朱曉俊

私人銀行財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)專家講師：朱曉俊

【專家簡介】：

?  興業(yè)總行“興飛躍”投顧培養(yǎng)計(jì)劃特邀專家導(dǎo)師

?  農(nóng)業(yè)銀行總行私人銀行輪訓(xùn)課程特邀專家導(dǎo)師

?  建行某省分行私人銀行晉級(jí)計(jì)劃項(xiàng)目專家導(dǎo)師

?  吉林銀行基金培育項(xiàng)目制定專家講師

?  CFP^?金標(biāo)委繼續(xù)教育課程投資模塊及私行模塊講師

?  RFP^?美國財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)法商課程繼續(xù)教育講師

?  RFP^?美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì) 授權(quán)高級(jí)講師中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)（中級(jí)財(cái)富管理師）特邀講師

?  中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)（中級(jí)財(cái)富管理師）特邀講師

?  曾任某科技公司私人銀行財(cái)富管理講師、保險(xiǎn)課程研發(fā)中心首席專家

?  曾任職上海浦發(fā)銀行，保險(xiǎn)產(chǎn)品負(fù)責(zé)人

?  曾任職興業(yè)銀行，基金產(chǎn)品負(fù)責(zé)人

?  中國人民大學(xué)金融協(xié)會(huì)碩士班特邀講師（財(cái)富管理課題）

?  15年金融從業(yè)經(jīng)歷，8年高凈值客戶財(cái)富管理經(jīng)驗(yàn)

?  CFP^?國際金融理財(cái)師  

?  CPB^?私人銀行家、理財(cái)規(guī)劃師           

?  ICAP ^? 國際反洗錢師

?  基金從業(yè)資格

?  保險(xiǎn)代理資格

【專業(yè)背景】：

　　朱曉俊老師工作經(jīng)歷15年，私行客戶管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)8年，在財(cái)富管理領(lǐng)域包括家族信托、資產(chǎn)配置、保險(xiǎn)、基金、信托等領(lǐng)域有著扎實(shí)的專業(yè)底蘊(yùn)和豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。授課期間某行基金戰(zhàn)績12天2家支行2400萬出頭，主輔導(dǎo)4個(gè)網(wǎng)點(diǎn)及跟訓(xùn)同步要求業(yè)績，其中偏股型基金超過2200萬。輔導(dǎo)期間按偏股型基金算兩家支行行均1200萬。保險(xiǎn)項(xiàng)目，一周10萬20萬期繳，理財(cái)經(jīng)理對(duì)特定客戶的案例，通過遠(yuǎn)程指導(dǎo)，結(jié)果出200萬的期繳。過往 過往所服務(wù)過的客戶覆蓋國有行私行、股份行私行、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、城商行等，善于解決企業(yè)最看重的銷售能力提升與業(yè)務(wù)達(dá)成的最終目標(biāo), 是真正的財(cái)富管理與零售銀行業(yè)務(wù)實(shí)戰(zhàn)派專家。

【主講課程】：

?  財(cái)富管理類

《財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略戰(zhàn)術(shù)與最佳實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)分享》

《家族財(cái)富法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略與稅務(wù)籌劃》

《家族財(cái)富法律風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)策略（通論篇）》

《家族信托攻略與營銷手冊(cè)萃取》

《財(cái)富管理市場與高凈值人士刻畫》

?  資產(chǎn)配置類

《偏股型基金實(shí)務(wù)與宏觀大類資產(chǎn)配置展望》

《金融產(chǎn)品分析、解讀與配置》

《牛市中的基金營銷策略》

《金融產(chǎn)品分析、解讀與配置》

《宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)解讀與市場分析周報(bào)/季報(bào)制作》

?  保險(xiǎn)類

《三法之下保單之上——保單架構(gòu)概述》

《大額保單：保單架構(gòu)與場景化營銷》

《家庭財(cái)務(wù)保障保全體系建設(shè)之保險(xiǎn)篇》

?  項(xiàng)目輔導(dǎo)類

《理財(cái)大賽輔導(dǎo)項(xiàng)目》

《私人銀行營銷輔導(dǎo)項(xiàng)目》

《投顧培訓(xùn)輔導(dǎo)項(xiàng)目》

【授課特點(diǎn)】：

　　善于根據(jù)企業(yè)需求定制課程，滿足企業(yè)需求；實(shí)操性強(qiáng)，指導(dǎo)落地實(shí)施細(xì)節(jié)促進(jìn)業(yè)績提升，通過多元化的授課形式，引發(fā)學(xué)員自主思考。授課風(fēng)趣輕松，課堂氣氛活潑、學(xué)員收獲大。真實(shí)案例教學(xué)與角色扮演，讓學(xué)員身臨其境，從內(nèi)心挖掘潛力，發(fā)現(xiàn)自身差距，主動(dòng)改變行為，提升和完善自我，對(duì)學(xué)員幫助效果明顯，深受學(xué)員歡迎

【服務(wù)過的客戶但不僅限于】：

建設(shè)銀行廣州分行《高客經(jīng)營與KYC到KYP》2期

建行上海分行《勢(shì)在必行的凈值化轉(zhuǎn)型與沖刺》《真·凈值時(shí)代與銀行理財(cái)投資行為的變遷》

浙江省建行《法律稅務(wù)籌劃》

建設(shè)銀行寧波分行《高凈值人士財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)及資產(chǎn)配置設(shè)計(jì)方案》

建設(shè)銀行湖州分行《家族信托攻略與營銷實(shí)踐》

浙江省中行《家族信托目標(biāo)客戶溝通與需求挖掘》

中國銀行汕頭分行《人才梯隊(duì)培養(yǎng)項(xiàng)目》

中國銀行沈陽分行《大額保單：保單架構(gòu)與場景化營銷》

中國銀行云南省分行《風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)培養(yǎng)與投資者教育》《客戶畫像分析與KYC溝通技巧》 《波動(dòng)市場下凈值化產(chǎn)品銷售實(shí)戰(zhàn)》

中國銀行清遠(yuǎn)分行《私人銀行投資策略解析》《高凈值客戶顧問式營銷》

北京農(nóng)行私行部《金融產(chǎn)品分析、解讀與配置》、《家族財(cái)富法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略》

中國農(nóng)業(yè)銀行重慶江北支行《私行客戶經(jīng)理綜合能力提升》2期

廣發(fā)銀行長春分行《產(chǎn)品知識(shí)宣講大賽》2期

光大銀行上海分行《理財(cái)經(jīng)理大賽輔導(dǎo)》多期

興業(yè)銀行總行《行之動(dòng)力投顧工作坊》4期

中信銀行蘇州分行《中信銀行蘇州分行理財(cái)經(jīng)理大賽輔導(dǎo)項(xiàng)目》

民生銀行上海分行《財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略戰(zhàn)術(shù)與最佳實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)分享》

浙商銀行《理財(cái)經(jīng)理財(cái)經(jīng)解讀能力·快速提升》

恒豐私行《私行主流產(chǎn)品與投資策略》、《財(cái)富管理的法商與稅商》

玉林郵政《保單診斷與場景化配置》

郵儲(chǔ)銀行廣東省分行《高凈值客戶營銷實(shí)戰(zhàn)工作坊》

泉州銀行總行《產(chǎn)品一頁通制作培訓(xùn)》

吉林銀行總行《基金營銷》

恒天財(cái)富管理公司《大額增額終身壽險(xiǎn)營銷課程》

愛建信托《權(quán)益類市場分析與投資策略》

課程名稱：《大額保單：保單架構(gòu)與場景化營銷》

主講：朱曉俊  3+3+3H課時(shí)

課程背景：

本課程為RFP美國財(cái)務(wù)策劃案師協(xié)會(huì)認(rèn)證機(jī)構(gòu)特邀保險(xiǎn)·法商類專題課程；同時(shí)被建行、農(nóng)行、興業(yè)、浦發(fā)、光大等各個(gè)銀行的總行、分行采購；以往課程評(píng)分均超過98分，屢獲好評(píng)。

授課方式：結(jié)合《民法典》、《保險(xiǎn)法》、《合同法》；案例討論；頭腦風(fēng)暴；工具實(shí)操。

授課對(duì)象：中階、高階理財(cái)經(jīng)理、財(cái)富團(tuán)隊(duì)產(chǎn)品經(jīng)理或財(cái)富管理人員

授課大綱：

第一講：大額保單的概念及關(guān)鍵人：

第一節(jié)   人身保險(xiǎn)的概念及分類；

第二節(jié)   大額保單的分類；

第三節(jié)   大額保單中的關(guān)鍵人與各自的權(quán)利義務(wù)；

第二講：現(xiàn)金價(jià)值的來源與債權(quán)屬性的轉(zhuǎn)化：

第一節(jié)   從保險(xiǎn)精算原理看現(xiàn)金價(jià)值；

第二節(jié)   從保險(xiǎn)法司法解釋看現(xiàn)金價(jià)值；

第三節(jié)   從真實(shí)案例看現(xiàn)金價(jià)值能否被執(zhí)行；

第四節(jié)   是否靠譜的“絕對(duì)避債”、“相對(duì)避債”與受益人請(qǐng)求權(quán)的避債；

第三講：《民法典》與保單架構(gòu)第一原則：

第一節(jié)   一個(gè)“經(jīng)濟(jì)、法律與愛情交織”的勁爆案例；

第二節(jié)   《民法典·合同編》與無效合同；

第三節(jié)   《民法典·婚姻編》與共同財(cái)產(chǎn)；

第四節(jié)   能否作為共同財(cái)產(chǎn)的保險(xiǎn)合同；

第五節(jié)   保單架構(gòu)第一原則；

第四講：有一種債一定能避與保單架構(gòu)第二原則：

第一節(jié)   《民法典·繼承編》與“富翁身亡，欠債千萬，家人卻生活無憂”；

第二節(jié)   大額保單關(guān)鍵人的身故與保險(xiǎn)金淪為遺產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)；

第三節(jié)   受益人的指定與實(shí)務(wù)操作；

第四節(jié)   保單架構(gòu)第二原則；

第五講：家族信托與保單架構(gòu)第三原則：

第一節(jié)   什么是家族信托；

第二節(jié)   保險(xiǎn)金信托與保險(xiǎn)信托；

第三節(jié)   從國內(nèi)家族信托被執(zhí)行“第一案”；

第四節(jié)   保全的本質(zhì)與方法；

第五節(jié)   保單架構(gòu)的第三原則；

第六講：家族代際傳承圖與保單架構(gòu)三原則的應(yīng)用：

第七講：婚姻財(cái)富場景下的營銷與產(chǎn)品配置攻略：

第一節(jié)   婚姻生活中的前中后三階段風(fēng)險(xiǎn)概述；

第一節(jié)   做好婚前財(cái)產(chǎn)安排；

第二節(jié)   巧用法律架構(gòu)加強(qiáng)對(duì)婚內(nèi)資產(chǎn)的保護(hù)；

第三節(jié)   用大額保單與家族信托打造子女完美嫁妝與案例研討；

第四節(jié)   以保單托架構(gòu)預(yù)防離婚后財(cái)產(chǎn)被無謂分割；

第五節(jié)   再婚家庭的婚姻財(cái)富規(guī)劃與案例研討；

第八講：企業(yè)隔離場景下的營銷與產(chǎn)品配置攻略：

第一節(jié)   企業(yè)債務(wù)牽連家庭財(cái)產(chǎn)的法律風(fēng)險(xiǎn)類型；

第二節(jié)   建立家業(yè)和企業(yè)的“防火墻”；

第三節(jié)   大額保單在保全家庭財(cái)產(chǎn)上的應(yīng)用與案例研討；

第九講：品質(zhì)生活場景下的營銷與產(chǎn)品配置攻略：

第一節(jié)   投資中的風(fēng)險(xiǎn)管理；

第二節(jié)   雙管齊下做好教育規(guī)劃與大額保單配置策略；

第三節(jié)   品質(zhì)生活現(xiàn)金流規(guī)劃與大額保單配置策略；

第十講：家族財(cái)富傳承攻略（本章節(jié)需采購方明確產(chǎn)品對(duì)接保險(xiǎn)金信托或保險(xiǎn)信托）：

第一節(jié)   有控制力的財(cái)富傳承；

第二節(jié)   用“大額保單+家族信托”預(yù)防婚變對(duì)家族財(cái)富的影響；

第三節(jié)   以個(gè)人資產(chǎn)法人化化解代持風(fēng)險(xiǎn)；

第四節(jié)   設(shè)定防“敗家子”計(jì)劃；

第五節(jié)   不同財(cái)產(chǎn)類型的傳承規(guī)劃；

第六節(jié)   構(gòu)建家族財(cái)富傳承體系

《大額保單：保單架構(gòu)與場景化營銷》

課程時(shí)間：

1、標(biāo)準(zhǔn)課時(shí)：6+3小時(shí)；

2、如需增加更多學(xué)員案例實(shí)操，以及隨堂測試，則建議6+6，兩天的課程。

課程背景：

1、本課程為RFP美國財(cái)務(wù)策劃案師協(xié)會(huì)認(rèn)證機(jī)構(gòu)特邀保險(xiǎn)·法商類專題課程；

2、曾多次被建行、農(nóng)行、興業(yè)、浦發(fā)、光大等各個(gè)銀行的總行、分行采購；

3、曾多次被大童保險(xiǎn)、明亞保險(xiǎn)、興泰保險(xiǎn)、友邦保險(xiǎn)等保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司采購，并做廣州、上海、北京、西安等地的巡回演講；

3、以往課程評(píng)分均超過98分，屢獲好評(píng)。

適合對(duì)象：

1、私行投顧與貴賓客戶經(jīng)理；

2、財(cái)富團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人與保險(xiǎn)產(chǎn)品經(jīng)理；

3、保險(xiǎn)銷售專業(yè)

課程形式：

1、案例討論、判例引用、法典引述、頭腦風(fēng)暴；

2、課程提供客戶分析及大額保單銷售方案工具與使用示范。