主講老師: | 樸正哲 | |
課時(shí)安排: | 1天/6小時(shí) | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號(hào)) | |
課程簡(jiǎn)介: | 銀行是通過(guò)存款、貸款、匯兌、儲(chǔ)蓄等業(yè)務(wù),承擔(dān)信用中介的金融機(jī)構(gòu)。銀行是金融機(jī)構(gòu)之一,而且是最主要的金融機(jī)構(gòu),它主要的業(yè)務(wù)范圍有吸收公眾存款、發(fā)放貸款以及辦理票據(jù)貼現(xiàn)等。在我國(guó),中國(guó)人民銀行是我國(guó)的中央銀行。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2023-12-05 18:58 |
課程背景
風(fēng)險(xiǎn)管理能力是商業(yè)銀行等信貸機(jī)構(gòu)的核心生命力,法律風(fēng)險(xiǎn)是銀行等機(jī)構(gòu)在信貸業(yè)務(wù)中面臨的非常重要的一類風(fēng)險(xiǎn)。近兩年,國(guó)家密集發(fā)布了大量的法律法規(guī)和司法解釋,其中《九民紀(jì)要》、《民法典》、《民法典擔(dān)保制度司法解釋》、《自然資源部關(guān)于做好不動(dòng)產(chǎn)抵押權(quán)登記工作的通知》以及最高人民法院最新修訂并公布的百余部訴訟類、執(zhí)行類司法解釋等,對(duì)信貸業(yè)務(wù)都將會(huì)產(chǎn)生非常大的影響。
新規(guī)實(shí)施后,信貸機(jī)構(gòu)面臨的法律問(wèn)題相對(duì)以往更加復(fù)雜和更加專業(yè),信貸機(jī)構(gòu)只有迅速提高業(yè)務(wù)人員專業(yè)能力才能更好順應(yīng)時(shí)代的挑戰(zhàn),在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中取得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),實(shí)現(xiàn)商業(yè)可持續(xù)。
為了提升信貸機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力,有效提升信貸業(yè)務(wù)人員的法律技能,我們專門(mén)研發(fā)了本課程。本課程授課老師樸老師本身是律師,專注信貸、擔(dān)保、不良清收領(lǐng)域多年,樸老師不僅精通法律,對(duì)信貸實(shí)務(wù)也有詳細(xì)的了解和實(shí)操經(jīng)驗(yàn)。樸老師將圍繞最新規(guī)定,結(jié)合典型案例,對(duì)信貸業(yè)務(wù)中的常見(jiàn)問(wèn)題進(jìn)行詳細(xì)講解。
課程收益
1、全面樹(shù)立學(xué)員的法律風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),深入理解各項(xiàng)新規(guī)的關(guān)鍵條款對(duì)業(yè)務(wù)的影響;
2、幫助學(xué)員比較、認(rèn)識(shí)新舊法規(guī)的異同,從而更好的掌握業(yè)務(wù)操作的要點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn);
3、通過(guò)大量的案例分析,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),高效實(shí)現(xiàn)不良清收。
課程大綱
專題一:信貸主體法律風(fēng)險(xiǎn)控制
一、夫妻借款及其共同債務(wù)認(rèn)定
【問(wèn)題】1:夫妻共同債務(wù)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)?
【問(wèn)題】2:哪些行為可以視為夫妻一方對(duì)另一方借款的事后追認(rèn)?
【問(wèn)題】3:認(rèn)定借款是否用于家庭日常生活需要的舉證責(zé)任在哪一方?
【問(wèn)題】4:超出家庭日常生活需要所負(fù)的債務(wù)是否屬于夫妻共同債務(wù)?誰(shuí)承擔(dān)舉證責(zé)任?
【問(wèn)題】5:夫妻一方的婚前借款婚后能否認(rèn)定為夫妻共同債務(wù)?
【問(wèn)題】6:保證人的配偶未簽字的,是否應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)任?
二、借款人離婚與債務(wù)承擔(dān)
【問(wèn)題】1:離婚協(xié)議中對(duì)夫妻債務(wù)的約定能否對(duì)抗銀行的債權(quán)?
【問(wèn)題】2:離婚判決書(shū)能否對(duì)抗銀行的債權(quán)?
【問(wèn)題】3:銀行從借款人的離婚判決書(shū)中可以得到什么?
【問(wèn)題】4:被執(zhí)行人無(wú)力償還其個(gè)人債務(wù),能否執(zhí)行其配偶名下的財(cái)產(chǎn)?
【問(wèn)題】5:夫妻共同財(cái)產(chǎn)和個(gè)人財(cái)產(chǎn)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)?
【問(wèn)題】6:已經(jīng)離婚的人員申請(qǐng)借款,是否有必要審查其離婚協(xié)議或離婚判決?三、借款人死亡與貸款的償還
【問(wèn)題】1:能否要求父?jìng)舆€?
【問(wèn)題】2:繼承人如何承擔(dān)被繼承人的債務(wù)?
【問(wèn)題】3:借款人死亡,繼承人均放棄繼承遺產(chǎn),銀行告誰(shuí)?
【問(wèn)題】4:夫妻共同債務(wù),夫妻一方死亡,債務(wù)如何承擔(dān)?
【問(wèn)題】5:貸款到期之前借款人死亡,銀行怎么辦?
四、未成年人財(cái)產(chǎn)的抵押與執(zhí)行
【問(wèn)題】1:父母出資登記在未成年子女名下的財(cái)產(chǎn)屬于父母財(cái)產(chǎn)還是子女財(cái)產(chǎn)?
【問(wèn)題】2:父母用未成年人名下的房產(chǎn)做抵押是否有效?
【問(wèn)題】3:父母不能償還債務(wù),能否執(zhí)行未成年子女名下的財(cái)產(chǎn)?
五、兩戶借款及其債務(wù)承擔(dān)
【問(wèn)題】1:個(gè)體工商戶借款,誰(shuí)做借款人?債務(wù)由誰(shuí)承擔(dān)?
【問(wèn)題】2:農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶借款,誰(shuí)做借款人?債務(wù)由誰(shuí)承擔(dān)?
六、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)借款及其債務(wù)承擔(dān)
【問(wèn)題】1:個(gè)人獨(dú)資企業(yè)借款,誰(shuí)做借款人?
【問(wèn)題】2:個(gè)人獨(dú)資企業(yè)與一人公司在債務(wù)承擔(dān)上有什么區(qū)別?
【問(wèn)題】3:個(gè)人獨(dú)資企業(yè)的投資人承擔(dān)的是什么責(zé)任?
【問(wèn)題】4:能否要求個(gè)人獨(dú)資企業(yè)的投資人配偶對(duì)企業(yè)借款承擔(dān)償還責(zé)任?
【問(wèn)題】5:個(gè)人獨(dú)資企業(yè)借款后變更了投資人,誰(shuí)應(yīng)當(dāng)償還企業(yè)借款?
七、合伙企業(yè)借款及其債務(wù)承擔(dān)
【問(wèn)題】1:合伙人對(duì)合伙企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)的是什么責(zé)任?
【問(wèn)題】2:普通合伙和有限合伙有什么區(qū)別?未履行出資義務(wù)的有限合伙人對(duì)合伙企業(yè)的債務(wù)是否承擔(dān)清償責(zé)任?
【問(wèn)題】3:銀行能否要求已經(jīng)退伙的合伙人對(duì)合伙企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任?
【問(wèn)題】4:銀行能否要求新入伙的合伙人對(duì)合伙企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任?
八、公司借款及其債務(wù)承擔(dān)
【問(wèn)題】1:法人對(duì)外承擔(dān)的是有限責(zé)任還是無(wú)限責(zé)任?
【問(wèn)題】2:股東是否對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)償還責(zé)任?
【問(wèn)題】3:股東出資不實(shí)如何承擔(dān)責(zé)任?
【問(wèn)題】4:股東違法清算如何承擔(dān)責(zé)任?
【問(wèn)題】5:公司被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照或被注銷(xiāo),債權(quán)人如何主張權(quán)利?
九、法人的分類與擔(dān)保主體資格
【問(wèn)題】1:營(yíng)利法人、非營(yíng)利法人和特別法人的區(qū)別是什么?
【問(wèn)題】2:機(jī)關(guān)法人能否作為保證人?能否提供物保?
【問(wèn)題】3:居委會(huì)、村委會(huì)能否作為保證人?能否提供物保?
【問(wèn)題】4:民辦學(xué)校、醫(yī)院、養(yǎng)老院能否作為保證人?能否提供物保?
【問(wèn)題】5:農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織、合作經(jīng)濟(jì)組織能否作為保證人?能否提供物保?
十、公司對(duì)外擔(dān)保的效力
【問(wèn)題】1:公司對(duì)外擔(dān)保是否必須要有公司的相關(guān)決議?如果沒(méi)有決議,擔(dān)保合同是否有效?能否補(bǔ)救?
【問(wèn)題】2:什么樣的公司擔(dān)保決議是有效的,債權(quán)人需要審查擔(dān)保決議的哪些內(nèi)容?
【問(wèn)題】3:如果公司提供的擔(dān)保決議存在偽造、決議程序違法、簽章不真實(shí)等情形的,擔(dān)保是否有效?
【問(wèn)題】4:公司為實(shí)際控制人(隱名股東)提供擔(dān)保,顯名股東不同意出具決議,債權(quán)人怎么辦?
【問(wèn)題】5:上市公司為他人提供擔(dān)保,是否需要出具股東大會(huì)或董事會(huì)決議?
【問(wèn)題】6:一人公司為他人提供擔(dān)保,如何出具公司決議?
【問(wèn)題】7:公司的分支機(jī)構(gòu)對(duì)外提供擔(dān)保,是否必須要有總公司的相關(guān)決議?是否必須要有總公司的相關(guān)授權(quán)?決議和授權(quán)有什么區(qū)別?
【問(wèn)題】8:銀行的分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)總行授權(quán)對(duì)外提供擔(dān)保是否有效?
【問(wèn)題】9:公司對(duì)外提供擔(dān)保,哪些情形無(wú)須提供公司的相關(guān)決議?
專題二:信貸合同簽訂及履行法律風(fēng)險(xiǎn)控制
一、借款合同的簽訂
【問(wèn)題】1:銀行與客戶之間的往來(lái)郵件、微信聊天記錄屬于合同嗎?對(duì)雙方是否有約束力?
【問(wèn)題】2:信貸人員的口頭承諾是否屬于合同?
【問(wèn)題】3:簽訂合同時(shí)為什么要求自然人既要簽名又要按指印?
【問(wèn)題】4:銀行主管信貸業(yè)務(wù)的副行長(zhǎng)以個(gè)人名義向客戶作的承諾對(duì)銀行是否有約束力?
【問(wèn)題】5:格式條款的法律風(fēng)險(xiǎn)?
【問(wèn)題】6:在合同中約定的送達(dá)地址能否作為法院司法送達(dá)的地址?
【問(wèn)題】7:爭(zhēng)議解決方式選擇訴訟好還是選擇仲裁好?
【問(wèn)題】8:借款合同文本審查要點(diǎn)?
【問(wèn)題】9:合同只蓋公章未簽字是否成立?
【問(wèn)題】10:銀行與客戶簽訂的《綜合授信合同》是預(yù)約合同嗎?簽訂《綜合授信合同》有哪些法律風(fēng)險(xiǎn)?
二、借款合同的履行
【問(wèn)題】1:部分連帶債務(wù)人履行義務(wù),其他債務(wù)人是否在相應(yīng)范圍內(nèi)免責(zé)?
【問(wèn)題】2:債權(quán)人免除部分連帶債務(wù)人的債務(wù),其他連帶債務(wù)人能否要求免責(zé)?
【問(wèn)題】3:債權(quán)人簽約后放款前,發(fā)現(xiàn)債務(wù)人隱瞞重大債務(wù),能否中止放款;能否解除合同并主張債務(wù)人的違約責(zé)任?
【問(wèn)題】4:債權(quán)人放款后到期前,債務(wù)人發(fā)生不利于將來(lái)債權(quán)實(shí)現(xiàn)的情形,債權(quán)人如何處理?
【問(wèn)題】5:借款人經(jīng)營(yíng)狀況惡化,出借人能否提前收回貸款?
【問(wèn)題】6:借款人未按照借款用途使用借款,出借人能否提前收回貸款?
【問(wèn)題】7:解除借款合同和宣布借款提前到期有什么不同?哪個(gè)對(duì)銀行更有利?
【問(wèn)題】8:借款人死亡,借款合同是否終止?
【問(wèn)題】9:借款人騙取貸款構(gòu)成刑事犯罪,借款合同是否有效?
專題三:保證擔(dān)保法律風(fēng)險(xiǎn)控制
一、擔(dān)保的從屬性規(guī)則
【問(wèn)題】1:什么是獨(dú)立擔(dān)保?效力如何?
【問(wèn)題】2:能否在擔(dān)保合同中對(duì)擔(dān)保責(zé)任的承擔(dān)約定專門(mén)的違約責(zé)任?
【問(wèn)題】3:律師費(fèi)是否屬于擔(dān)保責(zé)任的范圍?
【問(wèn)題】4:借款到期之前,發(fā)現(xiàn)借款人經(jīng)營(yíng)狀況惡化導(dǎo)致無(wú)償債能力,能否要求擔(dān)保人承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任?
【問(wèn)題】5:主合同與擔(dān)保合同約定的爭(zhēng)議解決方式不一致,以哪個(gè)為準(zhǔn)?
【問(wèn)題】6:債務(wù)人破產(chǎn)時(shí)停止計(jì)息效力是否及于擔(dān)保人?
二、保證期間與保證債務(wù)訴訟時(shí)效
【問(wèn)題】1:什么是保證期間?從什么時(shí)間開(kāi)始起算?保證期間屆滿有什么法律后果?銀行應(yīng)當(dāng)在什么期限內(nèi)向保證人主張權(quán)利?
【問(wèn)題】2:如果保證期間約定為與借款期限一致,保證期間是多長(zhǎng)時(shí)間?如果保證期間約定為直到借款本息全部?jī)斶€完為止,保證期間是多長(zhǎng)時(shí)間?
【問(wèn)題】3:債權(quán)人在債務(wù)人破產(chǎn)程序中未獲清償?shù)牟糠郑瑧?yīng)當(dāng)在什么期限內(nèi)繼續(xù)向擔(dān)保人主張?
【問(wèn)題】4:對(duì)保證人主張權(quán)利,從什么時(shí)候開(kāi)始計(jì)算訴訟時(shí)效?
【問(wèn)題】5:向借款人催收,保證人的訴訟時(shí)效是否中斷?
【問(wèn)題】6:起訴時(shí)能否只起訴保證人或借款人?如果只起訴借款人,之后還能否對(duì)保證人另行提起訴訟?
三、保證合同的形式與保證方式
【問(wèn)題】1:對(duì)已超過(guò)保證期間的保證人發(fā)送催收通知書(shū),保證人簽收的,是否可以認(rèn)定保證人同意繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任?
【問(wèn)題】2:一般保證與連帶保證的區(qū)別?
【問(wèn)題】3:民法典實(shí)施前簽訂的保證合同未明確約定保證方式的,民法典實(shí)施后應(yīng)推定為一般保證還是連帶保證?
【問(wèn)題】4:父母代表未成年人簽訂保證合同效力如何?
【問(wèn)題】5:股東在公司內(nèi)部決議中承諾為公司債務(wù)提供擔(dān)保,是否構(gòu)成保證?四、共同擔(dān)保及對(duì)債權(quán)人的影響
【問(wèn)題】1:兩個(gè)以上擔(dān)保人為同一筆借款提供共同擔(dān)保,債權(quán)人應(yīng)當(dāng)與各擔(dān)保人共同簽訂一份擔(dān)保合同,還是與各擔(dān)保人分別各簽一份擔(dān)保合同?哪種方式對(duì)債權(quán)人更有利?
【問(wèn)題】2:債權(quán)人與各擔(dān)保人分別簽訂擔(dān)保合同時(shí),合同中擔(dān)保范圍如何約定?
【問(wèn)題】3:債權(quán)人能否放棄部分擔(dān)保人的擔(dān)保責(zé)任,而對(duì)其他擔(dān)保人主張權(quán)利?
【問(wèn)題】4:債權(quán)人在保證期間內(nèi)只向部分保證人主張權(quán)利的,效力是否及于其他保證人?
【問(wèn)題】5:債權(quán)人與部分擔(dān)保人協(xié)議轉(zhuǎn)讓債權(quán),有什么法律風(fēng)險(xiǎn)?
【問(wèn)題】6:部分擔(dān)保人“賄賂”債權(quán)人請(qǐng)求免除自身?yè)?dān)保責(zé)任,債權(quán)人應(yīng)當(dāng)如何應(yīng)對(duì)?
五、保證人的代位權(quán)及對(duì)債權(quán)人的影響
【問(wèn)題】1:什么是保證人的代位權(quán)?
【問(wèn)題】2:擔(dān)保人的代位權(quán)對(duì)債權(quán)人有什么影響?債權(quán)人在實(shí)務(wù)中應(yīng)注意什么問(wèn)題?
【問(wèn)題】3:擔(dān)保人的代位權(quán)與主債權(quán)沖突時(shí)如何解決?
六、主合同變更對(duì)債權(quán)人的影響
【問(wèn)題】1:貸款展期未經(jīng)保證人同意,保證人是否免責(zé)?
【問(wèn)題】2:債權(quán)轉(zhuǎn)讓未通知保證人,保證人是否免責(zé)?
【問(wèn)題】3:債務(wù)轉(zhuǎn)移未經(jīng)保證人同意,保證人是否免責(zé)?
專題四:不動(dòng)產(chǎn)抵押擔(dān)保法律風(fēng)險(xiǎn)控制
一、抵押財(cái)產(chǎn)的范圍
【問(wèn)題】1:耕地、宅基地能否抵押?
【問(wèn)題】2:以所有權(quán)、使用權(quán)不明或有爭(zhēng)議的財(cái)產(chǎn)抵押,抵押合同是否有效?抵押權(quán)能否設(shè)立?
【問(wèn)題】3:銀行是否負(fù)有審查抵押物能否被抵押的義務(wù)?
【問(wèn)題】4:抵押權(quán)能否善意取得,如何善意取得?
【問(wèn)題】5:如何認(rèn)定惡意抵押?其效力如何?
【問(wèn)題】6:以查封、扣押的財(cái)產(chǎn)抵押,抵押合同是否有效?抵押權(quán)能否設(shè)立和行使?
【問(wèn)題】7:夫妻一方未經(jīng)另一方同意抵押共有財(cái)產(chǎn),抵押是否有效?
二、抵押權(quán)的效力范圍
【問(wèn)題】1:主債權(quán)部分清償?shù)模欠駪?yīng)當(dāng)就抵押物進(jìn)行部分解押或辦理抵押權(quán)變更登記?
【問(wèn)題】2:主債務(wù)轉(zhuǎn)移的,債權(quán)人的抵押權(quán)是否受影響?
【問(wèn)題】3:以房屋抵押的,抵押權(quán)人的優(yōu)先權(quán)是否及于抵押房屋所產(chǎn)生的租金?是否及于抵押房屋新增加的院落?是否及于抵押房屋新增加的電梯?
【問(wèn)題】4:抵押房產(chǎn)被拆遷的,抵押權(quán)人對(duì)拆遷補(bǔ)償款是否有優(yōu)先受償權(quán)?
三、抵押權(quán)登記與抵押預(yù)告登記
【問(wèn)題】1:抵押權(quán)預(yù)告登記權(quán)利人是否有抵押權(quán)?
【問(wèn)題】2:辦理了抵押預(yù)告登記的房產(chǎn)被法院查封,債權(quán)人應(yīng)當(dāng)怎么辦?
【問(wèn)題】3:抵押登記和抵押合同記載的內(nèi)容不一致,以哪個(gè)為準(zhǔn)?
四、抵財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓規(guī)則
【問(wèn)題】1:抵押人未經(jīng)抵押權(quán)人同意能對(duì)外轉(zhuǎn)讓抵押物嗎?債權(quán)人如何控制抵押財(cái)產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓?
【問(wèn)題】2:禁止或限制抵押財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的約定如何登記?登記后抵押權(quán)人有什么權(quán)利?
【問(wèn)題】3:抵押權(quán)人能否要求就抵押物的轉(zhuǎn)讓款提前清償債務(wù)?
五、最高額抵押中的法律問(wèn)題
【問(wèn)題】1:債權(quán)人在最高額擔(dān)保合同中如何約定最高債權(quán)額?如何約定所擔(dān)保的主債權(quán)的范圍?
【問(wèn)題】2:約定最高債權(quán)額與登記最高債權(quán)額不一致以哪個(gè)為準(zhǔn)?債權(quán)人如何應(yīng)對(duì)?
【問(wèn)題】3:最高額抵押擔(dān)保期間與最高額抵押擔(dān)保的債權(quán)確定期間有什么區(qū)別?
【問(wèn)題】4:最高額擔(dān)保的債權(quán)確定前,能否協(xié)議變更債權(quán)確定的期間、債權(quán)范圍或最高債權(quán)額?
【問(wèn)題】5:最高額抵押物被法院查封后,能否繼續(xù)放款?查封后所放的款是否在最高額抵押物的擔(dān)保范圍內(nèi)?是否在最高額保證的擔(dān)保范圍內(nèi)?
六、借新還舊中的法律問(wèn)題
【問(wèn)題】1:以新貸償還舊貸,新貸的借款用途應(yīng)如何表述?
【問(wèn)題】2:以新貸償還舊貸,債權(quán)人能否要求舊貸擔(dān)保人對(duì)新貸承擔(dān)責(zé)任?
【問(wèn)題】3:以新貸償還舊貸,新貸擔(dān)保人什么情況下可以要求免責(zé)?如何證明新貸擔(dān)保人對(duì)借新還舊知情并確認(rèn)同意?
【問(wèn)題】4:借新還舊中,不注銷(xiāo)為舊貸設(shè)立的抵押權(quán),約定繼續(xù)為新貸提供抵押擔(dān)保,是否有效?是否需要另行簽訂抵押合同?
【問(wèn)題】5:舊貸的抵押物存在順位抵押、查封或租賃時(shí),能否借新還舊?
七、混合擔(dān)保清償順序
【問(wèn)題】1:在既有債務(wù)人物保又有第三人物保的情況下,如何確定清償順序?
【問(wèn)題】2:在既有債務(wù)人物保又有第三人保證的情況下,如何確定清償順序?
【問(wèn)題】3:在既有第三人物保又有第三人保證的情況下,如何確定清償順序?
【問(wèn)題】4:在既有債務(wù)人物保又有第三人物保和人保的情況下,如何確定清償順序?
【問(wèn)題】5:混合擔(dān)保中,債權(quán)人的注意事項(xiàng)?
八、抵押權(quán)與其他權(quán)利的沖突及解決
【問(wèn)題】1:同一財(cái)產(chǎn)上設(shè)立多個(gè)抵押權(quán)時(shí),清償順序如何確定?
【問(wèn)題】2:商品房消費(fèi)者的期待權(quán)與抵押權(quán)沖突的,如何解決?
【問(wèn)題】3:居住權(quán)對(duì)抵押權(quán)的設(shè)立有什么影響?
【問(wèn)題】4:抵押權(quán)和租賃權(quán)的沖突如何解決?
【問(wèn)題】5:辦理了抵押登記的房產(chǎn)被法院查封,銀行怎么辦?
【問(wèn)題】6:首封法院不處置抵押財(cái)產(chǎn)怎么辦?
【問(wèn)題】7:首封債權(quán)先于優(yōu)先債權(quán)到期,抵押財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)后如何分配?
【問(wèn)題】8:抵押物被刑事查封應(yīng)如何應(yīng)對(duì)?
九、抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)
【問(wèn)題】1:到期不還款銀行能否自行處置抵押財(cái)產(chǎn)?
【問(wèn)題】2:到期不還款銀行能否直接申請(qǐng)法院處置抵押財(cái)產(chǎn)?
【問(wèn)題】3:債權(quán)人以訴訟方式行使擔(dān)保物權(quán)的,能否只起訴擔(dān)保人?
【問(wèn)題】4:起訴時(shí)沒(méi)有要求法院確認(rèn)優(yōu)先權(quán),申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行時(shí)能否要求法院處置抵押財(cái)產(chǎn)?
【問(wèn)題】5:如何通過(guò)特別程序?qū)崿F(xiàn)擔(dān)保物權(quán)?
專題五:動(dòng)產(chǎn)和權(quán)利擔(dān)保法律風(fēng)險(xiǎn)控制
一、擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的概括描述
【問(wèn)題】1:在擔(dān)保合同中,能否以規(guī)格、型號(hào)、數(shù)量等類別對(duì)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)進(jìn)行概括描述?這種概括描述達(dá)到合理識(shí)別的標(biāo)準(zhǔn)是什么?
【問(wèn)題】2:能否用將有的應(yīng)收賬款提供質(zhì)押?該應(yīng)收賬款如何描述?是否以基礎(chǔ)關(guān)系的存在為前提?
二、未經(jīng)登記抵押權(quán)的對(duì)抗效力
【問(wèn)題】1:未經(jīng)登記的動(dòng)產(chǎn)抵押權(quán)是否可以對(duì)抗抵押人的一般債權(quán)人?
【問(wèn)題】2:未經(jīng)登記的動(dòng)產(chǎn)抵押權(quán)是否可以對(duì)抗已經(jīng)取得抵押財(cái)產(chǎn)的受讓人?
【問(wèn)題】3:未經(jīng)登記的動(dòng)產(chǎn)抵押權(quán)是否可以對(duì)抗已經(jīng)出租并轉(zhuǎn)移占有的承租人?
【問(wèn)題】4:未經(jīng)登記的動(dòng)產(chǎn)抵押權(quán)是否可以對(duì)抗法院已經(jīng)作出財(cái)產(chǎn)保全裁定或采取執(zhí)行措施的其他債權(quán)人?
【問(wèn)題】5:未經(jīng)登記的動(dòng)產(chǎn)抵押權(quán)人能否在抵押人破產(chǎn)案件中主張優(yōu)先受償權(quán)?
三、流動(dòng)質(zhì)押的效力認(rèn)定
【問(wèn)題】1:流動(dòng)質(zhì)押的設(shè)立條件?如何判斷質(zhì)權(quán)人對(duì)質(zhì)物已實(shí)際占有?
【問(wèn)題】2:流動(dòng)質(zhì)押相比于浮動(dòng)抵押有什么法律風(fēng)險(xiǎn)?債權(quán)人應(yīng)當(dāng)如何選擇?如何監(jiān)管抵押物?
四、正常經(jīng)營(yíng)買(mǎi)受人規(guī)則
【問(wèn)題】1:什么是正常經(jīng)營(yíng)買(mǎi)受人?其構(gòu)成要件有哪些?
【問(wèn)題】2:動(dòng)產(chǎn)抵押并辦理了抵押登記,抵押人未經(jīng)抵押權(quán)人同意轉(zhuǎn)讓抵押物的,抵押權(quán)人能否向抵押物的買(mǎi)受人主張抵押權(quán)?
【問(wèn)題】3:動(dòng)產(chǎn)抵押并辦理了抵押登記,抵押權(quán)人與抵押人約定禁止轉(zhuǎn)讓抵押物的,該約定能否對(duì)抗抵押物的買(mǎi)受人?買(mǎi)受人是否有查詢抵押登記的義務(wù)?
【問(wèn)題】4:擔(dān)保物權(quán)人在哪些情形下仍然可以向擔(dān)保財(cái)產(chǎn)買(mǎi)受人行使擔(dān)保物權(quán)?
五、價(jià)款擔(dān)保權(quán)超優(yōu)先規(guī)則
【問(wèn)題】1:買(mǎi)受人將所購(gòu)動(dòng)產(chǎn)抵押給出賣(mài)人作為價(jià)款擔(dān)保,但在辦理抵押登記之前,又將該動(dòng)產(chǎn)抵押給其他債權(quán)人且登記,清償順序如何確定?對(duì)于動(dòng)產(chǎn)抵押,債權(quán)人究竟應(yīng)當(dāng)如何控制風(fēng)險(xiǎn)?
【問(wèn)題】2:同一動(dòng)產(chǎn)上同時(shí)存在登記在先的浮動(dòng)抵押權(quán)和為他人設(shè)立的擔(dān)保物權(quán)時(shí),哪個(gè)權(quán)利優(yōu)先受償?
【問(wèn)題】3:所有權(quán)保留和融資租賃交易下,買(mǎi)受人在取得動(dòng)產(chǎn)后又以該動(dòng)產(chǎn)為他人設(shè)立擔(dān)保物權(quán),哪個(gè)權(quán)利優(yōu)先受償?
六、有價(jià)證券權(quán)利質(zhì)押的設(shè)立
【問(wèn)題】1:匯票質(zhì)押如何設(shè)立?
【問(wèn)題】2:有權(quán)利憑證的倉(cāng)單質(zhì)押如何設(shè)立?電子倉(cāng)單質(zhì)押如何設(shè)立?倉(cāng)單質(zhì)權(quán)如何辦理出質(zhì)登記?
【問(wèn)題】3:出質(zhì)人既以倉(cāng)單質(zhì)押,又以倉(cāng)儲(chǔ)物為第三人設(shè)立擔(dān)保,如何確定清償順序?
【問(wèn)題】4:在跟單信用證交易中,開(kāi)證行能否對(duì)其持有的提單主張所有權(quán)?
七、應(yīng)收賬款質(zhì)押法律問(wèn)題
【問(wèn)題】1:以現(xiàn)有的應(yīng)收賬款質(zhì)押,債權(quán)人的注意事項(xiàng)?
【問(wèn)題】2:應(yīng)收賬款質(zhì)權(quán)人能否直接請(qǐng)求應(yīng)收賬款債務(wù)人履行債務(wù)?
【問(wèn)題】3:以公路收費(fèi)權(quán)等將有的應(yīng)收賬款質(zhì)押,債權(quán)人的注意事項(xiàng)?
【問(wèn)題】4:應(yīng)收賬款質(zhì)押登記是否具有公信力?
八、非典型擔(dān)保制度
【問(wèn)題】1:什么是非典型擔(dān)保?如何理解非典型擔(dān)保的適用規(guī)則?
【問(wèn)題】2:什么是動(dòng)產(chǎn)和權(quán)利擔(dān)保統(tǒng)一登記制度?
【問(wèn)題】3:約定債務(wù)人到期不能清償債務(wù)財(cái)產(chǎn)歸債權(quán)人所有的讓與擔(dān)保是否有效?讓與擔(dān)保什么情況下具有物權(quán)效力?該物權(quán)是所有權(quán)還是擔(dān)保物權(quán)?
【問(wèn)題】4:為擔(dān)保債務(wù)履行而專門(mén)設(shè)立的保證金賬戶,法院是否可以凍結(jié)和扣劃?債權(quán)人對(duì)賬戶內(nèi)的款項(xiàng)是否有優(yōu)先受償權(quán)?
專題六:不良清收法律實(shí)務(wù)
一、民事權(quán)利與執(zhí)行標(biāo)的
【問(wèn)題】:清收時(shí)債權(quán)人對(duì)債務(wù)人的哪些財(cái)產(chǎn)可以申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行?
二、債權(quán)人的代位權(quán)
問(wèn)題1:什么情況下債權(quán)人可以行使代位權(quán)?
問(wèn)題2:債權(quán)人是否可以代位行使債務(wù)人對(duì)相對(duì)人的擔(dān)保債權(quán)?
問(wèn)題3:債權(quán)未到期,債權(quán)人能否行使代位權(quán)?
問(wèn)題4:債權(quán)人行使代位權(quán),是否有權(quán)要求債務(wù)人的相對(duì)人向債權(quán)人履行?
三、債權(quán)人的撤銷(xiāo)權(quán)與確認(rèn)無(wú)效之訴
【問(wèn)題】1:債務(wù)人放棄債權(quán),債權(quán)人能否行使撤銷(xiāo)權(quán)?
【問(wèn)題】2:債務(wù)人轉(zhuǎn)移資產(chǎn)逃避債務(wù),債權(quán)人能否行使撤銷(xiāo)權(quán)?
【問(wèn)題】3:債權(quán)人的撤銷(xiāo)權(quán)與確認(rèn)無(wú)效有什么區(qū)別?
四、抵扣中的法律問(wèn)題
【問(wèn)題】1:銀行能否直接抵扣借款人在銀行的存款用以償還貸款;
【問(wèn)題】2:銀行能否與借款人約定抵扣?
【問(wèn)題】3:是否可以約定對(duì)借款人的工資、公積金、社會(huì)保險(xiǎn)等賬戶進(jìn)行抵扣?
【問(wèn)題】4:是否可以對(duì)借款人配偶的賬戶進(jìn)行抵扣?
五、以物抵債法律問(wèn)題
【問(wèn)題】1:履行期屆滿后達(dá)成以物抵債協(xié)議,抵債物尚未交付的,債權(quán)人是否有權(quán)請(qǐng)求履行抵債協(xié)議或請(qǐng)求確認(rèn)抵債物的所有權(quán)?
【問(wèn)題】2:履行期屆滿后達(dá)成以物抵債協(xié)議,抵債物已交付的,什么情況下可以撤銷(xiāo)抵債協(xié)議?
【問(wèn)題】3:訴訟中達(dá)成以物抵債協(xié)議,能否請(qǐng)求法院根據(jù)抵債協(xié)議出具民事調(diào)解書(shū)?
【問(wèn)題】4:債權(quán)人能否基于以物抵債協(xié)議對(duì)抗金錢(qián)之債的執(zhí)行?
【問(wèn)題】5:執(zhí)行程序中達(dá)成以物抵債協(xié)議,法院的以物抵債協(xié)議裁定能否直接導(dǎo)致物權(quán)變動(dòng)?
六、催收與訴訟時(shí)效
【問(wèn)題】1:訴訟時(shí)效是多長(zhǎng)時(shí)間?超過(guò)訴訟時(shí)效,債權(quán)是否消滅?如何補(bǔ)救?
【問(wèn)題】2:什么是訴訟時(shí)效的中斷?哪些人在催收函上簽章能夠引起時(shí)效中斷?
【問(wèn)題】3:催收函無(wú)法送達(dá),通過(guò)短信、郵件、微信等方式能否引起時(shí)效中斷?
【問(wèn)題】4:銀行從借款人在本行開(kāi)立的賬戶中扣款的行為能否引起時(shí)效中斷?
【問(wèn)題】5:找不到借款人,登報(bào)公告能否引起時(shí)效中斷?
【問(wèn)題】6:哪些情形與起訴具有同等訴訟時(shí)效中斷的效力?
【問(wèn)題】7:哪些情形視為借款人同意履行義務(wù)?
【問(wèn)題】8:向共同借款人中的一人主張權(quán)利,效力是否及于其他共同借款人?
【問(wèn)題】9:對(duì)于超過(guò)訴訟時(shí)效的債務(wù),哪些情形可以視為債務(wù)人放棄時(shí)效抗辯?
【問(wèn)題】10:主債權(quán)超過(guò)訴訟時(shí)效,擔(dān)保人是否免責(zé)?
【問(wèn)題】11:對(duì)超過(guò)訴訟時(shí)效的債務(wù)提供擔(dān)保,是否有效?
【問(wèn)題】12:主債權(quán)超過(guò)申請(qǐng)執(zhí)行時(shí)效,擔(dān)保人是否免責(zé)?
七、訴訟清收中的法律問(wèn)題
【問(wèn)題】1:訴訟清收的基本流程是什么?
【問(wèn)題】2:訴訟中的被告如何列明?
【問(wèn)題】3:訴訟請(qǐng)求注意事項(xiàng)?
【問(wèn)題】4:訴訟中舉證質(zhì)證應(yīng)注意的問(wèn)題?
【問(wèn)題】5:拿到判決書(shū)后應(yīng)注意哪些問(wèn)題?
八、財(cái)產(chǎn)保全中的法律問(wèn)題
【問(wèn)題】 1:財(cái)產(chǎn)保全受理和執(zhí)行期限?訴前財(cái)產(chǎn)保全起訴期限?
【問(wèn)題】 2:財(cái)產(chǎn)保全的管轄?仲裁過(guò)程中申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全的,應(yīng)當(dāng)如何提出申請(qǐng)?
【問(wèn)題】 3:財(cái)產(chǎn)保全無(wú)法提供被保全財(cái)產(chǎn)信息的怎么辦?
【問(wèn)題】 4:財(cái)產(chǎn)保全的期限是多長(zhǎng)時(shí)間?到期怎么辦?
【問(wèn)題】 5:申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全需要提供擔(dān)保嗎?
【問(wèn)題】 6:同一財(cái)產(chǎn)上有多個(gè)保全裁定的,如何確定保全順序?
九、執(zhí)行案件中的程序性問(wèn)題
【問(wèn)題】1:什么是執(zhí)行依據(jù)?都有哪些法律文件屬于執(zhí)行依據(jù)?
【問(wèn)題】2:執(zhí)行依據(jù)生效后應(yīng)當(dāng)在多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)提出執(zhí)行申請(qǐng)?
【問(wèn)題】3:申請(qǐng)執(zhí)行應(yīng)當(dāng)向哪個(gè)法院提出?
【問(wèn)題】4:執(zhí)行程序中如何進(jìn)行財(cái)產(chǎn)調(diào)查?
【問(wèn)題】5:執(zhí)行程序中可以對(duì)被執(zhí)行人采取哪些強(qiáng)制措施?
【問(wèn)題】6:執(zhí)行程序中的評(píng)估和拍賣(mài)程序是什么樣的?
【問(wèn)題】7:執(zhí)行異議、復(fù)議與執(zhí)行異議之訴有什么區(qū)別?
【問(wèn)題】8:什么情況下可以追加被執(zhí)行人?
【問(wèn)題】9:執(zhí)行和解有哪些注意事項(xiàng)?
【問(wèn)題】10:執(zhí)行不到財(cái)產(chǎn)怎么辦?
十、執(zhí)行案件中的實(shí)體性問(wèn)題
【問(wèn)題】1:多個(gè)債權(quán)人對(duì)一個(gè)債務(wù)人申請(qǐng)執(zhí)行時(shí),如何行使參與分配權(quán)?
【問(wèn)題】2:如何執(zhí)行被執(zhí)行人的到期債權(quán)?
【問(wèn)題】3:如何執(zhí)行被執(zhí)行人的存款、工資、投資收益等財(cái)產(chǎn)?
【問(wèn)題】4:借名買(mǎi)房中的借名人能否排除債權(quán)人的執(zhí)行?
【問(wèn)題】5:隱名股東能否排除債權(quán)人的執(zhí)行?
【問(wèn)題】6:人壽保險(xiǎn)保單的現(xiàn)金價(jià)值可否被強(qiáng)制執(zhí)行?
【課程涉及的法律文件】
1、中華人民共和國(guó)民法典
2、2019年全國(guó)法院民商事審判工作會(huì)議紀(jì)要(九民紀(jì)要)
3、最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國(guó)民法典》有關(guān)擔(dān)保制度的解釋
4、最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國(guó)民法典》時(shí)間效力的若干規(guī)定
5、最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國(guó)民法典》物權(quán)編的解釋(一)
6、最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國(guó)民法典》婚姻家庭編的解釋(一)
7、最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國(guó)民法典》繼承編的解釋(一)
8、最高人民法院關(guān)于人民法院執(zhí)行工作若干問(wèn)題的規(guī)定(試行)
9、最高人民法院關(guān)于人民法院民事執(zhí)行中查封、扣押、凍結(jié)財(cái)產(chǎn)的規(guī)定
10、最高人民法院關(guān)于人民法院民事執(zhí)行中拍賣(mài)、變賣(mài)財(cái)產(chǎn)的規(guī)定
11、最高人民法院關(guān)于審理民事案件適用訴訟時(shí)效制度若干問(wèn)題的規(guī)定
12、最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》執(zhí)行程序若干問(wèn)題的解釋
13、最高人民法院關(guān)于人民法院辦理執(zhí)行異議和復(fù)議案件若干問(wèn)題的規(guī)定
14、最高人民法院關(guān)于民事執(zhí)行中變更、追加當(dāng)事人若干問(wèn)題的規(guī)定
15、最高人民法院關(guān)于人民法院辦理財(cái)產(chǎn)保全案件若干問(wèn)題的規(guī)定
16、最高人民法院關(guān)于民事執(zhí)行中財(cái)產(chǎn)調(diào)查若干問(wèn)題的規(guī)定
17、最高人民法院關(guān)于人民法院網(wǎng)絡(luò)司法拍賣(mài)若干問(wèn)題的規(guī)定
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