主講老師: | 李竹 | |
課時安排: | 1天/6小時 | |
學習費用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 新政策、經(jīng)濟環(huán)境、法律、稅務(wù)、經(jīng)營管理等方面的各項變化,使得高凈值客戶群體成為風險管理的“高危人群”。風險,是財富的天敵,防控風險可以有效降低或避免財富縮水,完善和提高財富管控能力是高凈值人群的核心能力。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2023-10-13 11:54 |
課程背景:
本課程從家族理財七大要務(wù)入手,與高凈值客戶交流頂層設(shè)計原理。
課程對象:高凈值客戶
課程收益:
1. 了解社會現(xiàn)狀對家族理財?shù)挠绊?/span>
2. 逐步樹立家族理財?shù)膽?zhàn)略全局觀
3. 學習家族理財七大要務(wù)關(guān)鍵環(huán)節(jié)
4. 識別理財工具及策略帶來的影響
課程大綱:
一、家族理財面臨的考驗
1. 理財模式及工具迭代帶來的專業(yè)需求
1) 新的理財模式:比如:以家族為中心、以目標為中心、實業(yè)投資、全球投資等
2) 新的理財工具:藝術(shù)品、奢侈品、創(chuàng)新金融產(chǎn)品、搭建管理架構(gòu)、家族信托等
3) 專業(yè)理財團隊:量身確定專業(yè)服務(wù)團隊,確保財富安全
? 【案例】股權(quán)架構(gòu)籌劃漏洞惹禍上身引發(fā)稅務(wù)危機
2. 時代創(chuàng)造的創(chuàng)富機會及縮水危機
1) 新的時代充滿不確定性
2) 萬變不離其宗,變化的是形式而非規(guī)律,發(fā)現(xiàn)規(guī)律立刻行動
? 【解析】結(jié)合理財金字塔談資金運用規(guī)律及適配產(chǎn)品的動態(tài)管理規(guī)則
3. 私人投資與機構(gòu)投資
1) 私人投資管理與機構(gòu)投資管理的七大差異
2) 私人投資管理特有的風險
3) 稅務(wù)籌劃對投資的影響
4) 現(xiàn)金流變化對投資的影響
5) 家族復(fù)雜性對投資的影響
6) 私人投資者行為偏差
? 【舉例】根據(jù)給出條件選擇答案,現(xiàn)場感受投資的復(fù)雜性
4. 超大資金投資理財要堅守紀律
1) 投資目標管理
2) 按照計劃落實行動
3) 理財不同階段需要制定不同計劃
? 【舉例】透過私募投資經(jīng)理的投資理念及操作手法分析堅守紀律的重要性
二、家族理財七大要務(wù)
1. 明確家族愿景、價值觀及目標
1) 家族的歷史和文化對理財?shù)挠绊?/span>
2) 家族現(xiàn)有的與投資理財有關(guān)的所有信息
3) 截然不同的家族財富理念對投資的影響
4) 明確家族愿景、價值觀、投資風格、風險偏好、財富工具等
5) 確定財富用途,設(shè)定財務(wù)目標需要考慮的問題
6) 安排資產(chǎn)與投資時的問題
? 【案例】對比不同家族情況分析家族愿景、價值觀及目標對理財?shù)挠绊?/span>
2. 制定與家族目標匹配的投資框架
1) 資產(chǎn)配置過程中的一系列假設(shè)
2) 基于目標管理的財富配置框架
3) 不同資產(chǎn)配置模式
4) 富豪家族面臨的主要風險及全方位風險管理四大原則
? 【圖示】展示不同資產(chǎn)配置模式的演變
3. 設(shè)定長期戰(zhàn)略及資產(chǎn)配置模型
1) 理財計劃的組成部分
2) 全面理財規(guī)劃的六個要素
3) 影響現(xiàn)金流的四個因素
4) 超高凈值家族資產(chǎn)配置時考慮的因素
5) 家庭長期戰(zhàn)略涉及的問題
? 【案例】長期戰(zhàn)略下配置資產(chǎn)的原則及運營問題
4. 擬定投資方針,制定具體投資戰(zhàn)術(shù)
1) 投資方針的用途
2) 不同投資品的用途
3) 評估投資管理人的“5P”
? 【案例】基金定投為例,講解投資公募基金的策略以及靈活處理的戰(zhàn)術(shù)
5. 監(jiān)控投資業(yè)績,動態(tài)管理投資過程
1) 確定“基準”
2) 動態(tài)管理需要根據(jù)投資計劃加入專業(yè)管理手段
3) 風險管理需要專業(yè)支撐
? 【案例】動態(tài)管理需要根據(jù)投資計劃嚴格執(zhí)行操作紀律,與心情或感覺無關(guān)
6. 選擇并管理法律、稅務(wù)等專業(yè)顧問
1) 以家族為中心的生態(tài)系統(tǒng)
2) 選擇專業(yè)顧問時需要考慮的問題
3) 家族辦公室的優(yōu)劣勢分析
? 【解析】國內(nèi)家族辦公室VS海外家辦
7. 家風建設(shè),凝聚并教育所有家族成員
1) 用制度管理:制定正確的財富分配策略
2) 跨代傳承和橫向轉(zhuǎn)移的各項準備工作
3) 真正體現(xiàn)家族財富的七個方面
? 【案例】某高凈值家庭的兩個娃的母親傳承家風教育子女的具體做法
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