主講老師: | 林時(shí)凱 | |
課時(shí)安排: | 2天,6小時(shí)/天 | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號(hào)) | |
課程簡(jiǎn)介: | 相信通過(guò)本課程的訓(xùn)練,學(xué)員將被賦予更系統(tǒng)、更深刻的權(quán)益產(chǎn)品認(rèn)知,并融合顧問(wèn)式營(yíng)銷、資產(chǎn)配置等框架,以兼具專業(yè)高度和平實(shí)語(yǔ)言的方式服務(wù)客戶或提供咨詢。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2022-11-16 21:02 |
課程背景:
權(quán)益類產(chǎn)品的解讀一直是財(cái)富管理領(lǐng)域的一大難點(diǎn),預(yù)期收益高,同時(shí)伴隨著風(fēng)險(xiǎn)高、期限長(zhǎng)、復(fù)雜度高等特點(diǎn)。權(quán)益類產(chǎn)品種類也很繁復(fù),有公募私募,有一級(jí)二級(jí),而且每個(gè)類別下面還涵蓋很多不同的策略……
在中國(guó),許多金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員,尤其是財(cái)富管理的一線工作人員,對(duì)于權(quán)益類產(chǎn)品幾乎是一知半解,所以要將權(quán)益類產(chǎn)品講解清楚并配置到高凈值客戶的資產(chǎn)組合中,難度是可想而知的。
本課程將協(xié)助您和團(tuán)隊(duì)深刻理解權(quán)益類產(chǎn)品的家族體系,并將權(quán)益類產(chǎn)品與顧問(wèn)式營(yíng)銷做深度結(jié)合,力爭(zhēng)做到“理論有系統(tǒng),實(shí)操有路徑,訓(xùn)練有效果”。
“理論有系統(tǒng)”,要求把權(quán)益類產(chǎn)品的來(lái)龍去脈闡述清楚,具體包括種類、投資管理策略、定價(jià)、估值、風(fēng)險(xiǎn)控制手段等等;“實(shí)操有路徑”, 意味著課程將以具有代表性的最新權(quán)益類產(chǎn)品為藍(lán)本,向?qū)W員闡述真實(shí)市場(chǎng)環(huán)境中的產(chǎn)品收益、風(fēng)險(xiǎn)、期限、復(fù)雜度等特征;“訓(xùn)練有效果”,一則通過(guò)與顧問(wèn)式營(yíng)銷的實(shí)操流程做深度結(jié)合,二則通過(guò)真實(shí)的高凈值客戶配置案例,讓學(xué)員充分訓(xùn)練到權(quán)益類產(chǎn)品在財(cái)富管理中的運(yùn)用流程和具體話術(shù)。
相信通過(guò)本課程的訓(xùn)練,學(xué)員將被賦予更系統(tǒng)、更深刻的權(quán)益產(chǎn)品認(rèn)知,并融合顧問(wèn)式營(yíng)銷、資產(chǎn)配置等框架,以兼具專業(yè)高度和平實(shí)語(yǔ)言的方式服務(wù)客戶或提供咨詢。
課程收益:
● 深刻體悟權(quán)益產(chǎn)品解讀能力與顧問(wèn)營(yíng)銷充分融合的重要性以及關(guān)鍵節(jié)點(diǎn);
● 系統(tǒng)學(xué)習(xí)權(quán)益產(chǎn)品家族的來(lái)龍去脈、種類、投資策略以及通用評(píng)價(jià)方法;
● 結(jié)合全球頂級(jí)對(duì)沖基金介紹,講解權(quán)益產(chǎn)品的全球前沿知識(shí)及借鑒意義;
● 深度挖掘權(quán)益產(chǎn)品投資策略背后的理論基礎(chǔ),夯實(shí)學(xué)員對(duì)產(chǎn)品深度理解;
● 高凈值客戶配置權(quán)益產(chǎn)品的案例分析,讓學(xué)員生動(dòng)學(xué)習(xí)流程和具體話術(shù)。
課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天
課程對(duì)象:金融機(jī)構(gòu)(銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、第三方財(cái)富、互聯(lián)網(wǎng)金融公司等)需要學(xué)習(xí)權(quán)益類產(chǎn)品,或者在實(shí)際工作中需要充分理解和運(yùn)用權(quán)益類產(chǎn)品的職場(chǎng)人士。尤其適合需要服務(wù)中高凈值客戶的金融人士。
課程方式:沙盤+游戲+視頻+案例+理論+實(shí)操+演練+角色扮演
課程大綱
第一講:宏觀經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與權(quán)益資產(chǎn)預(yù)期回報(bào)率
一、宏觀解讀在財(cái)富管理中的意義
1. 通過(guò)預(yù)測(cè)宏觀經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率,預(yù)測(cè)資產(chǎn)的未來(lái)回報(bào)率
2. 構(gòu)建基于研究的咨詢能力
二、宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)
1. GDP增速
2. 通脹指標(biāo):CPI/PPI
3. 就業(yè)率
4. 其他:基準(zhǔn)利率、匯率、國(guó)際收支平衡、PMI
三、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)長(zhǎng)期因素(20-50年)
1. 環(huán)境變化
2. 典型的長(zhǎng)期經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)模型
四、投資回報(bào)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
1. 短期回報(bào)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
2. 長(zhǎng)期回報(bào)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
3. 經(jīng)濟(jì)周期分類
4. 政策調(diào)節(jié)與經(jīng)濟(jì)周期
五、宏觀政策
1. 宏觀經(jīng)濟(jì)政策目標(biāo)
2. 貨幣政策
3. 財(cái)政政策
4. 產(chǎn)業(yè)政策
5. 現(xiàn)象剖析:貨幣超發(fā)與資產(chǎn)泡沫
六、經(jīng)濟(jì)預(yù)測(cè)方法
1. 宏觀經(jīng)濟(jì)量化法
2. 經(jīng)濟(jì)指標(biāo)法
3. 權(quán)益資產(chǎn)收益率預(yù)測(cè)模型
七、中國(guó)政治環(huán)境分析
中美博弈
八、雙重夾擊,中國(guó)經(jīng)濟(jì)如何乘風(fēng)破浪
實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練1:最新宏觀研報(bào)解讀
第二講:權(quán)益類產(chǎn)品深度解析
一、權(quán)益類二級(jí)市場(chǎng)主要投資策略
1. 股票(對(duì)沖)策略
2. 固定收益
3. 管理期貨
4. 相對(duì)價(jià)值
5. 事件驅(qū)動(dòng)
6. 宏觀策略
7. 組合基金
8. 復(fù)合策略
二、權(quán)益類私募基金
1. 私募基金的種類
2. 陽(yáng)光私募產(chǎn)品簡(jiǎn)述
3. 橋水基金產(chǎn)品概述
實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練2:陽(yáng)光私募產(chǎn)品分析解讀
三、權(quán)益類基金的通用評(píng)價(jià)方法
1. 基金經(jīng)理
2. 投資風(fēng)格
3. 四分位排名
4. Alpha阿爾法
5. Beta貝塔
6. TR指標(biāo)
7. SR指標(biāo)
8. JM指標(biāo)
9. IR指標(biāo)
第三講:投資規(guī)劃/投資組合管理
一、投資規(guī)劃的流程和框架
1. 風(fēng)險(xiǎn)收益目標(biāo)(源自KYC報(bào)告)
2. 宏觀&金融市場(chǎng)(源自RBA)
3. 大類資產(chǎn)配置與小類資產(chǎn)配置
4. 構(gòu)造/落實(shí)投資組合
5. 風(fēng)險(xiǎn)管理策略
6. 定期調(diào)倉(cāng)策略
二、投資組合管理理論基礎(chǔ)
1. 投資組合的由來(lái)
2. 有效市場(chǎng)假說(shuō)
3. 馬科維茨理論
4. 資本資產(chǎn)定價(jià)模型/CAPM
三、最常見(jiàn)的三大投資組合策略
1. 買入并持有
2. 恒定混合策略
3. 投資組合保險(xiǎn)策略
四、權(quán)益類資產(chǎn)的配置價(jià)值
1. 加入低相關(guān)性資產(chǎn)的顯著作用
2. 弱有效市場(chǎng)下更有可能獲取超額收益
3. 較低的流動(dòng)性提供“流動(dòng)性溢價(jià)”
第四講:顧問(wèn)式營(yíng)銷中如何配置權(quán)益類產(chǎn)品
一、財(cái)富管理市場(chǎng)的客群分析
1. 9類典型客戶
2. 行為模式分析法(客群 )
3. 生命周期分析方法
4. 財(cái)富量級(jí)分析法
二、PPF分析法
1. 了解過(guò)去
2. 分析現(xiàn)在
3. 展望未來(lái)
三、講解資產(chǎn)配置原則的前期準(zhǔn)備工作
1. 宏觀經(jīng)濟(jì)/大類資產(chǎn)配置報(bào)告的準(zhǔn)備
2. 按照客戶資產(chǎn)量級(jí)分類討論
3. 解讀當(dāng)前的資產(chǎn)配置建議書(shū)
4. 投資者溝通
四、資產(chǎn)配置原則的溝通流程
1. 上一年投資總結(jié)
2. 講解本期宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境/大類資產(chǎn)/小類資產(chǎn)的表現(xiàn)預(yù)測(cè)
3. 講解本客戶的資產(chǎn)配置
4. 促成的關(guān)鍵要素和投顧最常用的工具包
實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練3:角色扮演(高凈值客戶的權(quán)益類資產(chǎn)配置建議)
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