主講老師: | 王俊峙 | |
課時(shí)安排: | 2天,6小時(shí)/天 | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號(hào)) | |
課程簡介: | 風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃培訓(xùn)課程,從宏觀經(jīng)濟(jì)、理財(cái)需求、產(chǎn)品趨勢、行業(yè)變化等多角度分析客戶對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)和保險(xiǎn)的需求變化,提升從業(yè)人員的綜合素質(zhì)和認(rèn)知能力,提高大額保單的銷售,提升服務(wù)高端客戶能力,從而實(shí)現(xiàn)職業(yè)生涯的升級(jí)。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2024-10-31 11:08 |
風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃
課程背景:
后疫情時(shí)代,無論是人們對(duì)于保險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),以及保險(xiǎn)市場,都發(fā)生了巨大的變化。從認(rèn)知來看,從健康、安全、投資等角度人們的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)大大提高;從保險(xiǎn)市場看,保險(xiǎn)監(jiān)管、從業(yè)人員、客戶群體、開發(fā)方式等也發(fā)生了巨大的變化。
作為金融從業(yè)者,更深刻的認(rèn)知購買保險(xiǎn)的宏觀經(jīng)濟(jì)、購買人群、購買需求的變化,提供更加精準(zhǔn)、全面、完善的客戶服務(wù),是對(duì)從業(yè)人員提出的新要求。
風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃培訓(xùn)課程,從宏觀經(jīng)濟(jì)、理財(cái)需求、產(chǎn)品趨勢、行業(yè)變化等多角度分析客戶對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)和保險(xiǎn)的需求變化,提升從業(yè)人員的綜合素質(zhì)和認(rèn)知能力,提高大額保單的銷售,提升服務(wù)高端客戶能力,從而實(shí)現(xiàn)職業(yè)生涯的升級(jí)。
課程收益:
● 掌握宏觀存在風(fēng)險(xiǎn)六要素及其應(yīng)對(duì)方法,增強(qiáng)投資者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)促進(jìn)投資組合優(yōu)化
● 掌握保險(xiǎn)在風(fēng)險(xiǎn)管理中的多項(xiàng)作用,避免陷入避免投資與消費(fèi)陷阱
● 了解本金安全、鎖定收益、穩(wěn)定現(xiàn)金流、穩(wěn)定復(fù)利等保險(xiǎn)多種功能風(fēng)險(xiǎn)管理中的獨(dú)特作用
● 幫理財(cái)人員掌握八大理財(cái)規(guī)劃:現(xiàn)金、房產(chǎn)、投資、子女、養(yǎng)老、稅收、傳承和風(fēng)險(xiǎn)管理
● 掌握保險(xiǎn)行業(yè)趨勢,更好的融入行業(yè)發(fā)展,專業(yè)化、高端化、綜合理財(cái)服務(wù)、短視頻獲客、線上線下教育;
課程目標(biāo):
◆ 從業(yè)人員從宏觀、投資、健康等多維度了解現(xiàn)在客戶面臨的風(fēng)險(xiǎn)管理。
◆ 從業(yè)人員深入了解保險(xiǎn)在理財(cái)、養(yǎng)老、傳承、資產(chǎn)配置、家族財(cái)富管理多角度財(cái)富的應(yīng)用。
◆ 從業(yè)人員對(duì)行業(yè)趨勢、職業(yè)生涯、個(gè)人價(jià)值等多角度提升保險(xiǎn)行業(yè)的價(jià)值含量。
課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天
課程對(duì)象:個(gè)險(xiǎn)從業(yè)人員、銀保從業(yè)人員、保險(xiǎn)中高端客戶等
課程方式:現(xiàn)場授課+現(xiàn)場演練+問題研討;分組教學(xué)+實(shí)戰(zhàn)演練;研討式教學(xué)+互動(dòng)式教學(xué)+體驗(yàn)式教學(xué);
課程大綱
第一講:宏觀經(jīng)濟(jì)角度看風(fēng)險(xiǎn)管理
風(fēng)險(xiǎn)一:保險(xiǎn)確定性對(duì)抗不確定性
——國際關(guān)系巨變,產(chǎn)業(yè)不斷升級(jí),不確定時(shí)代到來該如何應(yīng)對(duì)?
1. 中美博弈下國際關(guān)系的不確定性
2. 產(chǎn)業(yè)升級(jí)下職業(yè)收入的不確定性
3. 時(shí)代巨變下金錢巨大的不確定性
風(fēng)險(xiǎn)二:保險(xiǎn)的鎖定利率的功能
——貨幣政策寬松,利率不斷下行,財(cái)富如何保值?
1. 貨幣不斷寬松趨勢下,利率下行趨勢是必然
2. 利率不斷下行下,鎖定收益很重要
3. 利息不斷降低時(shí)候,鎖定收益的對(duì)比
風(fēng)險(xiǎn)三:保險(xiǎn)的配置和保本穩(wěn)定收益
——收入銳減,資產(chǎn)下跌,如何做好資產(chǎn)配置,如何獲得穩(wěn)穩(wěn)的幸福?
1. 經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型時(shí)代,大部分人收入不斷下降
2. 新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換,資產(chǎn)縮水非常嚴(yán)重
3. 收入高峰期,通過保險(xiǎn)鎖定收入,籌劃未來很重要
實(shí)戰(zhàn)研討:列出三個(gè)宏觀經(jīng)濟(jì)角度客戶可能購買保險(xiǎn)的理由
第二講:投資的角度看風(fēng)險(xiǎn)管理
風(fēng)險(xiǎn)一:保險(xiǎn)替代房產(chǎn)成為穩(wěn)定現(xiàn)金流工具
——房產(chǎn)時(shí)代結(jié)束,房產(chǎn)投資的危機(jī)
1. 房產(chǎn)在中國居民配置的核心低位
2. 房產(chǎn)下跌和流動(dòng)危機(jī)對(duì)居民財(cái)富影響
3. 通過保險(xiǎn)讓房產(chǎn)成為穩(wěn)定的資產(chǎn)
風(fēng)險(xiǎn)二:保險(xiǎn)保穩(wěn)定復(fù)利PK股票基金波動(dòng)性
——注冊(cè)制下股票基金投資的風(fēng)險(xiǎn)分析
1. 股票基金在中國居民配置的占比和優(yōu)缺點(diǎn)
2. 注冊(cè)制下股票基金投資的難度和陷阱
3. 保險(xiǎn)穩(wěn)定復(fù)利和股票基金波動(dòng)性高收益的互補(bǔ)性
風(fēng)險(xiǎn)三:保險(xiǎn)本金安全替代債券信托違約風(fēng)險(xiǎn)
——資管新規(guī)下債券信托投資的風(fēng)險(xiǎn)
1. 債券信托等固定收益產(chǎn)品在居民資產(chǎn)配置分析
2. 資管新規(guī),打破剛兌下固收產(chǎn)品投資的違約爆雷風(fēng)險(xiǎn)
3. 保險(xiǎn)的本金安全對(duì)債券信托違約的替代性
實(shí)戰(zhàn)研討:列出三個(gè)你曾經(jīng)遇到的投資陷阱,并說明如何避免
第三講:保險(xiǎn)在客戶理財(cái)需求實(shí)踐中的應(yīng)用
應(yīng)用一:保險(xiǎn)解決客戶理財(cái)?shù)默F(xiàn)金流問題
1. 現(xiàn)金流是客戶財(cái)富的生命線,通過保險(xiǎn)獲得與生命等長的現(xiàn)金流
2. 現(xiàn)金流是解決財(cái)務(wù)危機(jī)根本,通過保險(xiǎn)質(zhì)押等迅速獲得現(xiàn)金流
應(yīng)用二:保險(xiǎn)是應(yīng)對(duì)危機(jī)和強(qiáng)制儲(chǔ)蓄的好工具
1. 防止消費(fèi)主義陷阱,保險(xiǎn)的強(qiáng)制儲(chǔ)蓄避免消費(fèi)陷阱
2. 房產(chǎn)進(jìn)入后半場,保險(xiǎn)是替代房產(chǎn)穩(wěn)定的可以收房租的資產(chǎn)
3. 經(jīng)濟(jì)黑天鵝灰犀牛不斷,保險(xiǎn)是應(yīng)對(duì)危機(jī)度過難關(guān)的穩(wěn)定器
應(yīng)用三:保險(xiǎn)是實(shí)現(xiàn)子女教育和養(yǎng)老等長期規(guī)劃的最有效工具
1. 保險(xiǎn)給子女未來一筆穩(wěn)定的教育金和創(chuàng)業(yè)金,乃至現(xiàn)金流
2. 商業(yè)保險(xiǎn)是實(shí)現(xiàn)幸福晚年生活最安全最有效的工具,穩(wěn)定可靠,現(xiàn)金流充足
實(shí)戰(zhàn)演練:算算真實(shí)客戶的子女和養(yǎng)老需求,并說明如何用保險(xiǎn)來解決
第四講:保險(xiǎn)的行業(yè)趨勢和從業(yè)人員發(fā)展新方向
方向一:風(fēng)險(xiǎn)管理的專業(yè)化趨勢
——從業(yè)人員必須全面了解客戶理財(cái)需求并給出方案
1. 保險(xiǎn)人員必備專業(yè):投資理財(cái)
1)掌握宏經(jīng)濟(jì)和經(jīng)濟(jì)趨勢:經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、經(jīng)濟(jì)周期、經(jīng)濟(jì)趨勢
2)掌握八大理財(cái)規(guī)劃:現(xiàn)金、房產(chǎn)、投資、子女、養(yǎng)老、稅收、傳承和風(fēng)險(xiǎn)管理
3)掌握資產(chǎn)配置和家族財(cái)富管理:生命周期、資產(chǎn)配置、家族財(cái)富
2. 保險(xiǎn)人員必備專業(yè):健康管理
1)掌握與醫(yī)療險(xiǎn)、重疾險(xiǎn)相關(guān)的醫(yī)學(xué)知識(shí)
2)掌握與老齡化相關(guān)的老年身體心理健康知識(shí)
3)掌握與護(hù)理相關(guān)的陪診師營養(yǎng)學(xué)等普及知識(shí)
3. 保險(xiǎn)人員保險(xiǎn)專業(yè):法商稅商
1)了解各類人員可能財(cái)務(wù)中存在的稅務(wù)和法律風(fēng)險(xiǎn)
2)掌握保險(xiǎn)在稅收管理、財(cái)富傳承等中的特殊作用
3)掌握保險(xiǎn)與房產(chǎn)、股票基金、股權(quán)相比在財(cái)富管理中的獨(dú)特優(yōu)勢
方向二:財(cái)富管理的綜合化趨勢
——從業(yè)人員必須掌握各種理財(cái)產(chǎn)品并學(xué)會(huì)資產(chǎn)配置
1. 債券信托產(chǎn)品實(shí)戰(zhàn)分析(固收的陷阱及5個(gè)鑒別維度)
2. 股票基金實(shí)戰(zhàn)分析(股票基金的診斷及5個(gè)分析維度)
3. 全面分析保險(xiǎn)和固收及股票基金的優(yōu)缺點(diǎn)(突出保險(xiǎn)在資產(chǎn)配置中的不同作用)
方向三:保險(xiǎn)人員的全面化趨勢
——從業(yè)人員必須擁有新思維新工具新方法新戰(zhàn)略
1. 從關(guān)系銷售到專業(yè)營銷
1)客戶需求的發(fā)掘,包括財(cái)務(wù)診斷、子女教育、養(yǎng)老、資產(chǎn)配置、稅務(wù)、債務(wù)等
2)金融產(chǎn)品的甄選,包括保險(xiǎn)、債券、股票、基金等
3)投資時(shí)機(jī)的把握,包括房產(chǎn)、股票、基金等
2. 線下獲客到線上展業(yè)
1)投資者教育,要不斷通過直播、短視頻等方式讓客戶了解金融市場,了解金融本質(zhì)
2)獲客來源,線下理財(cái)師的半徑越來越少,而線上是一個(gè)巨大的藍(lán)海
3)客戶服務(wù),線上正在以更快速、便捷、高效的方式進(jìn)行
4)個(gè)人形象,通過互聯(lián)網(wǎng)更快速取得客戶的認(rèn)可和辨識(shí)
3. 單一理財(cái)產(chǎn)品到綜合金融產(chǎn)品
1)保險(xiǎn)滿足風(fēng)險(xiǎn)管理
2)房產(chǎn)滿足居住需求
3)股票基金滿足增值需求
4)保單信托滿足財(cái)富傳承的需求
4. 從產(chǎn)品推銷到顧問式服務(wù)
1)理解并滿足客戶的需求,譬如投資、子女、養(yǎng)老、財(cái)富傳承、稅務(wù)等多方面需求
2)風(fēng)險(xiǎn)的管控和把握是核心,尤其是容易暴雷的產(chǎn)品,要學(xué)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)把控和幫助客戶回避
3)對(duì)金融市場和金融環(huán)境的理解,對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、資本市場、房產(chǎn)市場等有深刻的洞察力
4)一對(duì)一的個(gè)性化的服務(wù),滿足各種不同類型客戶的需求
實(shí)戰(zhàn)研討:列出自己必須未來具備的8大能力及獲得途徑
案例實(shí)戰(zhàn)演練:保險(xiǎn)在客戶實(shí)際理財(cái)需求中的應(yīng)用
1. 編制案例——收集基本信息、財(cái)務(wù)分析、分析財(cái)務(wù)問題
2. 分析案例——分析客戶的子女、養(yǎng)老需求,做資產(chǎn)配置
3. 實(shí)戰(zhàn)講解——體會(huì)財(cái)富管理中保險(xiǎn)應(yīng)用的巨大意義
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