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現(xiàn)金管理與賬戶管理

主講老師: 方漢土 方漢土

主講師資:方漢土

課時(shí)安排: 1天,6小時(shí)/天
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡(jiǎn)介: 該課程的宗旨在于提高學(xué)員對(duì)現(xiàn)金管理和賬戶管理的業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險(xiǎn)管控能力。以現(xiàn)金業(yè)務(wù)和賬戶管理的業(yè)務(wù)操作為主線,緊緊抓住現(xiàn)金和賬戶的緊密聯(lián)系,貫穿理論講解,經(jīng)典案例討論、引導(dǎo)思考、要點(diǎn)解析、操作警示及應(yīng)對(duì)為主軸,對(duì)常見的突出問(wèn)題提供解決方案,從而使柜面及相關(guān)運(yùn)營(yíng)人員能夠清晰明了的掌握業(yè)務(wù)中的重點(diǎn),并確實(shí)運(yùn)用在實(shí)際工作中防范風(fēng)險(xiǎn)、按規(guī)定操作。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2022-11-16 21:37

課程背景:

現(xiàn)金管理與賬戶管理是銀行柜面人員每天都要接觸到的工作內(nèi)容,非?;A(chǔ)和重要的業(yè)務(wù),嚴(yán)格按照現(xiàn)金業(yè)務(wù)的操作流程和賬戶管理的操作步驟開展業(yè)務(wù)至關(guān)重要。一直以來(lái),各種現(xiàn)金業(yè)務(wù)違規(guī)違法的情況、假名、匿名、冒名賬戶的消息不絕于耳,給銀行的安全、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)帶來(lái)很大的風(fēng)險(xiǎn)。《現(xiàn)金管理與賬戶管理》課程專門針對(duì)銀行這兩大塊業(yè)務(wù)進(jìn)行研究,講清、講透風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),讓大家提高風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)意識(shí)。

該課程的宗旨在于提高學(xué)員對(duì)現(xiàn)金管理和賬戶管理的業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險(xiǎn)管控能力。以現(xiàn)金業(yè)務(wù)和賬戶管理的業(yè)務(wù)操作為主線,緊緊抓住現(xiàn)金和賬戶的緊密聯(lián)系,貫穿理論講解,經(jīng)典案例討論、引導(dǎo)思考、要點(diǎn)解析、操作警示及應(yīng)對(duì)為主軸,對(duì)常見的突出問(wèn)題提供解決方案,從而使柜面及相關(guān)運(yùn)營(yíng)人員能夠清晰明了的掌握業(yè)務(wù)中的重點(diǎn),并確實(shí)運(yùn)用在實(shí)際工作中防范風(fēng)險(xiǎn)、按規(guī)定操作。

 

課程收益:

● 確?,F(xiàn)金業(yè)務(wù)零風(fēng)險(xiǎn);

● 成為賬戶安全管理方面的專家;

● 讓假幣、冒名賬戶無(wú)處遁形;

● 保證了現(xiàn)金業(yè)務(wù)、銀行運(yùn)營(yíng)條線安全。

 

課程特色:

圖片形象生動(dòng)、互動(dòng)性強(qiáng);

緊貼實(shí)際操作層面,實(shí)用性強(qiáng);

深入淺出、易于掌握。

 

課程時(shí)間:1天,6小時(shí)/天

課程對(duì)象:柜面人員、現(xiàn)金管理人員等

課程方式:圖片演示、案例討論、問(wèn)題研討等

課程大綱

第一篇:現(xiàn)金管理

一、錢箱管理

案例導(dǎo)入:某銀行柜員的尾箱的現(xiàn)金超限額沒(méi)上交,有何風(fēng)險(xiǎn)?

1. 錢箱分類

2. 尾箱管理

3. 管理要求

二、軋賬管理

案例導(dǎo)入:柜員營(yíng)業(yè)終了軋賬未按規(guī)定清點(diǎn)殘損現(xiàn)金及零散現(xiàn)金。

1. 一日三碰庫(kù)

2. 會(huì)計(jì)核算“六相符”

3. 超限額現(xiàn)金的上繳

三、現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)

案例導(dǎo)入:柜員把現(xiàn)金先給了客戶,結(jié)果忘記記賬了,導(dǎo)致短款3萬(wàn)。

1. 基本要求

2. 全額清分

3. 冠字號(hào)查詢

四、人民幣現(xiàn)金兌換

案例導(dǎo)入:客戶扛著保險(xiǎn)柜過(guò)來(lái)銀行,里面的錢都燒焦了,怎么確定兌換?

1. 兌換的原則

2. 殘損幣的兌換標(biāo)準(zhǔn)

3. 特殊殘損幣的兌換

五、假幣收繳業(yè)務(wù)

案例導(dǎo)入:柜員在客戶的請(qǐng)求下,將假幣又遞給了客戶,造成違規(guī)事件。

1. 假幣的類型

2. 假幣的識(shí)別

3. 假幣的收繳

4. 假幣的鑒定

5. 假幣的沖銷

六、查庫(kù)管理

案例導(dǎo)入:某行管庫(kù)人員監(jiān)守自盜,盜取3000多萬(wàn)。

1. 每日查庫(kù)

2. 建立查庫(kù)登記簿

七、現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)檢查

1. 檢查各網(wǎng)點(diǎn)公示情況

2. 檢查網(wǎng)點(diǎn)對(duì)外付鈔是否經(jīng)過(guò)全額清分

3. 檢查各網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金業(yè)務(wù)人員反假貨幣上崗資格證持有情況

4. 檢查各網(wǎng)點(diǎn)是否按照《小面額人民幣備付制度》要求配備足額的小面額人民幣供客戶兌換

 

第二篇:賬戶管理

第一講:賬戶的開立與管理

案例導(dǎo)入:客戶的身份信息過(guò)期,賬戶還能不能正常使用。

一、賬戶的分類

1. 一級(jí)賬戶

2. 二級(jí)賬戶

二、賬戶開立

1. 人證的審查步驟

2. 人證的審查要點(diǎn)

三、賬戶的管理

1. 資金的動(dòng)態(tài)管理

2. 資料的更新與保存

3. 大額和可疑交易的管理

 

第二講:對(duì)公賬戶

案例導(dǎo)入:久懸賬戶管理不當(dāng),銀行賠償50萬(wàn)。

一、營(yíng)業(yè)執(zhí)照的審查

1. 主要防偽特征

2. 重要的信息登記要素

3. 年檢審查

4. 營(yíng)業(yè)執(zhí)照的查詢

二、非自然人受益所有人的識(shí)別

1. 關(guān)聯(lián)交易

2. 受益所有人的認(rèn)定

 

第三講:身份證

案例導(dǎo)入:客戶是80后,身份證有效期是長(zhǎng)期有效,能辦理業(yè)務(wù)?

一、身份證正、背面信息要素審查

二、身份證防偽審查

1. 視讀防偽

2. 機(jī)讀防偽

三、身份證瑕疵與疑難應(yīng)對(duì)

1. 物理瑕疵

2. 聯(lián)網(wǎng)核查各種問(wèn)題

四、臨時(shí)身份證正、背面信息要素審查

五、臨時(shí)身份證防偽審查

1. 視讀防偽

 

第四講:護(hù)照

案例導(dǎo)入:客戶是華僑,又有身份證,又有護(hù)照,哪一個(gè)是有效證件?

一、世界護(hù)照概況

1. 護(hù)照的防偽

2. 護(hù)照的樣式

3. 護(hù)照的標(biāo)準(zhǔn)

二、護(hù)照的審查

1. 資料頁(yè)的審查

2. 簽證頁(yè)的審查

3. 外國(guó)人居留許可審查

4. 出入境戳的審查

三、簽證詳解

1. 按材質(zhì)分(紙質(zhì)和卡片)

2. 按政策分(落地簽、單邊簽、互免簽)

3. 主要國(guó)家綠卡盤點(diǎn)

四、護(hù)照疑難盤點(diǎn)

案例:域外代理業(yè)務(wù)

案例:難民證能不能辦業(yè)務(wù)?

案例:新、舊護(hù)照如何核對(duì)一致性?

案例:落地入籍的未成年人憑什么有效證件辦業(yè)務(wù)?

 

第五講:港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證

案例導(dǎo)入:客戶想用一次性入出境通行證辦理業(yè)務(wù),可以辦理嗎?

一、港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證概述

1. 2010年版

2 2013年版

二、港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證正、背信息要素審查

三、港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證防偽審查

1. 2010年版視讀防偽

2. 2013年版視讀防偽與機(jī)讀防偽

四、港澳代理業(yè)務(wù)應(yīng)對(duì)

1. 港澳的委托公證人制度

2. 香港的轉(zhuǎn)遞專用章

3. 澳門的證明事務(wù)專用章

 

第六講:臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證

案例導(dǎo)入:客戶想用臺(tái)灣護(hù)照辦理業(yè)務(wù),可以辦理嗎?

一、臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證介紹

1. 卡式臺(tái)胞證

2. 本式臺(tái)胞證

二、臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證正、背信息要素審查

三、臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證防偽審查

1. 卡式臺(tái)胞證視讀防偽與機(jī)讀防偽

2. 本式臺(tái)胞證視讀防偽

四、臺(tái)灣代理業(yè)務(wù)應(yīng)對(duì)

1. 民間的法律文書

2. 官方的法律文書

 

第七講:人臉識(shí)別五方法

一、第一印象法

1. 臉型

突出特征(痣、傷疤等)

二、十字分割法

1. 正面十字分割

2. 側(cè)面十字分割

3. 三庭五眼

三、具體形態(tài)法

1. 眉毛

2. 眼睛

3. 鼻子

4. 嘴巴

5. 耳朵

四、地標(biāo)建筑法

1.

2. 傷疤

3. 胎記

五、詢問(wèn)技巧法

 
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