| 主講老師： | 宋柏允 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天 | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡(jiǎn)介： | 請(qǐng)看詳細(xì)課程介紹 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2022-12-08 10:50 |
【課程背景】
2020年一場(chǎng)突如其來(lái)的疫情，使原本就面臨經(jīng)濟(jì)下行壓力的各行業(yè)，更加困難。相關(guān)報(bào)告顯示85%的企業(yè)，現(xiàn)金只能持續(xù)3個(gè)月。
很快，企業(yè)的壓力也會(huì)傳導(dǎo)至高凈值和中產(chǎn)客戶，也就是說(shuō)客戶的需求正在改變，這對(duì)金融領(lǐng)域產(chǎn)生巨大影響。
金融從業(yè)者如何應(yīng)對(duì)?
【課程收益】
? 分析宏觀經(jīng)濟(jì)及企業(yè)稅負(fù)，進(jìn)而研判高凈值及中產(chǎn)客戶的需求
? 從財(cái)富傳承、退休養(yǎng)老、子女教育三個(gè)角度給出解決方案
【課程特色】案例，深入淺出聽(tīng)得懂；科學(xué)，背后理論講得明；實(shí)戰(zhàn)，學(xué)之能用定方向；展望，以史為鑒看未來(lái)
【課程對(duì)象】保險(xiǎn)、銀行、證券等金融領(lǐng)域面向個(gè)人客戶從業(yè)者
【課程時(shí)間】6小時(shí)
【課程大綱】
一、當(dāng)今中國(guó)面對(duì)的世界啥情況？
1、世界經(jīng)濟(jì)周期與新工業(yè)革命：工業(yè)革命、技術(shù)變革與城市化
2、美國(guó)的最后王牌——虛擬貨幣霸權(quán)
3、供給端驅(qū)動(dòng)力不足
案例：美國(guó)對(duì)朝鮮的斬首計(jì)劃
二、中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展?jié)摿εc挑戰(zhàn)如何看？
1、巨大的“潛在”消費(fèi)市場(chǎng)
? 遙想改革開(kāi)放初期的“供不應(yīng)求”
? 美國(guó)霸權(quán)的死穴：中國(guó)市場(chǎng)
? 什么因素在“阻礙”市場(chǎng)激活
2、房地產(chǎn)、教育、醫(yī)療、養(yǎng)老、理財(cái)?shù)葻狳c(diǎn)問(wèn)題
? 房地產(chǎn)虛火
? 教育、醫(yī)療的異化
? 養(yǎng)老問(wèn)題必須面對(duì)
3、回看中美貿(mào)易戰(zhàn)
? 中美貿(mào)易戰(zhàn)爆發(fā)的原因
? 中美貿(mào)易戰(zhàn)的現(xiàn)實(shí)和可能影響
4、2020年一場(chǎng)疫情使得企業(yè)雪上加霜
? 三個(gè)月的現(xiàn)金流
? 破產(chǎn)潮、失業(yè)潮
三、宏觀背景下，高凈值客戶的需求是什么？
1、高凈值客戶最關(guān)心的就是風(fēng)險(xiǎn)
? 借鑒家族辦公室及私人銀行的得失
? 三大風(fēng)險(xiǎn)：投資渠道、婚姻嫁娶、身后安排
2、投資渠道的風(fēng)險(xiǎn)
案例：詳解P2P為什么不能投資
3、婚姻嫁娶風(fēng)險(xiǎn)
案例：土豆網(wǎng)創(chuàng)始人、趕集網(wǎng)創(chuàng)始人、真功夫的股權(quán)設(shè)計(jì)
4、身后安排的風(fēng)險(xiǎn)
案例：霍英東的遺產(chǎn)糾紛、龔如心的世紀(jì)遺產(chǎn)爭(zhēng)奪案
四、中產(chǎn)客戶需求是什么？
1、中產(chǎn)客戶的四大焦慮
? 職場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)
? 健康醫(yī)療
? 資產(chǎn)增值
? 子女教育
2、針對(duì)中產(chǎn)客戶解決方案
? 家庭財(cái)務(wù)分析：財(cái)務(wù)指標(biāo)比率及參考值
? 建立家庭子賬戶：日常開(kāi)銷(xiāo)的錢(qián)、住房相關(guān)的錢(qián)、健康醫(yī)療的錢(qián)、退休養(yǎng)老的錢(qián)、子女教育的錢(qián)——算一算減輕負(fù)擔(dān)比
? 保障覆蓋子賬戶：保證財(cái)富積累不中斷
案例：一個(gè)中產(chǎn)家庭財(cái)富保障完整案例
四、金融從業(yè)者面臨的新趨勢(shì)是什么？
1、外部競(jìng)爭(zhēng)
? 銀行賣(mài)保險(xiǎn)
? 互聯(lián)網(wǎng)賣(mài)保險(xiǎn)
2、新機(jī)遇
? 健康險(xiǎn)市場(chǎng)——萬(wàn)億規(guī)模新藍(lán)海，
? 個(gè)性化服務(wù)——從業(yè)人員新挑戰(zhàn)
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