監(jiān)管新規(guī)解讀及案防合規(guī)

課程對象：商業(yè)銀行管理人員、客戶經(jīng)理、柜員等

課程大綱/要點：

引言

一、強監(jiān)管形勢與最新監(jiān)管政策分析

1. 強監(jiān)管起源與總體形勢。

1) 強監(jiān)管起因；

2) 監(jiān)管治亂象與內(nèi)控合規(guī)管理建設年；

? 《持續(xù)深入做好銀行機構“內(nèi)控合規(guī)管理建設年”有關工作的通知》

2. 最新監(jiān)管政策解讀。

1) 《銀行保險機構大股東行為監(jiān)管辦法(試行)》。

2) 《銀行保險機構關聯(lián)交易管理辦法》；

3) 《負債質(zhì)量管理辦法》；

4) 《規(guī)范商業(yè)銀行通過互聯(lián)網(wǎng)開展個人存款業(yè)務有關事項的通知》；

5) 《關于防止經(jīng)營用途貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)領域的通知》；

6) 《金融機構客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

3. 違規(guī)行為與監(jiān)管處罰。

1) 監(jiān)管處罰重點梳理；

2) 違法違規(guī)案例分析。

二、銀行案件防控實務

1. 銀行案件防控整體形勢。

2. 銀行案件定義與內(nèi)涵。

1) 業(yè)內(nèi)案件；

2) 業(yè)外案件；

3) 案件風險事件。

3. 銀行案件特點。

4. 銀行案件的危害及后果。

1) 上追兩級、雙線問責、一案四問責；

2) 對個人及機構的重大影響。

5. 重點崗位案件風險表現(xiàn)形式。

三、銀行案件罪名及典型案例

1. 參與民間融資、非法集資。

1) 典型案例：員工參與非法集資案。

2) 非法集資罪解析。

2. 員工內(nèi)部欺詐盜取銀行或客戶資金。

1) 典型案例：柜員盜取銀行資金案。

2) 典型案例：偽造金融票證盜取客戶資金案。

3) 金融憑證詐騙罪解析。

3. 員工違規(guī)代客保管或代辦業(yè)務。

1) 典型案例：利用超柜業(yè)務盜取客戶資金案。

2) 典型案例：員工違規(guī)代保管客戶重要物品。

3) 職務侵占罪名解析。

4. 員工與客戶發(fā)生資金往來或擔保往來。

1) 典型案例：指使下屬違法發(fā)放貸款案。

2) 典型案例：員工與中介合作違法發(fā)放貸款案。

3) 典型案例：客戶經(jīng)理沉溺賭博騙取貸款案；

4) 違法發(fā)放貸款罪名解析。

5) 騙取貸款罪名解析。

5. 違規(guī)銷售理財產(chǎn)品。

1) 典型案例：某行巨額飛單案。

2) 非法吸收公眾存款罪。

6. 侵犯、泄露客戶隱私信息。

1) 典型案例：某行泄露客戶隱私事件。

2) 典型案例：內(nèi)部員工盜取客戶信息案

3) 侵犯公民個人信息罪名解析。

四、內(nèi)控合規(guī)管理要點

1. 案件動因與防控原理。

1) 案件動因分析；

2) 銀行理性犯罪模型解讀。

2. 大數(shù)據(jù)視角下的舞弊行為特征。

1) 年齡、學歷群體分析；

2) 舞弊行為控制措施；

3) 六個顯著預警信號。

3. 異常行為識別與防范。

1) 四類“積極型”異常行為；

2) 六類“消極型”異常行為；

3) 員工異常行為排查

4. 內(nèi)控管理要點：

1) 常識。

①　大數(shù)據(jù)與案件的共性；

②　風險無處不在；

③　事出反常必有妖；

2) 習慣。

①　操作管理習慣；

②　復核授權習慣；

③　業(yè)務檢查習慣；

④　日常生活習慣。

3) 態(tài)度：合規(guī)的價值與意義。

[本大綱版權歸老師所有，僅供合作伙伴與本機構業(yè)務合作使用，未經(jīng)書面授權及同意，任何機構及個人不得向第三方透露]