如何通過(guò)資產(chǎn)配置促進(jìn)復(fù)雜產(chǎn)品銷(xiāo)售

課程大綱：

? 引言：基本盤(pán)面情況

1. 中國(guó)式的復(fù)興之路

2. 三十而立的財(cái)富管理

3. 財(cái)富管理的新時(shí)代特征

一、資產(chǎn)配置的必要性

1. 從投資的目標(biāo)實(shí)現(xiàn)來(lái)看

2. 從當(dāng)前的投資困境來(lái)看

3. 從高凈值客戶的需求延變來(lái)看

4. 從投資與人性的弱點(diǎn)來(lái)看

二、建立對(duì)于資產(chǎn)配置的正確認(rèn)知

1. 資產(chǎn)配置不是“把雞蛋放在不同籃子里”

1) 正確的資產(chǎn)配置認(rèn)知：狹義VS廣義

2) 認(rèn)識(shí)投資中的風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)的度量指標(biāo)

3) 資產(chǎn)配置的目的和底層邏輯

4) 如何通過(guò)資產(chǎn)配置實(shí)現(xiàn)特定目的

5) 如何通過(guò)資產(chǎn)配置提高收益、降低風(fēng)險(xiǎn)

2. 資產(chǎn)配置的步驟

3. 資產(chǎn)配置的實(shí)用模型

1) 核心+衛(wèi)星策略

2) 生命周期策略

3) 風(fēng)險(xiǎn)配置策略

三、主要投資工具與資產(chǎn)配置的結(jié)合

1. 資產(chǎn)配置的底層資產(chǎn)

2. 回歸投資的本源

3. 固定收益類(lèi)工具—銀行理財(cái)?shù)膬糁祷?/span>

1) 銀行理財(cái)?shù)呐渲靡饬x

2) 破凈的解讀—10分鐘帶你認(rèn)識(shí)所有銀行理財(cái)

3) 銀行理財(cái)?shù)奈磥?lái)趨勢(shì)

4. 權(quán)益類(lèi)工具—公募基金

1) 公募基金的規(guī)模與分類(lèi)特征

2) 認(rèn)識(shí)公募基金的五大投資風(fēng)格

3) 債券型基金的底倉(cāng)配置價(jià)值

4) 如何篩選出優(yōu)質(zhì)的公募基金

5) 如何正確認(rèn)知客戶的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果

5. 保障類(lèi)工具—回歸本源的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

1) 壽險(xiǎn)的意義與功用

2) 保險(xiǎn)產(chǎn)品的配置意義

3) 風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)

4) 資產(chǎn)保全與保險(xiǎn)

5) 財(cái)富傳承與保險(xiǎn)

四、復(fù)雜類(lèi)產(chǎn)品速銷(xiāo)技巧-4W營(yíng)銷(xiāo)大邏輯

五、功能類(lèi)工具與資產(chǎn)配置的結(jié)合

1. 高凈值客戶的六維風(fēng)險(xiǎn)防范

2. 財(cái)富管理皇冠上最耀眼的明珠—家族信托

1) 家族信托的要素與功能

2) 家族信托客戶案例

3. 低配版家族信托—保險(xiǎn)金信托

1) 保險(xiǎn)金信托的要素與功能

2) 保險(xiǎn)金信托的業(yè)務(wù)模式

3) 年繳百萬(wàn)的真實(shí)案例

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