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銀行運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范

主講老師: 王敏求 王敏求

主講師資:王敏求

課時(shí)安排: 1天/6小時(shí)
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡(jiǎn)介: 銀行是通過(guò)存款、貸款、匯兌、儲(chǔ)蓄等業(yè)務(wù),承擔(dān)信用中介的金融機(jī)構(gòu)。銀行是金融機(jī)構(gòu)之一,而且是最主要的金融機(jī)構(gòu),它主要的業(yè)務(wù)范圍有吸收公眾存款、發(fā)放貸款以及辦理票據(jù)貼現(xiàn)等。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2023-12-11 15:51


課程對(duì)象:商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)管理崗。

課程大綱/要點(diǎn):

引言

一、銀行運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)

1. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)。

1) 操作風(fēng)險(xiǎn)定義。

2) 操作風(fēng)險(xiǎn)主要特點(diǎn)。

3) 操作風(fēng)險(xiǎn)分類與高發(fā)領(lǐng)域。

① 業(yè)務(wù)條線。

② 時(shí)間段。

③ 不同崗位表現(xiàn)形式。

4) 操作風(fēng)險(xiǎn)與網(wǎng)點(diǎn)案件的關(guān)系。

2. 違規(guī)行為與監(jiān)管處罰。

1) 監(jiān)管處罰重點(diǎn)梳理。

① 總體監(jiān)管處罰形勢(shì);

② 網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)相關(guān)業(yè)務(wù)處罰情況。

2) 違法違規(guī)典型案例分析。

 

二、運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范

1. 操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別:客戶身份識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。

1) 人證不一致。人臉識(shí)別原理和人臉識(shí)別技巧。

2) 客戶異常行為識(shí)別。

3) 代辦業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)典型案例。

4) 代辦業(yè)務(wù)、代保管風(fēng)險(xiǎn)防范。

2. 操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別:賬戶管理風(fēng)險(xiǎn)及反洗錢。

1) 斷卡行動(dòng)進(jìn)展及重大意義。

2) 典型案例:最高檢、央行聯(lián)合發(fā)布的洗錢罪典型案例分析。

3) 反洗錢風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。

① 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙;

② 單位賬戶;

③ 個(gè)體工商戶;

④ POS機(jī)。

4) 反洗錢調(diào)查配合要點(diǎn)(對(duì)內(nèi)、對(duì)外)。

5) 典型案例:?jiǎn)T工涉幫信罪案。

6) 開(kāi)戶資料真實(shí)性。

3. 操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別:存取款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

1) 典型案例:某行柜員偽造金融票證盜取客戶資金案。

2) 典型案例:某國(guó)有行盜取客戶存單案。

3) 存取款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范。

4. 操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別:轉(zhuǎn)賬匯劃與授權(quán)風(fēng)險(xiǎn)。

1) 典型案例:網(wǎng)點(diǎn)存款蒸發(fā)案。

2) 大額轉(zhuǎn)賬風(fēng)險(xiǎn)管理。

3) 集中授權(quán)風(fēng)險(xiǎn)管理。

5. 操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別:信息安全風(fēng)險(xiǎn)。

1) 典型案例:某行泄露客戶隱私事件。

2) 客戶信息安全風(fēng)險(xiǎn)防范。

6. 操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別:理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

1) 典型案例:利用超柜盜取客戶資金案。

2) 典型風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)。

① 員工擅自將客戶存款購(gòu)買理財(cái)。

② 代客操作違規(guī)購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品。

③ 飛單銷售導(dǎo)致客戶資金損失。

④ 銀行員工私下捆綁銷售理財(cái)產(chǎn)品。

⑤ 熱心營(yíng)銷理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。

⑥ 未按要求進(jìn)行雙錄工作。

3) 理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范。

7. 營(yíng)業(yè)場(chǎng)所其他風(fēng)險(xiǎn)防范。

1) 典型案例:?jiǎn)T工監(jiān)守自盜案。

2) 鑰匙、密碼、印章等管理要點(diǎn)。

8. 互聯(lián)網(wǎng)新型金融風(fēng)險(xiǎn)。

1) 網(wǎng)絡(luò)攻擊(典型案例:銀行APP漏洞)。

2) 盜取銀行資金(典型案例:CARBANAK)。

3) 盜取客戶信息(拖庫(kù)、洗庫(kù)和撞庫(kù))。

4) 通過(guò)技術(shù)手段盜取銀行資金(典型案例:編寫病毒植入系統(tǒng)盜取銀行資金)。

 

三、內(nèi)控合規(guī)與運(yùn)營(yíng)管理強(qiáng)化

1. 案件風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)因、舞弊動(dòng)機(jī)與防范機(jī)制。

1) 銀行風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)因分析。

2) 銀行理性犯罪模型解讀。

3) 內(nèi)部控制整體框架與合力建設(shè)。

① 從三道防線到三道線。

② 從部門分工到協(xié)同合作。

2. 網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)合規(guī)要點(diǎn)。

1) 合規(guī)要點(diǎn):常識(shí)。

2) 合規(guī)要點(diǎn):態(tài)度。

3) 合規(guī)要點(diǎn):習(xí)慣。

① 操作管理習(xí)慣;

② 復(fù)核授權(quán)習(xí)慣;

③ 業(yè)務(wù)檢查習(xí)慣;

④ 日常生活習(xí)慣。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

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