主講老師: | 李穎 | |
課時(shí)安排: | 1天/6小時(shí) | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號(hào)) | |
課程簡(jiǎn)介: | 隨著資管新規(guī)和新一輪金融開(kāi)放的深入推進(jìn), 銀行零售業(yè)務(wù)行業(yè)自身也在因時(shí)而變,涌現(xiàn)出了許多特點(diǎn)、變化和趨勢(shì),銀行業(yè)之間競(jìng)爭(zhēng)白熱化。為應(yīng)對(duì)零售業(yè)務(wù)激烈的競(jìng)爭(zhēng),理財(cái)經(jīng)理必須深入挖掘客戶需求,為客戶提供更高層次的、全方位的金融服務(wù)。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2023-10-13 11:28 |
課程背景:
本次課程,我們以資產(chǎn)配置理念為基礎(chǔ),針對(duì)重點(diǎn)創(chuàng)收產(chǎn)品,提升理財(cái)經(jīng)理銷售技巧及資產(chǎn)配置能力,從而達(dá)到全方位銷售。
課程收益:
1. 適應(yīng)銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展需要,提升理財(cái)經(jīng)理財(cái)富管理業(yè)務(wù)核心價(jià)值。
2. 培養(yǎng)顧問(wèn)營(yíng)銷服務(wù)意識(shí),增強(qiáng)銀行個(gè)人理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)技能。
3. 基于資產(chǎn)配置的核心流程,能把各類理財(cái)工具合理地配置到客戶需求當(dāng)中。
4. 掌握與客戶建立長(zhǎng)期信賴關(guān)系的方法,以滿足績(jī)效可持續(xù)增長(zhǎng)的需要。
課程對(duì)象:網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、投資顧問(wèn)、理財(cái)經(jīng)理主管、骨干理財(cái)經(jīng)理、項(xiàng)目經(jīng)理等
授課方式:講師講授、案例分享、小組討論、角色扮演、講師點(diǎn)評(píng)
課程大綱/要點(diǎn):
一、理財(cái)經(jīng)理的營(yíng)銷技巧提升
1. 理財(cái)經(jīng)理的定位與顧問(wèn)式營(yíng)銷
1) 理財(cái)經(jīng)理的定位
① 零售業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢(shì)和核心競(jìng)爭(zhēng)力
② 你想做什么樣的理財(cái)經(jīng)理?
2) 營(yíng)銷管理升級(jí)
? 互動(dòng):理財(cái)經(jīng)理定位
2. 營(yíng)銷技巧基本功
1) 挖掘需求能力
① 為什么要挖掘客戶需求?
② 如何挖掘客戶需求——望聞問(wèn)切
③ KYC提問(wèn)力
? 案例演練
2) 客群經(jīng)營(yíng)能力
① 重點(diǎn)客戶分群的原理和要點(diǎn)
② 不同客群的經(jīng)營(yíng)策略重點(diǎn)
? 案例互動(dòng)
3) 產(chǎn)品說(shuō)明能力-FABE
① 銷售心理學(xué)-銷售中的人性
② 了解產(chǎn)品
③ FABE的流程
? 案例互動(dòng)
二、如何提升資產(chǎn)配置能力?
1. 資產(chǎn)配置理論——資產(chǎn)配置理念
1) 什么是資產(chǎn)配置?
2) 資產(chǎn)配置理論——馬可維茲理論與實(shí)踐
3) 資產(chǎn)配置理論——有效的資產(chǎn)配置可以優(yōu)化投資組合風(fēng)險(xiǎn)收益
2. 資產(chǎn)配置理論——觀念導(dǎo)入工具
1) 觀念導(dǎo)入工具——金字塔理財(cái)法
2) 觀念導(dǎo)入工具——帆船理論
3) 觀念導(dǎo)入工具——家庭生命周期理論
4) 觀念導(dǎo)入工具——經(jīng)濟(jì)周期與“投資時(shí)鐘”理論
資產(chǎn)配置話術(shù)演練——為什么要做資產(chǎn)配置?
3. 挖掘客戶需求,確定資產(chǎn)配置目標(biāo)
1) 學(xué)會(huì)KYC,挖掘客戶需求
2) 完善客戶KYC地圖——過(guò)去、現(xiàn)在、未來(lái)
3) 運(yùn)用工具確定客戶資產(chǎn)配置目標(biāo)
三、如何運(yùn)用資產(chǎn)配置工具完成客戶資產(chǎn)配置
1. 客戶資產(chǎn)配置
1) 資產(chǎn)配置方法——市場(chǎng)背景分析
2) 客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性與資產(chǎn)配置比例介紹
3) 簡(jiǎn)易版資產(chǎn)配置流程
4) 案例分析
? 互動(dòng)點(diǎn)評(píng)
2. 資產(chǎn)配置案例演練
? 不同客戶資產(chǎn)配置案例演練
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