理財規(guī)劃基礎知識

課程目標：

從金融基本原理入手，推動學員對股票型基金與債券型基金投資原理的了解，并對實務過程中常見的問題、困惑提出可操作的解決方案，并從解決方案中尋求客戶的認同與業(yè)績的再創(chuàng)造。

并對當下比較火熱的融資融券業(yè)務，進行簡單的介紹。

授課中，會階段性插入Q&A環(huán)節(jié)，實際解決學員工作中的問題，并展示問題解決的邏輯與思路。

授課方式：講授、研討互動、案例教學、現(xiàn)場演練

授課對象：理財經(jīng)理、網(wǎng)點主任

授課大綱：

一、第一講：金融基礎

1. 貨幣與信用；

2. 金融市場；

3. 金融產(chǎn)品：

1) 金融產(chǎn)品概述和分類；

2) 原生金融產(chǎn)品；

3) 衍生金融產(chǎn)品。

二、第二講：從股票到股票基金實務

1. 股票的基本概念；

1) 發(fā)行與交易；

2) 股票的定價模型；

3) 股票的估值方法；

2. 股票投資的四碗面：

1) 基本面分析；

2) 政策面分析；

3) 資金面分析；

4) 技術面分析；

3. 股票投資與股票基金投資的本質(zhì)區(qū)別：更適合散戶的投資方式；

4. 股票基金操作的實務：

1) 股票基金的分類：選擇的基礎是分類；

2) 股票基金選擇：為什么你買到的總是“假”基金；

3) 冠軍詛咒：歷史業(yè)績陷阱；

4) 比收益更重要的是風險指標；

5) 股票型基金的評價：也許一開始，你就錯了——不是誰都能對基金進行評價的；

6) 神秘的私募基金；

5. 買入與賣出：股票基金投資的正確姿勢；

1) 擇時的價值與方法；

2) 論反向指標的煉成；

3) 頻繁交易，正在抹殺你的努力；

4) 情緒性交易的苦果；

5) 真假虧損的辨識與操作；

6) 分紅不是發(fā)紅包；

7) 指數(shù)基金之殤：橘生淮南則為橘，生淮北呢？

8) 關于定投標的的選擇；

9) 定投止盈的基本操作；

三、第三講：從債券到債券基金實務

1. 債券的基本要素：

1) 債券的票面價值；

2) 到期日與期限；

3) 息票與息票率；

2. 債券的定價；

1) 債券定價的基本原理與方法；

2) 債券定價分析；

3) 債券投資的核心：利率；

4) 債券的久期與影響因素；

3. 債券基金投資實務：

1) 債券型基金的分類；

2) 債券型基金與貨幣周期及疫情的關系；

3) 嚶嚶嚶，說好“不會虧損”的債基虧損了怎么辦？

四、第四講：關于融資融券

1. 從一個小故事說起：“對了加倍賺，錯了加倍虧”；

2. 什么是融資融券？

1) 市場篇；

2) 行業(yè)篇；

3) 策略篇；

4) 政策篇；

3. 融資融券可以做什么？

1) 融資篇；

2) 融券篇；

3) 單純看空與風險規(guī)避的區(qū)別：是否持有股票；

4) 融資+融券篇；

4. 什么是融券日內(nèi)交易；

5. 什么是量化投資？

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