| 主講老師： | 李竹 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 金融指的是在經(jīng)濟(jì)生活中，銀行、證券或保險(xiǎn)業(yè)者專門從市場主體處去籌得資金，然后再借貸給其它市場主體的經(jīng)濟(jì)活動。金融主體通過金融工具把資金流向稀缺的地方，整個過程無非是對貨幣進(jìn)行發(fā)行、投放、流通和回籠，各種存款的吸收和提取。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2023-12-05 10:23 |
課程大綱：
一、新法修訂背景下的法律問題
1、法治的重要性
(1) 國家層面管理需求
(2) 百姓風(fēng)險(xiǎn)自救保障
2、法商思維
(1) 法律商業(yè)思維，是財(cái)富管理的基礎(chǔ)
(2) 客戶需求帶來的業(yè)務(wù)機(jī)會
(3) 客戶的潛在風(fēng)險(xiǎn)是業(yè)務(wù)切入點(diǎn)
(4) 懂必要的法律知識是客戶溝通的敲門磚
3、三大風(fēng)險(xiǎn)源識別
4、風(fēng)險(xiǎn)管理四大模式以及優(yōu)劣勢比較
5、法律是保障安全的最后一道防線
(1) 民事糾紛的四大解決途徑
l 和解
l 調(diào)解
l 仲裁
l 訴訟
(2) 《民法典》的基本構(gòu)成及財(cái)富有關(guān)的條款
(3) 《商法》中和企業(yè)型客戶風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的條款
6、高凈值客戶的潛在風(fēng)險(xiǎn)
(1) 企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
(2) 家庭財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
(3) 生命健康風(fēng)險(xiǎn)
【案例分析1】企業(yè)資產(chǎn)混同帶來的無限連帶責(zé)任，利用保險(xiǎn)做好資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)隔離
【案例分析2】密切關(guān)注被保險(xiǎn)人及受益人情況，防止出現(xiàn)道德風(fēng)險(xiǎn)
【案例分析3】單親媽媽理財(cái)觀念偏差帶來投資資產(chǎn)巨幅縮水
【案例分析4】高額醫(yī)療費(fèi)用以及家庭財(cái)富儲備之間差額的分析
二、家庭理財(cái)關(guān)鍵需求診斷
1、通過哪些手段掌握客戶信息
(1) 聊天詢問式
(2) 側(cè)面打聽式
(3) 專業(yè)調(diào)查式
2、挖掘客戶需求的步驟
(1) 連接——任意話題導(dǎo)入交流環(huán)境
(2) 確定意向——以客戶“主動詢問”為信號
(3) 傾聽——收集信息的過程（忌進(jìn)入情緒模式）
(4) 整理思路——需要專業(yè)作為輔助
(5) 確認(rèn)客戶需求——提煉關(guān)鍵點(diǎn)，以“問”的方式鎖定需求
(6) 業(yè)務(wù)落地——結(jié)合具體業(yè)務(wù)進(jìn)一步思考如何操作
3、不同資產(chǎn)凈值客戶的7大核心需求異同點(diǎn)分析
4、家庭理財(cái)規(guī)劃涉及的5項(xiàng)內(nèi)容
(1) 個人稅務(wù)規(guī)劃
(2) 房產(chǎn)規(guī)劃
(3) 子女教育規(guī)劃
(4) 退休規(guī)劃
(5) 遺產(chǎn)規(guī)劃
5、家庭不同生命周期的理財(cái)重點(diǎn)
【課堂演練】模擬客戶場景，通過溝通探尋對方需求，找到金融業(yè)務(wù)結(jié)合點(diǎn)
三、家庭資產(chǎn)配置需要考慮的問題
1、資產(chǎn)配置需要考慮的大類資產(chǎn)
2、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級測評以及客戶的現(xiàn)實(shí)狀況
3、資產(chǎn)負(fù)債表對綜合理財(cái)?shù)挠绊?/span>
4、標(biāo)準(zhǔn)普爾資產(chǎn)配置4個賬戶
(1) 要花的錢
(2) 保命的錢
(3) 生錢的錢
(4) 保值的錢
5、給客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置的思路
(1) 客戶深度KYC
(2) 根據(jù)客戶情況確定理財(cái)目標(biāo)
(3) 圍繞理財(cái)目標(biāo)設(shè)計(jì)方案，導(dǎo)入保險(xiǎn)等產(chǎn)品
(4) 與客戶溝通確認(rèn)
(5) 動態(tài)管理客戶保單
【分析討論】結(jié)合真實(shí)情況，幫助客戶設(shè)計(jì)理財(cái)方案
四、客戶溝通金融工具及技巧（該部分會結(jié)合內(nèi)容分散在具體環(huán)節(jié)進(jìn)行講解）
1、常用金融工具
(1) 帆船理論
(2) 草帽原理
(3) 標(biāo)準(zhǔn)普爾資產(chǎn)配置
(4) 微笑曲線（基金投資必備工具）
2、業(yè)務(wù)人員常用工作技巧
(1) 技巧一：宣傳推廣
l 朋友圈發(fā)布重點(diǎn)
l 抖音如何經(jīng)營
l 今日頭條經(jīng)營的關(guān)鍵
(2) 技巧二：面談技巧九宮格
(3) 技巧三：圈層營銷技巧
l 圈層營銷障礙
l 如何建立連接
l 如何深入交往
l 如何提升圈層階層
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