財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略戰(zhàn)術(shù)與最佳實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)分享

授課方式:專業(yè)先行、策略導(dǎo)入、數(shù)據(jù)支持、演練對(duì)戰(zhàn)、頭腦風(fēng)暴；

授課對(duì)象:初階、中階理財(cái)經(jīng)理

授課大綱

一、新常態(tài)下的零售銀行轉(zhuǎn)型之路

1. 商業(yè)銀行的重點(diǎn)發(fā)展方向：零售銀行業(yè)務(wù)；

2. 零售銀行業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀、機(jī)遇和挑戰(zhàn)；

3. 零售銀行業(yè)務(wù)的重點(diǎn)：資產(chǎn)管理與配置能力；

4. 零售銀行業(yè)務(wù)的深層次重點(diǎn)：內(nèi)外部資源的整合能力；

二、財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢(shì)

1. 財(cái)富管理行業(yè)的歷史沿革；

2. 境外財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展歷程；

3. 境內(nèi)財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展歷程；

4. 財(cái)富管理的內(nèi)涵；

5. 財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展的驅(qū)動(dòng)力；

三、銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型

1. 銀行在財(cái)富管理組織生態(tài)中的地位；

2. 商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀；

3. 商業(yè)銀行在財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型中國(guó)的主要難點(diǎn)；

4. 商業(yè)銀行的主要破局思路；

四、案例：商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型研究之平安銀行

1. 平安銀行·零售轉(zhuǎn)型前的困境；

2. 平安銀行·零售轉(zhuǎn)型的措施；

3. 平安銀行·零售轉(zhuǎn)型的效果與貢獻(xiàn)；

4. 平安銀行·零售轉(zhuǎn)型中的經(jīng)驗(yàn)與不足；

五、案例：商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型研究之招商銀行

1. 招商銀行金葵花財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展中的現(xiàn)狀；

2. 招行銀行錦葵花財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展中的優(yōu)勢(shì)；

3. 招行銀行錦葵花財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展中的措施；

4. 平安銀行·零售轉(zhuǎn)型中的經(jīng)驗(yàn)；

六、財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型中的具體業(yè)務(wù)發(fā)展概述

1. 信用卡：從外包的個(gè)貸業(yè)務(wù)到零售核心業(yè)務(wù)之一；

2. 銀行理財(cái)：從固定期限下的利率刺刀到凈值化的產(chǎn)品現(xiàn)狀；

3. 公募基金：從個(gè)別重點(diǎn)基金的銷售到投資架構(gòu)的整體營(yíng)銷；

4. 銀保產(chǎn)品：從高傭金高“演示利率”的分紅險(xiǎn)到家庭財(cái)務(wù)保障保全體系的搭建。