主講老師: | 梁力軍 | |
課時安排: | 1天/6小時 | |
學習費用: | 面議 | |
課程預約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 銀行是金融體系的核心機構,為個人和企業(yè)提供廣泛的金融服務。它們存儲、管理和投資資金,通過貸款、存款、轉(zhuǎn)賬和支付等方式,促進經(jīng)濟活動的順暢進行。銀行不僅是資金流通的樞紐,還是風險管理和財務規(guī)劃的重要平臺。隨著科技的進步,銀行服務日益便捷,如網(wǎng)上銀行、移動支付等,使客戶能隨時隨地享受金融服務。同時,銀行也致力于社會責任,通過金融教育、扶貧貸款等方式,支持社會發(fā)展。 | |
內(nèi)訓課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2024-05-28 15:48 |
講座背景:
金融依舊在,銀行不在來?未來的銀行將會演進成為怎樣的形態(tài)、怎樣的模式?銀行的未來,如何走?如何打造一條致勝之路?當前,城市商業(yè)銀行面臨著瞬息萬變的金融環(huán)境,處于更加復雜的金融新生態(tài)中。以 ABCD+5G 為代表的新興技術(A:人工智能;B:區(qū)塊鏈;C:云計算;D:大數(shù)據(jù);G:5G 技術)也在不斷發(fā)展演進和創(chuàng)新應用,為城市商業(yè)銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展提供了堅實的驅(qū)動力。
中國銀行業(yè)已全面步入 4.0 時代,現(xiàn)代金融服務已經(jīng)出現(xiàn)了“三無”特征——即無處不在、無時不在、無所不在(“三無”金融)。城市商業(yè)銀行(以下簡稱“城商銀行”)如何通過金融科技來實現(xiàn)銀行的流程、服務、模式、經(jīng)營與管理的多維數(shù)字化轉(zhuǎn)型,是當前城商銀行所必須重點考慮的關鍵命題。
面對 VUCA(波動、不確定、復雜與模糊性)的新常態(tài),越來越多的城商銀行已經(jīng)開始部署和啟動銀行數(shù)字化戰(zhàn)略,以其贏得先機和競爭優(yōu)勢,但究竟數(shù)字化轉(zhuǎn)型路在何方?如何才能更好的運用金融科技等有限資源來實現(xiàn)銀行經(jīng)營與運營的健康、良性發(fā)展?
講座內(nèi)容:
本講座內(nèi)容以期解決銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面的宏觀和微觀兩個問題:
第一是,城商銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型藍圖如何畫?主方向在哪兒?
第二是,城商銀行金融科技創(chuàng)新的主戰(zhàn)場在哪兒?具體怎么打?
本培訓內(nèi)容將緊密結合城商銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展過程中所面臨的銀行 4.0發(fā)展、金融新基建和疫情非常,圍繞城商銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略如何尋找突破點和主攻方向的需要,從城商銀行當前發(fā)展中面臨的短板問題作為剖析切入點,提出如何打造“數(shù)字銀行”的發(fā)展戰(zhàn)略與戰(zhàn)術策略。
(一)商業(yè)銀行面臨的新常態(tài)與新變化
1. 銀行為什么要進行數(shù)字化轉(zhuǎn)型?
2. 銀行 4.0 下銀行之轉(zhuǎn)變:從 1.0 走向 4.0
3. 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型之背景:金融新基建與金融新常態(tài)
(1) 金融科技與新基建
(2) 數(shù)字化金融環(huán)境:金融科技 ABCD+5G 技術
4. 數(shù)字化轉(zhuǎn)型的意義與價值
5. 城商銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型之壓力
(1) 銀行客戶及需求新常態(tài)
(2) 銀行市場競爭新常態(tài)
(3) 銀行強監(jiān)管之新常態(tài)
(4) 銀行渠道建設新常態(tài)
(5) 金融科技應用新常態(tài)
(二)金融科技驅(qū)動與銀行 4.0 演進
1. ABCD 等新興技術的金融創(chuàng)新應用
2. 5G 技術的金融深度應用
3. 新常態(tài)下的金融場景演變(資產(chǎn)、負債、中間業(yè)務場景的分流)
4. 數(shù)字人民幣與數(shù)字賬戶的驅(qū)動
(三)金融科技公司的數(shù)字化發(fā)展借鑒
1. 浙江網(wǎng)商銀行:電商生態(tài)+金融生態(tài)+支付生態(tài)
2. 微眾銀行:從微粒貸看線上數(shù)字引流;點對點平臺金融(微業(yè)貸+微車貸+微粒貸等)
3. 新網(wǎng)銀行:線上信貸主打的定制化金融平臺(好人貸+創(chuàng)客貸)
4. 蘇寧銀行:面向小 B+小 C 的供應鏈金融平臺
5. 武漢眾邦銀行:線上理財為重
6. 百信銀行:直銷銀行(百度錢包+零錢 PLUS))
(四)銀行同業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展借鑒
1. 國有銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型借鑒
n 建設銀行-數(shù)字治理+生態(tài)銀行(善融平臺系列)
n 與中國銀行(雙線智能銀行+智慧銀行);
n 郵政+郵儲銀行的金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展(郵儲食堂)
n 農(nóng)業(yè)銀行的普惠金融轉(zhuǎn)型發(fā)展(惠民金融)
2. 股份制銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型借鑒
n 招商銀行(一體兩翼的輕銀行戰(zhàn)略)
n 平安銀行(平安銀行壹賬通+綜合金融)
n 民生銀行(遠程銀行+遠程坐席)
n 中信銀行(數(shù)字化信用卡發(fā)展)
3. 城商銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型借鑒
n 上海銀行(大數(shù)據(jù)風控之魔鏡系列)
n 長沙銀行(場景銀行-蛋糕店之場景引入)
n 南京銀行(網(wǎng)絡信貸產(chǎn)品之全面開花)
n 中原銀行(敏捷銀行戰(zhàn)略)
n 四川天府銀行(三位一體的生態(tài)銀行)
n 其他城市銀行案例
(五)城商銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型與金融科技創(chuàng)新之路
1、數(shù)字化轉(zhuǎn)型規(guī)劃思路
n 戰(zhàn)略目標實施與組織結構優(yōu)化
n 金融科技創(chuàng)新與數(shù)字風控運用
n 運營+業(yè)務+信息流程銀行改造
n 經(jīng)營思維理念與運營管理轉(zhuǎn)型
n 物理網(wǎng)點轉(zhuǎn)型與線上金融推進
2、數(shù)字化轉(zhuǎn)型四種實現(xiàn)路徑
(1) 銀行系統(tǒng)與金融功能優(yōu)化與改進:銀行 4.0 第一性定律的嚴格遵行-科技為先+功能為王!
(2) 打造社交金融平臺,形成情感金融:讓銀行走近客戶,讓客戶融入銀行!
(3) 重點發(fā)展數(shù)字金融:以內(nèi)外數(shù)據(jù)為基礎,進行雙線場景的打造與互嵌,實現(xiàn)數(shù)字化的客戶畫像+精準營銷+數(shù)字化風控
(4) 重新重視場景金融:線上與線下、內(nèi)部與外部場景的自建+多維合作(郵件、抖音、APP 等多渠道場景合作)
(5) 流程銀行+敏捷金融:業(yè)務、運營、管理之間的數(shù)據(jù)流動無縫對接,實現(xiàn)多流程的敏捷化、簡化
(6) 開放金融:流程與系統(tǒng)、功能、思維的開放!
4、城商銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展實施重點領域
(1) 讓金融更加普惠:家庭金融+老年金融+親子金融等
(2) 讓金融深入民心:教育+旅游+理財+交通出行等
(3) 讓金融服務企業(yè):中小企業(yè)供應鏈金融(互聯(lián)網(wǎng)平臺)
(4) 潮汐資金的掌握:企業(yè)財資的線上管理(數(shù)據(jù)說話)
(5) 社區(qū)金融+便利店金融:金融要有情感,金融要有雙線
三、課程時長與授課形式
本培訓計劃時長為 1 天(6 小時),采用線下或線上授課。
四、授課對象
各類(級)城商銀行、互聯(lián)網(wǎng)公司、類金融企業(yè)等機構的領導管理層、信息技術部、電子銀行部、網(wǎng)絡金融部、風控合規(guī)部、集中運營部、零售業(yè)務部和公司業(yè)務部等部門的管理者、技術人員和業(yè)務人員等。
五、講座收益
本培訓將既具有宏觀高度、也具有與時俱進的知識拓展性,從銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展戰(zhàn)略、互聯(lián)網(wǎng)理念、金融科技創(chuàng)新應用等方面,可以有力開拓銀行人員的數(shù)字金融思維、開放思維和互聯(lián)網(wǎng)思維,使城商銀行能夠清晰認知數(shù)字銀行打造之路,并可借鑒互聯(lián)網(wǎng)平臺、同業(yè)銀行的數(shù)字金融、數(shù)字服務、金融科技應用情況(如直銷金融、智能金融、場景金融、開放金融和無感金融等),全面引導城商銀行在銀行服務、銀行營銷、銀行風控等轉(zhuǎn)型發(fā)展方面的數(shù)字化思維。
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