主講老師: | 蔡冰 | |
課時(shí)安排: | 2天,6小時(shí)/天 | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號(hào)) | |
課程簡(jiǎn)介: | 基層業(yè)務(wù)是我國(guó)銀行業(yè)最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù),也最容易發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)??梢哉f(shuō),操作風(fēng)險(xiǎn)貫穿于柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作的各個(gè)環(huán)節(jié)。本課程從銀行的實(shí)際出發(fā),重點(diǎn)講授銀行基層網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主要操作和法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理,旨在提升運(yùn)營(yíng)人員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。樹(shù)立銀行一線員工操作風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),把防范操作風(fēng)險(xiǎn)始終貫穿于業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)之中,將有助于控制基層風(fēng)險(xiǎn),減少損失,提升業(yè)績(jī)。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類(lèi): | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2022-11-16 20:52 |
課程背景:
2017年是監(jiān)管風(fēng)暴時(shí)期,全國(guó)發(fā)生多起銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與客戶糾紛事件,暴露出部分銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)存在內(nèi)部控制不嚴(yán),管理不到位的問(wèn)題。2018年監(jiān)管部門(mén)繼續(xù)加大力度,監(jiān)管力度已步入“全面監(jiān)管、嚴(yán)格監(jiān)管”新階段。2019年賬戶大改革,監(jiān)管力度不曾放松。為推動(dòng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)營(yíng),有效防范外部欺詐和內(nèi)部舞弊引發(fā)的案件和風(fēng)險(xiǎn)事件,切實(shí)加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防控,銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》,提出了內(nèi)控體系建設(shè)、“三道防線”建設(shè)(思想防線、制度防線、監(jiān)督防線)、柜面業(yè)務(wù)流程控制、開(kāi)戶管理、對(duì)賬管理、賬戶監(jiān)控、印章憑證管理、代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)提示、客戶信息安全管理、錄音錄像監(jiān)控、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所管理、員工行為管理、風(fēng)險(xiǎn)事件聯(lián)動(dòng)查處和雙線整改、內(nèi)部舉報(bào)核查、宣傳引導(dǎo)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理等要求。2020年新規(guī)延續(xù),2021年民法典的實(shí)施等等。
基層業(yè)務(wù)是我國(guó)銀行業(yè)最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù),也最容易發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)??梢哉f(shuō),操作風(fēng)險(xiǎn)貫穿于柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作的各個(gè)環(huán)節(jié)。本課程從銀行的實(shí)際出發(fā),重點(diǎn)講授銀行基層網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主要操作和法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理,旨在提升運(yùn)營(yíng)人員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。樹(shù)立銀行一線員工操作風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),把防范操作風(fēng)險(xiǎn)始終貫穿于業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)之中,將有助于控制基層風(fēng)險(xiǎn),減少損失,提升業(yè)績(jī)。
課程收益:
● 全面樹(shù)立員工的合規(guī)意識(shí),有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)
● 了解柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn),學(xué)會(huì)如何在業(yè)務(wù)中防范風(fēng)險(xiǎn),提高操作和法律風(fēng)險(xiǎn)防范能力
● 通過(guò)案例分析,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),提高員工的工作責(zé)任心,增強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)的防控水平
課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天
課程對(duì)象:運(yùn)營(yíng)管理部相關(guān)人員、運(yùn)營(yíng)主管、會(huì)計(jì)主辦、柜員、新員工以及其他相關(guān)人員
課程方式:課堂講授+視頻分享+案例分析+小組討論+現(xiàn)場(chǎng)點(diǎn)評(píng)
課程大綱
第一講:監(jiān)管風(fēng)暴下的金融時(shí)期
一、新形勢(shì)下的金融走向和監(jiān)管風(fēng)暴
二、“強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)問(wèn)責(zé)”形勢(shì)下的合規(guī)管理要求
三、銀監(jiān)會(huì)提出了內(nèi)控體系建設(shè)
1. “三道防線”建設(shè)(思想防線、制度防線、監(jiān)督防線)、柜面業(yè)務(wù)流程控制、開(kāi)戶管理、對(duì)賬管理、賬戶監(jiān)控、印章憑證管理、代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)提示、客戶信息安全管理、錄音錄像監(jiān)控、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所管理、員工行為管理、風(fēng)險(xiǎn)事件聯(lián)動(dòng)查處和雙線整改、內(nèi)部舉報(bào)核查、宣傳引導(dǎo)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理等要求。
四、2017年郭樹(shù)清監(jiān)管風(fēng)暴及穿透監(jiān)管思路
五、2018年最強(qiáng)監(jiān)管風(fēng)暴
六、回顧與前行——銀監(jiān)會(huì)、人民銀行2017年、2018、2019年強(qiáng)監(jiān)管“成績(jī)單”分析
七、游走在銀行業(yè)“寒心”的合規(guī)
八、2020持續(xù)“強(qiáng)監(jiān)管”,聚焦“回頭看”
九、2021民法典對(duì)柜面業(yè)務(wù)合規(guī)管理的直接影響
十、2021民法典新增條款對(duì)柜面業(yè)務(wù)合規(guī)的關(guān)注點(diǎn)
小結(jié):“強(qiáng)監(jiān)管”下的強(qiáng)化制度建設(shè)、強(qiáng)化處罰力度的后監(jiān)管風(fēng)暴是要求金融業(yè)改革和發(fā)展的必然趨勢(shì)!
第二講:重新認(rèn)識(shí)柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)與現(xiàn)狀
一、柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的概念
1. 銀行經(jīng)營(yíng)中風(fēng)險(xiǎn)的定義
2. 風(fēng)險(xiǎn)的特征
3. 操作風(fēng)險(xiǎn)的定義
4. 柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的定義
5. 柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)具體表現(xiàn)和成因分析
思考:識(shí)別和控制操作風(fēng)險(xiǎn)——你所在的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)有哪些日常的柜面業(yè)務(wù)?
二、銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀
1. 國(guó)內(nèi)168起操作風(fēng)險(xiǎn)案例數(shù)據(jù)呈現(xiàn)
2. 國(guó)內(nèi)168起操作風(fēng)險(xiǎn)案例的基本特征
3. 重新梳理基層業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)—識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)管理第一步
總結(jié):責(zé)任、敬業(yè)、危機(jī)、感恩
前言:視頻思考與研討
第三講:現(xiàn)行基層業(yè)務(wù)主要操作與法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及合規(guī)管理
一、存取款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和管理
1. 長(zhǎng)短款風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及客戶溝通管理
案例分析:柜員日終結(jié)賬發(fā)現(xiàn)短款的法律風(fēng)險(xiǎn)及管理
視頻思考:輿情事件的思考與啟發(fā)
視頻思考:
1)新媒體時(shí)代商業(yè)銀行該如何防控聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
2)商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控的對(duì)策
3)農(nóng)商行面臨最大風(fēng)險(xiǎn)之一:忽視輿情“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”
案例分析:取款后發(fā)生短款案的糾紛
2. 代理取款法律風(fēng)險(xiǎn)及管理
案例分析:代理取款案的思考
3. 繼承取款法律風(fēng)險(xiǎn)及管理
案例分析:繼承取款操作法律風(fēng)險(xiǎn)案
案例分析:繼承公證數(shù)額不符,銀行能否支付案
資料:司法部、銀監(jiān)局關(guān)于繼承查詢(xún)的相關(guān)規(guī)定,司法部、銀監(jiān)局關(guān)于簡(jiǎn)化查詢(xún)已故存款人存款相關(guān)規(guī)定,民法典下關(guān)于繼承的相關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制
知識(shí)點(diǎn)1:公證書(shū)真實(shí)屬性鑒別的重要性
知識(shí)點(diǎn)2:銀行不知情下的業(yè)務(wù)操作與責(zé)任
4. 未成年人取款風(fēng)險(xiǎn)及管理
案例分析:未成年人取款案
知識(shí)點(diǎn)1:《反洗錢(qián)法》相關(guān)規(guī)定
案例分析:未成年人的代理人代辦法律風(fēng)險(xiǎn)案
知識(shí)點(diǎn)2:民法典下未成年人的年齡認(rèn)定及民事行為范圍
知識(shí)點(diǎn)3:法定代理、委托代理、指定代理的認(rèn)定和審核要點(diǎn)
知識(shí)點(diǎn)4:五保戶死亡后存款如何支???
二、結(jié)算賬戶方面風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理
1. 銀行賬戶管理主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
案例分析:開(kāi)戶申請(qǐng)資料審核不嚴(yán)被起訴
知識(shí)點(diǎn)1:人民銀行銀監(jiān)會(huì)的相關(guān)制度規(guī)定
知識(shí)點(diǎn)2:合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)
案例分析:銀行客戶經(jīng)理內(nèi)外勾結(jié)案
知識(shí)點(diǎn)3:監(jiān)管五項(xiàng)要求
2. 結(jié)算賬戶變更、撤銷(xiāo)手續(xù)不合規(guī)
資料:銀行結(jié)算銷(xiāo)戶操作風(fēng)險(xiǎn)
知識(shí)點(diǎn)1:企業(yè)注銷(xiāo)后,資金轉(zhuǎn)久懸后,原法人代表要求支取資金
知識(shí)點(diǎn)2:被冒名人發(fā)現(xiàn)自身被冒名后的賬戶銷(xiāo)戶問(wèn)題
知識(shí)點(diǎn)3:個(gè)人賬戶銷(xiāo)戶清理問(wèn)題
3. 反洗錢(qián)知識(shí)與風(fēng)險(xiǎn)防范——人民銀行雙罰風(fēng)暴
案例分析:認(rèn)識(shí)你的客戶(KYC)防詐騙
知識(shí)點(diǎn)1:人民銀行對(duì)反洗錢(qián)工作監(jiān)管和處罰風(fēng)暴的背景
知識(shí)點(diǎn)2:大額交易上報(bào)新標(biāo)準(zhǔn)
知識(shí)點(diǎn)3:從中國(guó)銀行業(yè)在國(guó)際與國(guó)內(nèi)遭遇處罰的現(xiàn)狀看反洗錢(qián)
4. 重點(diǎn)把控資料審核“三見(jiàn)”關(guān)
知識(shí)點(diǎn)1:如何防范冒名開(kāi)戶風(fēng)險(xiǎn)
知識(shí)點(diǎn)2:核實(shí)客戶身份技巧
知識(shí)點(diǎn)3:解讀新?tīng)I(yíng)業(yè)執(zhí)照的發(fā)證日期
知識(shí)點(diǎn)4:識(shí)別“五證合一”的營(yíng)業(yè)執(zhí)照
5. 人民銀行賬戶管理要求
6. 人民銀行對(duì)賬戶管理三個(gè)階段要求
7. 企業(yè)銀行賬戶管理五大文件
8. 商業(yè)銀行要怎么做?
9. 《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》核心要點(diǎn)
10. “公轉(zhuǎn)私”監(jiān)管規(guī)則解讀
1)正當(dāng)“公轉(zhuǎn)私”范疇
2)現(xiàn)行銀行業(yè)現(xiàn)狀
3)“公轉(zhuǎn)私”的監(jiān)管規(guī)則歷程
4)央行對(duì)金融機(jī)構(gòu)提出更高要求
5)“公轉(zhuǎn)私”司法規(guī)則
6)“公轉(zhuǎn)私”異常情形,銀行怎么做?
7)“公轉(zhuǎn)私”法律風(fēng)險(xiǎn)
11. 人民銀行加強(qiáng)支付結(jié)算管理核心重點(diǎn)
1)單位支付賬戶管理
2)買(mǎi)賣(mài)賬戶行為采取強(qiáng)化管理
3)自助柜員機(jī)轉(zhuǎn)賬管理
4)特約商戶與受理終端管理
三、掛失業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理
1. 掛失手續(xù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
案例分析:掛失操作不合規(guī)引起的一起法律糾紛
知識(shí)點(diǎn):掛失受理時(shí)效性的問(wèn)題
2. 特殊情況下的掛失取款
案例分析:特殊規(guī)則啟動(dòng)取款案
知識(shí)點(diǎn):特殊約定的相關(guān)問(wèn)題
3. 服刑期間掛失取款
案例分析:配偶代辦掛失取款案件
知識(shí)點(diǎn):民法典下的相關(guān)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制
4. 成功堵截掛失業(yè)務(wù)的啟示
案例分析:冒用他人證件掛失案
5. 股金證掛失相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)及管理
1)自然人股東
2)法人股東
四、查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理
1. 查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
2. 不了解執(zhí)法機(jī)關(guān)查凍扣權(quán)限的風(fēng)險(xiǎn)
3. 查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)如何落地實(shí)施
視頻思考:
1)司法部門(mén)有優(yōu)先權(quán)嗎?
2)銀行有錯(cuò)嗎?
3)如果是你,你會(huì)怎么處理?
案例分析:對(duì)執(zhí)法機(jī)關(guān)查凍扣權(quán)限不熟悉的案件
案例分析:執(zhí)法機(jī)關(guān)查凍扣引發(fā)的客戶信息保密與合規(guī)
案例分析:夫妻賬戶查詢(xún)案件
案例分析:銀行人泄露公安查詢(xún)信息被禁業(yè)
知識(shí)點(diǎn)1:協(xié)助不當(dāng)或不予協(xié)助所可能面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)
知識(shí)點(diǎn)2:有權(quán)機(jī)關(guān)在查詢(xún)凍結(jié)扣劃中的特殊規(guī)定
知識(shí)點(diǎn)3:凍結(jié)期間的資金利息收益是否存在問(wèn)題
知識(shí)點(diǎn)4:凍結(jié)資金有哪幾種情況?
知識(shí)點(diǎn)5:法院無(wú)權(quán)凍結(jié)資金的幾種情況
知識(shí)點(diǎn)6:同一標(biāo)的不同權(quán)利主體要求協(xié)助執(zhí)行的問(wèn)題
知識(shí)點(diǎn)7:辦理查詢(xún)凍結(jié)業(yè)務(wù)規(guī)范處理
知識(shí)點(diǎn)8:辦理查詢(xún)凍結(jié)業(yè)務(wù)例外或特殊情況處理
知識(shí)點(diǎn)9:辦理時(shí)效性面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)
知識(shí)點(diǎn)10:銀行不予辦理的條件
五、重要空白憑證、印章風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理
1. 重要空白憑證風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
2. 套取空白存單
案例分析:內(nèi)部員工合伙銷(xiāo)售偽造國(guó)債憑證并挪用資金
知識(shí)點(diǎn):重要空白憑證、有價(jià)單證管理的風(fēng)險(xiǎn)防范
3. 員工行為管理
案例分析:客戶資金社會(huì)資金掮客偽造金融憑證詐騙銀行資金案例分析及風(fēng)險(xiǎn)防范
4. 未妥善保管業(yè)務(wù)專(zhuān)用章
案例分析:未加蓋印章法律糾紛案
知識(shí)點(diǎn):印章憑證管理風(fēng)險(xiǎn)防范的合規(guī)要求
5. 2020銀保監(jiān)將重要空白憑證、印章、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件,按照業(yè)內(nèi)案件管理
六、銀企對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理
1. 監(jiān)管的要求
2. 現(xiàn)行銀企對(duì)賬的風(fēng)險(xiǎn)
3. 銀企對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)管理的5大要求
4. 電子對(duì)賬主要功能
5. 電子對(duì)賬的主要特點(diǎn)
6. 電子對(duì)賬的意義
案例分析:企業(yè)大額存款蒸發(fā)案件凸顯對(duì)賬工作的重要性
七、沖賬、抹賬業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理
1. 沖賬、抹賬不規(guī)范導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)
案例分析:柜員誤存沖正的風(fēng)險(xiǎn)
2. 沖賬、抹賬未經(jīng)審批或授權(quán)審查不到位的法律風(fēng)險(xiǎn)
案例分析:柜員發(fā)現(xiàn)短款抹賬的法律風(fēng)險(xiǎn)及管理
3. 正確的沖賬、抹賬操作規(guī)定
八、自助設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理
1. 自助設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理
2. 自助設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)防控難點(diǎn)
3. 如何識(shí)別自助設(shè)備異常
4. 銀行給自助銀行客戶的風(fēng)險(xiǎn)提示
案例分析:安裝盜卡設(shè)備被識(shí)破案的啟示
案例分析:加鈔員盜取ATM現(xiàn)金案例分析及風(fēng)險(xiǎn)防范
九、電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理
1. 電子銀行風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)
1)客戶在使用中不慎泄密引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)
2)員工利用職務(wù)之便竊取客戶信息和資金
3)銀行未履行告知義務(wù)
知識(shí)點(diǎn):人民銀行《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》
2. 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
1)系統(tǒng)存在技術(shù)缺陷
2)系統(tǒng)存在重大安全缺陷
3)相同產(chǎn)品出現(xiàn)問(wèn)題導(dǎo)致的客戶流失
3. 風(fēng)險(xiǎn)防范策略
4. 銀行給網(wǎng)上銀行客戶的風(fēng)險(xiǎn)提示
案例分析:網(wǎng)上銀行資金轉(zhuǎn)移案
案例分析:網(wǎng)銀詐騙,假“升級(jí)”真騙錢(qián)
十、理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理
1. 理財(cái)產(chǎn)品定義和分類(lèi)
2. 理財(cái)產(chǎn)品五個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分
3. 理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求
4. 理財(cái)業(yè)務(wù)目前存在的主要風(fēng)險(xiǎn)
1)利用理財(cái)產(chǎn)品騰挪信貸規(guī)模
2)誤導(dǎo)消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品
3)未經(jīng)授權(quán)私售產(chǎn)品
5. 從理財(cái)產(chǎn)品糾紛案件看業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
6. 理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范及對(duì)策
7. 銀行給理財(cái)產(chǎn)品客戶的風(fēng)險(xiǎn)提示
8. 2018銀行理財(cái)業(yè)務(wù)領(lǐng)域處罰分析銀行理財(cái)所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
9. 銀保監(jiān)新規(guī)對(duì)未來(lái)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的影響
10. 銀保監(jiān)新規(guī)對(duì)銀行營(yíng)銷(xiāo)在合規(guī)上的建議
11. 銀行前線人員在營(yíng)銷(xiāo)行為上避免觸犯的7大風(fēng)險(xiǎn)和分析
12. 2019金融營(yíng)銷(xiāo)行為避免“7大”區(qū)域
13. 2020金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為“8不得”
案例分析:客戶購(gòu)買(mǎi)基金索賠案
案例分析:銀行“飛單”行為案例分析及風(fēng)險(xiǎn)防范
案例分析:某銀行30億“飛天”假理財(cái)案
十一、銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范
1. 銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
2. 銀行給客戶的風(fēng)險(xiǎn)提示
3. 銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與案件的防范措施與對(duì)策
4. 2020年信用卡業(yè)務(wù)預(yù)防案件新規(guī)
案例分析:堵截網(wǎng)銀詐騙案的啟示
案例分析:銀行卡盜刷案的思考
案例分析:營(yíng)銷(xiāo)信用卡發(fā)生的糾紛案
案例分析:批量發(fā)卡清單印章引發(fā)的合規(guī)思考
十二、授信業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范
1. 做好授信風(fēng)險(xiǎn)“三全管理”
2. 授信業(yè)務(wù)基本原則
3. 授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)
4. 銀行內(nèi)部授信業(yè)務(wù)辦理程序
5. 授信人員職業(yè)道德警句
案例分析:核保不嚴(yán)騙取銀行貸款案
案例分析:中止放款法律風(fēng)險(xiǎn)案
案例分析:1500萬(wàn)元的貸款詐騙案使支行長(zhǎng)家破人亡
案例分析:某行“零不良”貸款的神話破滅
十三、尾箱管理中的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范
1. 尾箱管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
2. 尾箱管理的風(fēng)險(xiǎn)防范
案例分析:銀行柜員盜竊尾箱現(xiàn)金案
十四、現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范
1. 現(xiàn)金出納風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
2. 違法犯罪分子作案的主要手段
3. 現(xiàn)金出納風(fēng)險(xiǎn)防范措施
4. 2020年監(jiān)管防控現(xiàn)金管理要求
案例分析:盜竊庫(kù)款潛逃案
第四講:特殊群體客戶服務(wù)
一、老年癡呆癥客戶
二、精神病患者
三、病??蛻簦ㄔ趺崔k理業(yè)務(wù))
四、假客戶
五、文盲客戶
第五講:商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)安全與風(fēng)險(xiǎn)防范
一、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范
1. 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
案例分析:
二、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的安保與服務(wù)突發(fā)事件
三、刑事案件類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)
四、群體事件類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)
五、人身?yè)p害類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)
六、商業(yè)銀行的補(bǔ)充賠償責(zé)任
七、銀行免責(zé)與好意施惠行為
八、應(yīng)急預(yù)案演練
結(jié)束語(yǔ):講師總結(jié)
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