主講老師: | 單丹 | |
課時(shí)安排: | 1天/6小時(shí) | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號(hào)) | |
課程簡(jiǎn)介: | 夯實(shí)基金營(yíng)銷(xiāo)各個(gè)階段的專(zhuān)業(yè)知識(shí),并能夠運(yùn)用于實(shí)際,成為了零售部門(mén)尋求基金業(yè)績(jī)突破的關(guān)鍵一環(huán)。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類(lèi): | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀(guān)經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶(hù)管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2023-10-17 13:34 |
課程背景:
在實(shí)踐中我們發(fā)現(xiàn),大多數(shù)銀行在對(duì)理財(cái)經(jīng)理的基金營(yíng)銷(xiāo)培訓(xùn)中,往往只關(guān)注業(yè)績(jī)出發(fā)的教會(huì)大家“如何賣(mài)基金”,但是在很多前期問(wèn)題,例如“為什么客戶(hù)需要買(mǎi)基金”,以及更重要的售后問(wèn)題,如“基金虧損應(yīng)該如何處理”等關(guān)鍵環(huán)節(jié),并沒(méi)有給予相關(guān)的學(xué)習(xí)或指導(dǎo),導(dǎo)致學(xué)員賣(mài)完基金之后,一旦出現(xiàn)市場(chǎng)波動(dòng),不知如何應(yīng)對(duì),產(chǎn)生對(duì)于權(quán)益類(lèi)基金的營(yíng)銷(xiāo)抵觸,寧愿將客戶(hù)資金配置于安全的銀行理財(cái)產(chǎn)品上,基金營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)無(wú)法得到突破。
課程設(shè)計(jì)理念:
1. 本次課程,先為學(xué)員解決基金營(yíng)銷(xiāo)的“后顧之憂(yōu)”,借由基金虧損這一理財(cái)經(jīng)理最不愿意面對(duì)的問(wèn)題出發(fā),帶領(lǐng)學(xué)員學(xué)會(huì)一套全新的基金健診方法論,同時(shí)基于這套方法,學(xué)會(huì)利用虧損基金的分析,實(shí)現(xiàn)基金、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)热轿粻I(yíng)銷(xiāo)的邏輯閉環(huán)
2. 課程將帶領(lǐng)學(xué)員重新理解大類(lèi)資產(chǎn)配置的理念,在為什么要為客戶(hù)做基金配置、如何量化各大類(lèi)資產(chǎn)的配置比例、如何挑選優(yōu)質(zhì)基金、如何管理基金定投等方面,全面梳理各類(lèi)知識(shí)點(diǎn)
3. 課程將以行內(nèi)現(xiàn)有主推基金為實(shí)際案例,引導(dǎo)學(xué)員完成從資產(chǎn)配置到產(chǎn)品配置再到落地營(yíng)銷(xiāo)的全流程學(xué)習(xí),講所學(xué)知識(shí)點(diǎn)與實(shí)際工作相結(jié)合
4. 課程內(nèi)容中設(shè)計(jì)了基金營(yíng)銷(xiāo)、定投管理過(guò)程中的難點(diǎn)分析環(huán)節(jié),幫助學(xué)員在面對(duì)類(lèi)似問(wèn)題或同類(lèi)客戶(hù)需求時(shí),從容應(yīng)對(duì)
課程收益:
1. 學(xué)會(huì)通過(guò)科學(xué)的基金健診,實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置理念下的全金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)邏輯
2. 重新梳理資產(chǎn)配置與基金產(chǎn)品組合的關(guān)系,告別單一產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)
3. 學(xué)會(huì)通過(guò)資產(chǎn)配置實(shí)現(xiàn)基金的低買(mǎi)高賣(mài),幫助客戶(hù)提升收益
4. 通過(guò)實(shí)戰(zhàn)演練,實(shí)現(xiàn)從基金營(yíng)銷(xiāo)到全金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)的落地實(shí)操技提升
課程對(duì)象:分支行分管零售業(yè)務(wù)行長(zhǎng),零售部門(mén)總經(jīng)理,財(cái)富顧問(wèn)和客戶(hù)經(jīng)理,產(chǎn)品經(jīng)理
授課方式:講師講述、行動(dòng)學(xué)習(xí)、案例精舉、情境演練、小組討論、視頻與FLASH呈現(xiàn)、團(tuán)隊(duì)游戲
課程大綱/要點(diǎn):
一、 當(dāng)前市場(chǎng)分析——基金虧損如何處理(1.5小時(shí))
1. 真實(shí)客戶(hù)案例分析
2. 客戶(hù)持倉(cāng)基金發(fā)生虧損,理財(cái)經(jīng)理應(yīng)該如何給出下一步的操作建議
3. 如何為基金虧損客戶(hù)建立資產(chǎn)配置理念
4. 基金虧損客戶(hù)身上的二次營(yíng)銷(xiāo)機(jī)會(huì)在哪里
二、 基金與資產(chǎn)配置之間的關(guān)系(1.5小時(shí))
1. 資產(chǎn)配置中的“資產(chǎn)”,到底指的是什么
2. 資產(chǎn)配置V字穿透三步法
3. 資產(chǎn)配置的最佳工具——公募基金
4. 如何通過(guò)資產(chǎn)配置理念,建立完善的基金組合
三、 公募基金營(yíng)銷(xiāo)提升(8小時(shí))
1. 為什么說(shuō)基金營(yíng)銷(xiāo)是理財(cái)經(jīng)理的必修課
1) 理財(cái)經(jīng)理應(yīng)該為客戶(hù)實(shí)現(xiàn)的三層收益(>CPI、>GDP、>M2)
2) 為什么客戶(hù)需要配置權(quán)益類(lèi)基金
3) 兩個(gè)公式+五個(gè)關(guān)鍵字,學(xué)會(huì)在營(yíng)銷(xiāo)前跟客戶(hù)聊市場(chǎng)
2. 怎么挑
1) 基于風(fēng)險(xiǎn)承受力的大類(lèi)資產(chǎn)投資比例測(cè)定
2) 基于市場(chǎng)趨勢(shì)的基金組合建議
3) 挑選主動(dòng)管理型基金的幾大維度
4) 挑選基金經(jīng)理的幾大維度
4. 基金營(yíng)銷(xiāo)的售中必做自檢
1) 提升客戶(hù)基金投資滿(mǎn)意度的三大指標(biāo)
2) 如何幫助客戶(hù)設(shè)定合理的“收益預(yù)期”
3) 如何通過(guò)理財(cái)經(jīng)理,解決大多數(shù)基民虧錢(qián)的根本原因
4) 如何找到量化的數(shù)據(jù),提醒客戶(hù)未來(lái)可能會(huì)面臨的波動(dòng)
5) 理財(cái)經(jīng)理在營(yíng)銷(xiāo)中,需要與客戶(hù)達(dá)成的幾點(diǎn)共識(shí)
5. 基金的售后難點(diǎn)解決
1) 市場(chǎng)上漲,要不要贖回我的基金?
2) 市場(chǎng)上漲,要不要再買(mǎi)一點(diǎn)?
3) 市場(chǎng)震蕩,要不要贖回我的基金?
4) 我的基金虧損了,應(yīng)該怎么處理?
5) 資產(chǎn)配置再平衡下的“低買(mǎi)高賣(mài)”
6) 為什么要止盈與如何止盈
7) 為什么敢補(bǔ)倉(cāng)與如何補(bǔ)倉(cāng)
6. 基金定投專(zhuān)題
1) 你的基金定投有名字么?
2) 選擇什么類(lèi)型的基金做定投
3) 如何量化客戶(hù)投資目標(biāo),確定合適的定投金額
4) 如何通過(guò)“基金+保險(xiǎn)”,實(shí)現(xiàn)教育金/養(yǎng)老金的儲(chǔ)備
5) 定投的止盈線(xiàn)應(yīng)該如何設(shè)定
6) 到達(dá)止盈線(xiàn)后應(yīng)該如何賣(mài)出
7) 不同投資目標(biāo)下,定投賣(mài)出的資金應(yīng)該如何安排
8) 3000點(diǎn)左右堅(jiān)持定投,賺錢(qián)的概率到底有多大
7. 理財(cái)經(jīng)理在基金營(yíng)銷(xiāo)中的自我定位
1) 你在基金營(yíng)銷(xiāo)中,究竟“賺”的是什么錢(qián)?
2) 投資專(zhuān)家vs.理財(cái)專(zhuān)家,你應(yīng)該如何選擇
3) 如何通過(guò)日常行為,樹(shù)立理財(cái)專(zhuān)家的形象
四、基金持倉(cāng)管理中的交叉營(yíng)銷(xiāo)機(jī)會(huì)(0.5小時(shí))
1. 結(jié)合資產(chǎn)配置再平衡,實(shí)現(xiàn)“定時(shí)定量”的二次營(yíng)銷(xiāo)
2. 如何通過(guò)基金健診,實(shí)現(xiàn)理財(cái)+保障的全方位營(yíng)銷(xiāo)
3. 如何通過(guò)基金定投,為客戶(hù)創(chuàng)建“理財(cái)規(guī)劃”思維
五、營(yíng)銷(xiāo)落地練習(xí)(0.5小時(shí))
1. 小組案例——基金組合推介方案設(shè)計(jì)與展示
2. 角色演練
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