中小型企業(yè)多元化融資實戰(zhàn)案例教學

中小型企業(yè)多元化融資實戰(zhàn)案例教學

課程背景：

中小企業(yè)在融資過程中面臨諸多挑戰(zhàn)，如規(guī)模限制、信用記錄不足和抵押物缺乏，導致它們難以從傳統(tǒng)銀行獲得貸款，尤其在初創(chuàng)和快速發(fā)展階段。然而，隨著全球金融市場的不斷演進，互聯網金融、眾籌、P2P借貸等新興金融工具為中小企業(yè)提供了新的融資途徑。

政府通過稅收優(yōu)惠、財政補貼和專項基金等政策，積極支持中小企業(yè)的多元化融資，降低其融資成本。同時，數字經濟、綠色經濟等新經濟形態(tài)的出現，要求企業(yè)適應新的融資模式，以支持技術創(chuàng)新和可持續(xù)發(fā)展。

金融科技的進步，如區(qū)塊鏈和大數據分析，提高了融資過程的透明度和效率，減少了信息不對稱問題，為中小企業(yè)開辟了更多融資渠道。盡管國際環(huán)境的不確定性，如貿易摩擦和匯率波動，增加了融資風險，但也促使企業(yè)尋求更多元化的融資策略。

本課程旨在幫助中小企業(yè)主和財務管理者深入理解當前融資市場的最新趨勢，掌握多元化融資策略，以應對融資難題，并促進企業(yè)的健康成長。通過課程學習，學員將能夠識別和利用各種融資機會，同時有效管理融資風險，確保企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。

課程收益：

● 掌握10種談判技巧，提升與投資者溝通效率

● 學習14種融資渠道，拓寬企業(yè)融資視野

● 應用5種企業(yè)估值方法，精確評估企業(yè)價值

● 理解6項風險管理策略，增強融資風險控制能力

● 建立17項財務規(guī)劃與預測技能，優(yōu)化資金管理

課程時間：2天，6小時/天

課程對象：國企央企的產業(yè)園配套融資管理者；中小企業(yè)創(chuàng)始人、CEO；中小企業(yè)財務總監(jiān)、融資經理；企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃人員/被投企業(yè)高管；對中小企業(yè)融資感興趣的投資者和財務顧問

課程方式：

理論講解：深入淺出地介紹融資理論與市場趨勢

案例分析：通過真實案例，深入探討融資策略與執(zhí)行細節(jié)

小組討論：分組討論，模擬融資場景，提升實戰(zhàn)能力

互動問答：現場解答學員疑問，提供個性化建議

實戰(zhàn)演練：模擬融資提案，講師點評，提升實戰(zhàn)技能

課程大綱

第一部分：融資基礎與策略布局

第一講：融資環(huán)境分析

一、當前金融市場的變化與趨勢

1. 國家對待資本市場融資的政策變化

1）新國九條下，證券市場加強建設

2）一級市場和創(chuàng)投將大力建設

3）金融為實體服務的政策精神傳達

2. 海外資本對中國經濟的判斷

1）消費類產業(yè)投資為主

2）有一個經濟底部構建過程

3）逐步退出中國尋求中立地區(qū)

4）對未來依然長期看好，中短期復雜因素較多

二、中小企業(yè)融資難的內外部因素

1. 融資難

1）企業(yè)所處階段

2）企業(yè)性質

3）企業(yè)BP計劃問題

4）創(chuàng)始人和創(chuàng)始團隊

2. 融資貴

1）民間集資而非創(chuàng)投資本

2）債務融資而非股權融資

3）融資期限與融資模式

3. 融資流程冗長

1）審批流轉較長

2）項目價值不高

3）項目回應資本方緩慢

4）資方需要募集專項資金

案例研討：安徽某大健康企業(yè)為什么難受資方青睞

第二講：銀行信貸與政策性融資

總概覽：14項融資渠道概覽

1. 傳統(tǒng)銀行融資

1）銀行貸款

2）信用擔保貸款

2. 非銀行金融機構融資

1）金融租賃

2）存貨質押融資

3）應收賬款融資

3. 資本市場融資

1）股權融資

2）債券融資

3）私募融資

4. 創(chuàng)新融資方式

1）風險投資

2）眾籌

5. 其他融資方式

1）政府支持和撥款

2）小額貸款公司

3）供應鏈融資

4）建立擔保公司渠道

一、股權融資

1. 三種結構：天使結構、VC結構、PE結構解析

5. 兩種載體：孵化器、加速器

4. 一種形式：社會集資

二、債務融資與債券發(fā)行

1. 債務融資：抵押、股權質押、現金流質押、收益權轉讓、ABS（資產支持證券）

2. 債券發(fā)行：形態(tài)、利率/期限、發(fā)行與銷售

三、互聯網金融與眾籌

1. 互聯網小貸

2. 地方小貸

3. 典當

4. 眾籌

5. 商業(yè)保理

6. 融資租賃

7. 金融租賃

案例分析：XX科技的天使輪成功之路

案例分析：Y企業(yè)通過供應鏈融資的逆襲

案例分析：Z公司債券發(fā)行的策略與執(zhí)行

第二部分：實戰(zhàn)技巧與風險控制

第一講：融資準備與材料制作

一、商業(yè)計劃書的撰寫技巧

1. 封面與目錄：精煉吸引、激發(fā)興趣

2. 公司介紹：背景與愿景、法律結構

3. 市場分析：目標市場、競爭分析、產品/服務

4. 價值主張

5. 營銷與銷售策略：推廣計劃、銷售預測

6. 運營計劃：生產/服務流程、供應鏈管理

7. 組織與管理團隊：團隊介紹、治理結構

8. 財務計劃：歷史財務（如果適用）、未來預測、融資需求

9. 風險評估：潛在風險——識別市場、財務、運營等風險，并提出緩解措施

附錄：支持材料——包括市場研究數據、專利證書、合同樣本等

二、財務規(guī)劃與預測的重要性

1. 戰(zhàn)略決策支持：為管理層提供未來財務狀況的預覽，幫助制定長期戰(zhàn)略和短期戰(zhàn)術決策

2. 資源優(yōu)化配置：通過預算編制，企業(yè)能根據預測的財務需求合理分配資源

3. 風險管理和應對：財務規(guī)劃幫助識別潛在的財務風險

4. 績效管理與激勵：設定目標成為績效考核的基準，激勵員工和管理層共同努力達成目標

5. 融資與投資者關系：吸引投資者的關鍵，展示了企業(yè)的成長潛力和財務健康狀況

6. 動態(tài)調整與控制：確保企業(yè)能快速適應市場變化，保持競爭力

第二講：談判技巧和風險管理

一、與投資者談判10個技巧

1. 強調項目優(yōu)勢，巧妙處理融資額

2. 清晰定位，展示未來規(guī)劃

3. 開放溝通，消除顧慮

4. 誠信與直接

5. 談判策略

6. 了解投資者

7. 簡潔明了的溝通

8. 風險與誠信

9. 堅守原則

10. 禮貌結束

二、企業(yè)估值方法與策略10個關鍵

——5個方法+4中估值+1個預測

1. 絕對估值法

2. 相對估值法

3. 行業(yè)粗算法

4. 賬面值法

5. 成本法

6. 階段性估值

7. 市場情緒估值

8. 風險調整估值

9. 多方法結合估值

10. 未來增長預測

三、風險管理與合規(guī)

第二講：融資過程中的法律風險與規(guī)避

一、金融合規(guī)與監(jiān)管環(huán)境

1. 監(jiān)管環(huán)境的演變：強調風險防范、合規(guī)經營和市場穩(wěn)定

例如：數字化監(jiān)管工具、大數據應用和智能風控成為新趨勢

2. 合規(guī)經營的重要性

1）國有金融企業(yè)承擔關鍵角色，維護市場秩序和國家金融安全

2）防止風險事故與促進聲譽管理

3. 合規(guī)體系構建

1）治理框架

2）風險管理流程

4. 技術驅動的創(chuàng)新：推動數字化合規(guī)工具的發(fā)展，提高合規(guī)效率和準確性

5. 監(jiān)管難點與挑戰(zhàn)

1）內外部監(jiān)管面臨多重復雜環(huán)境

2）自動化與自動化挑戰(zhàn)

6. 合規(guī)與監(jiān)管的未來

1）全自動化趨勢：更加依賴自動化系統(tǒng)

關鍵：需要平衡效率與監(jiān)管有效性，確保技術的公正性和透明度

2）持續(xù)改進：建立持續(xù)改進的機制

二、案件的分析與模擬

案例分析一：A企業(yè)股權眾籌的營銷與執(zhí)行

1）股權眾籌的做法

2）眾籌營銷的基本結構

3）有效執(zhí)行眾籌募集資金的方法

案例分析二：B公司通過政府引導基金的融資經驗

1）B公司需要具備的基本條件

2）B公司的路演結構

3）引導基金的后期追蹤

案例分析三：C企業(yè)利用金融科技解決融資難題

1）金融科技判斷融資需求

2）融資的對象

3）融資期限

4）融資和企業(yè)條件的掛鉤

5）機構合作的科技推動力

課程總結與未來展望：

1）個人行動計劃制定

2）金融創(chuàng)新與中小企業(yè)融資的未來趨勢

3）實用的融資工具箱獲取

4）課程回顧/重點解答/布置作業(yè)