主講老師: | 梁力軍 | |
課時安排: | 1天/6小時 | |
學習費用: | 面議 | |
課程預約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 金融資本是指以金融商品(如股票、債券等)為主要投資對象,通過資本市場運作,追求資本增值的資金集合。它涵蓋銀行、證券、保險、基金等金融機構的投資活動,是現(xiàn)代市場經(jīng)濟中不可或缺的重要力量。金融資本的運作有助于優(yōu)化資源配置,推動經(jīng)濟發(fā)展,但同時也伴隨著風險,需要有效的監(jiān)管和風險防范措施。 | |
內(nèi)訓課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2024-05-28 15:24 |
1.課程背景
當前,互聯(lián)網(wǎng)正在逐步取代傳統(tǒng)金融運營、營銷和風險防范的傳統(tǒng)線下方式,成為新型的運營平臺和線下產(chǎn)品營銷渠道,商業(yè)銀行將線下消費金融業(yè)務不斷向線上進行遷移,從而實現(xiàn)消費金融產(chǎn)品和服務的互聯(lián)網(wǎng)化和在線化。
以商業(yè)銀行為主要代表的金融機構如何經(jīng)濟和金融新常態(tài)下,實現(xiàn)消費金融服務及產(chǎn)品的線上化科學設計與創(chuàng)新?如何實現(xiàn)消費金融線上產(chǎn)品的互聯(lián)網(wǎng)化運營和有效精準營銷?如何運用人工智能、大數(shù)據(jù)等金融科技手段,實現(xiàn)對消費金融線上產(chǎn)品授信及審批方面的風險管控,從而實現(xiàn)有效的精準營銷?以上均是商業(yè)銀行消費金融管理部門迫切需要解決的重大課題。
本講座以人工智能、大數(shù)據(jù)的快速發(fā)展作為主要研究背景,以消費金融產(chǎn)品的線上化發(fā)展和風險管控作為主線,比較境內(nèi)外的銀行同業(yè)、電商企業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)平臺企業(yè)等在消費金融線上產(chǎn)品創(chuàng)新及風險管控方面的發(fā)展情況,基于消費金融線上產(chǎn)品創(chuàng)新、消費金融線上客戶畫像、消費金融線上授信管理、消費金融線上風險管控等視角,結合消費金融線上產(chǎn)品發(fā)展中遇到的風險與未來趨勢,為商業(yè)銀行提出消費金融線上產(chǎn)品創(chuàng)新和有效風險管控的路徑建議。
2.課程時間
本講座設計為一天(6 小時)。
上半場主題-金融科技賦能消費金融創(chuàng)新發(fā)展對金融科技的發(fā)展與應用、消費金融體系及國內(nèi)外的消費金融發(fā)展進行系統(tǒng)性介紹,重點分析金融科技對消費金融發(fā)展的驅(qū)動性作用。
下半場主題-消費金融線上產(chǎn)品的風險管控
針對消費金融線上產(chǎn)品及對應客戶(群)的特征和特點,重點分析如何應用大數(shù)據(jù)等金融科技手段實現(xiàn)對消費金融線上產(chǎn)品畫像和客戶畫像、線上金融風險的甄別和授信管控。
3.授課對象
本講座內(nèi)容適合但不限于商業(yè)銀行、保險公司、證券公司等金融機構,融資租賃公司、擔保公司等非銀金融機構,互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、電商平臺等類金融機構的消費金融管理部門、小貸公司業(yè)務部、運營管理部門、信息科技及風險管理等相關業(yè)務部門、職能部門的專業(yè)人員。
4.授課形式
課件內(nèi)容講授:對消費金融線上產(chǎn)品創(chuàng)新及風險管控內(nèi)容講解。
視頻素材分析:播放并講解銀行同業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)公司等消費金融線上產(chǎn)品的創(chuàng)新及風險管控。
案例素材剖析:對銀行同業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)公司等消費金融線上產(chǎn)品的設計、營銷、風險管控等案例進行細致剖析。
實踐實戰(zhàn)演練:預設消費金融線上場景,組織參訓人員進行產(chǎn)品設計、風險管控策略設計。
5.課程收益
通過培訓,可以全面開拓展參訓人員在消費金融方面的互聯(lián)網(wǎng)思維、大數(shù)據(jù)理念,并可鍛煉培養(yǎng)參訓人員靈活運用大數(shù)據(jù)畫像、關聯(lián)性分析等方法,清晰掌握消費金融線上產(chǎn)品的設計思路、分析技巧和風控手段,有且于全面提升商業(yè)銀行消費金融在線上產(chǎn)品方面的創(chuàng)新能力和風控能力。
6.課程大綱
(一) 基礎認知篇:消費金融總體認知
1、消費金融基礎認知及其發(fā)展
? 消費金融內(nèi)涵與作用
ü 消費金融內(nèi)涵與類別
ü 消費金融收益與成本
ü 消費金融的主要風險
ü 消費金融對商業(yè)銀行的主要價值貢獻
? 境外銀行同業(yè)消費金融業(yè)務發(fā)展
ü 境外銀行零售業(yè)務概況
ü 境外銀行零售產(chǎn)品簡介
? 國內(nèi)銀行同業(yè)消費金融的發(fā)展
ü 同業(yè)銀行消費金融業(yè)務概況
ü 同業(yè)銀行零售產(chǎn)品與案例分析
? 國內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)消費金融的發(fā)展
ü 京東消費金融產(chǎn)品與案例分析
ü 百度消費金融產(chǎn)品與案例分析
ü 蘇寧消費金融產(chǎn)品與案例分析
ü 銀行系消費金融公司案例
? 國內(nèi)消費金融的發(fā)展與趨勢
ü 消費金融的產(chǎn)品設計變化
ü 消費金融的客戶(群)變化
ü 消費金融發(fā)展的監(jiān)管與規(guī)制環(huán)境變化
ü 消費金融的互聯(lián)網(wǎng)化發(fā)展
(二) 產(chǎn)品分析篇:消費金融線上產(chǎn)品分析
? 商業(yè)銀行消費金融線上產(chǎn)品體系
? 消費金融線上產(chǎn)品的內(nèi)容與邊界
? 消費金融線上產(chǎn)品的特點、生命周期及質(zhì)量
? 消費金融線上產(chǎn)品定價
ü 定價的影響因素
ü 產(chǎn)品定價方法
ü 產(chǎn)品收益分析
? 消費金融線上產(chǎn)品管理
ü 線上產(chǎn)品管理流程
ü 線上產(chǎn)品管理的動態(tài)跟蹤
1、客群分析篇:消費金融線上客群分析
? 消費金融線上客戶的客群定位
ü 消費金融線上客戶心理及行為
ü 消費金融線上客戶需求管理
ü 消費金融線上客戶市場分析
2 C2C 平臺線上客戶分析
2 B2C 平臺線上客戶分析
2 銀行線上金融客戶分析
ü 消費金融線上客群細分
2 個人客群與家庭客群
2 小微企業(yè)及工商業(yè)主客群
? 消費金融線上客戶的數(shù)據(jù)維度分析
ü 線上客戶的基礎數(shù)據(jù)維度
ü 線上客戶的行為數(shù)據(jù)與動態(tài)數(shù)據(jù)維度
ü 線上客戶的互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)維度
ü 線上客戶的外部數(shù)據(jù)維度
2、科技應用篇:金融科技助力消費金融發(fā)展
? 現(xiàn)代科技發(fā)展及其金融應用
ü 人工智能及其金融應用
ü 區(qū)塊鏈及其金融應用
ü 云技術及其金融應用
ü 大數(shù)據(jù)及其金融應用
ü 5G 技術及其金融應用
? 金融科技在消費金融領域的應用
ü 國際業(yè)界消費金融的金融科技應用
ü BATJ 互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)新零售發(fā)展
2 阿里小貸系列在線上產(chǎn)品(花唄、借唄)
2 京東金融系列在線上產(chǎn)品(金條、白條)
2 騰訊系列在線上產(chǎn)品(微眾銀行-微粒貸)
2 其他互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)在線上產(chǎn)品(飛貸)
? 國內(nèi)銀行業(yè)消費金融在線上產(chǎn)品競爭
2 國有大型銀行:工商銀行 E 抵快貸和建設銀行快速貸款
2 股份制銀行:招商銀行小企業(yè) E 家;平安銀行新一貸、壹賬通等;興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行等
2 城市商業(yè)銀行:長沙銀行秒貸和南京銀行誠易貸等
2 農(nóng)村商業(yè)銀行等
3、風險管控篇:消費金融風險管控分析
? 消費金融線上產(chǎn)品的市場競爭分析
ü 消費金融線上產(chǎn)品的總體市場分析
ü 消費金融線上產(chǎn)品的同質(zhì)化競爭
ü 消費金融線上產(chǎn)品的非同質(zhì)競爭
ü 消費金融線上產(chǎn)品的競爭策略與模式
? 消費金融線上產(chǎn)品的風險分析
ü 消費金融線上產(chǎn)品的客戶畫像風險
ü 消費金融線上產(chǎn)品的定價風險
ü 消費金融線上產(chǎn)品的征信風險
ü 消費金融線上產(chǎn)品的市場風險
4、總結分析篇:消費金融在線產(chǎn)品發(fā)展建議
? 以大數(shù)據(jù)作為消費金融在線產(chǎn)品基礎
ü “大數(shù)據(jù)”+市場畫像→消費金融線上產(chǎn)品定向
ü “大數(shù)據(jù)”+客戶畫像→消費金融線上產(chǎn)品定位
ü “大數(shù)據(jù)”+產(chǎn)品畫像→消費金融線上產(chǎn)品定制
ü “大數(shù)據(jù)”+全景畫像→消費金融線上風險管控
? 以多場景作為消費金融在線產(chǎn)品發(fā)展主線
ü 針對負債業(yè)務的消費金融線上產(chǎn)品營銷與管控
ü 針對資產(chǎn)業(yè)務的消費金融線上產(chǎn)品營銷與管控
ü 針對中間業(yè)務的消費金融線上產(chǎn)品營銷與管控
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