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銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則

主講老師: 樸正哲 樸正哲

主講師資:樸正哲

課時(shí)安排: 1天/6小時(shí)
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡(jiǎn)介: 銀行是通過(guò)存款、貸款、匯兌、儲(chǔ)蓄等業(yè)務(wù),承擔(dān)信用中介的金融機(jī)構(gòu)。銀行是金融機(jī)構(gòu)之一,而且是最主要的金融機(jī)構(gòu),它主要的業(yè)務(wù)范圍有吸收公眾存款、發(fā)放貸款以及辦理票據(jù)貼現(xiàn)等。在我國(guó),中國(guó)人民銀行是我國(guó)的中央銀行。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2023-12-05 19:01


第一章

 

第一條 【宗旨及依據(jù)】

 

為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為,提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn),在銀行業(yè)內(nèi)建立良好的清廉文化,維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù),促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展,依據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)及《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引的通知》《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引的通知》《銀行業(yè)協(xié)會(huì)工作指引》《中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)章程》等有關(guān)規(guī)范,制定本準(zhǔn)則。

 

第二條 【銀行業(yè)從業(yè)人員】

 

本準(zhǔn)則所稱銀行業(yè)從業(yè)人員是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的人員。

 

中華人民共和國(guó)境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)委派到國(guó)(境)外分支機(jī)構(gòu)、控(參)股公司工作的人員,應(yīng)當(dāng)適用本準(zhǔn)則。

 

第二章 職業(yè)操守

 

第三條 【愛(ài)國(guó)愛(ài)行】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)擁護(hù)中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo),認(rèn)真貫徹執(zhí)行黨和國(guó)家的金融路線方針政策,嚴(yán)格遵守監(jiān)管部門(mén)要求,認(rèn)真踐行服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革的任務(wù);熱愛(ài)銀行業(yè)工作,忠誠(chéng)金融事業(yè),切實(shí)履行崗位職責(zé),愛(ài)崗敬業(yè),努力維護(hù)所在銀行商業(yè)信譽(yù),為銀行業(yè)改革發(fā)展做出貢獻(xiàn)。

 

第四條 【誠(chéng)實(shí)守信】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)恪守誠(chéng)實(shí)信用原則,真誠(chéng)對(duì)待客戶,珍視聲譽(yù)、信守承諾,踐行“三嚴(yán)三實(shí)”的要求,發(fā)揚(yáng)銀行業(yè)“三鐵”精神,謀事要實(shí),創(chuàng)業(yè)要實(shí),做人要實(shí),通過(guò)踏實(shí)勞動(dòng)實(shí)現(xiàn)職業(yè)理想和人生價(jià)值。

 

第五條 【依法合規(guī)】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)敬畏黨紀(jì)國(guó)法,嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)制、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度,自覺(jué)抵制違法違規(guī)違紀(jì)行為,堅(jiān)持不碰政治底線、不越紀(jì)律紅線,“一以貫之”守紀(jì)律,積極維護(hù)所在機(jī)構(gòu)和客戶的合法權(quán)益。

 

第六條 【專業(yè)勝任】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備現(xiàn)代金融崗位所需的專業(yè)知識(shí)、執(zhí)業(yè)資格與專業(yè)技能;樹(shù)立終身學(xué)習(xí)和知識(shí)創(chuàng)造價(jià)值的理念,及時(shí)了解國(guó)際國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài),不斷學(xué)習(xí)提高政策法規(guī)、銀行業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管控的水平,通過(guò)“學(xué)中干”和“干中學(xué)”錘煉品格、補(bǔ)充知識(shí)、增長(zhǎng)能力。 

 

第七條 【勤勉履職】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守崗位管理規(guī)范,嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)規(guī)定和操作規(guī)程,防范利益沖突和道德風(fēng)險(xiǎn),盡責(zé)、盡心、盡力做好本職工作。

 

第八條 【服務(wù)為本】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)秉持服務(wù)為本的理念,以服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、服務(wù)客戶為天職,借助科技賦能,竭誠(chéng)為客戶和社會(huì)提供規(guī)范、快捷、高效的金融服務(wù)。

 

第九條 【嚴(yán)守秘密】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎負(fù)責(zé),嚴(yán)格保守工作中知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密、工作秘密和客戶隱私,堅(jiān)決抵制泄密、竊密等違法違規(guī)行為。

 

第三章 行為規(guī)范

 

第一節(jié) 行為守法

 

第十條 【嚴(yán)禁違法犯罪行為】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)自覺(jué)遵守法律法規(guī)規(guī)定,不得參與“黃、賭、毒、黑”、非法集資、高利貸、欺詐、賄賂等一切違法活動(dòng)和非法組織。

 

第十一條 【嚴(yán)禁非法催收】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員不得以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款。

 

第十二條 【嚴(yán)禁組織、參與非法民間融資】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員不得組織或參與非法吸收公眾存款、套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金、高利轉(zhuǎn)貸、非法向在校學(xué)生發(fā)放貸款等民間融資活動(dòng)。

 

第十三條 【嚴(yán)禁信用卡犯罪行為】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員不得利用職務(wù)便利實(shí)施偽造信用卡、非法套現(xiàn)信用卡、濫發(fā)信用卡等行為。不得為特定客戶優(yōu)于同等條件辦理高端信用卡,提供價(jià)質(zhì)不符的高端服務(wù)。

 

第十四條 【嚴(yán)禁信息領(lǐng)域違法犯罪行為】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員不得利用職務(wù)便利實(shí)施竊取、泄露客戶信息、所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密等的違法犯罪行為。發(fā)現(xiàn)泄密事件,應(yīng)立即采取合理措施并及時(shí)報(bào)告。違反工作紀(jì)律、保密紀(jì)律,造成客戶相關(guān)信息泄露的,應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定承擔(dān)責(zé)任。

 

第十五條 【嚴(yán)禁內(nèi)幕交易行為】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定。不得以明示或暗示的形式違規(guī)泄露內(nèi)幕信息,不得利用內(nèi)幕信息獲取個(gè)人利益,或是基于內(nèi)幕信息為他人提供理財(cái)或投資方面的建議。

 

第十六條 【嚴(yán)禁挪用資金行為】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員不得默許、參與或支持客戶用信貸資金進(jìn)行股票買賣、期貨投資等違反信貸政策的行為。不得挪用所在機(jī)構(gòu)資金和客戶資金,不得利用本人消費(fèi)貸款進(jìn)行違規(guī)投資。

 

第十七條 【嚴(yán)禁騙取信貸行為】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員不得向客戶明示、暗示或者默許以虛假資料騙取、套取信貸資金。

 

第二節(jié) 業(yè)務(wù)合規(guī)

 

第十八條 【遵守崗位管理規(guī)范】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守業(yè)務(wù)操作指引,遵循銀行崗位職責(zé)劃分和風(fēng)險(xiǎn)隔離的操作規(guī)程,確保客戶交易的安全。不得打聽(tīng)與自身工作無(wú)關(guān)的信息,或是違反規(guī)定委托他人履行保管物品、信息或其他崗位職責(zé)。

 

第十九條 【遵守信貸業(yè)務(wù)規(guī)定】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求,嚴(yán)格執(zhí)行貸前調(diào)查、貸時(shí)審查和貸后檢查等“三查”工作。

 

第二十條 【遵守銷售業(yè)務(wù)規(guī)定】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員不得在任何場(chǎng)所開(kāi)展未經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或所在機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的金融業(yè)務(wù),不得銷售或推介未經(jīng)所在機(jī)構(gòu)審批的產(chǎn)品,不得代銷未持有金融牌照機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品。

 

不得針對(duì)特定客戶非公開(kāi)銷售優(yōu)于其他同類客戶的存款產(chǎn)品、貸款產(chǎn)品、基金產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、理財(cái)產(chǎn)品等。

 

第二十一條 【遵守公平競(jìng)爭(zhēng)原則】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)崇尚公平競(jìng)爭(zhēng),遵循客戶自愿原則、尊重同業(yè)公平原則。在宣傳、辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中,不得使用不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段。堅(jiān)決抵制以權(quán)謀私、錢權(quán)交易、貪污賄賂、“吃拿卡要”等腐敗行為。

 

第二十二條【遵守財(cái)務(wù)管理規(guī)定】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行所在單位的財(cái)務(wù)報(bào)銷規(guī)定,組織或參加會(huì)議、調(diào)研、出差等公務(wù)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行公務(wù)出差住宿和交通標(biāo)準(zhǔn)。出差人員應(yīng)在職務(wù)級(jí)別對(duì)應(yīng)的住宿費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)限額內(nèi)選擇賓館住宿,按規(guī)定登記乘坐交通工具。

 

不得用公款支付應(yīng)當(dāng)由本人或親友個(gè)人支付的費(fèi)用,嚴(yán)禁上下級(jí)機(jī)構(gòu)及工作人員之間、行內(nèi)部門(mén)之間用公款相互宴請(qǐng)或贈(zèng)送禮品,不得使用公款開(kāi)展娛樂(lè)互動(dòng)、游山玩水或以學(xué)習(xí)考察等名義出國(guó)(境)公款旅游等。

 

第二十三條 【遵守出訪管理規(guī)范】

 

出訪期間須主動(dòng)接受我國(guó)駐外使領(lǐng)館的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督,及時(shí)請(qǐng)示報(bào)告。除另有規(guī)定外,嚴(yán)禁持因私護(hù)照出訪執(zhí)行公務(wù)。嚴(yán)格執(zhí)行中央對(duì)外工作方針政策和國(guó)別政策,嚴(yán)守外事紀(jì)律,遵守當(dāng)?shù)胤煞ㄒ?guī),尊重當(dāng)?shù)仫L(fēng)俗習(xí)慣,杜絕不文明行為。嚴(yán)禁變相公款旅游,嚴(yán)禁安排與公務(wù)活動(dòng)無(wú)關(guān)的娛樂(lè)活動(dòng),不得參加可能對(duì)公正履職有影響的出訪活動(dòng)。增強(qiáng)安全保密意識(shí),妥善保管內(nèi)部資料,未經(jīng)批準(zhǔn),不得對(duì)外提供內(nèi)部文件和資料。

 

第二十四條 【遵守外事接待規(guī)范】

 

接待國(guó)(境)外來(lái)賓堅(jiān)持服務(wù)外交、友好對(duì)等、務(wù)實(shí)節(jié)儉原則,安排宴請(qǐng)、住宿、交通等接待事宜根據(jù)相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。在公務(wù)外事活動(dòng)中,嚴(yán)格遵守外事禮品贈(zèng)予與接受的相關(guān)規(guī)定。

 

第二十五條 【遵守離職交接規(guī)定】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員崗位變動(dòng)或離職時(shí),應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定妥善交接工作,遵守脫密和競(jìng)業(yè)限制約定,不得擅自帶走所在機(jī)構(gòu)的財(cái)物、工作資料和客戶資源。

 

第三節(jié) 履職遵紀(jì)

 

第二十六條 【貫徹“八項(xiàng)規(guī)定”、反“四風(fēng)”】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守紀(jì)律要求,認(rèn)真落實(shí)所在機(jī)構(gòu)貫徹中央“八項(xiàng)規(guī)定”的有關(guān)制度,求真務(wù)實(shí)、勤儉節(jié)約,堅(jiān)決反對(duì)“形式主義、官僚主義、享樂(lè)主義和奢靡之風(fēng)”等四種不正之風(fēng)。

 

第二十七條 【如實(shí)反饋信息】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)確保經(jīng)辦和提供的工作資料、個(gè)人信息等的合法性、真實(shí)性、完整性與準(zhǔn)確性。嚴(yán)禁對(duì)相關(guān)個(gè)人信息采取虛構(gòu)、夸大、隱瞞、誤導(dǎo)等行為。

 

第二十八條 【按照紀(jì)律要求處理利益沖突】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照紀(jì)律要求處理自身與所在機(jī)構(gòu)的利益沖突。存在潛在沖突的情況下,應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向所在機(jī)構(gòu)管理層說(shuō)明情況。

 

第二十九條 【嚴(yán)禁非法利益輸送交易】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員嚴(yán)禁利用職務(wù)便利侵害所在機(jī)構(gòu)權(quán)益,自行或通過(guò)近親屬以明顯優(yōu)于或低于正常商業(yè)條件與其所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易。

 

第三十條 【實(shí)施履職回避】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守有關(guān)履職回避要求。任職期間出現(xiàn)需要回避情形的,本人應(yīng)當(dāng)主動(dòng)提出回避申請(qǐng),服從所在機(jī)構(gòu)做出的回避決定。

 

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得向特定關(guān)系人及其親屬提供高薪崗位、職務(wù)、薪酬獎(jiǎng)勵(lì),不得針對(duì)特定關(guān)系人授予或評(píng)審職位職稱。

 

第三十一條 【嚴(yán)禁違規(guī)兼職謀利】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法紀(jì)規(guī)定以及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定從事兼職活動(dòng),主動(dòng)報(bào)告兼職意向并履行相關(guān)審批程序。應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系,不得利用兼職崗位謀取不當(dāng)利益,不得違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)。

 

銀行業(yè)從業(yè)人員未經(jīng)批準(zhǔn),不得參加授課、課題研究、論文評(píng)審、答辯評(píng)審、合作出書(shū)等活動(dòng);經(jīng)批準(zhǔn)到本單位直屬或下轄單位參加上述活動(dòng)的,按所在單位有關(guān)規(guī)定辦理。

 

第三十二條 【抵制賄賂及不當(dāng)便利行為】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)抵制不正當(dāng)交易行為。嚴(yán)禁以任何方式索取或收受客戶、供應(yīng)商、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、下屬機(jī)構(gòu)、下級(jí)員工及其他利益相關(guān)方的賄賂或不當(dāng)利益,嚴(yán)禁向政府機(jī)關(guān)及其他利害關(guān)系方提供賄賂或不當(dāng)利益,嚴(yán)禁收、送價(jià)值超過(guò)法律及商業(yè)習(xí)慣允許范圍的禮品。

 

第三十三條 【厲行勤儉節(jié)約】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)厲行勤儉節(jié)約,珍惜資源,愛(ài)護(hù)財(cái)產(chǎn)。根據(jù)工作需要合理使用所在機(jī)構(gòu)財(cái)物,禁止以任何方式損害、浪費(fèi)、侵占、挪用、濫用所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)。

 

第三十四條 【塑造職業(yè)形象】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員在公共場(chǎng)合應(yīng)做到言談舉止文明穩(wěn)重、著裝儀表整潔大方,個(gè)人形象要與職業(yè)身份、工作崗位和環(huán)境要求相稱。做到身心健康、情趣高雅,積極履行社會(huì)責(zé)任。嚴(yán)禁通過(guò)網(wǎng)絡(luò)等發(fā)布、傳播不當(dāng)言論。

 

第三十五條 【營(yíng)造風(fēng)清氣正的職場(chǎng)環(huán)境和氛圍】

 

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照“忠、專、實(shí)”的衡量標(biāo)準(zhǔn),選拔任用政治過(guò)硬、素質(zhì)過(guò)硬、踏實(shí)肯干的干部人才。破除阿諛?lè)畛小⒗瓗徒Y(jié)派等小圈子、小團(tuán)伙依附關(guān)系,杜絕因“圈子文化”而滋生的畸形權(quán)力和裙帶關(guān)系。關(guān)愛(ài)員工,嚴(yán)禁體罰、辱罵、毆打員工;采取合理的預(yù)防、受理投訴、調(diào)查處置等措施,防止和制止利用職權(quán)、從屬關(guān)系等實(shí)施性騷擾。尊重員工權(quán)益,暢通訴求渠道,從政治思想教育、薪酬待遇、職業(yè)生涯規(guī)劃、心理動(dòng)態(tài)咨詢等多方面幫助引導(dǎo)員工,在多崗位歷練培養(yǎng),增強(qiáng)員工的歸屬感和成就感。

 

第四章 保護(hù)客戶合法權(quán)益

 

第三十六條 【禮貌服務(wù)客戶】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務(wù)過(guò)程中,應(yīng)當(dāng)禮貌周到。對(duì)客戶提出的合理要求盡量滿足,對(duì)暫時(shí)無(wú)法滿足或明顯不合理的要求,應(yīng)當(dāng)耐心說(shuō)明情況,取得理解和諒解。

 

第三十七條 【公平對(duì)待客戶】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有客戶,不得因客戶的國(guó)籍、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、健康或殘障及業(yè)務(wù)的繁簡(jiǎn)程度和金額大小等其他方面的差異而歧視客戶。

 

對(duì)殘障者或語(yǔ)言存在障礙的客戶,銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)盡可能為其提供便利。

 

第三十八條 【保護(hù)客戶信息】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在受雇期間及離職后,均不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定,違規(guī)泄露任何客戶資料和交易信息。

 

第三十九條 【充分披露信息】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員在向客戶銷售產(chǎn)品的過(guò)程中,應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格落實(shí)銷售專區(qū)錄音錄像等監(jiān)管要求,按照規(guī)定以明確的、足以讓客戶注意的方式向其充分提示必要信息,對(duì)涉及到的法律風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)以及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行充分地提示。嚴(yán)禁為達(dá)成交易而隱瞞風(fēng)險(xiǎn)或進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述,嚴(yán)禁向客戶做出不符合有關(guān)法律法規(guī)及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)章制度的承諾或保證。

 

第四十條 【妥善處理客戶投訴】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持客戶至上、客觀公正原則,耐心、禮貌、認(rèn)真地處理客戶投訴,及時(shí)作出有效反饋。

 

第五章 維護(hù)國(guó)家金融安全

 

第四十一條 【接受、配合監(jiān)管工作】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)樹(shù)立依法合規(guī)意識(shí),依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理部門(mén)的監(jiān)管,積極配合非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查等監(jiān)管工作。嚴(yán)禁自行或誘導(dǎo)客戶規(guī)避監(jiān)管要求。

 

第四十二條 【遵守反洗錢、反恐怖融資規(guī)定】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守反洗錢、反恐怖融資有關(guān)規(guī)定,熟知銀行承擔(dān)的義務(wù),嚴(yán)格按照要求落實(shí)報(bào)告大額和可疑交易等工作。

 

第四十三條 【協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熟知銀行承擔(dān)的依法協(xié)助執(zhí)行義務(wù),在嚴(yán)格保守客戶隱私的同時(shí),按法定程序積極協(xié)助執(zhí)法機(jī)關(guān)的執(zhí)法活動(dòng),不泄露執(zhí)法活動(dòng)信息,不協(xié)助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。

 

第四十四條 【舉報(bào)違法行為】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)侵害國(guó)家金融安全的行為,有責(zé)任予以揭露。有權(quán)向上級(jí)機(jī)構(gòu)或所在機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理部門(mén)直至國(guó)家司法機(jī)關(guān)舉報(bào)。

 

第四十五條 【服從應(yīng)急安排】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極響應(yīng)國(guó)家號(hào)召、落實(shí)行業(yè)倡議、服從機(jī)構(gòu)安排,在抗震救災(zāi)、衛(wèi)生防疫等重大公共應(yīng)急事件中堅(jiān)守崗位,盡職履責(zé),努力保障特殊時(shí)期金融服務(wù)的充分供給。

 

第四十六條 【守護(hù)輿情環(huán)境】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)制及所在機(jī)構(gòu)關(guān)于信息發(fā)布的規(guī)定,嚴(yán)禁擅自接受媒體采訪或通過(guò)微信、微博、貼吧、網(wǎng)絡(luò)直播等自媒體形式對(duì)外發(fā)布相關(guān)信息。

 

第六章 強(qiáng)化職業(yè)行為自律

 

第四十七條 【接受所在機(jī)構(gòu)管理】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守本準(zhǔn)則,接受所在機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和管理。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)和本準(zhǔn)則的精神制定本單位員工具體職業(yè)行為規(guī)范,將職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則作為反腐倡廉建設(shè)、企業(yè)文化建設(shè)、合規(guī)管理、員工教育培訓(xùn)及人力資源管理的重要內(nèi)容,定期評(píng)估,建立持續(xù)的員工執(zhí)業(yè)行為評(píng)價(jià)和監(jiān)督機(jī)制。

 

第四十八條 【接受自律組織監(jiān)督】

 

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)自覺(jué)接受銀行業(yè)協(xié)會(huì)等自律組織的監(jiān)督。銀行業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)有關(guān)規(guī)定對(duì)會(huì)員單位貫徹落實(shí)本準(zhǔn)則的實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督檢查和評(píng)估。

 

第四十九條 【懲戒及爭(zhēng)議處理】

 

為加強(qiáng)銀行業(yè)從業(yè)人員行為管理,銀行業(yè)協(xié)會(huì)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)健全關(guān)于員工違反職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則的懲戒機(jī)制。銀行業(yè)協(xié)會(huì)建立違法違規(guī)違紀(jì)人員“黑名單”和“灰名單”制度。

 

對(duì)銀行業(yè)從業(yè)人員嚴(yán)重違法違規(guī)違紀(jì)的、嚴(yán)重影響行業(yè)形象造成惡劣社會(huì)影響的納入“黑名單”管理,予以通報(bào)同業(yè),實(shí)行行業(yè)禁入制度。

 

對(duì)其他情節(jié)較嚴(yán)重的違法違規(guī)違紀(jì)人員實(shí)行“灰名單”管理制度,限制其不得任職于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)部門(mén)或關(guān)鍵崗位。

 

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)訂立勞動(dòng)合同等方式明確員工違反職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則應(yīng)受到的懲戒內(nèi)容。銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)的懲戒有異議的,有權(quán)按照正常渠道反映和申訴。

 

第五十條 【高管規(guī)范】

 

銀行業(yè)高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)帶頭遵守、模范踐行職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則,并通過(guò)“立規(guī)矩、講規(guī)矩、守規(guī)矩”以上率下,在戰(zhàn)略制定和績(jī)效管理等工作中融入職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則考量,管好關(guān)鍵人、管到關(guān)鍵處、管住關(guān)鍵事、管在關(guān)鍵時(shí),全面推動(dòng)所在機(jī)構(gòu)營(yíng)造愛(ài)國(guó)愛(ài)行、誠(chéng)實(shí)守信、專業(yè)過(guò)硬、勤勉履職、服務(wù)為本的良好從業(yè)氛圍和工作環(huán)境。

 

第七章

 

第五十一條 【參照適用】

 

銀行業(yè)協(xié)會(huì)的工作人員及勞務(wù)派遣人員,參照適用本準(zhǔn)則。

 

第五十二條 【解釋機(jī)構(gòu)】

 

本準(zhǔn)則由中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

 

第五十三條 【沖突解決】

 

本準(zhǔn)則與法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)制不一致的,以法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)制為準(zhǔn)。

 

第五十四條 【施行日期】

 

本準(zhǔn)則自印發(fā)之日起施行。2007年《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》同時(shí)廢止

 


 
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