《互聯(lián)網(wǎng)金融》——新時(shí)期金融變革的機(jī)遇與挑戰(zhàn)

第一階段課程：P01《互聯(lián)網(wǎng)金融》

課程對象：

1、 金融行業(yè)：

國有銀行總行中層，省分行中高層，二級分行行長，一級支行行長

股份制銀行總行中層，分行中高層，二級分行行長

地方銀行董事長、行長，農(nóng)信社（聯(lián)社）主任，農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行行長

保險(xiǎn)公司、基金證券信托、財(cái)務(wù)服務(wù)公司中高層

小貸公司、擔(dān)保公司等小型金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

2、 央企、國企：

央企財(cái)務(wù)公司中高層、投資公司、資產(chǎn)管理公司中高層

財(cái)務(wù)副總、總監(jiān)、子公司班子成員

3、 上市民營企業(yè)：

財(cái)務(wù)副總、總監(jiān)，董事會(huì)秘書，電商平臺負(fù)責(zé)人，P2P平臺負(fù)責(zé)人

課程收益：建立對于互聯(lián)網(wǎng)金融、大數(shù)據(jù)、O2O改造的總體認(rèn)知框架

      建立基于大數(shù)據(jù)的移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代商業(yè)模式的認(rèn)知框架

      分析金融管制放開背景下，互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的模式、前景與風(fēng)險(xiǎn)

      分析傳統(tǒng)金融行業(yè)的業(yè)務(wù)模式、流程、產(chǎn)品、渠道的變革與應(yīng)對策略

          分析有限混業(yè)經(jīng)營的大資管理時(shí)代，研討金融機(jī)構(gòu)大數(shù)據(jù)營銷思路與策略

課程形式：體驗(yàn)式學(xué)習(xí)+講授+案例分析+小組研討

案例分析：Google、Facebook、Amazon、Tesla、Lendingclub、阿里巴巴、百度、騰訊、小米、樂視、海爾、余額寶、阿里小貸、淘寶理財(cái)、百度百發(fā)、網(wǎng)易理財(cái)、樂業(yè)保、拍拍貸、普天貸、人人貸、好貸網(wǎng)、融360、易寶支付、天云大數(shù)據(jù)、WIND資訊、東方財(cái)富網(wǎng)、工商銀行、建設(shè)銀行、民生銀行、興業(yè)銀行、招商銀行、平安銀行

課程時(shí)長：2天

課程大綱

第一模塊：互聯(lián)網(wǎng)金融的變革 2H

一、 余額寶顛覆傳統(tǒng)金融市場

1、 余額寶-屌絲的逆襲

2、 余額寶模式背后的邏輯

3、 余額寶推倒的多米諾骨牌

4、 余額寶之所以成為余額寶

5、 互聯(lián)網(wǎng)解決金融的兩個(gè)關(guān)鍵問題

二、 阿里巴巴戰(zhàn)略的三個(gè)關(guān)鍵詞

1、 平臺

? 顛覆商業(yè)生態(tài)

? 制定游戲規(guī)則

? 建設(shè)開放平臺

2、 數(shù)據(jù)

? 數(shù)據(jù)采集

? 數(shù)據(jù)分析

? 數(shù)據(jù)預(yù)測

3、 金融

? 傳統(tǒng)金融

? 平臺金融

? O2O

三、 互聯(lián)網(wǎng)解決金融的兩個(gè)關(guān)鍵問題

1、 信息不對稱

2、 發(fā)現(xiàn)用戶 創(chuàng)造市場

四、 阿里巴巴的互聯(lián)網(wǎng)金融全景圖

1、 平臺、數(shù)據(jù)

2、 金融

3、 物流

4、 終端： 

五、 阿里巴巴的戰(zhàn)略演進(jìn)

1、 收購雅虎：一淘

2、 去IOEC: IBM ORICAL EMC CISCO

3、 大數(shù)據(jù)分析：阿里云  

4、 社交網(wǎng)絡(luò)、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)： 

第二模塊：大數(shù)據(jù)看到未來 2H

一、 撥開大數(shù)據(jù)神秘的面紗

1、 大數(shù)據(jù)運(yùn)用的案例

? IBM：通過數(shù)據(jù)分析預(yù)測未來

? 奧巴馬的大數(shù)據(jù)競選之路

? Netflix《紙牌屋》

? 郭敬明《小時(shí)代》

2、 大數(shù)據(jù)的歷史沿革

3、 美國的經(jīng)濟(jì)周期變遷

4、 數(shù)據(jù)資產(chǎn)核心

? 數(shù)字主權(quán)的提出：

? 棱鏡門事件

? 阿里巴巴去IOE

? GOOGLE退出中國市場

? 國家安全委員會(huì)

? 蘇寧的股價(jià)走勢圖

二、 大數(shù)據(jù)的認(rèn)知框架

1、 物聯(lián)網(wǎng)

2、 云計(jì)算

3、 大數(shù)據(jù)的應(yīng)用

? 數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)分析

? 行為分析

? 交易分析

? 數(shù)據(jù)融合

? 阿里案例

4、 行業(yè)垂直整合：看到未來

? 雅昌藝術(shù)品網(wǎng)

? 樂視案例 

? 平臺

? 終端

? 內(nèi)容

? 數(shù)據(jù)融合

? 數(shù)據(jù)應(yīng)用

5、 智慧的地球IBM

6、 GOOGLE的案例

第三模塊：互聯(lián)網(wǎng)金融的未來在中國 3H

一、 中美互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的比較

1、 誰將成為21世紀(jì)的恐龍

2、 為什么互聯(lián)網(wǎng)金融在中國這么火

? 中美兩國發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融的差異

? 監(jiān)管制度

? 經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)

? 金融市場

? 居民習(xí)慣

? 美國互聯(lián)網(wǎng)金融的實(shí)例分析和對中國的啟示

? 貨幣市場基金MMF (Money Market Fund)里Paypal的興衰

? 純網(wǎng)絡(luò)銀行 SFNB的消失和網(wǎng)絡(luò)券商E*trade的挑戰(zhàn)

?  P2P 的寵兒 Lending Club (LC)

? 眾籌明星Kickstarter (KS)

? 最負(fù)盛名的理財(cái)門戶Mint和獨(dú)具特色的財(cái)富管理網(wǎng)站W(wǎng)ealthFront

二、 互聯(lián)網(wǎng)金融的核心要素

1、 技術(shù)基礎(chǔ)

? 移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)

? 大數(shù)據(jù)

? 云計(jì)算

2、 信息支撐

? 征信系統(tǒng)

? 支付系統(tǒng)

3、 制度覆蓋

? 準(zhǔn)入制度

? 監(jiān)管制度

三、 移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)與金融變革

1、 移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代來臨

? PC端互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代金融變革

? 移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的特征與影響

2、 移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)重構(gòu)金融

? 互聯(lián)網(wǎng)使普惠民金融成為可能

? 互聯(lián)網(wǎng)將重塑金融業(yè)的文化基因

3、 國內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)金融實(shí)踐

? P2P小貸

? 人人貸

? 拍拍貸

? 好貸網(wǎng)

? 融360

? 普天貸

? 第三方支付

? 易寶支付

? 支付的發(fā)展歷程

? 易寶支付的創(chuàng)新

? 眾籌崛起

? 天使匯

? 點(diǎn)名時(shí)間

四、 金融如何利用互聯(lián)網(wǎng)

1、 大型銀行

? 大機(jī)構(gòu)做規(guī)模

? 政策、戰(zhàn)略、產(chǎn)品、服務(wù)、同質(zhì)化嚴(yán)重

? 擁抱互聯(lián)網(wǎng)、漸近式的改革、區(qū)域試點(diǎn)、逐步推進(jìn)，市場份額緩慢下降

? 要避免 看不到 看不懂 跟不上 學(xué)不會(huì)

2、 中型機(jī)構(gòu)

? 中機(jī)構(gòu)做特色

? 差異化的戰(zhàn)略、產(chǎn)品、服務(wù)、組織、流程

? 利用互聯(lián)網(wǎng)搶灘登陸，迎來快速發(fā)展第二春

? 出現(xiàn)了彎道超車的機(jī)會(huì)，市場份額上升

3、 小型機(jī)構(gòu)

? 小機(jī)構(gòu)謀轉(zhuǎn)型

? 中后臺依托于互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)與數(shù)據(jù)平臺

? 前端做深度定制化服務(wù)。市場份額上長升

4、 大型央企、民企

? 推動(dòng)產(chǎn)融結(jié)合，國家將進(jìn)一步培育世界級的大而強(qiáng)的新型國企。

? 央企將獲得全牌照，擁有銀行、財(cái)務(wù)公司、信托、金融租賃公司。

? 通過收購與入股中小金融機(jī)構(gòu)，搶占市場份額，打破既有競爭格局。

五、 互聯(lián)網(wǎng)如何進(jìn)入金融

1、 互聯(lián)網(wǎng)將顛覆包括金融在內(nèi)的一切傳統(tǒng)行業(yè)

? 數(shù)據(jù)是金融機(jī)構(gòu)的核心資產(chǎn)

? 金融的核心能力是風(fēng)險(xiǎn)控制與資產(chǎn)管理

? 銀行告別大而全回歸本真

2、 互聯(lián)網(wǎng)與金融將會(huì)走過競爭、競合、融合的三步曲第四模塊：互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)金融的影響 5H

一、 基于大數(shù)據(jù)的征信系統(tǒng)

1、 工商銀行姜建清董事長在IFF國際金融峰會(huì)（2013年12月16日）上的發(fā)言

2、 基于大數(shù)據(jù)的征信系統(tǒng)

? 互聯(lián)網(wǎng)金融的信用與風(fēng)險(xiǎn)控制解決的核心問題

? 美國消費(fèi)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的FICO

? 網(wǎng)絡(luò)金融征信系統(tǒng)（NFCS）

? 發(fā)達(dá)國家的征信系統(tǒng)模式分析

二、 互聯(lián)網(wǎng)對傳統(tǒng)供應(yīng)鏈金融的影響

1、 建設(shè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融布局

? 建行跨越式發(fā)展路徑

? 建行善融商務(wù)的布局

2、 供應(yīng)鏈金融1.0版本

? 標(biāo)準(zhǔn)化、工廠化、電子化

3、 供應(yīng)鏈金融2.0版本

? 平臺化、數(shù)據(jù)化、專業(yè)化

? 信息流、物流、資金流

? 案例分析：訂單融資

4、 供應(yīng)鏈金融3.0版本

5、 京東商城的五次轉(zhuǎn)型

三、 互聯(lián)網(wǎng)金融對于同業(yè)業(yè)務(wù)的影響

1、 同業(yè)業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀及發(fā)展

? 同業(yè)典型業(yè)務(wù)與套利模式

2、 同業(yè)業(yè)務(wù)的缺陷

3、 同業(yè)業(yè)務(wù)的問題

? 銀監(jiān)會(huì)9號文解讀

4、 興業(yè)銀行的金融創(chuàng)新

5、 互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展前瞻

? 有限混業(yè)經(jīng)營時(shí)代大幕拉開

? 有限混業(yè)經(jīng)營時(shí)代的同業(yè)業(yè)務(wù)

? 2013年12月7日，央行發(fā)布《同業(yè)存單管理暫行辦法》解讀

四、 互聯(lián)網(wǎng)金融對于零售及小微金融的影響

1、 零售業(yè)務(wù)大數(shù)據(jù)營銷趨勢分析

? 招商銀行的新二次轉(zhuǎn)型

? 大數(shù)據(jù)營銷模式

2、 民生銀行的野蠻生長

? 與阿里戰(zhàn)略合作，電商平臺，地推+數(shù)據(jù)流

? 快速占領(lǐng)社區(qū)金融高地，打通電商與消費(fèi)，小微與零售的通道

? 現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)平臺

3、 互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的小微金融

4、 互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的社區(qū)金融

? 社區(qū)銀行的起源

? 社區(qū)銀行的戰(zhàn)略意義

? 世界上社區(qū)銀行的主要模式

? 社區(qū)金融發(fā)展的趨勢

五、 互聯(lián)網(wǎng)金融對于綜合金融機(jī)構(gòu)的影響

1、 平安銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融布局

? IT男邵平的互聯(lián)網(wǎng)思維

? 平安銀行的民生基因

2、 平安互聯(lián)網(wǎng)金融戰(zhàn)略分析

? 核心戰(zhàn)略

? 核心領(lǐng)域

? 戰(zhàn)略關(guān)鍵

? 平安陸金所

六、 互聯(lián)網(wǎng)金融對于非銀行金融機(jī)構(gòu)的影響

1、 基金的狂飚突進(jìn)

2、 被動(dòng)和邊緣化的券商

3、 站在十字路口的中國信托業(yè)

4、 第三方財(cái)富管理

七、 互聯(lián)網(wǎng)金融對于農(nóng)村金融與城鎮(zhèn)化的影響

1、 新型城鎮(zhèn)化建設(shè)與農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化趨勢

? 2014年兩會(huì)新型城鎮(zhèn)化建設(shè)解讀

? 原產(chǎn)地直銷模式與統(tǒng)一電商平臺模式

2、 城信社農(nóng)信社改革發(fā)展的前世今生

? 城市信用社、城市商業(yè)銀行的變遷

? 農(nóng)村金融與農(nóng)信社改革發(fā)展史

? 農(nóng)信社三大發(fā)展模式的趨勢與局限

3、 中小銀行自我革新的九個(gè)關(guān)鍵詞