效力的規(guī)定

二、承諾續(xù)貸還過橋，判決銀行承擔(dān)連帶責(zé)任案例116

三、銀行部門承諾續(xù)貸還過橋，承擔(dān)還款責(zé)任案例117

四、加蓋支行業(yè)務(wù)專用章，銀行承擔(dān)還款責(zé)任案例118

五、分行主管負責(zé)人承諾，銀行承擔(dān)賠償責(zé)任案例119

六、支行副行長口頭承諾續(xù)貸還過橋，銀行賠償案例120

七、銀行參與或承諾過橋還貸五大風(fēng)險點