主講老師: | 李純琪 | |
課時(shí)安排: | 1天/6小時(shí) | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號(hào)) | |
課程簡(jiǎn)介: | 資產(chǎn)配置是指根據(jù)投資者的投資習(xí)慣和投資目標(biāo),將投資者的可支配資本科學(xué)性分配在不同類型的資產(chǎn)上,包括股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、房地產(chǎn)市場(chǎng)等投資市場(chǎng),以最低的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)獲取較高的投資回報(bào)的行為。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2023-10-12 15:50 |
課程大綱:
一、資產(chǎn)配置的概念
1、資產(chǎn)配置的價(jià)值與意義
(1)商業(yè)銀行的發(fā)展與資產(chǎn)配置的關(guān)系
(2)實(shí)際案例佐證資產(chǎn)配置的價(jià)值與意義
(3)不同經(jīng)濟(jì)運(yùn)行環(huán)境下的資產(chǎn)配置的價(jià)值運(yùn)用
2、資產(chǎn)配置的相關(guān)理論(小組研討)
(1)標(biāo)準(zhǔn)普爾的實(shí)操運(yùn)用與概念的差異
(2)美林時(shí)鐘的本質(zhì)
(3)生命周期與人生曲線圖的結(jié)合
二、資產(chǎn)配置大類資產(chǎn)解讀
1、保險(xiǎn)類
(1)消費(fèi)型保險(xiǎn)與長(zhǎng)期保險(xiǎn)在資產(chǎn)配置中的價(jià)值
2、固收類
(1)資管新規(guī)的本質(zhì)與解讀及與固收+的結(jié)合
3、現(xiàn)金管理類
4、權(quán)益類
(1)權(quán)益類產(chǎn)品在資產(chǎn)配置中的調(diào)整
(2)資產(chǎn)配置中的權(quán)益類產(chǎn)品再配置
5、信貸類產(chǎn)品
(1)貸款類產(chǎn)品對(duì)配置結(jié)構(gòu)的影響
(2)信用卡產(chǎn)品是否和資產(chǎn)配置相關(guān)?
三、客群營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)中的資產(chǎn)配置
1、客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好與投資喜好
(1)風(fēng)險(xiǎn)偏好對(duì)資產(chǎn)配置的影響
(2)如何改變客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好
2、職業(yè)客群的資產(chǎn)配置(小組實(shí)操)
(1)六大類客群的畫(huà)像與解讀
(2)六大類職業(yè)客群的需求分析
(3)六大類客群的金融方案與產(chǎn)品的匹配
四、資產(chǎn)配置與理財(cái)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)與呈現(xiàn)
1、理財(cái)規(guī)劃核心內(nèi)容、意義和實(shí)質(zhì)
2、理財(cái)規(guī)劃是以理財(cái)目標(biāo)做資產(chǎn)配資
3、與客戶深入溝通應(yīng)討論的主要問(wèn)題
4、理財(cái)目標(biāo)期限與金融產(chǎn)品選擇
5、理財(cái)規(guī)劃的基本流程(小組研討與實(shí)操)
(1)應(yīng)用場(chǎng)景選擇
(2)客戶情況分析與客戶需求發(fā)掘
(3)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境結(jié)合及經(jīng)濟(jì)信息選取
(4)具體方案設(shè)計(jì)
(5)方案的執(zhí)行
(6)方案的檢視與調(diào)整
6、理財(cái)規(guī)劃的有效呈現(xiàn)
7、理財(cái)規(guī)劃的即時(shí)調(diào)整
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