高客沙龍——私人財富管理的法律思維及實務(wù)問題

課程背景：

構(gòu)建財富管理的法律思維成為高凈值客戶需要掌握的“通識”類內(nèi)容，本課程著重介紹財富管理中常見的風(fēng)險以及可以選擇的財富工具。

課程對象：高凈值客戶

課程收益：

1. 聚焦高凈值人群的七大財富安全問題

2. 富人家族進行戰(zhàn)略布局考慮的三個問題

3. 財富安全依托的三大支柱

4. 了解新政策及現(xiàn)實生活中與財富有關(guān)的法律實務(wù)

課程大綱：

一、高凈值人群面臨的財富安全問題

1. 婚變導(dǎo)致財產(chǎn)縮水

2. 繼承引發(fā)的爭斗

3. 家族成員爭奪企業(yè)控制權(quán)

4. 治家不力引發(fā)的各種問題

5. 籌劃存在漏洞帶來的不利后果

6. “黑天鵝”事件觸發(fā)的風(fēng)險

7. 企業(yè)、個人、家庭資產(chǎn)的混同

二、富人家族基業(yè)長青要考慮的問題

1. 對財富進行戰(zhàn)略性布局

1) 專業(yè)團隊輔助——財稅、法律、投資等板塊

2) 解決代際傳承的障礙

3) 資產(chǎn)管理控制力VS專業(yè)團隊管理

2. 財富安全依托三大支柱

1) 資產(chǎn)端

①　主業(yè)經(jīng)營與傳承

②　主業(yè)退出與套現(xiàn)

③　財富管理與傳承

2) 架構(gòu)端

①　安全法律架構(gòu)

②　傳承工具與籌劃

③　家族企業(yè)頂層設(shè)計

3) 精神端

①　家風(fēng)建設(shè)

②　子女培育

③　慈善公益

三、新政策及法律實務(wù)對財富的影響

1. “金稅四期”對高凈值人士全球資產(chǎn)布局的影響

2. “居住權(quán)”對復(fù)雜家庭關(guān)系財富的保護及需要考慮的衍生問題

3. “遺囑信托”在財富傳承中的優(yōu)勢和不足

4. “遺產(chǎn)管理人”在財富傳承中的作用

5. “資產(chǎn)配置”框架下資金賬戶動態(tài)管理及守護財富的建議

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