主講老師: | 方漢土 | |
課時(shí)安排: | 1天,6小時(shí)/天 | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號(hào)) | |
課程簡(jiǎn)介: | 《內(nèi)控合規(guī)——商業(yè)銀行案件防控》課程從內(nèi)控合規(guī)的角度出發(fā),通過大量常見、典型的案例給予學(xué)員警醒和啟發(fā)。課程立足員工管理和外部欺詐兩條主線,讓學(xué)員清楚案防工作的重點(diǎn)和核心。全員上下形成以抓案防促合規(guī)、促發(fā)展的濃厚氛圍,有效鞏固并擴(kuò)大案防成果,確保案件零發(fā)生。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2022-11-16 21:36 |
課程背景:
“道路千萬條,合規(guī)第一條”。近年來,商業(yè)銀行暴露出很多的違法違規(guī)案件,受到監(jiān)管部門的處罰也越來越頻繁。從穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、健康發(fā)展的角度考慮,各商業(yè)銀行要落實(shí)好內(nèi)控合規(guī)工作,強(qiáng)化案件風(fēng)險(xiǎn)防范力度,切實(shí)提升案件防范水平,有效遏制案件發(fā)生。
從監(jiān)管部門的罰單來看,主要的違規(guī)行為集中在信貸業(yè)務(wù)違規(guī)、票據(jù)違規(guī)、違反審慎經(jīng)營(yíng)違規(guī)銷售、違規(guī)流入股市、資金被挪用、違規(guī)收費(fèi)存貸掛鉤、違反國(guó)家宏觀調(diào)控、違規(guī)保管、信披違規(guī)等幾個(gè)大的類型,反映了商業(yè)銀行在經(jīng)營(yíng)中出現(xiàn)的問題比較多,內(nèi)控合規(guī)問題嚴(yán)重。
《內(nèi)控合規(guī)——商業(yè)銀行案件防控》課程從內(nèi)控合規(guī)的角度出發(fā),通過大量常見、典型的案例給予學(xué)員警醒和啟發(fā)。課程立足員工管理和外部欺詐兩條主線,讓學(xué)員清楚案防工作的重點(diǎn)和核心。全員上下形成以抓案防促合規(guī)、促發(fā)展的濃厚氛圍,有效鞏固并擴(kuò)大案防成果,確保案件零發(fā)生。
課程收益:
● 強(qiáng)化內(nèi)控管理,防范操作風(fēng)險(xiǎn);
● 樹立合規(guī)文化,強(qiáng)化底線意識(shí);
● 借助大量實(shí)際案例的學(xué)習(xí),提高案防水平;
● 狠抓業(yè)務(wù)的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),筑牢風(fēng)控的防火墻。
課程特色:
案例引導(dǎo)、啟發(fā)性,互動(dòng)性強(qiáng);
緊貼實(shí)際操作層面,實(shí)用性強(qiáng);
深入淺出、易于掌握。
課程時(shí)間:1天,6小時(shí)/天
課程對(duì)象:運(yùn)營(yíng)、信貸、零售、會(huì)計(jì)等相關(guān)人員
課程方式:翻轉(zhuǎn)課堂、案例討論、問題研討等
課程大綱
案例導(dǎo)入:一個(gè)銀行人的懺悔
第一講:?jiǎn)T工管理
一、員工職業(yè)道德教育
案例:上海某銀行客戶經(jīng)理非法吸收客戶存款用于購買非本行的理財(cái)產(chǎn)品。
1. 誠實(shí)信用
2. 守法合規(guī)
3. 專業(yè)信任
4. 勤勉盡責(zé)
5. 保守商業(yè)秘密和客戶隱私
6. 公平競(jìng)爭(zhēng)
二、員工法治教育
案例:某銀行營(yíng)業(yè)中心負(fù)責(zé)人挪用客戶存款。
1. 《商業(yè)銀行法》第八十四條至八十七條
2. 《刑法》
三、員工異常行為管理
分享:“九種人”
第二講:外部欺詐
1. 冒名開戶
案例分析:雙胞胎案例
案例分析:親戚之間冒名案例
2. 冒名掛失——1000萬存單
3. 微信盜刷案件
4. 支付寶盜刷案件
5. 電信詐騙案
6. 空殼公司騙貸案
7. 齊魯銀行假存款證實(shí)書案
第三講:票據(jù)業(yè)務(wù)
1. 焦作中旅銀行20億電票案
2. 中鐵二局“假電票案”
3. 農(nóng)行北分票據(jù)“窩案”
4. 工行華信案
第四講:貨款業(yè)務(wù)
一、貸前調(diào)查
1. 盡職調(diào)查(KYC/KYB/KYD)
案例:同一抵押物,被重復(fù)抵押了N次,竟然都沒有發(fā)現(xiàn)!
二、貸后管理
1. 貸款資金的用途
案例:貸款資金違規(guī)流入樓市。
2. 借款人的貸后管理
案例:貸款人轉(zhuǎn)移資產(chǎn),惡意逃廢銀行債務(wù)。
三、不良貸款清收
第五講:匯兌結(jié)算業(yè)務(wù)
案例:柜員調(diào)換客戶的UKEY,轉(zhuǎn)走900萬
案例:杭州聯(lián)合銀行儲(chǔ)戶存款蒸發(fā)案
案例:柜員規(guī)避反交易
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