主講老師: | 蔡冰 | |
課時(shí)安排: | 1天,6小時(shí)/天 | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號(hào)) | |
課程簡介: | 本課程通過對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)解讀,貫穿于柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作結(jié)算賬戶管理環(huán)節(jié),幫助銀行從業(yè)人員認(rèn)識(shí)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙給消費(fèi)者和銀行的危害,保護(hù)客戶資金安全是銀行人的職責(zé),從銀行的實(shí)際出發(fā),幫助運(yùn)營人員提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2022-11-16 20:52 |
課程背景:
2017年是監(jiān)管風(fēng)暴時(shí)期,全國發(fā)生多起銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與客戶糾紛事件,暴露出部分銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)存在內(nèi)部控制不嚴(yán),管理不到位的問題。2018年監(jiān)管部門繼續(xù)加大力度,監(jiān)管力度已步入“全面監(jiān)管、嚴(yán)格監(jiān)管”新階段。2019年賬戶大改革,監(jiān)管力度不曾放松。2020年現(xiàn)金、賬戶管理領(lǐng)域成為監(jiān)管主抓重點(diǎn)。本課程通過對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)解讀,貫穿于柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作結(jié)算賬戶管理環(huán)節(jié),幫助銀行從業(yè)人員認(rèn)識(shí)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙給消費(fèi)者和銀行的危害,保護(hù)客戶資金安全是銀行人的職責(zé),從銀行的實(shí)際出發(fā),幫助運(yùn)營人員提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
課程收益:
● 全面樹立員工的合規(guī)意識(shí),有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)
● 了解柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn),學(xué)會(huì)如何在業(yè)務(wù)中防范風(fēng)險(xiǎn),提高操作和法律風(fēng)險(xiǎn)防范能力
● 通過案例分析,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),提高員工的工作責(zé)任心,增強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)的防控水平
課程時(shí)間:1天,6小時(shí)/天
課程對(duì)象:運(yùn)營管理部相關(guān)人員、運(yùn)營主管、會(huì)計(jì)主辦、柜員、新員工以及其他相關(guān)人員
課程方式:課堂講授+視頻分享+案例分析+小組討論+現(xiàn)場點(diǎn)評(píng)
課程大綱
第一講:監(jiān)管風(fēng)暴下的銀行結(jié)算賬戶管理和現(xiàn)金管理
一、新形勢下的金融走向和監(jiān)管風(fēng)暴
二、“強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)問責(zé)”形勢下的合規(guī)管理要求
三、銀監(jiān)會(huì)首次針對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)要求銀行“打補(bǔ)丁”
四、操作風(fēng)險(xiǎn)的特征與監(jiān)管要求
五、2020強(qiáng)監(jiān)管脈絡(luò)梳理,劍指銀行風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域板塊
1. 銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀和監(jiān)管要求
2. 現(xiàn)金管理監(jiān)管要求和相關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)
小結(jié):2021年“強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)問責(zé)”成為監(jiān)管主旋律
第二講:結(jié)算賬戶全生命周期管理及風(fēng)險(xiǎn)防范
一、事前建立關(guān)系階段風(fēng)險(xiǎn)控制
1. 賬戶開立受理環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險(xiǎn)
1)開戶前期“四大”核心操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)把控
2)審核賬戶的重點(diǎn):形式審查+實(shí)質(zhì)審查(確?!叭妗痹瓌t)
3)取消開戶許可證,銀行需關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)和承擔(dān)的責(zé)任(監(jiān)管處罰類型)
案例分析:銀行客戶經(jīng)理內(nèi)外勾結(jié)案
風(fēng)控啟示:
1)風(fēng)險(xiǎn)過程管理和控制要點(diǎn)解析
2)監(jiān)管內(nèi)控制度要求
3)識(shí)別能力提升技巧
2. 賬戶種類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和注意事項(xiàng)
1)臨時(shí)賬戶
2)專用賬戶
3)同業(yè)賬戶
4)臨時(shí)存款賬戶
3. 賬戶開立銀行工作人員需掌握的風(fēng)險(xiǎn)控制技巧
1)“3K”原則
2)冒名頻發(fā)的“八大業(yè)務(wù)”
3)防止冒名開戶遵循的“三大嚴(yán)格”和“四種情形”
4)識(shí)破冒名開戶的“三大技巧”
5)如何識(shí)別“五證合一”營業(yè)執(zhí)照及發(fā)證日期
6)重點(diǎn)關(guān)注企業(yè)“五大特征”
7)重點(diǎn)把握“五大排查”
二、事中存續(xù)期間賬戶動(dòng)態(tài)監(jiān)控控制風(fēng)險(xiǎn)
1. 大額資金劃轉(zhuǎn)監(jiān)控
1)防止“偽現(xiàn)金”交易
2)防范不正當(dāng)?shù)摹肮D(zhuǎn)私”:銀行現(xiàn)狀、監(jiān)管要求解析、銀行不當(dāng)操作將面臨的法律責(zé)任
3)防范“公轉(zhuǎn)私”的應(yīng)對(duì)措施
4)銀行要怎么做?
5)違法“公轉(zhuǎn)私”面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)
2. 強(qiáng)化賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測分析
1)監(jiān)測重點(diǎn)內(nèi)容
2)處理方法(包括但不限于)
3. 結(jié)算賬戶撤銷和變更風(fēng)險(xiǎn)控制
1)企業(yè)需承擔(dān)的義務(wù)(監(jiān)管制度)
2)銀行注銷賬戶合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理措施:銀行賬戶排查的手段、銀行停止賬戶使用的法律依據(jù)、長期不動(dòng)戶的法律處理依據(jù)、企業(yè)破產(chǎn)或注銷賬戶后的資金處理
3)重點(diǎn)解析人民銀行賬戶管理要求
4)賬戶變更合規(guī)操作:企業(yè)名稱變更、法定代表或者單位負(fù)責(zé)人變更、企業(yè)經(jīng)營場所變更
4. 印鑒管理風(fēng)險(xiǎn)控制
1)印鑒變更風(fēng)險(xiǎn):個(gè)人遺失或更換預(yù)留個(gè)人印章、更換預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章、法定代表人變更、印鑒磨損或人員調(diào)整等原因變更、其它緩釋風(fēng)險(xiǎn)方法
2)印章使用的法定風(fēng)險(xiǎn)
5. 人民銀行加強(qiáng)支付結(jié)算管理核心重點(diǎn)
1)單位支付賬戶管理
2)買賣賬戶行為采取強(qiáng)化管理
3)自助柜員機(jī)轉(zhuǎn)賬管理
4)特約商戶與受理終端管理
6. 結(jié)算賬戶查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理
1)銀行凍結(jié)賬戶的前提條件
2)商業(yè)銀行工作人員在查詢、凍結(jié)、扣劃工作中面臨的風(fēng)險(xiǎn):面對(duì)的有權(quán)機(jī)關(guān)、臨柜人員判斷/審核的依據(jù)、執(zhí)法機(jī)構(gòu)“雙人辦理”的內(nèi)控管理基本原則、金融機(jī)構(gòu)視個(gè)案情形區(qū)別對(duì)待例外或特殊情形、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢凍結(jié)扣劃工作關(guān)于客戶資料提供的合規(guī)操作
3)賬戶資金凍結(jié)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn):凍結(jié)資金收益問題、法院凍結(jié)的權(quán)限
7. 重視對(duì)賬工作
三、事后存續(xù)期間賬戶持續(xù)動(dòng)態(tài)監(jiān)控
1. 現(xiàn)場檢查
2. 專項(xiàng)檢查
3. 建立風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追究機(jī)制
4. 可疑特征/交易報(bào)送
第三講:電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)防控
一、銀保監(jiān)會(huì)、人民銀行關(guān)于防范電信詐騙的管理要求
二、近期對(duì)銀行業(yè)處罰的監(jiān)管依據(jù)
三、銀行防范電信詐騙的主要環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
1. 電信詐騙的常見形式
2. 如何識(shí)別防范電信詐騙?
3. 網(wǎng)絡(luò)詐騙防范六要點(diǎn)
4. 使用手機(jī)十大注意事項(xiàng)
5. 十三項(xiàng)自我防范措施
6. 發(fā)現(xiàn)電信詐騙銀行該如何做?怎么做?(保護(hù)客戶和銀行自身利益)
四、涉電信詐騙犯罪可疑特征報(bào)送
1. 開戶環(huán)節(jié)
2. 轉(zhuǎn)賬交易環(huán)節(jié)
3. 取現(xiàn)交易環(huán)節(jié)
4. 其他
第四講:課程總結(jié)
一、合規(guī)1.0—合規(guī)4.0,我們走在那個(gè)階段?
二、緊抓銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理“四大維度、四大中心”
三、正解決不能違規(guī)的“三大控制”
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