理財規(guī)劃及客戶關系管理

一、理財規(guī)劃基礎知識

（1）基礎指標、數(shù)據(jù)

1、GDP

2、M2

3、CPI

4、PPI

5、LPR

6、MLF

（2）投資市場分析

1、A股市場分析

2、匯率市場分析

3、黃金市場分析

4、房地產(chǎn)市場分析

（3）理財規(guī)劃內(nèi)容與流程

1、定義

2、理財規(guī)劃主要內(nèi)容

—現(xiàn)金規(guī)劃

—消費支出規(guī)劃

—教育規(guī)劃

—風險管理與保險規(guī)劃

—稅收規(guī)劃

—投資規(guī)劃

—退休養(yǎng)老規(guī)劃

—傳承規(guī)劃

3、理財規(guī)劃流程

—建立客戶關系

—收集客戶信息

—分析客戶財務狀況

—制定方案

—執(zhí)行方案

—定期回顧調(diào)整和持續(xù)服務

二、銀行理財產(chǎn)品分析

（1）大類資產(chǎn)分類

—現(xiàn)金管理類

—固定收益類

—權益類

（2）銀行端產(chǎn)品分析

1、貨幣基金

2、大額存單

3、結構性存款

4、凈值型產(chǎn)品

5、信托產(chǎn)品

6、公募基金

7、私募基金

8、股權產(chǎn)品

三、構建牢不可破的客戶關系

（1）新形勢下的客戶關系

—混業(yè)經(jīng)營下的客戶關系

—金融全開放下的客戶關系

—大時代背景下的客戶關系

（2）客戶流失的原因

—客戶需求分析

—客戶流失的原因分析

（3）客戶關系管理策略

—深度挖掘老客戶

—留住高質(zhì)量客戶

—全面開發(fā)新客戶

—高質(zhì)量客戶數(shù)量提升策略

（4）如何營銷基金

（5）如何營銷結構性存款

（6）如何營銷保險