宏觀經(jīng)濟(jì)與資產(chǎn)配置

【課程背景】

2018年P(guān)2P連續(xù)暴雷，2019年私募、信托等也暴雷。整個(gè)金融領(lǐng)域都面臨著客戶懷疑的眼光，質(zhì)疑的聲音。

【課程收益】

?  通過宏觀經(jīng)濟(jì)的分析，明確

?  能夠以公募基金構(gòu)建適合不同客戶的投資組合

【課程特色】案例，深入淺出聽得懂；科學(xué)，背后理論講得明；實(shí)戰(zhàn)，學(xué)之能用定方向；展望，以史為鑒看未來

【課程對(duì)象】銀行、證券等有公募基金業(yè)務(wù)的個(gè)金業(yè)務(wù)從業(yè)者

【課程時(shí)間】1-3小時(shí)

【課程大綱】

一、2020年宏觀環(huán)境會(huì)好嗎？

1、減稅降負(fù)：理想很美好，現(xiàn)實(shí)很骨感

?  算算賬：財(cái)政缺口3萬億

?  看看行：央行是否會(huì)放水

案例：2019年1-11月財(cái)政收支細(xì)目

2、依賴出口：中美“對(duì)抗” 在疫情中升級(jí)

?  回首去年中美貿(mào)易戰(zhàn)

?  眼前疫情美國來添堵

3、擴(kuò)大內(nèi)需：房子、孩子、看病、養(yǎng)老都不省錢

?  養(yǎng)老，個(gè)人金融的戰(zhàn)略高點(diǎn)

案例：聯(lián)璧暴雷事件

二、經(jīng)濟(jì)下行壓力之中資產(chǎn)配置如何做？

1、P2P的教訓(xùn)：穿透或剛兌

?  P2P為什么會(huì)失??？原來我們看到的是“假P2P”

?  穿透或剛兌，背后的邏輯：誰決定誰擔(dān)責(zé)

案例：錢志龍與愛財(cái)事件

2、資產(chǎn)配置：不談“理念”講“落地”

?  KYC：建立理財(cái)子賬戶

?  構(gòu)建組合：幾套方案優(yōu)缺點(diǎn)，客戶自選擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

?  動(dòng)態(tài)調(diào)整：讓客戶永遠(yuǎn)圍著你轉(zhuǎn)

工具：根據(jù)客戶目標(biāo)自動(dòng)測(cè)算收益工具、市場(chǎng)上超過五千種公募基金產(chǎn)品的相關(guān)數(shù)據(jù)