期繳保險倍速營銷提升實踐課

課程背景：

課程內(nèi)容側(cè)重銀行實戰(zhàn)，從認識客戶、KYC了解客戶、開口切入、臨門促成等多維度提供全套銷售流程，梳理不同客群的銷售邏輯，學員學完即會，通理念、有工具、有方法、有話術(shù)，提高理財經(jīng)理的期繳保險銷售技能。

課程收益：

1. 掌握保障類產(chǎn)品配置的功效和配置溝通的邏輯

2. 提高銀行保險產(chǎn)品面談中的切入點和開口率

3. 靈活掌握保險營銷中常見的異議問題并促成銷售

4. 通過有效溝通通過金融和法律知識促成大單銷售

培訓對象：金融機構(gòu)的客戶經(jīng)理/理財經(jīng)理/財富顧問/銷售主管

課程亮點：互動式培訓(案例分析/分組討論/話術(shù)制定/角色扮演)

課程大綱/要點：

一、資產(chǎn)配置中如何做好保障類規(guī)劃

1. 保險產(chǎn)品為客戶做財富管理的本質(zhì)作用

2. 從全球經(jīng)濟周期變化看中國中期利率政策

3. 后疫情時代資產(chǎn)配置面臨新常態(tài)風險梳理

4. 如何從現(xiàn)金流管理角度切入話術(shù)和邏輯

二、中產(chǎn)階級客群的保險專戶規(guī)劃解析

1. 如何給客戶構(gòu)建“以終為始”的理財目標

2. 養(yǎng)老規(guī)劃——金融資產(chǎn)組合三部曲

1) 為什么我需要養(yǎng)老規(guī)劃

2) 為什么我要現(xiàn)在做養(yǎng)老規(guī)劃

3) 為什么我要在你這里做養(yǎng)老規(guī)劃

3. 子女終身規(guī)劃——金融資產(chǎn)組合三部曲

1) 為什么我需要子女的終身規(guī)劃

2) 為什么我要現(xiàn)在做子女的終身規(guī)劃

3) 為什么我要在你這里做子女的終身規(guī)劃

三、精準識別中高端客戶保障類需求

1. 構(gòu)建保險售前KYC框架模型

2. KYC九宮格提問邏輯和案例分析

3. 保險營銷環(huán)節(jié)好用的6種提問方式 

4. 如何通過財務(wù)規(guī)劃找到配置缺口

? 互動練習：如何在銷售前做好保險KYC

四、中高端客戶保險營銷切入和流程

1. 為什么要用保險工具做好財富傳承

2. 法定繼承的時間成本和程序成本

3. 普通人用保險傳承好處——法律條款解析

4. 企業(yè)主用保險傳承好處——法律條款

5. 為什么要用保險工具做好婚姻規(guī)劃

6. 小組練習：以上話題如何構(gòu)建換換相扣的提問邏輯和開口話術(shù)

? 附加（如課程有需要）：5類期繳保險精準客群沙盤模擬案例分析和分組演練（共計1.5小時）

? 課程總結(jié)：通過產(chǎn)品賣點分析-明晰方案能解決問題-尋找潛在問題客戶-鎖定風險后果呈現(xiàn)-促成交易打消顧慮

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