主講老師: | 高健 | |
課時安排: | 1天/6小時 | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 財務(wù)稅務(wù)是企業(yè)運(yùn)營中不可或缺的重要環(huán)節(jié)。財務(wù)涉及資金的籌集、運(yùn)用、管理和分配,是企業(yè)決策的重要依據(jù)。稅務(wù)則是企業(yè)依法納稅的過程,關(guān)系到企業(yè)的合規(guī)經(jīng)營和稅務(wù)風(fēng)險防控。有效的財務(wù)管理能夠確保企業(yè)資金的安全和高效使用,提升企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益;合理的稅務(wù)籌劃則有助于降低稅負(fù),提高企業(yè)的競爭力。因此,企業(yè)應(yīng)重視財務(wù)稅務(wù)工作,加強(qiáng)內(nèi)部控制,確保財務(wù)信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性,降低稅務(wù)風(fēng)險,實(shí)現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2024-03-13 16:24 |
課程背景:
疫情之后,中國經(jīng)濟(jì)開始復(fù)蘇,二十大制定了新的發(fā)展目標(biāo),該目標(biāo)對于中國未來的發(fā)展方向和金融策略有巨大影響。這些影響映射到個體家庭,又是怎么的一種表現(xiàn)形式?這些表現(xiàn)形式會給我們生活帶來什么樣的變化?我們應(yīng)對這些變化的工具和渠道有哪些?而終身壽險在其中又是一個什么樣的存在?
為了讓大家更清晰的了解上述問題,高老師結(jié)合自身二十年一線銷售經(jīng)驗(yàn),從實(shí)戰(zhàn)的角度深入淺出解答這些問題,提升銷售伙伴對于這方面的認(rèn)知。再加上具體的兩項(xiàng)實(shí)操技能,解決“學(xué)了”但“不會用”的情況,真正的讓銷售隊(duì)伍“學(xué)好”、“學(xué)懂”、“學(xué)會”!
課程收益:
● 通過學(xué)習(xí),了解并掌握終身壽險七個核心功能;
● 深入了解人生的三個金融類風(fēng)險和四個法律類風(fēng)險;
● 學(xué)習(xí)并掌握終身壽險針對這兩大類風(fēng)險的具體功用。
課程時間:1天,6小時/天
課程對象:個險績優(yōu)人員、主管、優(yōu)質(zhì)準(zhǔn)主管
課程方式:講授互動、案例研討、現(xiàn)場實(shí)戰(zhàn)執(zhí)行
課程大綱
第一講:新經(jīng)濟(jì)形式下的資產(chǎn)與負(fù)債
一、前言
1. 20大提出的發(fā)展方向:達(dá)成中等發(fā)達(dá)國家水平
2. 達(dá)成這個目標(biāo)的四個要素
3. 影響未來生活的三個因素:高負(fù)債、低利率、老齡化
二、資產(chǎn)和負(fù)債
1. 人生的資產(chǎn)和負(fù)債
2. 金錢≠資產(chǎn)
3. 資產(chǎn)的五大屬性
研討:不同資產(chǎn)的五大屬性的表現(xiàn)分類?
4. “人身”資產(chǎn)
5. 保險的資產(chǎn)定位:防御性資產(chǎn)
三、資產(chǎn)的兩大風(fēng)險
1. 金融類風(fēng)險
1)投資的不恒定
2)收入的不穩(wěn)定
3)支出的不確定
2. 法律類風(fēng)險
1)不可規(guī)避的稅收
2)強(qiáng)制執(zhí)行的債務(wù)
3)未來不定的婚姻
4)無法控制的傳承
四、終身壽險的七個核心價值
價值一:高額杠桿
價值二:率恒定
價值三:資金融通
價值四:免稅保全
價值五:風(fēng)險隔離
價值六:資產(chǎn)隱匿
價值七:指定傳承
第二講:資產(chǎn)的3個金融類風(fēng)險
一、投資的不恒定——“保本”理財?shù)默F(xiàn)狀和矛盾
1. 管理金錢的矛盾
2. 銀行存款的現(xiàn)狀和未來
1)存款利率形成的機(jī)制
2)利率下行機(jī)制的成因和走向
3. 出臺三年“資管新政”下的理財市場
——終身壽險產(chǎn)品作用之1:“保本”和“收益”
二、收入的不穩(wěn)定——影響收入的三個因素
1. 降低生活品質(zhì)的事件:失業(yè)
1)中國目前的失業(yè)率
2)愈演愈烈的中年危機(jī)
2. 改變家庭軌跡的巨變:早逝
3. 侵吞家庭財富的殺手:重疾
1)重疾的五種表現(xiàn)
2)重疾治療費(fèi)用的支出
——終身壽險產(chǎn)品作用之2:“抗風(fēng)險”和“應(yīng)急金”
三、支出的不確定——兩個“確定又不確定”的支出
1. 孩子的未來:教育金
1)教育的三個階段
2)有想法沒行動的準(zhǔn)備:高等教育
3)高等教育支出的清單
工具:一張圖+一句話激發(fā)教育金需求
2. 自己的未來:養(yǎng)老
1)中國老齡化社會的兩大成因
2)老齡化可能引發(fā)的四個社會問題
3)養(yǎng)老生活的3個階段
4)養(yǎng)老生活的3個模式
5)養(yǎng)老生活的收入來源
——終身壽險產(chǎn)品作用之3:“長期”和“確定”
工具:養(yǎng)老需求的計算表格
第三講:資產(chǎn)的四個法律類風(fēng)險
一、簡單聊聊稅務(wù)的那些事
1. 解析“稅籌”的真相
2. 合法納稅,做個守法公民
——終身壽險產(chǎn)品作用之4:終身壽險能“免”的稅收
二、到底能不能避開的債務(wù)
1. 資產(chǎn)的三權(quán)屬性
2. 用于清償債務(wù)的資產(chǎn)特性
——終身壽險產(chǎn)品作用之5:終身壽險能“避”的債務(wù)
三、婚姻變化下的資產(chǎn)風(fēng)險
1. 不可預(yù)測的婚姻走向
2. 婚變引發(fā)的資產(chǎn)變動
——終身壽險產(chǎn)品作用之6:終身壽險能“?!钡呢敭a(chǎn)
四、中高階層客戶最苦惱的資產(chǎn)傳承
1. 做好資產(chǎn)傳承的重要性
2. 資產(chǎn)傳承的三種方式
1)已發(fā)變故的生前贈與
2)無法控制的法定繼承
3)備受爭議的遺囑傳承
——終身壽險產(chǎn)品作用之7:終身壽險能“傳”的資產(chǎn)
工具:終身壽險觀念導(dǎo)入百寶書
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