家族信托攻略與營銷手冊萃取

授課方式：專業(yè)先行、策略導入、數(shù)據(jù)支持、演練對戰(zhàn)、頭腦風暴；

授課對象：初階、中階理財經理

授課大綱：

第一講：定義家族財富

第一節(jié) 家族財富的內涵；

第二節(jié) 財富掛案例與家族財富；

第三節(jié) 國內參與家族財富管理的主要代表機構；

第二講：2021版中國高凈值人群畫像與需求

第一節(jié) 中國高凈值人群規(guī)模與特征；

第二節(jié) 中國高凈值人群的生活態(tài)度；

第三節(jié) 中國高凈值人群的生活方式；

第四節(jié) 中國高凈值人群的投資偏好；

第三講：中國家族財富可持續(xù)發(fā)展現(xiàn)狀

第一節(jié) 家族財富管理的新概念：

第二節(jié) 中國家族財富可持續(xù)發(fā)展的影響因素”；

第三節(jié) 中國家族財富可持續(xù)發(fā)展的對策；

第四講：聚焦家族信托

第一節(jié) 家族信托的起源與優(yōu)勢：

第二節(jié) 境內家族信托的發(fā)展與現(xiàn)狀；

第三節(jié) 境內家族信托的機遇與挑戰(zhàn)；

第四節(jié) 境內家族信托的未來展望

第五講：進化：從大額保單到家族信托

第一節(jié) 大額保單的優(yōu)勢；

第二節(jié) 大額保單的保全劣勢與保險金信托；

第三節(jié) 保險金信托的進化：保險信托；

第四節(jié) 大額保單與家族信托的適應人群：

第五節(jié) 從“國內家族信托第一案”看家族信托的應用前提；

第六講：家族信托之婚姻財富規(guī)劃攻略：

第一節(jié) 做好婚前財產安排；

第二節(jié) 巧用法律架構加強對婚內資產的保護；

第三節(jié) 以家族信托架構預防離婚后財產被無畏分割；

第四節(jié) 構建對抗共同債務的財富壁壘；

第五節(jié) 用家族信托打造子女完美嫁妝與案例研討；

第六節(jié) 再婚家庭的婚姻財富規(guī)劃與案例研討；

第七節(jié) 小結與話術提煉；

第七講：家族信托之家企業(yè)隔離攻略：

第一節(jié) 企業(yè)債務牽連家庭財產的法律風險類型；

第二節(jié) 建立家業(yè)和企業(yè)的“防火墻”；

第三節(jié) 家族信托在保全家庭財產上的應用與案例研討；

第四節(jié) 保險金信托在保全家庭財產上的應用與案例研討；

第五節(jié) 小結與話術提煉；

第八講：家族信托之稅務安排攻略：

第一節(jié) 稅收居民身份與稅務安排規(guī)劃；

第二節(jié) 剝離企業(yè)稅務風險，實現(xiàn)家族信托規(guī)劃；

第三節(jié) 家族信托與大額保單的組合應用對遺產稅社會員的問題；

第四節(jié) CRS時代下家族信托的規(guī)劃；

第五節(jié) 小結與話術提煉；

第九講：家族信托之品質生活攻略：

第一節(jié) 雙管齊下做好教育規(guī)劃；

第二節(jié) 做好投資風險管理；

第三節(jié) 用家族信托助理特殊家庭成員保障；

第四節(jié) 品質生活現(xiàn)金流規(guī)劃；

第五節(jié) 小結與話術提煉；

第十講：家族信托之家族財富傳承攻略：

第一節(jié) 有控制里的財富傳承；

第二節(jié) 用“家族信托+保險”預防婚變對家族財富的影響；

第三節(jié) 以個人資產法人化化解代持風險；

第四節(jié) 設定防“敗家子”計劃；

第五節(jié) 不同財產類型的傳承規(guī)劃；

第六節(jié) 構建家族財富傳承體系；

第七節(jié) 小結與話術提煉；

第十一講：家族信托之攻略集：

第一節(jié) “子女撫養(yǎng)”之家族信托；

第二節(jié) “父母贍養(yǎng)”之家族信托；

第三節(jié) “財富隱形”之家族信托；

第四節(jié) “婚后保護”之家族信用；

第五節(jié) “員工激勵”之家族信托；

第六節(jié) “項目推進”之家族信托；

第七節(jié) “資產保全”之家族信托；

第八節(jié) “子女希望”之家族信托；

第九節(jié) “理想家”之家族信托；

第十節(jié) “慈善廣告”之家族信托；

第十二講：參訓人員演練評分與話術通關：

第一節(jié) 隨機抽案例；

第二節(jié) 核心訴求萃取；

第三節(jié) 解決方案制定；

第四節(jié) 營銷邏輯及話術演練；

第五節(jié) 講師及產品經理評分與點評；

第六節(jié) 家族信托營銷手冊整合指導。