主講老師: | 高健 | |
課時安排: | 1天/6小時 | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 財務(wù)稅務(wù)是企業(yè)運(yùn)營中不可或缺的重要環(huán)節(jié)。財務(wù)涉及資金的籌集、運(yùn)用、管理和分配,是企業(yè)決策的重要依據(jù)。稅務(wù)則是企業(yè)依法納稅的過程,關(guān)系到企業(yè)的合規(guī)經(jīng)營和稅務(wù)風(fēng)險防控。有效的財務(wù)管理能夠確保企業(yè)資金的安全和高效使用,提升企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益;合理的稅務(wù)籌劃則有助于降低稅負(fù),提高企業(yè)的競爭力。因此,企業(yè)應(yīng)重視財務(wù)稅務(wù)工作,加強(qiáng)內(nèi)部控制,確保財務(wù)信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性,降低稅務(wù)風(fēng)險,實(shí)現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2024-03-13 16:24 |
課程背景:
2013年11月,十八大三中全會上提出:建設(shè)法治中國,要維護(hù)憲法法律權(quán)威。從此中國正式走入全面法治社會時代。2021年1月,《民法典》頒布實(shí)施,更加完善了法制社會的架構(gòu)。
目前保險市場處于一個很微妙的階段:低端的短期簡易保險基本已經(jīng)轉(zhuǎn)移到網(wǎng)絡(luò)銷售,中端健康險市場的競爭已經(jīng)非常激烈,但是高端市場相對來說還處于藍(lán)海階段,造成這一現(xiàn)象的主要原因保險從業(yè)人員的認(rèn)知程度。這一局面的產(chǎn)生,預(yù)示著保險從業(yè)人員要想獲得更廣闊的的成長空間,就需要學(xué)習(xí)能幫助高端人群解決問題的技能。
因此,如何在合法合規(guī)的情況下,幫助高端人群解決資產(chǎn)管理的問題,也成為了保險行業(yè)最需要學(xué)習(xí)的技能。市面上的法商相關(guān)培訓(xùn),有些是有相關(guān)法律知識,但無保險銷售實(shí)操經(jīng)驗(yàn),內(nèi)容顯得過于空洞,學(xué)習(xí)到了一堆理論知識而不知道如何去運(yùn)用;有些有實(shí)操經(jīng)驗(yàn),但是講解的內(nèi)容浮于案例本身,沒有就相關(guān)的底層法律法規(guī)做講解,讓參與學(xué)習(xí)者知其然而不知其所以然。
高老師因有豐富的銷售經(jīng)驗(yàn),又有扎實(shí)的理論功底,所以能把枯燥的法律條文融合到精彩的案例中,從而開發(fā)出這一堂理論與實(shí)踐相結(jié)合的課程,參從“家庭和企業(yè)的四大風(fēng)險”這個維度,讓所有參訓(xùn)者“學(xué)懂、學(xué)好、學(xué)會”法商在保險銷售中的實(shí)際操作,更好的開發(fā)和服務(wù)高端客戶。
課程收益:
● 了解與保險相關(guān)的法律法規(guī),以及它們對于保險銷售的影響;
● 學(xué)習(xí)家庭的三種不同資產(chǎn)類型以及與其相關(guān)的法規(guī);
● 分辨家庭生活和企業(yè)經(jīng)營中所面臨的不同風(fēng)險;
● 學(xué)習(xí)如何在合法合規(guī)的情況下通過保險轉(zhuǎn)移四大風(fēng)險。
課程時間:2天,6小時/天
課程對象:個險銷售人員,績優(yōu)、主管、優(yōu)質(zhì)準(zhǔn)主管
課程方式:講授互動、案例研討、現(xiàn)場實(shí)戰(zhàn)執(zhí)行
課程大綱
民法典篇
第一講:新時代法規(guī)中的民法典及家庭資產(chǎn)
一、民法典的前世今生
1. 民法典是什么?
2. 中國民法典的誕生歷程
3. 民法典對于我們生活的核心價值
二、中國家庭資產(chǎn)的三種類型
研討:如何對于家庭資產(chǎn)進(jìn)行細(xì)致分類?
1. 法規(guī)下的不動產(chǎn)
1)民法典下的不動產(chǎn)登記制度
2)不動產(chǎn)登記制度之下的稅和權(quán)
3)居住權(quán)之設(shè)定到撤銷
4)居住權(quán)設(shè)定后的4個權(quán)利和5個義務(wù)
2. 法規(guī)下的金融資產(chǎn)
1)法規(guī)下的銀行賬戶
2)國家對于非銀行賬戶的管理通知
3)存款保險的規(guī)定和意義
3. 法規(guī)下的虛擬資產(chǎn)
1)虛擬資產(chǎn)的分類
案例:虛擬資產(chǎn)糾紛的處理案例
風(fēng)險解析篇
第一講:家庭和企業(yè)所面臨的四大風(fēng)險
研討:家庭生活和企業(yè)經(jīng)營中有可能面臨的風(fēng)險
一、人身風(fēng)險
1. 人身風(fēng)險的5大類型
2. 重疾背后的人生百態(tài)
二、婚姻風(fēng)險
1. 法律賦予婚姻的權(quán)利和義務(wù)
2. 婚變引發(fā)的家庭及企業(yè)的變動
三、債務(wù)風(fēng)險
1. 生活中隨處可見的債務(wù)
2. 債務(wù),壓垮家庭和企業(yè)的最后一根稻草
四、傳承風(fēng)險
1. 四十年=四年
案例:被企業(yè)“砸暈”的繼承人
2. 兩份訃告中的法律細(xì)節(jié)
案例:賭王的安排
五、其它風(fēng)險類型
1. 資產(chǎn)代持的風(fēng)險解析
2. 經(jīng)營中所需要面對的各種問題
3. 稅籌?稅愁!
第二講:四大風(fēng)險之人身風(fēng)險解析——家庭資產(chǎn)第一殺手:重大疾病
一、健康是永恒的話題
1. 癌癥的成因、早期癥狀和三級預(yù)防
2. 重大疾病的5種現(xiàn)象
3. 重大疾病的3種趨勢
4. 疾病發(fā)生后的3種可能
二、社保的核心作用
案例:一張醫(yī)療發(fā)票引發(fā)的思考
1. 社保的三大目錄
2. 社保之后費(fèi)用支出
3. 社保的核心價值
4. 疾病治療后的三大問題
三、夫妻本是同林鳥,大難臨頭是否能各自飛?
1. 婚前重疾可撤銷婚姻
2. 婚后重疾可進(jìn)行婚內(nèi)財產(chǎn)分割
四、解決人身風(fēng)險的保單設(shè)計(jì)思路
1. 專屬的醫(yī)療保險為健康護(hù)航
2. 合理的將夫妻共同財產(chǎn)轉(zhuǎn)化為個人財產(chǎn)
3. 健康險在家庭財務(wù)規(guī)劃中的作用
研討:如何設(shè)計(jì)合適的健康險保單?
第三講:四大風(fēng)險之婚姻風(fēng)險解析——合法合規(guī)的婚姻資產(chǎn)隔離
案例研討:子女婚姻案例中所隱藏的風(fēng)險
一、婚姻中的財產(chǎn)歸屬
1. 夫妻的共同財產(chǎn)
2. 夫妻的個人財產(chǎn)
3. 不同資產(chǎn)類型作為婚前財產(chǎn)的優(yōu)劣勢分析
范本:婚前協(xié)議的編寫范本
4. 再談婚內(nèi)財產(chǎn)分割
5. 贈與對于夫妻財產(chǎn)的影響
1)贈與合同的法律意義
2)贈與合同的執(zhí)行和撤銷
案例:劉先生的黃昏戀
二、父母與子女之間的責(zé)任和義務(wù)
三、婚姻關(guān)系中財務(wù)規(guī)劃工具的優(yōu)劣勢分析
研討:婚姻關(guān)系中的保單該如何設(shè)計(jì)?
四、解決婚姻風(fēng)險的保單設(shè)計(jì)思路
1. 保單在婚姻關(guān)系中的法律規(guī)定
2. 婚前的保單規(guī)劃
3. 婚后第三代的保單規(guī)劃
4. 婚姻中非健康險保險的作用
工具:婚前協(xié)議樣本
第四講:四大風(fēng)險之債務(wù)風(fēng)險——提前規(guī)劃,應(yīng)對可能發(fā)生的債務(wù)危機(jī)
案例研討:家庭主婦需要面對的風(fēng)險
一、不同企業(yè)類型對于企業(yè)債務(wù)的責(zé)任
1. 個體工商戶
2. 個獨(dú)企業(yè)
3. 3種類型的公司
二、家企混同的詳解
1. 家企混同的成因
2. 家企混同的2種類型
3. 家企混同的5種具體表現(xiàn)
4. 家企混同帶來的債務(wù)風(fēng)險
5. 法規(guī)下的夫妻共債
三、家企債務(wù)隔離的優(yōu)劣勢分析
四、不同資產(chǎn)在債務(wù)面前的不同屬性
研討:如何設(shè)計(jì)保單從而有效規(guī)避債務(wù)風(fēng)險?
五、解決債務(wù)風(fēng)險的保單設(shè)計(jì)思路
1. 合法利用贈與合同
2. 贈與后的隔代投保
3. 合理的投保方案協(xié)助債務(wù)隔離
第五講:四大風(fēng)險之資產(chǎn)傳承——生前為我所用,生后為我所控
案例研討:意外之后的資產(chǎn)分配
一、資產(chǎn)傳承的現(xiàn)狀
1. 資產(chǎn)傳承時四大未知
2. 資產(chǎn)≠遺產(chǎn)
3. 遺產(chǎn)傳承過三關(guān):稅務(wù)、債務(wù)、分配
二、資產(chǎn)傳承的三種方式
1. 贈與:給你了,我拿什么養(yǎng)自己?
2. 繼承:生后是否洪水滔天?
3. 遺囑:我說的話真的管用嗎?
三、特殊情況的遺產(chǎn)傳承界定
研討:如何設(shè)計(jì)符合資產(chǎn)傳承的家庭保單?
四、解決傳承風(fēng)險的保單設(shè)計(jì)思路
1. 指定受益人的重要性
2. 保險理賠金的封閉性
3. 錯層安排指定受益人
4. 活用第二投保人
5. 確定的保險方案指定傳承
總結(jié)
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