推廣 熱搜: 2022  財務(wù)  微信  法律    網(wǎng)格化  管理  營銷  總裁班  安全 

零售信貸合規(guī)管理及風(fēng)險防范培訓(xùn)

主講老師: 朱琪 朱琪

主講師資:朱琪

課時安排: 1-2天,6小時/天
學(xué)習(xí)費用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 各家銀行競爭越來越激烈,資產(chǎn)業(yè)務(wù)更是同業(yè)競爭的關(guān)鍵,除了營銷競爭之外,如何合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險防范已成為營銷的重要組成部分之一。由于零售貸款具有個人客戶復(fù)雜多變、擔(dān)保資產(chǎn)散、貸款時間長等特征,以及當(dāng)前客戶經(jīng)理經(jīng)驗不足、營銷有畏難情緒等,后期如何做好零售信貸日常合規(guī)管理,有效防范風(fēng)險,已成為眾多銀行當(dāng)務(wù)之急。為此,本課程還將幫助學(xué)員在掌握各類零售信貸產(chǎn)品的基礎(chǔ)上,學(xué)會通過多種手段去識別風(fēng)險,分別從貸前調(diào)查、貸時審查和貸后三個環(huán)節(jié)入手,并區(qū)分不同的貸款種類,著重于貸前和貸后,幫助銀行零售信貸從業(yè)人員在業(yè)務(wù)辦理過程中
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2022-11-16 21:10

課程背景:

各家銀行競爭越來越激烈,資產(chǎn)業(yè)務(wù)更是同業(yè)競爭的關(guān)鍵,除了營銷競爭之外,如何合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險防范已成為營銷的重要組成部分之一。由于零售貸款具有個人客戶復(fù)雜多變、擔(dān)保資產(chǎn)散、貸款時間長等特征,以及當(dāng)前客戶經(jīng)理經(jīng)驗不足、營銷有畏難情緒等,后期如何做好零售信貸日常合規(guī)管理,有效防范風(fēng)險,已成為眾多銀行當(dāng)務(wù)之急。為此,本課程還將幫助學(xué)員在掌握各類零售信貸產(chǎn)品的基礎(chǔ)上,學(xué)會通過多種手段去識別風(fēng)險,分別從貸前調(diào)查、貸時審查和貸后三個環(huán)節(jié)入手,并區(qū)分不同的貸款種類,著重于貸前和貸后,幫助銀行零售信貸從業(yè)人員在業(yè)務(wù)辦理過程中和客戶維護過程中既做到合規(guī)有道,更能識別風(fēng)險和化解風(fēng)險。

 

課程收益:通過本課程的學(xué)習(xí)和演練,可以讓培訓(xùn)對象:

● 讓零售信貸人員熟知零售信貸業(yè)務(wù)辦理過程中必須了解的業(yè)務(wù)合規(guī)規(guī)定,并通過案例,了解違規(guī)后的嚴(yán)重后果。

● 讓零售信貸人員充分認識發(fā)現(xiàn)貸款風(fēng)險的重要性,重點掌握在貸前調(diào)查中發(fā)現(xiàn)風(fēng)險的技巧;

● 加強全員對貸后檢查的操作意識,通過定期與客戶交流,及時覺察可能會影響到貸款質(zhì)量的線索,學(xué)會如何及早采取措施,化解風(fēng)險。

 

課程時間:1-2天,6課時/天

課程對象:零售信貸客戶經(jīng)理

課程方式:講授、演練、互動、解疑、實戰(zhàn)案例分析等

課程大綱

第一講:零售信貸合規(guī)管理

一、銀行合規(guī)管理

1. 什么是銀行合規(guī)管理

1)具體定義

2)主要內(nèi)容

3)解決問題

2. 銀行合規(guī)管理的原則

1)獨立性

2)系統(tǒng)性

3)全員參與

4)強制性

二、零貸基本合規(guī)

1. 貸前調(diào)查基本規(guī)定

1)銀監(jiān)會“七不準(zhǔn)”

案例解析:不得轉(zhuǎn)嫁成本

2. 征信基本規(guī)定

案例解析:什么時候可以查詢和使用個人征信報告?

延伸思考:關(guān)于侵犯公民個人信息的相關(guān)規(guī)定

觀看視頻:《警惕,銀行內(nèi)鬼!》

3. 審查審批基本規(guī)定

1)審查原則

2)審查內(nèi)容(送審資料、風(fēng)險狀況、經(jīng)營實體、擔(dān)保能力)

案例解析:消費貸款用于留學(xué)學(xué)費

1. 合同簽訂基本規(guī)定

1)雙人面簽要求

案例解析:客戶脫責(zé)

經(jīng)驗分享:如何落實夫妻“共債共簽”要求

經(jīng)驗分享:合同簽章的基本規(guī)范

案例解析:銀行輸了

5. 貸款支用基本規(guī)定

1)基本內(nèi)容

2)自主支付基本規(guī)定

案例解析:超權(quán)限違規(guī)

三、合規(guī)案例解析

1. 征信報告違規(guī)查詢案分析

2. 貸款再支用核查不嚴(yán)案分析

3. 偽造材料申請貸款案

4. 個人貸款資金違規(guī)入股市處罰案

 

第二講:零售信貸風(fēng)險防范

研討:如何發(fā)現(xiàn)貸款風(fēng)險(四問)

案例解析:王先生買家具

一、貸前調(diào)查環(huán)節(jié)

1. 借款人

1)常見風(fēng)險

2)控制措施

延伸研討:如何發(fā)現(xiàn)個人貸款中的“假”?

經(jīng)驗分享:“假按揭”的識別小技巧

分組討論:如何運用個人征報告發(fā)現(xiàn)“問題”

2. 借款用途

1)常見風(fēng)險

2)控制措施

案例分享:真的要買商鋪嗎?

3. 還款來源

1)常見風(fēng)險

2)控制措施

案例分享:完美客戶不完美

經(jīng)驗分享:如何核實借款人收入的真實性

4. 抵押物

1)常見風(fēng)險

2)控制措施

案例分享:貸款有房屋抵押就安全嗎?

經(jīng)驗分享:核實抵押房產(chǎn)交易價格的合理性

5. 文本填寫

1)常見風(fēng)險

2)控制措施

貸前調(diào)查總結(jié)思考:如何做好貸前調(diào)查防風(fēng)險

二、貸時審查環(huán)節(jié)

案例分享:真假購房人

經(jīng)驗分享:貸中審查如何核實申請人身份

延伸分析:二手房假按揭的常見特征

三、貸后檢查環(huán)節(jié)

1. 開展內(nèi)容及目的

2. 正常類貸款

1)常見風(fēng)險

2)控制措施

案例分享:貸后如何通過第三方掌握企業(yè)情況

3. 逾期類貸款

1)常見風(fēng)險

2)控制措施

案例分享:客戶多次逾期怎么辦?

互動研討:一旦貸款出現(xiàn)逾期,風(fēng)險認定時如何可免責(zé)

 

第三講:客戶經(jīng)理日常管理

1. 工作職責(zé)

2. 工作流程

1)每日五件事

2)每周兩件事

3)每月兩件事

案例分享:客戶經(jīng)理的工作日志

 
反對 0舉報 0 收藏 0
更多>與零售信貸合規(guī)管理及風(fēng)險防范培訓(xùn)相關(guān)內(nèi)訓(xùn)課
掘金行動——銀行存量客戶挖掘和休眠客戶喚醒 《銀行直播運營實操》  解開銀行直播的商業(yè)密碼 《打造場景化特色銀行》  讓銀行營銷場景富有活力 服務(wù)制勝  銀行大堂經(jīng)理服務(wù)綜合素養(yǎng)提升 銀行業(yè)務(wù)中關(guān)于進出口報關(guān)運輸流程及單據(jù)核實 商業(yè)銀行公司治理與董事會監(jiān)事會履職 銀行市場外拓體系及渠道搭建 優(yōu)秀的銀行柜員是這樣工作的
朱琪老師介紹>朱琪老師其它課程
零售信貸客戶營銷與風(fēng)險防范 銀行網(wǎng)點拓展?fàn)I銷與存量客戶挖掘 零售信貸基礎(chǔ)及流程管理 零售信貸合規(guī)管理及風(fēng)險防范培訓(xùn) 零售信貸營銷及客戶拓展培訓(xùn) 社區(qū)銀行管理與經(jīng)營 銀行網(wǎng)點客戶活動策劃和落地 旺季營銷策劃與營銷
網(wǎng)站首頁  |  關(guān)于我們  |  聯(lián)系方式  |  誠聘英才  |  網(wǎng)站聲明  |  隱私保障及免責(zé)聲明  |  網(wǎng)站地圖  |  排名推廣  |  廣告服務(wù)  |  積分換禮  |  網(wǎng)站留言  |  RSS訂閱  |  違規(guī)舉報  |  京ICP備11016574號-25