理財(cái)規(guī)劃及客戶(hù)關(guān)系管理

一、理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)知識(shí)

（1）基礎(chǔ)指標(biāo)、數(shù)據(jù)

1、GDP

2、M2

3、CPI

4、PPI

5、LPR

6、MLF

（2）投資市場(chǎng)分析

1、A股市場(chǎng)分析

2、匯率市場(chǎng)分析

3、黃金市場(chǎng)分析

4、房地產(chǎn)市場(chǎng)分析

（3）理財(cái)規(guī)劃內(nèi)容與流程

1、定義

2、理財(cái)規(guī)劃主要內(nèi)容

—現(xiàn)金規(guī)劃

—消費(fèi)支出規(guī)劃

—教育規(guī)劃

—風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃

—稅收規(guī)劃

—投資規(guī)劃

—退休養(yǎng)老規(guī)劃

—傳承規(guī)劃

3、理財(cái)規(guī)劃流程

—建立客戶(hù)關(guān)系

—收集客戶(hù)信息

—分析客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況

—制定方案

—執(zhí)行方案

—定期回顧調(diào)整和持續(xù)服務(wù)

二、銀行理財(cái)產(chǎn)品分析

（1）大類(lèi)資產(chǎn)分類(lèi)

—現(xiàn)金管理類(lèi)

—固定收益類(lèi)

—權(quán)益類(lèi)

（2）銀行端產(chǎn)品分析

1、貨幣基金

2、大額存單

3、結(jié)構(gòu)性存款

4、凈值型產(chǎn)品

5、信托產(chǎn)品

6、公募基金

7、私募基金

8、股權(quán)產(chǎn)品

三、構(gòu)建牢不可破的客戶(hù)關(guān)系

（1）新形勢(shì)下的客戶(hù)關(guān)系

—混業(yè)經(jīng)營(yíng)下的客戶(hù)關(guān)系

—金融全開(kāi)放下的客戶(hù)關(guān)系

—大時(shí)代背景下的客戶(hù)關(guān)系

（2）客戶(hù)流失的原因

—客戶(hù)需求分析

—客戶(hù)流失的原因分析

（3）客戶(hù)關(guān)系管理策略

—深度挖掘老客戶(hù)

—留住高質(zhì)量客戶(hù)

—全面開(kāi)發(fā)新客戶(hù)

—高質(zhì)量客戶(hù)數(shù)量提升策略

（4）如何營(yíng)銷(xiāo)基金

（5）如何營(yíng)銷(xiāo)結(jié)構(gòu)性存款

（6）如何營(yíng)銷(xiāo)保險(xiǎn)