主講老師: | 孟顯仕 | |
課時安排: | 1-2天,6小時/天 | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 請看詳細(xì)課程介紹 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2022-11-07 10:11 |
【課程背景】
在企業(yè)經(jīng)營過程中,企業(yè)家和管理者面臨的一個重要挑戰(zhàn),就是如何做出有效的經(jīng)營決策。財務(wù)思維在企業(yè)經(jīng)營決策中扮演著重要角色,是否具備財務(wù)思維,直接影響決策水平高低,并最終決定了企業(yè)經(jīng)營成果。
你是否遇到過以下情形——
? 做重要決策時經(jīng)常靠老板拍腦袋或者一句話就定了?
? 項目投資回報率太低,想提升卻又不知道從何下手?
? 業(yè)務(wù)本身具備盈利性,但企業(yè)卻仍然陷入資金困境?
? 辛苦忙活好多年,到頭來卻發(fā)現(xiàn)主要給銀行打工了?
導(dǎo)致以上困境的一個重要原因,是決策者和管理者缺乏財務(wù)思維。企業(yè)經(jīng)營的終極目標(biāo)是獲取利潤以回報股東,而獲取利潤離不開財務(wù)思維指導(dǎo)下的有效決策。在缺乏財務(wù)思維情形下做出不適當(dāng)?shù)臎Q策,無異于駕駛一艘偏離航向的船,最終難以到達(dá)你想去的地方。
你是否希望成為一個優(yōu)秀的決策者,引領(lǐng)企業(yè)沿著正確方向前行,最終有效回報股東?反之,你有沒有想過一旦決策失誤,會給企業(yè)、給團(tuán)隊、給股東、給所有利益相關(guān)者帶來什么樣的影響?
本課程幫助你通過掌握財務(wù)思維,深入洞察企業(yè)經(jīng)營本質(zhì),從而做出更加明智有效的經(jīng)營決策。在守住風(fēng)險底線、確保穩(wěn)健發(fā)展基礎(chǔ)上,幫助企業(yè)增強(qiáng)業(yè)務(wù)競爭力和可持續(xù)發(fā)展能力。身處商業(yè)社會,財務(wù)思維不是你的可選項,而是你的必修課。
【課程收益】
? 收獲多個重要的財務(wù)思維,學(xué)會運(yùn)用財務(wù)思維洞察企業(yè)經(jīng)營邏輯與本質(zhì)
? 識別影響投資回報的三大要素,運(yùn)用分治策略最大程度提升投資回報效率
? 理解財務(wù)杠桿及其雙面效應(yīng),運(yùn)用杠桿思維有效提高投資回報,并防范財務(wù)風(fēng)險
? 樹立高周轉(zhuǎn)思維,運(yùn)用OPM策略降低企業(yè)資金壓力,增強(qiáng)企業(yè)持續(xù)經(jīng)營能力
? 學(xué)會識別決策過程中的信號與噪音,運(yùn)用信息相關(guān)性思維做出準(zhǔn)確決策
? 重新理解“成本”概念,建立機(jī)會成本思維,同時防范沉沒成本干擾
? 理解會計利潤與經(jīng)濟(jì)利潤的區(qū)別,掌握一套績效評價的科學(xué)合理方法
? 理解資金時間價值概念,運(yùn)用折現(xiàn)思維科學(xué)評估項目投資價值
? 學(xué)會運(yùn)用期權(quán)思維應(yīng)對投資中的不確定性,有效規(guī)避投資風(fēng)險
【課程特色】
? 引入真實(shí)商業(yè)案例,說服力強(qiáng)
? 課堂互動多,學(xué)員參與度高
? 現(xiàn)場演練,避免眼高手低
? 邏輯清晰通俗易懂,非財務(wù)專業(yè)出身也可快速掌握
【課程對象】董事長、總裁/總經(jīng)理、副總裁/副總經(jīng)理、總裁助理、運(yùn)營總監(jiān)等中高層管理人員
【課程時間】1~2天
【課程大綱】
一、為什么要用財務(wù)思維理解企業(yè)經(jīng)營邏輯?
(一) 企業(yè)經(jīng)營終極目標(biāo)
? 兩派觀點(diǎn)之爭:股東利益至上 vs. 相關(guān)者利益至上
? 股東利益至上原則為何經(jīng)久不衰?——盈利是永恒的主題
(二) 財務(wù)基本概念及常用財務(wù)指標(biāo)
? 資產(chǎn)與負(fù)債:你究竟有多少“家底”?
? 收入、成本及利潤:你的臉上有“面子”嗎?
? 現(xiàn)金流:你的“日子”過得好嗎?
(三) 對資產(chǎn)、利潤和現(xiàn)金流的進(jìn)一步認(rèn)識與理解
【討論】資產(chǎn)、銷售額、利潤、現(xiàn)金,它們之間是什么關(guān)系?
? 資產(chǎn)(企業(yè)的“骨”):質(zhì)量比規(guī)模更重要
? 利潤(企業(yè)的“肉”):可持續(xù)的才是可貴的
? 現(xiàn)金(企業(yè)的“血”):食物和水,你更需要哪個?
【案例】亞馬遜:擁有大量自由現(xiàn)金流成就世界互聯(lián)網(wǎng)霸主
二、如何運(yùn)用財務(wù)思維提升投資回報效率?
(一) 投資回報效率:運(yùn)用分治策略最大程度提升企業(yè)賺錢能力
? 分解投資回報率指標(biāo):從年輕人買房事例中得到的啟發(fā)
? 銷售盈利效率:開源與節(jié)流,哪個更重要?
? 資產(chǎn)周轉(zhuǎn)效率:你的資產(chǎn)有被充分利用嗎?
? 杠桿運(yùn)用效率:用自己的錢還是別人的錢?
【工具】找到提升投資回報效率的關(guān)鍵抓手
(二) 財務(wù)杠桿:天使還是魔鬼?
? 區(qū)分項目層面和股東層面的投資回報率
? 財務(wù)杠桿的雙層含義
? 杠桿的兩面性:同時放大收益與風(fēng)險的“雙刃劍”
? 融資與投資的雙層匹配:風(fēng)險匹配與期限匹配
【演練】計算不同融資方案下的股東投資收益率
【案例】TH集團(tuán):成也杠桿,敗也杠桿
(三) 高周轉(zhuǎn):當(dāng)利潤率和負(fù)債率已經(jīng)到了極限,我們還能做什么
? 如何理解“周轉(zhuǎn)”:究竟是什么在周轉(zhuǎn)?
? 區(qū)分兩類負(fù)債:金融性負(fù)債與經(jīng)營性負(fù)債
? OPM策略:用別人的錢賺錢,你的業(yè)務(wù)才有競爭力
【案例】華夏幸福:高低有效配合,造就獨(dú)特商業(yè)模式
【案例】蘇寧電器:運(yùn)用OPM策略快速擴(kuò)大經(jīng)營規(guī)模
三、如何運(yùn)用財務(wù)思維做出有效經(jīng)營決策?
(一) 信息的相關(guān)性:識別決策中的信號與噪音
? 決策中的相關(guān)信息與不相關(guān)信息
? 成本性態(tài)區(qū)分:固定成本與變動成本
? 運(yùn)用信息相關(guān)性思維(邊際思維)做出準(zhǔn)確決策
【演練】是否應(yīng)該接受代加工合作邀請?
【演練】是否接受“虧本”訂單?
(二) 重新理解“成本”:看不見的比看得見的更重要
? 會計學(xué)與經(jīng)濟(jì)學(xué)中的“成本”有何不同?
? 機(jī)會成本:放棄了的最大代價
? 沉沒成本:不要念念不忘灑掉的牛奶
? 會計利潤與經(jīng)濟(jì)利潤:怎樣才算真正為股東創(chuàng)造價值
【演練】一個養(yǎng)老機(jī)構(gòu)項目的投資決策
【案例】國資委:采用經(jīng)濟(jì)增加值(EVA)作為央企業(yè)績考核指標(biāo)
(三) 資金的時間價值:什么才是真正的“與時間做朋友”
? 利息的本質(zhì):對延遲消費(fèi)和承擔(dān)風(fēng)險的補(bǔ)償
? 折現(xiàn)率:將未來折合到現(xiàn)在的“打折”程度
? 折現(xiàn)率高低與未來不確定性程度的關(guān)系
(四) 運(yùn)用折現(xiàn)思維做出科學(xué)的投資決策
? 投資回收期、凈投資收益率(ROE)指標(biāo):靜態(tài)決策指標(biāo)的軟肋
? 折現(xiàn)思維:考慮資金時間價值下的科學(xué)決策方式
? 凈現(xiàn)值(NPV)、內(nèi)含報酬率(IRR):折現(xiàn)思維在項目投資決策中的運(yùn)用
【演練】折現(xiàn)思維運(yùn)用:一個交通工具項目的投資決策
(五) 期權(quán)思維:如何應(yīng)對未來的不確定性
? 有利的不對稱性:只有權(quán)力,沒有義務(wù);成本有限,收益無限
? 金融期權(quán)與實(shí)物期權(quán)
? 實(shí)物期權(quán)的運(yùn)用:“上市公司+PE”投資模式
【案例】哲學(xué)家運(yùn)用期權(quán)思維賺得盆滿缽滿
【案例】愛爾眼科:設(shè)立并購基金實(shí)現(xiàn)外延擴(kuò)張,運(yùn)用實(shí)物期權(quán)提升上市公司業(yè)績
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