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互聯(lián)網(wǎng)金融模式創(chuàng)新與銀行應(yīng)對策略

主講老師: 朱朝慶 朱朝慶

主講師資:朱朝慶

課時安排: 1天/6小時
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 互聯(lián)網(wǎng)金融模式不斷創(chuàng)新,如P2P網(wǎng)貸、第三方支付、互聯(lián)網(wǎng)理財?shù)?。這些創(chuàng)新模式以其便捷性、低門檻和高效性吸引了大量用戶。 銀行面臨挑戰(zhàn)的同時也有應(yīng)對之策。銀行可加強(qiáng)自身數(shù)字化轉(zhuǎn)型,提升線上服務(wù)能力。例如優(yōu)化手機(jī)銀行功能。積極與金融科技公司合作,共享技術(shù)與數(shù)據(jù)資源。強(qiáng)化風(fēng)險管理,利用大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)評估風(fēng)險。同時,發(fā)揮自身資金雄厚、信用體系完善等優(yōu)勢,開發(fā)特色金融產(chǎn)品,在競爭中實(shí)現(xiàn)新發(fā)展。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2024-10-17 11:13

互聯(lián)網(wǎng)金融模式創(chuàng)新與銀行應(yīng)對策略》

朱朝慶老師

一、學(xué)員收益

1、充分解讀互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)政策

 2、掌握互聯(lián)網(wǎng)金融關(guān)注焦點(diǎn)。

 3、掌握互聯(lián)網(wǎng)金融投資發(fā)展趨勢。

 4、正確理解大數(shù)據(jù)與互聯(lián)網(wǎng)金融的關(guān)系。

 5、充分掌握大數(shù)據(jù)在互聯(lián)網(wǎng)金融營銷中的作用

二、適用范圍

董事長、CEO、總裁、等企業(yè)經(jīng)營者

金融機(jī)構(gòu)高級人才

三、課程大綱

第一部分  互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展?fàn)顩r

一、 我國互聯(lián)網(wǎng)金融的異軍突起

 1、互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)行業(yè)的顛覆

 2、互聯(lián)網(wǎng)金融在我國發(fā)展現(xiàn)狀

   ?。?/span>1)第三方支付

   ?。?/span>2p2p網(wǎng)貸

    (3)眾籌融資

   ?。?/span>4)電商小貸

    (5)互聯(lián)網(wǎng)理財

   ?。?/span>6)虛擬貨幣

    (7)金融產(chǎn)品互聯(lián)網(wǎng)銷售

        8)第三方服務(wù)平臺

 3、互聯(lián)網(wǎng)金融興起的原因剖析

  4、互聯(lián)網(wǎng)金融的優(yōu)勢及風(fēng)險評估

 5、互聯(lián)網(wǎng)金融未來的發(fā)展趨向

   ?。?/span>1)行業(yè)監(jiān)管趨向

   ?。?/span>2)行業(yè)演進(jìn)趨勢

   ?。?/span>3)行業(yè)技術(shù)趨向

 

 第二部分 互聯(lián)網(wǎng)金融對銀行業(yè)的沖擊與挑戰(zhàn)

 1、互聯(lián)網(wǎng)給金融業(yè)帶來了什么

   ?。?/span>1)極為低廉的交易成本

   ?。?/span>2)更有效的大數(shù)據(jù)分析方法

    (3)打破了信息的不對稱性格局

   ?。?/span>4)擺脫了時間與空間的限制

    (5)改變了消費(fèi)者的行為與習(xí)慣

 2、互聯(lián)網(wǎng)金融對銀行業(yè)的沖擊與挑戰(zhàn)

   ?。?/span>1)對銀行業(yè)收入端的沖擊

    1)支付平臺——沖擊多項中收

    2)理財平臺——沖擊代理業(yè)務(wù)

    3)綜合平臺——沖擊理財業(yè)務(wù)

    4)網(wǎng)貸平臺——爭奪中小客戶信貸資源

   ?。?/span>2)對銀行業(yè)成本端的沖擊

    1)支付平臺——沖擊活期存款

    2)網(wǎng)貸平臺——沖擊定存理財

    3)理財平臺——沖擊存款理財

    4)綜合平臺——沖擊存款理財

  3、互聯(lián)網(wǎng)金融對銀行業(yè)的顛覆與重構(gòu)

1)銀行的金融中介功能邊緣化

2)顛覆銀行業(yè)傳統(tǒng)經(jīng)營方式和盈利模式

3)銀行業(yè)的發(fā)展版圖和競爭格局面臨重構(gòu)

4)傳統(tǒng)金融生態(tài)鏈面臨重大變局

 

第三部分 銀行業(yè)轉(zhuǎn)型應(yīng)對策略

1、銀行業(yè)轉(zhuǎn)型突圍方向與路徑

   ?。?/span>1)開辟非網(wǎng)點(diǎn)渠道,打造立體式服務(wù)渠道

   ?。?/span>2)切入互聯(lián)網(wǎng)金融,推動金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新

    (3)線下網(wǎng)點(diǎn)智能化改造,助力傳統(tǒng)渠道轉(zhuǎn)型

   ?。?/span>4)重視大數(shù)據(jù)運(yùn)用,改造銀行業(yè)務(wù)流程

   ?。?/span>5)客戶下沉,進(jìn)軍長尾市場

 2、銀行業(yè)布局互聯(lián)網(wǎng)金融的路徑選擇

   ?。?/span>1)銀行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融建設(shè)的必要性

   ?。?/span>2)銀行業(yè)與互聯(lián)網(wǎng)金融融合的可行性

   ?。?/span>3)銀行業(yè)布局互聯(lián)網(wǎng)金融的戰(zhàn)略步驟

   ?。?/span>4)銀行業(yè)發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融的路徑選擇

   ?。?/span>5)當(dāng)前銀行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融的實(shí)踐探索

 

 第四部分 銀行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融模式創(chuàng)新

一、 直銷銀行

1、直銷銀行的定位與特點(diǎn)

   ?。?/span>1)定位中端客戶群

    (2)組織結(jié)構(gòu)扁平化

   ?。?/span>3)去“實(shí)體化”的營銷模式

    (4)吸引客戶的方式靈活多樣

   ?。?/span>5)追求便捷性和安全性的統(tǒng)一

  2、直銷銀行的優(yōu)勢及價值

   ?。?/span>1)直銷銀行的優(yōu)勢體現(xiàn)

   ?。?/span>2)銀行業(yè)開展直銷銀行的價值

  3、直銷銀行外部聯(lián)盟合作戰(zhàn)略選擇

    (1)與大型電商平臺合作

   ?。?/span>2)與第三方支付等金融企業(yè)合作

    (3)與非金融領(lǐng)域的合作

  

二、 銀行電商平臺

1、銀行進(jìn)軍電商的可行性分析

2、銀行發(fā)展電商的條件與基礎(chǔ)

3、銀行發(fā)展電商的差異化定位

   ?。?/span>1)與銀行的業(yè)務(wù)價值對接

    (2)與銀行的客戶群體對接

   ?。?/span>3)與銀行的發(fā)展策略對接

4、  銀行系電商平臺典型案例研究

   ?。?/span>1)建行“善融商務(wù)”

   ?。?/span>2)交行“交博匯”

   ?。?/span>3)農(nóng)行“e商管家”

   ?。?/span>4)工行“融e購“

  

三、銀行業(yè)p2p

 1、銀行業(yè)p2p投資價值

 2、銀行業(yè)開展p2p的優(yōu)勢

  3、銀行業(yè)開展p2p的可行性

   ?。?/span>1)政策環(huán)境適應(yīng)性

    (2)對風(fēng)險管理的可行性

   ?。?/span>3)客戶與技術(shù)可行性

  4、國內(nèi)銀行開展p2p案例研究

    (1)平安銀行:陸金所

   ?。?/span>2)國家開發(fā)銀行:金開貸

   ?。?/span>3)國開金融:開鑫貸

   ?。?/span>4)招商銀行:小企業(yè)e

   ?。?/span>5)民生銀行:民生易貸

   ?。?/span>6)包商銀行:小馬bank

   ?。?/span>7)蘭州銀行:ee

 

四、銀行業(yè)移動金融

1、移動互聯(lián)網(wǎng)帶來的商機(jī)

   ?。?/span>1)移動金融的商機(jī)

   ?。?/span>2)銀行業(yè)移動金融發(fā)展路線

   ?。?/span>3)銀行業(yè)移動金融客戶定位

2、移動金融之——移動支付

    (1)移動支付市場潛力

    (2)移動支付商業(yè)模式分析

   ?。?/span>3)銀行在移動支付市場中的定位

   ?。?/span>4)銀行業(yè)移動支付業(yè)務(wù)發(fā)展模式

 3、移動金融之——手機(jī)銀行

    (1)手機(jī)銀行的核心價值

   ?。?/span>2)手機(jī)銀行的競爭力分析

   ?。?/span>3)手機(jī)銀行發(fā)展?jié)摿Ψ治?/span>

   ?。?/span>4)手機(jī)銀行當(dāng)前存在的問題

    (5)手機(jī)銀行優(yōu)化與創(chuàng)新建議

   ?。?/span>6)手機(jī)銀行新媒體營銷策略

    (7)手機(jī)銀行未來發(fā)展方向

4、移動金融之——微信

    (1)微信平臺對于銀行的價值

   ?。?/span>2)銀行業(yè)微信服務(wù)切入點(diǎn)

    1)宣傳營銷

    2)客戶服務(wù)

    3)金融交易

    4)電商平臺

    5)數(shù)據(jù)挖掘

四、教學(xué)方式

互聯(lián)網(wǎng)金融模式分析、案例教學(xué)、主題演講、互動討論、情景模擬

五、課程時間

半天、1天、2天,靈活安排

六、課程主旨

中國金融業(yè)的改革是全球矚目的大事,尤其是利率市場化、匯率市場化和金融管制的放松。而全球主要經(jīng)濟(jì)體每一次重要的體制變革,往往伴隨著重大的金融創(chuàng)新。中國的金融改革,正值互聯(lián)網(wǎng)金融潮流興起,在傳統(tǒng)金融部門和互聯(lián)網(wǎng)金融的推動下,中國的金融效率、交易結(jié)構(gòu),甚至整體金融架構(gòu)都將發(fā)生深刻變革。隨著信息通訊技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展,互聯(lián)網(wǎng)金融信息對金融市場的影響已經(jīng)越來越不容忽視。 

朱老師從互聯(lián)網(wǎng)金融的特有視角,通過對互聯(lián)網(wǎng)金融典型案例的分析,全新解剖網(wǎng)絡(luò)時代的各種互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài),在系統(tǒng)地剖析電子支付創(chuàng)新、互聯(lián)網(wǎng)融資創(chuàng)新和虛擬貨幣創(chuàng)新的核心原理基礎(chǔ)上,揭示蓬勃發(fā)展的互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新對傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)構(gòu)成的巨大挑戰(zhàn), 幫助傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)以開放的態(tài)度迎接互聯(lián)網(wǎng)金融的挑戰(zhàn),增強(qiáng)沿網(wǎng)絡(luò)金融發(fā)展的內(nèi)在脈絡(luò)運(yùn)用和創(chuàng)新各種網(wǎng)絡(luò)金融產(chǎn)品的能力,創(chuàng)新商業(yè)模式,加快銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級,增強(qiáng)傳統(tǒng)銀行的競爭力。

 
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